Qual é o processo de lavagem de dinheiro Bitcoin?
Muitos crimes criptográficos têm como tema comum a lavagem de dinheiro. Os criminosos usam o anonimato da blockchain para lavar rendimentos de crimes fora e dentro da rede, ocultando a proveniência de pagamentos ilícitos e convertendo-os em dinheiro para depósitos bancários.
Os criminosos utilizam criptomoedas para lavar lucros de uma variedade de crimes, desde crimes e esquemas tradicionais até crimes cibernéticos, fraudes digitais e roubos de criptomoedas em bolsas on-line.
A A Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI) emitiu recomendações para a maioria das principais bolsas e outros provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs), com o objetivo de reduzir os perigos da utilização de ativos virtuais para lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. O GAFI utiliza uma abordagem baseada no risco para combater o branqueamento de capitais (AML), que inclui regras Know Your Customer (KYC) que exigem que exchanges e outros VASPs autentiquem as identidades de seus clientes. Devido a estas regras, os criminosos desenvolveram tácticas engenhosas para iludir os investigadores financeiros e lavar os seus fundos ilegais.
Como funciona a lavagem de dinheiro com criptomoedas?
Para esconder suas origens, os criminosos usam uma variedade de métodos e serviços que entregam dinheiro a vários endereços ou empresas. Os ativos são posteriormente entregues a um local alvo ou a uma bolsa para serem liquidados a partir de uma fonte aparentemente legal. Este procedimento torna extremamente difícil rastrear o dinheiro branqueado até atividades ilegais.
As cinco formas mais comuns usadas pelos ladrões para lavar dinheiro no blockchain estão listadas abaixo.
Serviços aninhados
Uma ampla gama de serviços executados em uma ou mais exchanges é chamada de serviços aninhados. Esses os serviços usam endereços hospedados em bolsas para obter liquidez das bolsas e aproveitar as oportunidades de negociação. Algumas exchanges não possuem requisitos rígidos de conformidade para serviços aninhados, permitindo que criminosos possam usá-los para lavar dinheiro.
Essas transações de serviços aninhados aparecem no livro-razão do blockchain como tendo sido realizadas por suas contrapartes anfitriãs (ou seja, as bolsas), e não pelos serviços aninhados hospedados ou endereços individuais.
An O corretor Over-the-Counter (OTC) é o mais difundido e bem conhecido tipo de serviço aninhado. Os corretores OTC permitem que os revendedores troquem grandes quantidades de criptomoedas de forma rápida, segura e discreta. Sem a necessidade de troca, os corretores OTC permitem trocas diretas de criptomoedas entre duas partes. Estas transações podem ocorrer entre criptomoedas (por exemplo, Ethereum e Bitcoin) ou entre criptomoedas e moeda fiduciária (por exemplo, criptomoedas, como Bitcoin e moedas fiduciárias, como euros).
Em troca de uma comissão, os corretores OTC descobrem contrapartes para uma transação, mas não participam das negociações. Após a celebração dos acordos, as partes transferem a custódia dos ativos para a corretora.
Plataformas de jogos de azar
Os lavadores de dinheiro com criptomoedas costumam usar plataformas de jogos de azar. Os fundos são depositados na plataforma usando uma variedade de contas anônimas e de identificação. Eles são pagos ou colocados em apostas, frequentemente com a ajuda de afiliados. O dinheiro na conta de jogo pode receber status legal assim que for pago. O estudo da Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI) “Bandeira Vermelha de Ativos Virtuais de Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo”, lançado em setembro de 2020, inclui serviços de jogos de azar. O GAFI reconheceu dois casos em que os serviços de jogos de azar podem ser considerados um sinal de alerta neste relatório:
- Fundos depositados ou retirados de um endereço ou carteira de ativos virtuais que tenham ligações diretas e indiretas a fontes suspeitas conhecidas, como sites de jogos de azar problemáticos.
- Transações VA que se originam ou terminam em serviços de jogos online.
Mesas de mistura
Mixers são serviços que combinam ativos digitais de vários endereços antes de enviá-los para novos endereços de destino ou carteiras em intervalos aleatórios, aumentando assim o anonimato. Eles são frequentemente utilizados para ocultar o rastro do dinheiro antes que ele seja transferido para negócios legítimos ou bolsas significativas.
O uso de misturadores para lavar fundos de criptomoedas virou notícia e os números são surpreendentes. Helix, um serviço de mistura de custódia, foi acusado em agosto de 2021 de estar envolvido em um esquema de lavagem de dinheiro de US$ 300 milhões envolvendo ativos obtidos no tráfico de drogas e outras atividades ilegais. As acusações contra a Helix centram-se na intenção da empresa de ajudar os usuários a ocultar a propriedade de Bitcoin obtido através de operações na darknet, principalmente através dos sites darknet Grams e AlphaBay. Helix foi descrito como um “Copo de criptomoeda baseado em darknet.”
Trocas não conformes
As bolsas não conformes são aquelas que não seguem os regulamentos, não estão sujeitas a eles ou têm programas de conformidade frouxos. Para transferir criptoativos, essas exchanges exigem pouca ou nenhuma verificação de identidade do usuário, o que as torna particularmente atraentes para os criminosos.
De acordo com um estudo recente, o volume de transações de câmbio não conformes em 2020 foi de aproximadamente US$ 20 bilhões, com US$ 4.2 bilhões servindo a operações criminosas, representando um aumento de 16% no volume de transações ilícitas em relação a 2019. De acordo com este estudo, as exchanges não conformes são tão atraentes para os criminosos que executam 10 vezes mais transações ilegais do que as exchanges com regulamentos KYC e AML estabelecidos. .
Serviços sediados em jurisdições de alto risco
Os serviços localizados em jurisdições de alto risco são aqueles que foram identificados como tendo falhas estratégicas nos seus regimes de combate ao branqueamento de capitais (AML) ou ao financiamento do terrorismo (CFT).
Em dois jornais públicos conhecidos como “lista negra” e “lista cinza”, o Grupo de Acção Financeira (GAFI) reconhece nações com procedimentos insuficientes de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT). A Comissão Europeia também identifica países com fraquezas estratégicas nos seus regimes de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo, que constituem uma ameaça grave ao sistema financeiro da União Europeia.
AVISO LEGAL: As informações neste site são fornecidas como comentários gerais do mercado e não constituem conselhos de investimento. Nós encorajamos você a fazer sua própria pesquisa antes de investir.
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Qual é o processo de lavagem de dinheiro Bitcoin?
Muitos crimes criptográficos têm como tema comum a lavagem de dinheiro. Os criminosos usam o anonimato da blockchain para lavar rendimentos de crimes fora e dentro da rede, ocultando a proveniência de pagamentos ilícitos e convertendo-os em dinheiro para depósitos bancários.
Os criminosos utilizam criptomoedas para lavar lucros de uma variedade de crimes, desde crimes e esquemas tradicionais até crimes cibernéticos, fraudes digitais e roubos de criptomoedas em bolsas on-line.
A A Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI) emitiu recomendações para a maioria das principais bolsas e outros provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs), com o objetivo de reduzir os perigos da utilização de ativos virtuais para lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. O GAFI utiliza uma abordagem baseada no risco para combater o branqueamento de capitais (AML), que inclui regras Know Your Customer (KYC) que exigem que exchanges e outros VASPs autentiquem as identidades de seus clientes. Devido a estas regras, os criminosos desenvolveram tácticas engenhosas para iludir os investigadores financeiros e lavar os seus fundos ilegais.
Como funciona a lavagem de dinheiro com criptomoedas?
Para esconder suas origens, os criminosos usam uma variedade de métodos e serviços que entregam dinheiro a vários endereços ou empresas. Os ativos são posteriormente entregues a um local alvo ou a uma bolsa para serem liquidados a partir de uma fonte aparentemente legal. Este procedimento torna extremamente difícil rastrear o dinheiro branqueado até atividades ilegais.
As cinco formas mais comuns usadas pelos ladrões para lavar dinheiro no blockchain estão listadas abaixo.
Serviços aninhados
Uma ampla gama de serviços executados em uma ou mais exchanges é chamada de serviços aninhados. Esses os serviços usam endereços hospedados em bolsas para obter liquidez das bolsas e aproveitar as oportunidades de negociação. Algumas exchanges não possuem requisitos rígidos de conformidade para serviços aninhados, permitindo que criminosos possam usá-los para lavar dinheiro.
Essas transações de serviços aninhados aparecem no livro-razão do blockchain como tendo sido realizadas por suas contrapartes anfitriãs (ou seja, as bolsas), e não pelos serviços aninhados hospedados ou endereços individuais.
An O corretor Over-the-Counter (OTC) é o mais difundido e bem conhecido tipo de serviço aninhado. Os corretores OTC permitem que os revendedores troquem grandes quantidades de criptomoedas de forma rápida, segura e discreta. Sem a necessidade de troca, os corretores OTC permitem trocas diretas de criptomoedas entre duas partes. Estas transações podem ocorrer entre criptomoedas (por exemplo, Ethereum e Bitcoin) ou entre criptomoedas e moeda fiduciária (por exemplo, criptomoedas, como Bitcoin e moedas fiduciárias, como euros).
Em troca de uma comissão, os corretores OTC descobrem contrapartes para uma transação, mas não participam das negociações. Após a celebração dos acordos, as partes transferem a custódia dos ativos para a corretora.
Plataformas de jogos de azar
Os lavadores de dinheiro com criptomoedas costumam usar plataformas de jogos de azar. Os fundos são depositados na plataforma usando uma variedade de contas anônimas e de identificação. Eles são pagos ou colocados em apostas, frequentemente com a ajuda de afiliados. O dinheiro na conta de jogo pode receber status legal assim que for pago. O estudo da Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI) “Bandeira Vermelha de Ativos Virtuais de Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo”, lançado em setembro de 2020, inclui serviços de jogos de azar. O GAFI reconheceu dois casos em que os serviços de jogos de azar podem ser considerados um sinal de alerta neste relatório:
- Fundos depositados ou retirados de um endereço ou carteira de ativos virtuais que tenham ligações diretas e indiretas a fontes suspeitas conhecidas, como sites de jogos de azar problemáticos.
- Transações VA que se originam ou terminam em serviços de jogos online.
Mesas de mistura
Mixers são serviços que combinam ativos digitais de vários endereços antes de enviá-los para novos endereços de destino ou carteiras em intervalos aleatórios, aumentando assim o anonimato. Eles são frequentemente utilizados para ocultar o rastro do dinheiro antes que ele seja transferido para negócios legítimos ou bolsas significativas.
O uso de misturadores para lavar fundos de criptomoedas virou notícia e os números são surpreendentes. Helix, um serviço de mistura de custódia, foi acusado em agosto de 2021 de estar envolvido em um esquema de lavagem de dinheiro de US$ 300 milhões envolvendo ativos obtidos no tráfico de drogas e outras atividades ilegais. As acusações contra a Helix centram-se na intenção da empresa de ajudar os usuários a ocultar a propriedade de Bitcoin obtido através de operações na darknet, principalmente através dos sites darknet Grams e AlphaBay. Helix foi descrito como um “Copo de criptomoeda baseado em darknet.”
Trocas não conformes
As bolsas não conformes são aquelas que não seguem os regulamentos, não estão sujeitas a eles ou têm programas de conformidade frouxos. Para transferir criptoativos, essas exchanges exigem pouca ou nenhuma verificação de identidade do usuário, o que as torna particularmente atraentes para os criminosos.
De acordo com um estudo recente, o volume de transações de câmbio não conformes em 2020 foi de aproximadamente US$ 20 bilhões, com US$ 4.2 bilhões servindo a operações criminosas, representando um aumento de 16% no volume de transações ilícitas em relação a 2019. De acordo com este estudo, as exchanges não conformes são tão atraentes para os criminosos que executam 10 vezes mais transações ilegais do que as exchanges com regulamentos KYC e AML estabelecidos. .
Serviços sediados em jurisdições de alto risco
Os serviços localizados em jurisdições de alto risco são aqueles que foram identificados como tendo falhas estratégicas nos seus regimes de combate ao branqueamento de capitais (AML) ou ao financiamento do terrorismo (CFT).
Em dois jornais públicos conhecidos como “lista negra” e “lista cinza”, o Grupo de Acção Financeira (GAFI) reconhece nações com procedimentos insuficientes de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT). A Comissão Europeia também identifica países com fraquezas estratégicas nos seus regimes de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo, que constituem uma ameaça grave ao sistema financeiro da União Europeia.
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