RWA: детальный рабочий механизм с положительным потенциалом для DeFi
Ключевые моменты:
- RWA — это токенизация реальных активов, таких как недвижимость, золото и автомобили, в блокчейне для использования на платформах DeFi.
- Интеграция RWA с DeFi может разрушить традиционные финансы за счет устранения посредников и повышения прозрачности финансовых транзакций.
- Выход RWA на рынок криптовалют открывает новые возможности для инвестиций и повышает общую эффективность традиционных финансов. Несмотря на проблемы, RWA намерена произвести революцию в способах управления активами и создать более доступную финансовую экосистему.
В ближайшем будущем вы будете постоянно сталкиваться со словом RWA, читая статьи о тенденциях/рассказах о криптовалютах. Передача активов между CeFi и DeFi может стать одним из наиболее значительных долгосрочных скачков в секторе криптовалют. Реальные активы (RWA) — это внешние фактические активы, которые были токенизированы и размещены в блокчейне. Это откроет огромные возможности для всего криптобизнеса в будущем. Давайте сегодня рассмотрим механизм работы RWA с помощью Коинку.
Что такое РВА?
В последнее время в секторе DeFi (децентрализованных финансов) наблюдается спад: инфляция токенов и рыночные тенденции снижают привлекательность многих проектов для инвесторов, стремящихся к высокой прибыли. Прибыль от выращивания урожая и предоставления ликвидности теперь сопоставима с традиционным финансированием (TradeFi), что приводит к снижению процентных ставок. Кроме того, практика вознаграждения участников токенами привела к резкому снижению цен на собственные токены нескольких проектов DeFi.
Однако на фоне этого изменения применение технологий блокчейна и DeFi оказывается преобразующим не только для рынка DeFi, но также для традиционных финансов и различных традиционных классов активов. Одним из важных событий является появление Активы реального мира (RWA) – материальные активы, такие как недвижимость, автомобили, золото, бриллианты и т. д. – токенизируются как токены или невзаимозаменяемые токены (NFT) для использования на платформах DeFi.
Интеграция приложений блокчейна и DeFi может разрушить традиционные финансы за счет устранения посредников и оптимизации финансовой деятельности. В традиционных финансовых системах посредники всегда играли решающую роль, что приводило к усложнению процедур и дополнительным затратам для пользователей. Однако благодаря внедрению технологии блокчейн и приложений DeFi этих посредников можно обойти, предложив пользователям более эффективные и экономичные способы участия в финансовой деятельности.
Прозрачность — еще один важный аспект, которым RWA занимается в DeFi. Технология блокчейн обеспечивает неизменность и прозрачность реестра, позволяя повысить доверие и прозрачность финансовых транзакций с использованием традиционных активов, таких как облигации, акции, недвижимость и драгоценные металлы, такие как золото и серебро. Токенизация этих активов для использования на платформах DeFi еще больше повышает их ликвидность, которая обычно ограничена на традиционных рынках.
Появление RWA в DeFi не только открывает новые возможности для инвестиций, но и предлагает способ повысить общую эффективность традиционных финансов. Токенизируя реальные активы, платформы DeFi могут разблокировать ликвидность и способствовать созданию более доступной и инклюзивной финансовой экосистемы.
Несмотря на то, что DeFi, возможно, пережил спад своего стремительного роста, интеграция активов реального мира и применение технологии блокчейн могут произвести революцию как в DeFi, так и в традиционных финансовых ландшафтах. Поскольку технология продолжает развиваться, будет интересно наблюдать за влиянием RWA на финансовые рынки и за тем, как она меняет способ нашего взаимодействия с активами, обеспечивая большую эффективность, прозрачность и доступность в мире финансов.
Моделирование механизма работы RWA
Coincu создаст простую модель прямо ниже, которая поможет вам увидеть, как вывести реальные активы на рынки криптовалют и DeFi:
Шаг 1: Формализация вне блокчейна
Первый решающий этап включает в себя тщательную проверку и проверку реальных активов перед их размещением в цепочке. Для достижения этой цели Coincu выделяет три основных фактора:
Право собственности и законность титула
До представления в сети реальные активы должны иметь поддающуюся проверке документацию о праве собственности, такую как акты, счета-фактуры и договоры купли-продажи. Этот шаг обеспечивает легитимность владения недвижимостью.
Представление экономической ценности
Мы занимаемся оценкой активов, особенно таких нестабильных классов, как золото, недвижимость и редкие предметы коллекционирования. Чтобы обеспечить точность, платформа определяет надежные источники данных для соответствующего обновления оценок активов.
Юридическая поддержка
Обеспечение соблюдения правил имеет первостепенное значение в процессе токенизации. Coincu обеспечивает надежную правовую основу для регулирования определения права собственности, оценки активов и разрешения споров в случае возникновения каких-либо проблем, связанных с активами в сети.
Шаг 2: Информационный мост
Второй этап направлен на передачу информации о реальных активах, формализованной на этапе 1, в блокчейн для безопасного хранения и использования. Это включает в себя следующие ключевые шаги:
- Токенизация: данные, собранные на этапе 1, преобразуются в токены, обычно в форме невзаимозаменяемых токенов (NFT) или других форматов токенов.
- Технологии регулирования/секьюритизации. Для активов, требующих дополнительного управления и надзора, мы применяем технологии регулирования или методы секьюритизации для обеспечения надлежащего надзора.
- Оракулы: подобно протоколам DeFi, оракулы играют решающую роль в передаче данных в реальном времени о колебаниях стоимости реальных активов.
Шаг 3. Внесите токенизацию в протоколы RWA
На этом последнем этапе мы интегрируем токенизированные реальные активы в протоколы DeFi, делая их доступными и пригодными для использования пользователями криптовалюты. Пример проекта RealIT демонстрирует, как работает этот процесс:
RealIT, новаторский проект в сфере недвижимости, облегчает токенизацию активов недвижимости. Проект позволяет инвесторам покупать и хранить токены, представляющие собой часть недвижимости, при этом доход от аренды распределяется между держателями токенов.
Объекты недвижимости проходят тщательную оценку сторонними экспертами, а также составляется четкая документация о праве собственности для разрешения таких ситуаций, как неплатежи арендаторов или юридических споров.
После формализации RealIT шифрует информацию о недвижимости в токены, а управление активами поручается специализированной компании, которая далее токенизирует доли недвижимости.
Заключение
Повествование вокруг РВА накаляется, и это может стать основным инструментом для широкого внедрения криптовалют и блокчейнов. Всем известно, что традиционным финансам мешают устаревшие и фрагментированные технологии, что приводит к неэффективности бумажных банковских операций и системы ценных бумаг. В результате были созданы токены RWA, чтобы компенсировать эти недостатки.
Real World Asset по-прежнему будет масштабной и долгосрочной историей, за которой вам следует следить в течение следующих лет. В настоящее время выход RWA на крипторынок сопряжен с трудностями. Истории о массовых банкротствах банков, ненадлежащем управлении капиталом и потере средств вкладчиков в последнее время стали очень горячими темами. У Silvergate Bank и Silicon Valley Bank недавно возникли серьезные проблемы.
Более того, огромные инвестиционные фонды и организации исторически имели доступ к ресурсам и направляли денежные потоки в регионы со значительными доходами. Комбинация TradFi и DeFi через RWA может дать ответ на решение вышеупомянутых проблем.
ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ: Информация на этом веб-сайте предоставляется в качестве общего рыночного комментария и не является инвестиционным советом. Мы рекомендуем вам провести исследование, прежде чем инвестировать.