Анализ непривлекательности категории кредитования в первом полугодии 1 года

6 августа 2022 г. - Вокруг 5 мин минут на чтение

Кредитование и заимствование — это важная часть DeFi. А это «Состояние кредитования и заимствования» из серии «Состояние». В сегодняшней статье мы познакомимся с обзором направления деятельности и развития проектной группы кредитования и заимствования.

Основные знания: Рынок кредитования и займов на DeFi менее привлекателен для индивидуальных инвесторов из-за отсутствия реального спроса, что отражается в значительном снижении таких показателей, как TVL, общий долг и общий доход. ).

ОБЗОР КРЕДИТОВАНИЯ И ЗАЙМОВ В DEFI

Кредитование и займы являются одними из наиболее важных частей финансовой системы. Вся концепция довольно проста.

Кредиторы или вкладчики предоставляют деньги заемщикам в обмен на проценты по их депозитам.
Заемщики или кредиторы готовы платить проценты по заемным деньгам в обмен на немедленные наличные.

Кредитование и заимствование в DeFi и TradFi

Разница между кредитованием и заимствованием в DeFi от кредитования и заимствования на традиционном рынке во многом заключается в способе его реализации, а не в способе его реализации. Пиринговый рынки кредитования и займа, подобные традиционному рынку. Рынок кредитования и заимствования в DeFi имеет реализацию, которая больше соответствует существующей инфраструктуре блокчейна — Peer to Pool.

Общую работу одноранговой модели можно объяснить следующим образом: все кредиторы будут вносить активы в общий пул, а заемщики будут занимать активы из этого пула. Заемщики будут платить соответствующие проценты по кредиту, который они взяли. Проценты будут пропорционально распределены между всеми, кто внес их в пул.

Значение

Рынок кредитования и займов является одним из основных источников новых «денег» для DeFi за счет долговых позиций. Это также один из основных источников устойчивого дохода для рынка DeFi.

Подобно DEX, кредитование и заимствование являются основой для развития других протоколов DeFi. В процессе объединения и агрегирования они создают другие протоколы DeFi, которые более полезны для пользователей на рынке криптовалют.

Более подробную информацию о кредитовании и займах см. Анализ кредитования и заимствования

КЛАССИФИКАЦИЯ ОСНОВНЫХ ГРУПП ПРОЕКТОВ В ОБЛАСТИ КРЕДИТОВАНИЯ И ЗАИМСТВОВАНИЯ

В категории кредитования и займов есть две основные подкатегории:

Кредитные протоколы.
Протоколы CDP (также известные как долговые протоколы).

Кредитный протокол

Протоколы кредитования относятся к протоколам, которые позволяют пользователям брать или одалживать криптоактивы. Например, пользователи могут внести ETH, чтобы одолжить DAI, LINK или любой криптоактив, поддерживаемый системой.

Вот некоторые из ведущих на рынке протоколов кредитования:

CDP-протокол

Протоколы CDP относятся к протоколам, которые позволяют пользователям обеспечивать криптоактивы для создания обеспеченных долговых позиций и чеканки стейблкоинов протокола. По сути, пользователи закладывают свои криптоактивы и берут взаймы стейблкоины у протокола, поэтому эта команда проекта отнесена к категории кредитования и заимствования.

Вот некоторые из ведущих на рынке протоколов CDP:

Stablecoins выданные из протоколов CDP, могут быть повторно использованы в других протоколах кредитования. Например, DAI — это стейблкоин, выпущенный Maker DAO и принимаемый в качестве залога в крупнейших протоколах кредитования, таких как Aave и Compound.

БИЗНЕС-ЭФФЕКТИВНОСТЬ ПОДКАТЕГОРИИ КРЕДИТОВАНИЯ

В этом разделе мы получим обзор деятельности и основных направлений развития категории кредитования и заимствований в последнее время.

Плохие результаты в первом полугодии 1 года

По данным defillama и tokenterminal, кредитование и заимствование — это категории с самым большим TVL на рынке DeFi на данный момент, общий TVL падает в пределах 27 миллиардов долларов, включая TVL протоколов кредитования и протоколов CDP. По сравнению с началом 2022 года TVL категории «Кредиты и займы» снизился почти на 50%.

Три лучших протокола Aave (кредитование), Maker DAO (CDP) и Соединение (Кредитование). Общий TVL этих трех протоколов составляет 20.69 млрд долларов США, что составляет 76.4% от общего TVL категории «Кредитование и заимствование» на всем рынке DeFi.

С начала 2022 года негативные последствия макрорынка, крах экосистемы Terra и различных институтов CeFi сильно повлияли на рынок предоставления и заимствования в DeFi, три важных данных. Важные факторы отражают «здоровье» кредитования и категория заимствований, включая TVL, общий долг, общий доход (доход), - все они имели заметное снижение.

Это показывает, что поток капитала от пользователей больше не перетекает в группу кредитно-заемных проектов. Медвежьи настроения на рынке также заставляют пользователей более осторожно использовать кредитное плечо, что отражается в том, что общий непогашенный остаток на конец второго квартала 2 года сократился более чем на 2022% по сравнению с началом года. Как прямое следствие, общий доход от проектов кредитования и заимствования имел тенденцию резко снижаться в первой половине 50 года.

ИТОГ

Если у вас есть вопросы, комментарии, предложения или идеи по поводу проекта, пишите по электронной почте. Ventures@coincu.com.

ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ : Информация на этом веб-сайте представлена в качестве общего комментария к рынку и не представляет собой инвестиционный совет. Мы рекомендуем вам провести исследование, прежде чем инвестировать.

Присоединяйтесь к CoinCu Telegram, чтобы следить за новостями: https://t.me/coincunews

Следите за каналом CoinCu на YouTube | Следите за страницей CoinCu в Facebook

Маркус

Коинку Венчур

Анализ

Анализ непривлекательности категории кредитования в первом полугодии 1 года

ОБЗОР КРЕДИТОВАНИЯ И ЗАЙМОВ В DEFI

Кредиторы или вкладчики предоставляют деньги заемщикам в обмен на проценты по их депозитам.
Заемщики или кредиторы готовы платить проценты по заемным деньгам в обмен на немедленные наличные.