A DeFi sector está actualmente apenas a 0.1% do seu potencial máximo e o crescimento explosivo é inevitável.

DeFi é um produto natural que foi criado pela tecnologia blockchain e possui a infraestrutura certa e está pronto para levar essa tecnologia a um campo de atuação mais amplo. Ela cresceu aos trancos e barrancos desde que a rede Ethereum entrou em operação em julho de 2015, com as transações da rede Ethereum aumentando agora 33x, para 1.2 milhão de transações por dia e outras transações blockchain relatadas.

A maioria dessas transações vem de serviços DeFi como Uniswap, que permite swaps de mais de US$ 1 bilhão por dia, e crédito e protocolos de crédito como Aave, Compound e BondAppetite, que têm um tamanho de mercado de dezenas de bilhões. Embora estes sejam números grandes em qualquer caso, é uma pequena fração da indústria TradFi (TradFi) de trilhões de dólares.

Volume diário de negociação de Ethereum | Fonte: YCharts

DeFi aborda apenas uma pequena parte dos serviços TRAFI

O sistema financeiro tradicional permite a troca de bens e serviços, incluindo mercados de ações, mercados de dívida, mercados de derivativos, mercados de commodities, pagamentos, etc. Provedores de serviços como bancos, companhias de seguros, bolsas, intermediários financeiros, custodiantes que cobram trilhões de dólares em taxas dos serviços prestados.

DeFi e TradeFi | Fonte: BondApppetit.io

Os principais serviços DeFi incluem atualmente empréstimos, empréstimos, negociação descentralizada e agregação de lucros, uma lista relativamente curta em comparação com a ampla gama de serviços financeiros oferecidos no TRADF. É claro que o status quo mudará à medida que os desenvolvedores de DeFi pesquisarem ativamente e construírem mais serviços para o ecossistema. Os protocolos adequados de produto/mercado terão um crescimento explosivo, como o recente aumento no dYdX.

O mercado TradeFi de um trilhão de dólares rompeu

Banco centrado no consumidor. As vendas globais no varejo são estimadas em US$ 2.3 trilhões para uma variedade de produtos financeiros ao consumidor, incluindo crédito/empréstimos, produtos hipotecários, pagamentos e muito mais. Dólares e interface de usuário facilmente degradada, uma moeda estável global e pontos de aceitação generalizados – a ambição DIEM do Facebook em face de objeções regulatórias.

Mercado de capital. A capitalização de mercado global é estimada em mais de US$ 100 trilhões, em comparação com um Total Value Locked (TVL) de pouco mais de US$ 243 bilhões em DeFi. Os tokens de segurança são uma tendência tão inevitável que os reguladores acabarão por ter de aprovar e construir um quadro regulamentar e bolsas centralizadas e descentralizadas (DEXs) para cumprir os requisitos de verificação de identidade. KYC pode explorar esse mercado de ações de trilhões de dólares na TRADIFI.

TVL em DeFi | Fonte: DeFiliama

Companhia de seguros. A indústria global de seguros é outra indústria TradeFi de trilhões de dólares que poderia ser aperfeiçoada com tecnologia de contrato inteligente. Cerca de um terço dos prémios mundiais destinam-se a custos administrativos e de comissões, essencialmente uma mudança de curto prazo para os consumidores. Os contratos inteligentes permitem o tratamento econômico, rápido e preciso dos processos de seguros, desde a subscrição até os sinistros, e serão uma fonte lucrativa de renda para a indústria DeFi.

Tamanho de mercado identificável por DeFi

Volume de negócios. A rede Ethereum processará mais de 1.3 milhão de transações por dia até 2021, incluindo transferências eletrônicas, transações, empréstimos, créditos e muitos outros tipos de transações. Este é um número pequeno em comparação com os mais de mil milhões de transações diárias com cartão de crédito em todo o mundo e o volume diário de transações de cerca de 1 mil milhões na NASDAQ. O registro de 5.5% das transações com cartão de crédito na blockchain Ethereum corresponde a pelo menos 1 vezes o volume atual.

Número de transações na rede Ethereum | Fonte: BondApppetit.io

Registrar receita. A receita anual de log de todos os protocolos DeFi é estimada em US$ 5 bilhões. Isso é uma fração dos US$ 2.3 trilhões em receitas globais de varejo. 2 biliões de dólares em pagamentos transfronteiriços globais e 35 mil milhões de dólares em receitas globais do mercado de ações. A indústria TradeFi é tão lucrativa que uma participação de mercado de 1% significa um aumento de 10 vezes nas vendas de DeFi.

Usuários ativos no Metamask | Fonte: BondApppetit.io

A repressão da criptomoeda está acelerando a tendência DeFi. Embora países como a China continuem a reprimir as criptomoedas, isso apenas acelerará o uso do DeFi. As carteiras Ethereum ativas e os usuários da extensão do navegador MetaMask cresceram dez vezes, para 10 milhões em agosto de 2021. Embora possa parecer um número grande, é apenas 5% do número. 221 milhões de usuários globais de criptografia. Isso mostra que os usuários de criptografia em geral, acostumados a serviços centralizados como o Robinhood, são um enorme mercado inexplorado para DeFi e podem ser capturados se a interface do usuário melhorar a experiência do usuário (UX).

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