Действительно ли страхование Defi является эффективной мерой хеджирования?
DeFi пережила несколько инцидентов безопасности, в результате которых были потеряны миллиарды долларов, что привело к постепенной потере доверия к ее основному ценностному предложению. Решения DeFi по хеджированию имеют решающее значение для обеспечения широкого внедрения DeFi. Так что же такое децентрализованное страхование? Как это работает? Является ли это мерой безопасности для децентрализованных финансов? Найдем ответ в статье ниже.
Обзор рынка страхования Defi
В то время как на DEX и кредитование приходится большая часть стоимости, заблокированной в DeFi, на страхование приходится менее 1% от общей стоимости. Однако по мере роста TVL растет и вероятность уязвимостей смарт-контрактов или других векторов атак. Страховые решения подобны системам безопасности на традиционных финансовых рынках, и процветающее решение будет стимулировать инвесторов, отдельных пользователей и учреждения уверенно выходить на онлайн-рынок.
Пионер отрасли Nexus Mutual доминирует на страховом рынке с момента его запуска, на его долю приходится более 78% TVL, но лишь 0.15% от общего TVL DeFi. Остальная часть страхового рынка фрагментирована: на три полиса Nexus приходится около 14% TVL.
Хотя глобальный рынок традиционного страхования огромен и, как ожидается, в ближайшие несколько лет он значительно вырастет, индустрия страхования DeFi стала небольшим, но многообещающим ответвлением индустрии блокчейнов. По мере развития и обновления индустрии страхования DeFi мы можем ожидать новых инноваций: появляются новые протоколы, а существующие протоколы улучшают свои продукты для удовлетворения потребностей пользователей DeFi.
Что такое страхование Дефи?
В терминологии DeFi эти «поставщики страховых услуг Defi» являются поставщиками ликвидности (LP) или, точнее, поставщиками страховой ликвидности. Этими LP могут быть любые компании или частные лица, объединяющие свой капитал в децентрализованный пул рисков с другими аналогичными поставщиками.
Страхование DeFi защищает вас от неожиданных потерь, таких как взломы, остановка вывода средств и сбои стейблкоинов. Эти страховые продукты легко настраиваются, и ваше покрытие (и размер премии) будет зависеть от того, какие именно события вы решите застраховать.
В истинном стиле DeFi страховые пулы финансируются за счет краудфандинга. Основная предпосылка заключается в том, что люди собирают страховые деньги на различные события, и эта сумма покрытия зарезервирована для тех, кто покупает страховку от этого события.
Если произойдет покрываемое событие, например взлом биржи, средства, которые вы обязуетесь заплатить за это событие, будут отправлены пострадавшим сторонам. Если событие не произойдет, ваши деньги останутся в пуле, принося доход с течением времени.
Самая заметная часть любого подробного обсуждения освещения DeFi будет сосредоточена на его работе. Страхование работает путем объединения рисков. Люди ищут страховку, чтобы покрыть риск финансовых санкций из-за потенциальных событий в их жизни. Теперь страховые компании объединяют риски, требуя от каждого пользователя уплаты премии. Премия каждого клиента значительно ниже суммы, выплачиваемой по претензиям.
Как работает страхование DeFi
Вместо получения страховки от централизованного учреждения страхование DeFi позволяет частным лицам и предприятиям хеджировать свой капитал от рисков через децентрализованные пулы ликвидности. В свою очередь, страховая компания получает доход от заблокированного капитала, полученного в виде процента от уплаченной премии, создавая связь между компенсацией и риском сделки.
Поставщики оверлеев инвестируют свои средства в более рискованные и более прибыльные пулы протокола. Это означает, что люди торгуют результатами событий, основываясь на своей оценке вероятности возникновения потенциального риска. Предположим, что в протоколе, подписанном страховой компанией, произошло неблагоприятное событие, например взлом. В этом случае средства в фонде, покрывающем протокол, компенсируют пользователям, которые приобрели страховку от возможности этого конкретного.
Объединение ресурсов и распределение риска между несколькими игроками — это эффективная стратегия борьбы с необычными или экстремальными событиями, имеющими значительные финансовые последствия. Пул взаимных фондов может во много раз компенсировать риск меньшими затратами, обеспечивая коллективный механизм решения крупномасштабных проблем.
Популярность параметрического страхования в DeFi обусловлена его автоматизированным и прозрачным механизмом. Смарт-контракт с предустановленными параметрами и данными от оракулов в реальном времени может обеспечить автоматическое урегулирование претензий на основе этих параметров. Такая автоматизация ускоряет процесс рассмотрения претензий, повышает эффективность и снижает вероятность предвзятости или человеческой ошибки.
Возможность участия каждого и прозрачность операций в цепочке часто называют главным преимуществом децентрализованной системы страхования. По мере роста DeFi потребность в решениях, защищающих средства пользователей, становится все более острой.
Плюсы и минусы
Плюсы
- Душевное спокойствие: криптомир пострадал от многочисленных взломов и банкротств. Если вы хотите перевести деньги на платформы DeFi, страхование DeFi — отличный способ обеспечить вам душевное спокойствие.
- Криптовалюта для обеспечения страхования. Одноранговый характер страхования DeFi означает, что вы можете получить прибыль, предоставляя покрытие страховым фондам. Просто имейте в виду, что вы можете потерять предоставленные суммы, если их необходимо будет использовать для покрытия претензии.
Минусы
- Это сложно: DeFi — общеизвестно сложная область для новичков. Существует так много смарт-контрактов, бирж и покрываемых событий, что даже выбор правильного варианта страхования может оказаться сложным.
- Выгоды для эмитентов: страховщики (и протоколы в данном случае) будут заниматься бизнесом только в том случае, если они будут зарабатывать деньги. Как и в случае с казино, всякий раз, когда вы покупаете страховку, вы делаете ставку на модель риска, которая предполагает, что вы заработаете деньги, предоставив вам страховой полис. Для некоторых людей откладывание денег на черный день может оказаться лучшей стратегией страхования, чем покупка страховки.
Как купить страховку DeFi?
Чтобы приобрести страховку DeFi, вы должны сначала найти протокол страхования, обеспечивающий покрытие на случай, от которого вы хотите застраховаться, — будь то майнинг конкретного смарт-контракта, привязка де-стейблкоина или что-то еще.
Глядя на крупных страховых компаний, таких как Nexus Mutual, Etherisc, InsurAce и Мост взаимный это хорошая отправная точка.
Стоит ли того страхование DeFi?
Поскольку DeFi продолжает расти, он становится более уязвимым для атак безопасности. Чтобы защитить пользователей от таких рисков, необходимо создать жизнеспособные протоколы страхования. Не всегда ясно, стоит ли того покрытие DeFi. Если вы обеспокоены безопасностью конкретного смарт-контракта, биржи или стейблкоина и имеете дело с большими деньгами, страхование может стать хорошей инвестицией.
С другой стороны, если вы имеете дело с небольшой суммой денег или используете крупные устоявшиеся платформы, страхование DeFi может оказаться ненужным расходом. В конечном счете, выбор страховки зависит от вашей личной толерантности к риску.
ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ: Информация на этом веб-сайте предоставляется в качестве общего рыночного комментария и не является инвестиционным советом. Мы рекомендуем вам провести собственное исследование, прежде чем инвестировать.
Присоединяйтесь к нам, чтобы следить за новостями: https://linktr.ee/coincu
Лисий
Коинку Новости
Автор
ЗНАНИЯ
Действительно ли страхование Defi является эффективной мерой хеджирования?
DeFi пережила несколько инцидентов безопасности, в результате которых были потеряны миллиарды долларов, что привело к постепенной потере доверия к ее основному ценностному предложению. Решения DeFi по хеджированию имеют решающее значение для обеспечения широкого внедрения DeFi. Так что же такое децентрализованное страхование? Как это работает? Является ли это мерой безопасности для децентрализованных финансов? Найдем ответ в статье ниже.
Обзор рынка страхования Defi
В то время как на DEX и кредитование приходится большая часть стоимости, заблокированной в DeFi, на страхование приходится менее 1% от общей стоимости. Однако по мере роста TVL растет и вероятность уязвимостей смарт-контрактов или других векторов атак. Страховые решения подобны системам безопасности на традиционных финансовых рынках, и процветающее решение будет стимулировать инвесторов, отдельных пользователей и учреждения уверенно выходить на онлайн-рынок.
Пионер отрасли Nexus Mutual доминирует на страховом рынке с момента его запуска, на его долю приходится более 78% TVL, но лишь 0.15% от общего TVL DeFi. Остальная часть страхового рынка фрагментирована: на три полиса Nexus приходится около 14% TVL.
Хотя глобальный рынок традиционного страхования огромен и, как ожидается, в ближайшие несколько лет он значительно вырастет, индустрия страхования DeFi стала небольшим, но многообещающим ответвлением индустрии блокчейнов. По мере развития и обновления индустрии страхования DeFi мы можем ожидать новых инноваций: появляются новые протоколы, а существующие протоколы улучшают свои продукты для удовлетворения потребностей пользователей DeFi.
Что такое страхование Дефи?
В терминологии DeFi эти «поставщики страховых услуг Defi» являются поставщиками ликвидности (LP) или, точнее, поставщиками страховой ликвидности. Этими LP могут быть любые компании или частные лица, объединяющие свой капитал в децентрализованный пул рисков с другими аналогичными поставщиками.
Страхование DeFi защищает вас от неожиданных потерь, таких как взломы, остановка вывода средств и сбои стейблкоинов. Эти страховые продукты легко настраиваются, и ваше покрытие (и размер премии) будет зависеть от того, какие именно события вы решите застраховать.
В истинном стиле DeFi страховые пулы финансируются за счет краудфандинга. Основная предпосылка заключается в том, что люди собирают страховые деньги на различные события, и эта сумма покрытия зарезервирована для тех, кто покупает страховку от этого события.
Если произойдет покрываемое событие, например взлом биржи, средства, которые вы обязуетесь заплатить за это событие, будут отправлены пострадавшим сторонам. Если событие не произойдет, ваши деньги останутся в пуле, принося доход с течением времени.
Самая заметная часть любого подробного обсуждения освещения DeFi будет сосредоточена на его работе. Страхование работает путем объединения рисков. Люди ищут страховку, чтобы покрыть риск финансовых санкций из-за потенциальных событий в их жизни. Теперь страховые компании объединяют риски, требуя от каждого пользователя уплаты премии. Премия каждого клиента значительно ниже суммы, выплачиваемой по претензиям.
Как работает страхование DeFi
Вместо получения страховки от централизованного учреждения страхование DeFi позволяет частным лицам и предприятиям хеджировать свой капитал от рисков через децентрализованные пулы ликвидности. В свою очередь, страховая компания получает доход от заблокированного капитала, полученного в виде процента от уплаченной премии, создавая связь между компенсацией и риском сделки.
Поставщики оверлеев инвестируют свои средства в более рискованные и более прибыльные пулы протокола. Это означает, что люди торгуют результатами событий, основываясь на своей оценке вероятности возникновения потенциального риска. Предположим, что в протоколе, подписанном страховой компанией, произошло неблагоприятное событие, например взлом. В этом случае средства в фонде, покрывающем протокол, компенсируют пользователям, которые приобрели страховку от возможности этого конкретного.
Объединение ресурсов и распределение риска между несколькими игроками — это эффективная стратегия борьбы с необычными или экстремальными событиями, имеющими значительные финансовые последствия. Пул взаимных фондов может во много раз компенсировать риск меньшими затратами, обеспечивая коллективный механизм решения крупномасштабных проблем.
Популярность параметрического страхования в DeFi обусловлена его автоматизированным и прозрачным механизмом. Смарт-контракт с предустановленными параметрами и данными от оракулов в реальном времени может обеспечить автоматическое урегулирование претензий на основе этих параметров. Такая автоматизация ускоряет процесс рассмотрения претензий, повышает эффективность и снижает вероятность предвзятости или человеческой ошибки.
Возможность участия каждого и прозрачность операций в цепочке часто называют главным преимуществом децентрализованной системы страхования. По мере роста DeFi потребность в решениях, защищающих средства пользователей, становится все более острой.
Плюсы и минусы
Плюсы
- Душевное спокойствие: криптомир пострадал от многочисленных взломов и банкротств. Если вы хотите перевести деньги на платформы DeFi, страхование DeFi — отличный способ обеспечить вам душевное спокойствие.
- Криптовалюта для обеспечения страхования. Одноранговый характер страхования DeFi означает, что вы можете получить прибыль, предоставляя покрытие страховым фондам. Просто имейте в виду, что вы можете потерять предоставленные суммы, если их необходимо будет использовать для покрытия претензии.
Минусы
- Это сложно: DeFi — общеизвестно сложная область для новичков. Существует так много смарт-контрактов, бирж и покрываемых событий, что даже выбор правильного варианта страхования может оказаться сложным.
- Выгоды для эмитентов: страховщики (и протоколы в данном случае) будут заниматься бизнесом только в том случае, если они будут зарабатывать деньги. Как и в случае с казино, всякий раз, когда вы покупаете страховку, вы делаете ставку на модель риска, которая предполагает, что вы заработаете деньги, предоставив вам страховой полис. Для некоторых людей откладывание денег на черный день может оказаться лучшей стратегией страхования, чем покупка страховки.
Как купить страховку DeFi?
Чтобы приобрести страховку DeFi, вы должны сначала найти протокол страхования, обеспечивающий покрытие на случай, от которого вы хотите застраховаться, — будь то майнинг конкретного смарт-контракта, привязка де-стейблкоина или что-то еще.
Глядя на крупных страховых компаний, таких как Nexus Mutual, Etherisc, InsurAce и Мост взаимный это хорошая отправная точка.
Стоит ли того страхование DeFi?
Поскольку DeFi продолжает расти, он становится более уязвимым для атак безопасности. Чтобы защитить пользователей от таких рисков, необходимо создать жизнеспособные протоколы страхования. Не всегда ясно, стоит ли того покрытие DeFi. Если вы обеспокоены безопасностью конкретного смарт-контракта, биржи или стейблкоина и имеете дело с большими деньгами, страхование может стать хорошей инвестицией.
С другой стороны, если вы имеете дело с небольшой суммой денег или используете крупные устоявшиеся платформы, страхование DeFi может оказаться ненужным расходом. В конечном счете, выбор страховки зависит от вашей личной толерантности к риску.
ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ: Информация на этом веб-сайте предоставляется в качестве общего рыночного комментария и не является инвестиционным советом. Мы рекомендуем вам провести собственное исследование, прежде чем инвестировать.
Присоединяйтесь к нам, чтобы следить за новостями: https://linktr.ee/coincu
Лисий
Коинку Новости
Другие сообщения
Похожие сообщения
Новости
Отчет об обнаружении Сивиллы LayerZero готовится совместно с Chaos Labs и Нансеном
Новости
Австралийская налоговая служба требует от криптовалютных бирж предоставить данные 1.2 млн пользователей!
Новости
USDe Ethena Labs теперь используется Bybit в качестве залогового актива
Новости
У продуктов для инвестиций в цифровые активы четвертую неделю подряд отток составляет 4 миллион долларов
Новости
Инвестиции Pantera Capital в TON направлены на расширение возможностей P2P-платежей
Новости
90% объемов транзакций стейблкоина не имеют участия реальных пользователей
Новости
Ошибка адреса привела к потере WBTC в размере 68 миллионов долларов, жертва стала жертвой фишинга
Новости
LayerZero Airdrop вызывает волнение после завершения первого этапа снимка
ЗНАНИЯ
Прогнозы по выборам в США: последствия и важность нового президента США
ЗНАНИЯ
