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DeFi

Os 3 principais projetos DeFi 2.0 com potencial para decolar no próximo ano

24 de dezembro de 2021 - por volta 8 minutos minutos para ler

DeFi 2.0 é um movimento de projetos que melhoram os problemas do DeFi 1.0. O DeFi visa levar financiamento às massas, mas tem lutado com escalabilidade, segurança, centralização, liquidez e acessibilidade à informação. O DeFi 2.0 quer combatê-los e tornar a experiência mais fácil de usar. Se for bem-sucedido, o DeFi 2.0 pode ajudar a reduzir os riscos e complicações que desencorajam os usuários de criptografia de usá-lo.

Você também pode contrair empréstimos auto-reembolsáveis, onde sua garantia gera juros para o credor. Esses juros pagam o empréstimo sem que o mutuário faça pagamentos de juros. Outros casos de uso incluem seguro contra contratos inteligentes comprometidos e perdas impermanentes.

Uma tendência crescente no DeFi 2.0 é a governança e descentralização do DAO. No entanto, os governos e os reguladores podem eventualmente afectar o número de projectos executados. Tenha isso em mente ao investir, pois os serviços oferecidos podem precisar mudar.

Muitos investidores adotaram o termo ‘Defi 2.0’ à medida que esses primeiros players se desenvolveram. 2.0 promete melhorar a utilização de capital, lançar novas tecnologias financeiras e melhorar a experiência do usuário. Os cinco projetos mais importantes a decolar em 2022 são Abracadabra, Olympus e Convex Finance

Problemas resolvidos pelo DeFi 2.0

O DeFi 1.0 foi inovador na medida em que criou pools, cuja liquidez era fornecida pelos usuários. Mais e mais pessoas começaram a retirar recursos do pool para financiar seus próprios projetos de criptografia e os problemas começaram a surgir com isso. Entre eles estão:

  • Venda de tokens LP sem um mecanismo de piquetagem atraente
  • Liberar mais tokens como recompensas de LP, aumentando a pressão para vender
  • Ineficiência de capital
  • Os empréstimos exigem ativos com excesso de garantias

3 melhores moedas DeFi 2.0 2021

Olympus DAO: uma alternativa estável de mineração de criptografia e liquidez

Se você ainda não ouviu falar, Olympus DAO é um Descentralizada Financeira Protocolo (DeFi) cujo principal caso de uso parece ser “deixar as pessoas extremamente irritadas”. Os céticos argumentam que sua funcionalidade principal – um staking esquema com um rendimento percentual anual (APY) de 7,000% por meio de novas cunhagens de tokens OHM – é insustentável a ponto de ser fraudulento.

A OlympusDAO alcançou esse feito pegando emprestados princípios de engenharia de centenas de experimentos fracassados ​​anteriores. Stablecoins algorítmicos são uma classe de criptomoedas que alavancam uma série de títulos, cupons, mecanismos de piquetagem e “rebases” – ferramentas que expandem ou contraem programaticamente e automaticamente a oferta circulante de uma moeda – para criar um ativo digital, geralmente um destinado a rastrear o Dólar americano.

Como funcionam a Olympus e o OHM?

Para garantir que cada OHM seja respaldado por uma cesta de ativos e que a Olympus tenha a capacidade de manter um preço mínimo para OHM (atualmente 1 DAI), a Olympus precisa acumular um tesouro. Isto é feito através da venda e distribuição inicial de OHM, bem como da posterior emissão de “bondings”.

Olympus dao Defi 2.0
Os 3 principais projetos DeFi 2.0 com potencial para decolar no próximo ano 4

As “ligações” são a principal inovação que sustenta a Olympus e a forma como esta procura gerir a sua moeda, OHM. Muito simplesmente, a Olympus compra ativos do tesouro de investidores pelo seu valor livre de risco e os reembolsa com OHM com desconto após um determinado período de aquisição (atualmente 5 dias). A taxa de desconto dos OHMs também é conhecida como prêmio dos títulos – quanto maior o prêmio, mais OHMs os investidores receberão por seus ativos após o período de carência. Os prémios aumentam com o rácio da dívida; quanto mais OHM o protocolo quiser vender por meio de títulos, maior será o desconto e vice-versa.

A versão inicial dos “títulos” foi lançada com OHM-DAI LP, onde os investidores foram incentivados a trocar seus tokens LP (essencialmente sua liquidez nos pools Sushiswap) em troca de OHM com desconto. Logo depois, a Olympus também introduziu títulos para outros tokens LP, bem como outros ativos de tesouraria, como DAI, FRAX, etc.

É importante notar que embora tenham um nome semelhante, os “títulos” introduzidos pela Olympus não são os mesmos títulos comumente entendidos no mundo financeiro tradicional. Títulos são obrigações de dívida com prazo e cupom fixos (pense nisso como um empréstimo), onde os emissores têm que reembolsar aos seus investidores o principal e o cupom no final do prazo. A “ligação” da Olympus, no entanto, é mais parecida com uma venda de tokens com desconto. Os investidores vendem os seus activos para o OHM com desconto, mas o próprio OHM não gera retornos, a menos que sejam apostados ou através da valorização do preço.

Com o tempo, com mais títulos vendidos, o protocolo Olympus possui efetivamente a maior parte da liquidez dos pools OHM Sushiswap. A Olympus cunhou esse aprisionamento como “Liquidez de propriedade do protocolo” (mais sobre isso mais tarde).

dados olympus dao DeFi 2.0
Os 3 principais projetos DeFi 2.0 com potencial para decolar no próximo ano 5

Todos esses recursos trabalhando em conjunto levam, sem dúvida, a um ciclo virtuoso:

Definição 2.0
Os 3 principais projetos DeFi 2.0 com potencial para decolar no próximo ano 6

Site: https://www.olympusdao.finance/

Twitter: https://twitter.com/OlympusDAO

Abracadabra: agregando valor e melhorando o uso do capital

De acordo com a sua site do Network Development Group, Abracadabra Money é uma plataforma de empréstimo. O interessante dessa plataforma é que ela utiliza tokens que rendem juros (ibTKNs). Os tokens que rendem juros são aqueles que acumulam juros e aumentam constantemente de preço à medida que os usuários os mantêm. Eles descrevem uma parte de um conjunto de empréstimos que aumenta em volume à medida que os mutuários reembolsam os juros.

Se você é detentor de um dos seguintes tokens que rendem juros (ibTKN), Abracadabra é o projeto para você.

yvWETH — Cofre de Ano WETH v2

yvUSDC — Cofre de ano do USDC v2

yvYFI — Cofre de Ano YFI v2

yvUSDT — Cofre de ano do USDT v2

xSUSHI — SUSHI apostado

Você pode usar esses ativos como garantia para cunhar Dinheiro mágico da Internet (MIM).
Devido ao fato de MIM é apoiado por ibTKNs, o valor da sua garantia está sempre aumentando.

Então, o que é MIM você pode perguntar? MIM é uma moeda estável indexada ao dólar americano. Tal como acontece com a maioria das stablecoins, será negociado em mercados com outras stablecoins, como USDT, DAI e USDC.

Dinheiro Abracadabra: Como funciona?

Os usuários seguem as etapas:

Passo 1 — As garantias são depositadas na Abracadabra.

Passo 2 — Uma alocação de dívida, com juros, é atribuída ao mutuário.

Passo 3 — Os tokens MIM são depositados na carteira do mutuário.

Passo 4 — Os usuários levam seu MIM para onde quiserem.

A próxima coisa importante a saber é sobre tokens. Na verdade, Abracadabra possui 3 tokens principais. Estes são :

  • FEITIÇO: Este é o token de dinheiro de Abracadabra que funciona como o símbolo de governança.
  • MIM (Dinheiro Mágico da Internet). Este token MIM é o principal elemento para manter o modelo de empréstimo do Abracadabra Money. É uma stablecoin indexada ao dólar americano.
  • feitiço: Este token é recebido através do staking de tokens SPELL e utilizado para compartilhamento de taxas e governança.

Dinheiro Abracadabra: Sobre o token SPELL e MIM

O suprimento máximo de SPELL é de 210,000,000,000 de moedas SPELL. A distribuição do token SPELL é fornecida abaixo:

  • 63% de tokens para incentivos agrícolas globais
  • 30% de tokens para a alocação da equipe
  • 7% de tokens para a Oferta Inicial de DEX

De acordo com o site, o MIM é uma moeda estável indexada ao dólar americano e é suportada por ibTKNs. Os tokens MIM são emitidos pelos proprietários multisig no Ethereum e estão incluídos em circulação.

Site: https://abracadabra.money/

Twitter: https://twitter.com/MIM_Spell

Convexo: uma experiência de usuário nova e aprimorada

O que é Convex Finance (CVX)?

Convex Finance é um protocolo de otimização e automação de rendimento desenvolvido com base no Curve Finance. Ele permite que os usuários recebam recompensas aprimoradas de CRV e mineração de liquidez com esforço mínimo. CVX é o token nativo da Convex Finance para apostas, cobrança de taxas de desempenho e votação de governança.

O que é ConstituiçãoDAO (PEOPLE)?

ConstitutionDAO foi um movimento de financiamento coletivo para comprar uma cópia da primeira edição da constituição dos EUA. PEOPLE é o token que representa uma parte da ConstituiçãoDAO. Como a licitação para o documento falhou, o token PEOPLE agora também representa um movimento DAO com significado histórico.

Site: https://www.convexfinance.com/

Twitter: https://twitter.com/ConvexFinance

A evolução do DeFi continua

Quer você pense nas notícias do DeFi 2.0 como uma mudança geracional nas finanças descentralizadas ou apenas um nome sofisticado, uma coisa é certa: é outro sinal do progresso contínuo do espaço DeFi. 

Mais importante ainda, os tipos de iniciativas que compõem o movimento DeFi 2.0 mostram que já passamos pelo que talvez seja o estágio mais crítico dessa evolução: a fase de bootstrapping. Com isso resolvido, os projetos DeFi 2.0 agora têm as ferramentas necessárias para continuar impulsionando as finanças descentralizadas.

Os desenvolvedores estão ficando criativos quando se trata de projetar protocolos (o conceito de lego monetário) que maximizam o lucro, a eficiência do capital, a descentralização e tudo mais. Algumas compensações ainda não foram vistas, mas elas existem. Por enquanto, parece que todos estão apenas entusiasmados.

Em um sentido mais filosófico, a primeira fase do DeFi nos ensinou muito. Houve inúmeras conquistas, bem como erros. Lições aprendidas de um passado não tão distante. Este campo está a amadurecer em termos de adopções e tecnologia e do espírito descentralizado que as pessoas estão a esquecer à medida que se combinam com o “velho mundo” – regulação, governo e finanças tradicionais.

Issac

Coincu Ventures

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Os 3 principais projetos DeFi 2.0 com potencial para decolar no próximo ano

DeFi 2.0 é um movimento de projetos que melhoram os problemas do DeFi 1.0. O DeFi visa levar financiamento às massas, mas tem lutado com escalabilidade, segurança, centralização, liquidez e acessibilidade à informação. O DeFi 2.0 quer combatê-los e tornar a experiência mais fácil de usar. Se for bem-sucedido, o DeFi 2.0 pode ajudar a reduzir os riscos e complicações que desencorajam os usuários de criptografia de usá-lo.

Você também pode contrair empréstimos auto-reembolsáveis, onde sua garantia gera juros para o credor. Esses juros pagam o empréstimo sem que o mutuário faça pagamentos de juros. Outros casos de uso incluem seguro contra contratos inteligentes comprometidos e perdas impermanentes.

Uma tendência crescente no DeFi 2.0 é a governança e descentralização do DAO. No entanto, os governos e os reguladores podem eventualmente afectar o número de projectos executados. Tenha isso em mente ao investir, pois os serviços oferecidos podem precisar mudar.

Muitos investidores adotaram o termo ‘Defi 2.0’ à medida que esses primeiros players se desenvolveram. 2.0 promete melhorar a utilização de capital, lançar novas tecnologias financeiras e melhorar a experiência do usuário. Os cinco projetos mais importantes a decolar em 2022 são Abracadabra, Olympus e Convex Finance

Problemas resolvidos pelo DeFi 2.0

O DeFi 1.0 foi inovador na medida em que criou pools, cuja liquidez era fornecida pelos usuários. Mais e mais pessoas começaram a retirar recursos do pool para financiar seus próprios projetos de criptografia e os problemas começaram a surgir com isso. Entre eles estão:

  • Venda de tokens LP sem um mecanismo de piquetagem atraente
  • Liberar mais tokens como recompensas de LP, aumentando a pressão para vender
  • Ineficiência de capital
  • Os empréstimos exigem ativos com excesso de garantias

3 melhores moedas DeFi 2.0 2021

Olympus DAO: uma alternativa estável de mineração de criptografia e liquidez

Se você ainda não ouviu falar, Olympus DAO é um Descentralizada Financeira Protocolo (DeFi) cujo principal caso de uso parece ser “deixar as pessoas extremamente irritadas”. Os céticos argumentam que sua funcionalidade principal – um staking esquema com um rendimento percentual anual (APY) de 7,000% por meio de novas cunhagens de tokens OHM – é insustentável a ponto de ser fraudulento.

A OlympusDAO alcançou esse feito pegando emprestados princípios de engenharia de centenas de experimentos fracassados ​​anteriores. Stablecoins algorítmicos são uma classe de criptomoedas que alavancam uma série de títulos, cupons, mecanismos de piquetagem e “rebases” – ferramentas que expandem ou contraem programaticamente e automaticamente a oferta circulante de uma moeda – para criar um ativo digital, geralmente um destinado a rastrear o Dólar americano.

Como funcionam a Olympus e o OHM?

Para garantir que cada OHM seja respaldado por uma cesta de ativos e que a Olympus tenha a capacidade de manter um preço mínimo para OHM (atualmente 1 DAI), a Olympus precisa acumular um tesouro. Isto é feito através da venda e distribuição inicial de OHM, bem como da posterior emissão de “bondings”.

Olympus dao Defi 2.0
Os 3 principais projetos DeFi 2.0 com potencial para decolar no próximo ano 10

As “ligações” são a principal inovação que sustenta a Olympus e a forma como esta procura gerir a sua moeda, OHM. Muito simplesmente, a Olympus compra ativos do tesouro de investidores pelo seu valor livre de risco e os reembolsa com OHM com desconto após um determinado período de aquisição (atualmente 5 dias). A taxa de desconto dos OHMs também é conhecida como prêmio dos títulos – quanto maior o prêmio, mais OHMs os investidores receberão por seus ativos após o período de carência. Os prémios aumentam com o rácio da dívida; quanto mais OHM o protocolo quiser vender por meio de títulos, maior será o desconto e vice-versa.

A versão inicial dos “títulos” foi lançada com OHM-DAI LP, onde os investidores foram incentivados a trocar seus tokens LP (essencialmente sua liquidez nos pools Sushiswap) em troca de OHM com desconto. Logo depois, a Olympus também introduziu títulos para outros tokens LP, bem como outros ativos de tesouraria, como DAI, FRAX, etc.

É importante notar que embora tenham um nome semelhante, os “títulos” introduzidos pela Olympus não são os mesmos títulos comumente entendidos no mundo financeiro tradicional. Títulos são obrigações de dívida com prazo e cupom fixos (pense nisso como um empréstimo), onde os emissores têm que reembolsar aos seus investidores o principal e o cupom no final do prazo. A “ligação” da Olympus, no entanto, é mais parecida com uma venda de tokens com desconto. Os investidores vendem os seus activos para o OHM com desconto, mas o próprio OHM não gera retornos, a menos que sejam apostados ou através da valorização do preço.

Com o tempo, com mais títulos vendidos, o protocolo Olympus possui efetivamente a maior parte da liquidez dos pools OHM Sushiswap. A Olympus cunhou esse aprisionamento como “Liquidez de propriedade do protocolo” (mais sobre isso mais tarde).

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Os 3 principais projetos DeFi 2.0 com potencial para decolar no próximo ano 11

Todos esses recursos trabalhando em conjunto levam, sem dúvida, a um ciclo virtuoso:

Definição 2.0
Os 3 principais projetos DeFi 2.0 com potencial para decolar no próximo ano 12

Site: https://www.olympusdao.finance/

Twitter: https://twitter.com/OlympusDAO

Abracadabra: agregando valor e melhorando o uso do capital

De acordo com a sua site do Network Development Group, Abracadabra Money é uma plataforma de empréstimo. O interessante dessa plataforma é que ela utiliza tokens que rendem juros (ibTKNs). Os tokens que rendem juros são aqueles que acumulam juros e aumentam constantemente de preço à medida que os usuários os mantêm. Eles descrevem uma parte de um conjunto de empréstimos que aumenta em volume à medida que os mutuários reembolsam os juros.

Se você é detentor de um dos seguintes tokens que rendem juros (ibTKN), Abracadabra é o projeto para você.

yvWETH — Cofre de Ano WETH v2

yvUSDC — Cofre de ano do USDC v2

yvYFI — Cofre de Ano YFI v2

yvUSDT — Cofre de ano do USDT v2

xSUSHI — SUSHI apostado

Você pode usar esses ativos como garantia para cunhar Dinheiro mágico da Internet (MIM).
Devido ao fato de MIM é apoiado por ibTKNs, o valor da sua garantia está sempre aumentando.

Então, o que é MIM você pode perguntar? MIM é uma moeda estável indexada ao dólar americano. Tal como acontece com a maioria das stablecoins, será negociado em mercados com outras stablecoins, como USDT, DAI e USDC.

Dinheiro Abracadabra: Como funciona?

Os usuários seguem as etapas:

Passo 1 — As garantias são depositadas na Abracadabra.

Passo 2 — Uma alocação de dívida, com juros, é atribuída ao mutuário.

Passo 3 — Os tokens MIM são depositados na carteira do mutuário.

Passo 4 — Os usuários levam seu MIM para onde quiserem.

A próxima coisa importante a saber é sobre tokens. Na verdade, Abracadabra possui 3 tokens principais. Estes são :

  • FEITIÇO: Este é o token de dinheiro de Abracadabra que funciona como o símbolo de governança.
  • MIM (Dinheiro Mágico da Internet). Este token MIM é o principal elemento para manter o modelo de empréstimo do Abracadabra Money. É uma stablecoin indexada ao dólar americano.
  • feitiço: Este token é recebido através do staking de tokens SPELL e utilizado para compartilhamento de taxas e governança.

Dinheiro Abracadabra: Sobre o token SPELL e MIM

O suprimento máximo de SPELL é de 210,000,000,000 de moedas SPELL. A distribuição do token SPELL é fornecida abaixo:

  • 63% de tokens para incentivos agrícolas globais
  • 30% de tokens para a alocação da equipe
  • 7% de tokens para a Oferta Inicial de DEX

De acordo com o site, o MIM é uma moeda estável indexada ao dólar americano e é suportada por ibTKNs. Os tokens MIM são emitidos pelos proprietários multisig no Ethereum e estão incluídos em circulação.

Site: https://abracadabra.money/

Twitter: https://twitter.com/MIM_Spell

Convexo: uma experiência de usuário nova e aprimorada

O que é Convex Finance (CVX)?

Convex Finance é um protocolo de otimização e automação de rendimento desenvolvido com base no Curve Finance. Ele permite que os usuários recebam recompensas aprimoradas de CRV e mineração de liquidez com esforço mínimo. CVX é o token nativo da Convex Finance para apostas, cobrança de taxas de desempenho e votação de governança.

O que é ConstituiçãoDAO (PEOPLE)?

ConstitutionDAO foi um movimento de financiamento coletivo para comprar uma cópia da primeira edição da constituição dos EUA. PEOPLE é o token que representa uma parte da ConstituiçãoDAO. Como a licitação para o documento falhou, o token PEOPLE agora também representa um movimento DAO com significado histórico.

Site: https://www.convexfinance.com/

Twitter: https://twitter.com/ConvexFinance

A evolução do DeFi continua

Quer você pense nas notícias do DeFi 2.0 como uma mudança geracional nas finanças descentralizadas ou apenas um nome sofisticado, uma coisa é certa: é outro sinal do progresso contínuo do espaço DeFi. 

Mais importante ainda, os tipos de iniciativas que compõem o movimento DeFi 2.0 mostram que já passamos pelo que talvez seja o estágio mais crítico dessa evolução: a fase de bootstrapping. Com isso resolvido, os projetos DeFi 2.0 agora têm as ferramentas necessárias para continuar impulsionando as finanças descentralizadas.

Os desenvolvedores estão ficando criativos quando se trata de projetar protocolos (o conceito de lego monetário) que maximizam o lucro, a eficiência do capital, a descentralização e tudo mais. Algumas compensações ainda não foram vistas, mas elas existem. Por enquanto, parece que todos estão apenas entusiasmados.

Em um sentido mais filosófico, a primeira fase do DeFi nos ensinou muito. Houve inúmeras conquistas, bem como erros. Lições aprendidas de um passado não tão distante. Este campo está a amadurecer em termos de adopções e tecnologia e do espírito descentralizado que as pessoas estão a esquecer à medida que se combinam com o “velho mundo” – regulação, governo e finanças tradicionais.

Issac

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