Na Nigéria, os bancos comerciais começaram a monitorizar contas que parecem ser utilizadas para negociar criptomoedas.

Esta ação é uma resposta a uma instrução do Banco Central da Nigéria (CBN) instruindo todos os bancos comerciais a congelarem as contas de pelo menos duas pessoas envolvidas na negociação de criptomoedas.

De acordo com um relatório da liderança local, um memorando interno de um dos bancos instruiu a equipe a começar a monitorar contas com volumes de negociação significativos ou aquelas que se acredita serem usadas pelo banco para negociar criptomoedas. De acordo com a Leadership, o memorando diz:

“Gostaríamos de reiterar que a CBN está monitorando de perto o não cumprimento da política de encerramento de todas as contas relacionadas à criptografia devido a severas sanções regulatórias. Pensando nisso, é recomendável que todos os funcionários aqui identifiquem empresas que negociam ou operam exchanges de criptomoedas em seus sistemas e garantam que tais contas sejam encerradas imediatamente. ”

O documento enfatiza que os funcionários que conscientemente deixarem de divulgar suas contas na negociação de criptomoedas serão penalizados. Todos os funcionários são agora obrigados a participar na monitorização de contas, transações e clientes para garantir que as comunicações internas mostram que o banco está em total conformidade com os requisitos do CBN.

As contas que podem ser sinalizadas incluem contas de empresas fintech com alto volume de transações diárias sem licença de pagamento ou contas que contenham criptomoeda em um memorando ou manifestem seu negócio.

Contas individuais com grandes entradas e saídas durante vários dias, bem como pequenas empresas com mais vendas diárias do que deveriam, também são marcadas com uma bandeira vermelha. Também suspeita de contas que recebem vários fundos de vários beneficiários e fazem vários pagamentos a vários beneficiários.

E-naira está morta e está atacando jovens que acreditam em criptografia!
Infelizmente, minha conta naira, com a qual sustento a família na Nigéria, foi bloqueada ontem pela Confused CBN.
À medida que mais empresas começaram a aceitar criptomoedas, isso foi feito por elas.

– BitcoinChief (TATCOIN TRADER) (@gaiuschibueze) 10 de novembro de 2021

A CBN afirma na carta, que começou a circular nas redes sociais menos de uma semana após o lançamento do e-naira, que as contas estão sendo usadas para negociar criptomoedas, violando a ordem do banco central de 5 de fevereiro.

Em comunicado no Twitter, o senador Ineynyen, chefe das partes interessadas da Associação de Tecnologia Blockchain da Nigéria (SIBAN), julgou a decisão da CBN ilegal e injusta. De acordo com Ineynyen, apenas os legisladores nigerianos têm autoridade para supervisionar as regulamentações do Bitcoin.

Este é um comportamento discriminatório e inconstitucional. Isto não é regulamentação, é opressão. Onde @nassnigeria? @cenbankSuas ações são extremamente ilegais. Isso precisa parar. Não estamos em uma terra sem lei. Somente o Congresso pode legalizar as criptomoedas.#endcbnoppression pic.twitter.com/VjxmhjR6g6

– Senador Ihenyen (@SenatorIhenyen) 8 de novembro de 2021