A especial atenção do mercado tradicional ao cripto o espaço forçou muitos governos a criar as suas próprias alternativas digitais. Nos últimos anos, várias jurisdições demonstraram interesse nas moedas digitais do banco central (CBDCs) – versões digitais de moeda fiduciária emitida pelo governo.

Com a capacidade de utilizar a tecnologia blockchain para facilitar a política fiscal simplificada, calibrar recursos de segurança e até mesmo permitir serviços bancários transfronteiriços sem dados bancários, o CBDC continua a receber atenção crescente de governos em todo o mundo.

Atualmente pesquisas mostra Mais de 80% dos bancos centrais estão a trabalhar em CBDCs, alguns dos quais estão a trabalhar em aplicações de prova de conceito que poderão eventualmente levar a um CBDC totalmente funcional. Dos bancos centrais pesquisados, 10% planejam oferecer uma versão de varejo do CBDC nos próximos 3 anos e 20% nos próximos 6 anos.

Na Ásia, estes esforços estão a tornar-se mais activos com o facto de a China estar a emitir o primeiro CBDC do mundo após a criação de um grupo de trabalho no início de 2014. Em 2016, o Banco Popular da China A República Popular da China (PBoC) fundou a Moeda Digital Instituto para desenvolver um protótipo CBDC.

Os grandes bancos da Ásia também demonstraram interesse particular nos CBDCs. Prova de que os bancos centrais da Tailândia, Hong Kong e China formaram uma parceria para desenvolver tecnologia de contabilidade digital (DLT) para um protótipo CBDC concebido para colmatar a divisão transfronteiriça.

Este artigo dá uma breve visão dos projetos crescentes de CBDC na Ásia.

China

A China é uma das principais economias do mundo que utiliza moedas digitais através da emissão do yuan digital (e-CNY) – um projeto CBDC liderado pelo PBoC.

O e-CNY, denominado Pagamento Eletrônico em Moeda Digital (DCEP), substituirá completamente os pagamentos em dinheiro e será introduzido nas principais cidades do país a partir de abril/2020.

Apesar de algumas características de anonimato, o DCEP da China é controlado, monitorizado e registado em aplicações de smartphones, pelo que as contas podem ser congeladas à vontade.

Talvez um dos maiores benefícios seja que os usuários da rede DCEP possam reverter ou corrigir transações incorretas. Esta função não existe com criptomoedas descentralizadas como o Bitcoin.

À medida que os CBDCs da China tomam forma, outros países (particularmente os Estados Unidos) estão cada vez mais preocupados com o facto de a nova iniciativa CBDC ajudar os governos autoritários a reforçar o seu controlo sobre os seus cidadãos.

A medida também é vista como uma tentativa de substituir o domínio do dólar americano no comércio internacional. Mesmo assim, o e-CNY da China é atualmente utilizado principalmente no mercado interno, e nenhum esforço significativo foi feito para introduzir CBDCs internacionalmente.

香港

Recentemente, a Autoridade Monetária de Hong Kong (Autoridade Monetária de Hong Kong – HKMA) divulgou WHITE PAPER: (Whitepaper – uma forma do relatório) discute um plano para testar os benefícios de varejo dos CBDCs nos mercados transfronteiriços da cidade.

Hong Kong é actualmente governada por um quadro de um país e dois sistemas e tem o seu próprio sistema financeiro e judicial separado da China. No entanto, a HKMA está a trabalhar com o banco central chinês para investigar a construção de uma infraestrutura para um dólar digital de Hong Kong (e-HKD). O whitepaper escreve:

“A arquitetura proposta para o e-HKD de Hong Kong oferece o modelo de vendas de dois níveis flexível e eficiente do CBDC que permite transações compatíveis com a privacidade, rastreabilidade e registros sincronizados.

O white paper é o resultado de um estudo CBDC realizado pela principal autoridade fiscal de Hong Kong, realizado desde 2017 sob o nome de “Projeto LionRock”. A HKMA levou em consideração as opiniões de especialistas da indústria e acadêmicos e planeja realizar mais testes para garantir a disponibilidade do CBDC nos mercados varejistas e atacadistas.

Equipe Sintética

O governo Synthetic Teamese já havia solicitado ao State Bank of Synthetic Team que pesquisasse moedas baseadas na tecnologia blockchain. Parece que a Synthetic Team, apesar de sua postura anterior dura em relação às criptomoedas, juntou-se a uma lista crescente de jurisdições que os CBDCs estão considerando.

Em maio de 2020, o Departamento do Tesouro anunciou um plano para pesquisar e desenvolver uma lei regulatória para esta indústria, assim como a Synthetic Team é altamente avançada em moeda digital.

Em julho, o governo Synthetic Teamese decidiu considerar os CBDCs com um plano piloto de emissão de CBDC devido aos seus benefícios para um pequeno país no sistema financeiro global dominado pelo dólar americano.

Coreia do Sul

No último movimento da Coreia do Sul em direção aos CBDCs, o Banco da Coreia (BoK) está convidando um parceiro tecnológico para ajudar a pilotar um programa de CBDC com lançamento previsto para o final do ano.

Num relatório publicado em fevereiro deste ano, o banco central anunciou planos para testar e distribuir won digitais e descreveu os desafios regulatórios associados às moedas digitais emitidas pelo governo.

Além da seleção de um parceiro tecnológico para apoiar o projeto, o BoK também anunciou que seu CBDC será inicialmente operado em um ambiente de testes restrito para análises funcionais e de segurança.

Tal como já comentado por um responsável do BoK, o número de transações em numerário coreanas está a diminuir e o banco central está a tomar medidas preparatórias “para as mudanças esperadas no sistema de pagamentos global”.

Filipinas

No verão de 2020, o banco central começou a considerar a criação de um CBDC através da criação de um grupo de trabalho de comité para investigar a questão.

O banco central Bangko Sentral ng Pilipinas confirmou em reunião virtual que foi criado um comitê para revisar os CBDCs. Durante a reunião, o governador Benjamin Diokno afirmou que estavam em andamento o teste de viabilidade e a avaliação do mecanismo político de emissão de CBDCs.

Tal como a maioria dos governos e instituições financeiras tradicionais, os funcionários do governo filipino não hesitam em reconhecer a importância da tecnologia blockchain. Diokno disse:

“Para nós, a criptomoeda não é apenas um ativo, ela também se baseia na tecnologia blockchain na qual se baseia.”

Em linha com estas observações, o Departamento do Tesouro das Filipinas, em cooperação com a Digital Asset Exchange das Filipinas e o UnionBank, lançou uma aplicação móvel baseada na tecnologia blockchain para a distribuição de títulos governamentais.

Alguns meses depois, porém, o Banco Central das Filipinas descartou a possibilidade de emitir um CBDC em breve. Citando as necessidades de investigação e aprendizagem, eles descobrem que a sua investigação em CBDC tem beneficiado até agora grandemente do exame de casos de utilização estabelecidos de moeda digital no sector privado, bem como noutras aplicações industriais.

Singapore

O banco central nacional MAS já lidou com iniciativas CBDC em 2016 e está atualmente à procura de parceiros comerciais para ajudar a desenvolver a moeda.

Através de desafios e concorrência para descobrir e desenvolver CBDCs de retalho, Singapura desenvolveu uma gama de soluções saudáveis ​​que envolvem mais de 300 pessoas.

Singapura começou a implementar o CBDC através de uma parceria com o Project Dunbar, que se concentrou principalmente na construção de um CBDC de retalho interno para o país.

Pouco depois, o Banco Central de Singapura anunciou prêmios em dinheiro aos participantes que apresentassem ideias para moedas digitais. Os finalistas são ANZ Banking Group, Standard Chartered Bank, Criteo, Soramitsu, HSB Bank Limited, etc.

Ao longo de 2021, as autoridades de Singapura mantiveram uma postura favorável à criptografia e aprovaram várias plataformas de troca que funcionam de forma semelhante a outras ofertas de tokens de pagamento digital.

Cambodja

O Projeto Bakong no Camboja é talvez um dos poucos CBDCs totalmente funcionais para o varejo. O projeto de remessa blockchain do país foi lançado inicialmente em outubro de 2020.

Até junho de 2021, o projeto deverá atrair mais de 200,000 mil usuários com um alcance indireto total de mais de 5 milhões de usuários. Além disso, o projeto CBDC no Camboja alcançará 1.4 milhão de transações avaliadas em US$ 500 milhões no primeiro semestre de 2021.

Desenvolvido em uma plataforma super ledger pela empresa japonesa Soramitsu, o CBDC Camboja oferece conectividade móvel que permite aos usuários se conectarem a instituições financeiras e efetuarem pagamentos sem a necessidade de uma organização.

Além do objectivo declarado de utilizar CBDCs para eliminar a dependência do dólar americano, as autoridades também anunciaram que estão em curso planos para examinar a possibilidade de comércio transfronteiriço através de uma parceria com a Malásia.

Japão

No Japão, o banco central do país uniu-se a um grupo de outros sete bancos centrais para divulgar um relatório sobre os CBDCs em outubro de 2020.

Desde então, o Banco do Japão (BoJ) começou a implementar uma prova de conceito para testar as funções principais do CBDC. Embora a fase de testes tenha terminado em março deste ano, funcionários do Conselho de Moeda Digital do Japão disseram que o iene digital deve ser compatível com outros CBDCs e que o BoJ ainda está finalizando as funções.

A capacidade offline deste CBDC é uma das considerações mais importantes para o Japão, uma vez que procura estabelecer uma moeda digital à prova de falhas, uma vez que terramotos, inundações e terramotos atingem frequentemente a terra do sol nascente.

No início de 2020, o vice-ministro das Relações Exteriores do Japão disse que a moeda digital do Japão poderia ser joint ventures com parceiros públicos e privados para alinhar os objetivos do Japão com as mudanças globais no setor fintech.

ประเทศไทย

A Tailândia coopera com a HKMA de Hong Kong desde 2019…