Apesar da volatilidade que o mercado criptográfico experimentou em 2021, este período provou ser um ano positivo para quase todos os aspectos da indústria florescente. Durante o ano passado, houve uma série de desenvolvimentos importantes que impulsionaram a adoção e o sucesso de todo o mercado de criptografia. Entretanto, também ocorreram muitos desenvolvimentos que abrandaram o crescimento do mercado e enfrentaram perdas para os participantes.

No entanto, nenhum destes eventos parece ter abrandado o ritmo da adoção organizacional. De acordo com o relatório Cryptocurrency Review 2021 da Kraken Intelligence, o ano passado foi claramente o melhor ano da indústria em termos de institucional adoção.

“Não só mais instituições financeiras e empresas obtiveram acesso a esta classe de ativos, mas também aumentaram os fluxos de veículos de investimento existentes e recém-lançados.”

AUM crescimento quando há muitas organizações grandes luz verde Me dê dinheiro eletrônico

À medida que a capitalização de mercado da indústria de criptografia cresce, também aumenta o número de fundos mútuos específicos de criptografia que procuram capitalizar no mercado em crescimento. Os ativos sob gestão (AUM) desses fundos aumentaram de US$ 36.25 bilhões em janeiro de 2021 para US$ 59.6 bilhões em outubro de 2021, ou 64.4%.

AUM de fundos criptográficos em 2021 | A fonte: Inteligência Kraken

A Kraken Intelligence observa que o aumento acumulado no ano no AUM se deve em grande parte ao legado de instituições financeiras e investidores que investem diretamente em fundos criptográficos. Em 2021, a NYDIG levantou US$ 100 milhões da Liberty Mutual Insurance, a terceira maior seguradora dos Estados Unidos, e de um grupo de outras organizações. A Fidelity Investments adquiriu uma participação de US$ 20 milhões na empresa líder de mineração de bitcoin dos EUA, Marathon Digital Holdings.

Grandes investimentos como este ocorrem depois que o número total de fundos focados em criptografia aumentou para 851, de 804 em 2020. De acordo com a Kraken Intelligence, a maioria deles são fundos de hedge, e não capital de risco.

Embora este crescimento seja impressionante, é insignificante em comparação com o interesse, o apoio e a adoção por parte das instituições financeiras tradicionais. Devido à exposição relativamente baixa a esta classe de ativos, a taxa de adoção das instituições TradFi (instituições financeiras tradicionais) é ainda mais pronunciada.

Em 2021, algumas das maiores instituições financeiras globais deram luz verde a muitas atividades valiosas e de grande escala relacionadas com a moeda digital. BlackRock, um dos maiores grupos de gestão de investimentos do mundo, autorizou dois de seus fundos a investir em Bitcoin. O antigo gigante bancário de investimento Morgan Stanley começou a oferecer aos clientes acesso a fundos Bitcoin, enquanto o diretor de investimentos BNY Mellon disse que manteria e transferiria Bitcoin em nome de seus clientes. O sentimento anti-Bitcoin no JP Morgan também melhorou no ano passado, quando eles se tornaram o primeiro banco a lançar um fundo BTC interno para clientes ricos.

A gigante dos fundos de hedge Point72 pretende investir em criptografia, enquanto as fundações Harvard, Yale e Brown compram bitcoin desde 2020.

A grupo Mergulhe primeiro na criptografia

Isto foi seguido por um impulso igualmente ambicioso por parte das maiores empresas do mundo, que também começaram a adicionar Bitcoin e outras criptomoedas aos seus balanços. De acordo com a Kraken Intelligence, isto faz parte de uma estratégia mais ampla de gestão de tesouraria que a maioria das empresas implementou para reduzir a exposição ao dólar americano, proteger-se contra a inflação e procurar novos retornos.

Não admira que a MicroStrategy seja a vencedora nesta categoria, comprando mais 50,000 BTC em 2021. De acordo com a Kraken Intelligence, as empresas públicas detêm pouco mais de 1.46 milhões de BTC, o que representa 7% do fornecimento de 21 milhões de bitcoins.

Depois da MicroStrategy vem a Tesla, que tem o segundo maior balanço de Bitcoin com 43,200 BTC em 2022. Square, a empresa de pagamentos fundada por Jack Dorsey, detém mais de 8,000 BTC, enquanto a Marathon Digital Holdings possui 7,453 BTC. Ao lado da Tesla e da MicroStrategy, a categoria é dominada por empresas de mineração e fundos mútuos com foco em criptomoedas.

Lista de empresas públicas Sim mais de 1,000 BTC no balanço | Fonte: Tesouros Bitcoin

Porém, a tendência das empresas aceitarem o bitcoin vai além da contabilidade.

Mais e mais empresas começaram a integrar produtos e formas de pagamento relacionadas à criptografia em seus negócios no ano passado. A Mastercard, um dos maiores processadores de pagamentos do mundo, anunciou planos para introduzir pagamentos criptográficos aos comerciantes. A concorrente Visa também implementou pagamentos em USDC em sua rede e fez parceria com mais de 50 empresas de criptografia para levar criptografia aos seus usuários.

Tanto o PayPal quanto o Venmo estão adicionando suporte para compra de criptografia à plataforma, permitindo que centenas de milhões de usuários paguem por bens e serviços com criptografia.

No seu relatório, a Kraken Intelligence descobriu que as taxas de adoção tanto das instituições financeiras tradicionais como das grandes corporações determinaram a volatilidade geral do mercado. A empresa concluiu que o caminho a seguir no espaço criptográfico parece promissor.

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