A Ministério das Finanças da Estônia rejeitou as preocupações dos insiders da criptografia / blockchain sobre o novo projeto de lei – alegando que os regulamentos não se aplicarão a investidores privados, mas a empresas, indústria e não haverá proibição de detentores de criptografia.

Ministério das Finanças da Estônia: A nova lei AML não proíbe indivíduos de deter criptomoedas

No final de Dezembro, o governo da Estónia aprovou um projecto de lei para alterar a Lei contra o Branqueamento de Capitais e o Financiamento do Terrorismo, que prevê novos regulamentos para os prestadores de serviços.

Märt Belkin, porta-voz do Ministério das Finanças da Estônia, disse que a lei proposta visa especificamente a VASP e “não proíbe ninguém de possuir criptomoedas”.

“O projeto foi aprovado pelo governo no dia 23 de dezembro. O projeto irá agora para o parlamento, onde terá que passar por três leituras para se tornar lei. A lei deverá entrar em pleno vigor no primeiro semestre de 2022.”disse Belkin.

O governo de coligação da Estónia, liderado pela primeira-ministra Kaja Kallas do Partido da Reforma Liberal, beneficia de uma maioria de 59 dos 101 deputados com assento no Riigikogu, o parlamento unicameral do país, sugerindo que a lei provavelmente será aprovada.

Embora não proíba indivíduos de deter criptomoedas, a Estônia ainda está introduzindo alguns novos regulamentos

Embora o projeto de lei, concebido para garantir que a Estónia cumpra as recomendações do Grupo de Ação Financeira (GAFI), não inclua medidas para proibir os clientes de possuir e negociar ativos digitais, como criptomoedas, os seus termos baseiam-se no pressuposto de que “contas que são abertas com o VASP da Estônia não são anônimas e nenhuma conta ou carteira anônima é disponibilizada ao VASP da Estônia”, disse um comunicado do Ministério das Finanças. .

“O novo regulamento também prevê que apenas as empresas que operem na Estónia ou tenham ligações à Estónia podem solicitar uma licença para operar como VASP.” disse o comunicado.

O departamento publicou um documento de perguntas frequentes (FAQ) que explica alguns dos novos requisitos. Para obter uma licença VASP, uma empresa deve acumular capital social de pelo menos 125,000 euros (141,000 dólares) para atuar como serviço de carteira, câmbio, iniciar ofertas iniciais de moedas e operar “plataformas semelhantes”.

Para empresas que queiram oferecer “serviços de transferência”, o mínimo é de 350,000 mil euros. Anteriormente, o piso era de 12,000 mil euros. A taxa de licença foi aumentada de 3,300 euros para 10,000 euros. Além disso, a partir de abril de 2022, será cobrada uma taxa do banco custodiante de 1% do patrimônio e 0.035% de todas as transações pelo serviço de transferência de ativos virtuais”, diz o documento FAQ.

Enquanto isso, o projeto de lei levantou preocupação entre os observadores da indústria local. Alguns, como o programador de pesquisa de Finanças Descentralizadas (DeFi) da Estônia, Mikko Ohtamaa, disseram que as autoridades estonianas planejam proibir efetivamente o DeFi em março.

O usuário CZhead discorda do tweet de que a Estônia “não quer banir o DeFi, vai exigir KYC”. [Conheça seu cliente] para todos os endereços com os quais as instituições financeiras interagem”, isso pode se tornar a norma para muitos países nos próximos anos.

“Basicamente, tudo remonta ao fato de que a Estônia era o mundo com licenciamento mais flexível em 2018-2021 e agora temos as empresas de criptografia per capita mais licenciadas na Estônia”, O usuário Sanders the Ape tuitou.

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