Обзор центрифуги: первый проект по переносу реальных активов в блокчейн

8 декабря 2023 г. - Около 14 мин минут на чтение

На современном фоне технологий блокчейна и децентрализованных финансов (DeFi) Centrifuge (CFG) выделяется как проект, привлекающий значительное внимание сообщества инвесторов. Этот повышенный интерес в первую очередь объясняется уникальной способностью Centrifuge устанавливать связь между активами реального мира (RWA) и расширяющейся сферой DeFi. Сегодня давайте узнаем об этом проекте с помощью Коинку в этой статье «Обзор центрифуг».

Что такое центрифуга?

Протокол Centrifuge — это преобразующая сила, предоставляющая предприятиям возможность токенизировать реальные активы и раскрыть возможности финансирования с помощью инновационного децентрализованного приложения Tinlake для децентрализованного кредитования, обеспеченного активами (dApp).

По своей сути Centrifuge позволяет предприятиям использовать свои материальные активы, конвертируя их в цифровые токены, обеспечивая беспрепятственное обеспечение и доступ к децентрализованному кредитованию. Приложение Tinlake dApp действует как канал, плавно подключая пользователей к более широкой экосистеме DeFi, одновременно облегчая получение займов по различным протоколам.

Примечателен стратегический выбор Centrifuge по созданию своего протокола в сети Polkadot и одновременному созданию моста к Ethereum через свое децентрализованное приложение. Эта стратегическая интеграция ставит Centrifuge на пересечении двух основных экосистем блокчейнов, предлагая пользователям преимущества обеих.

Соединение с Ethereum повышает доступность и обеспечивает совместимость с одной из самых известных сред DeFi, а основа Polkadot обеспечивает быструю обработку транзакций, способствуя общей эффективности платформы.

Какие проблемы решает центрифуга?

Объединение реальных активов и DeFi

Centrifuge выводит рынок реальных активов стоимостью в несколько триллионов долларов в сферу DeFi, предлагая предприятиям преобразующий путь к доступу к ликвидности, ранее неиспользованной в традиционном финансовом ландшафте. Центрифуга служит мостом, соединяющим децентрализованную финансовую экосистему с реальными активами и переопределяющим правила глобальной торговли с миссией по расширению экономических возможностей во всем мире.

Предоставить капитал для бизнеса

Обширный рынок глобальных расходов B2B, оцениваемый в ошеломляющие 180 триллионов долларов, сталкивается с серьезной проблемой: средний срок оплаты составляет 60 дней.

Это создает существенное препятствие, особенно для малых и средних предприятий (МСП), требующих финансовых решений для преодоления этого разрыва. В отличие от более крупных предприятий, МСП часто сталкиваются с трудностями в достижении устойчивого роста из-за ограниченного доступа к своевременному капиталу.

Осознавая эту проблему, компания Centrifuge ставит перед собой задачу демократизировать доступ к финансовым ресурсам для предприятий любого размера. Хотя существующие решения лишь поверхностно касаются этой огромной потребности в финансировании, компания Centrifuge представила ОС Centrifuge.

Результатом является революционное раскрытие ранее недоступных ценностей, предоставляющее предприятиям, особенно МСП, беспрецедентный финансовый доступ и гибкость. Далее в статье «Обзор центрифуг» будут рассмотрены основные моменты этого проекта.

Основные характеристики центрифуги

Обильный TVL раскрывает потенциал реальных активов

Компания Centrifuge вышла на новый уровень роста общей фиксированной стоимости (TVL), представив категорию TVL реальных активов. Эта инициатива знаменует собой сдвиг парадигмы за счет токенизации материальных активов, таких как векселя, недвижимость, роялти и многое другое. Потенциальный результат ошеломляет: возможность ввести триллионы новых активов в сферу DeFi.

Этот процесс включает в себя инновационный подход Centrifuge для конвертации реальных активов в невзаимозаменяемые токены (NFT) в цепочке Centrifuge. Показатель TVL реальных активов становится ключевым индикатором, измеряющим стоимость активных реальных активов, питающих финансовую экосистему Centrifuge.

Мастерство Polkadot и новаторство в парачейне

Centrifuge является новаторским проектом в экосистеме Polkadot и может похвастаться самым высоким TVL в сети. Примечательно, что он войдет в историю как один из первых проектов по запуску парачейна на Polkadot.

Архитектура платформы стратегически построена на Polkadot, обеспечивая быстрые транзакции и минимальные комиссии. В дополнение к своей универсальности децентрализованное приложение Centrifuge (DApp) Tinlake предназначено для использования значительной ликвидности в сети Ethereum.

Токен CFG, являющийся неотъемлемой частью экосистемы Centrifuge, обеспечивает бесшовное соединение с выделенным мостом к Ethereum. Подключение к релейной цепи помогает Centrifuge чувствовать себя в безопасности и сосредоточить ресурсы на создании основных функций платформы.

Кроме того, механизм Parachain также позволяет Centrifuge легко подключаться и взаимодействовать с другими блокчейнами. Кроме того, Substrate будет играть важную роль при запросе данных.

Интеграция DeFi направляет центрифугу к инновациям

Влияние Centrifuge выходит далеко за рамки ее собственной экосистемы благодаря стратегическим альянсам с ведущими проектами DeFi. Заметным достижением является возвращение реальных активов в DAI MakerDAO, что является важной вехой, которая подчеркивает стремление Centrifuge объединить традиционные финансы с децентрализованной сферой.

Одновременно платформа активно участвует в создании первого реального рынка активов на Aave. Прямая интеграция с другими протоколами DeFi позволяет пользователям Centrifuge наслаждаться мгновенной ликвидностью, укрепляя пространство DeFi от дестабилизирующих событий за счет введения менее изменчивой динамики обеспечения.

Развертывание тестовых сетей

Центрифуга служит маяком для разработчиков, которым нужны надежные среды тестирования. Платформа хорошо подходит для развертывания тестовых сетей, что имеет решающее значение для оценки функциональности, стабильности и производительности приложений в контролируемых условиях. В настоящее время Centrifuge контролирует работу двух активных тестовых сетей, каждая из которых служит различным целям в жизненном цикле разработки.

Flint: новаторская тестовая сеть

Flint, созданный в качестве основной тестовой сети, активно работает с ноября 2019 года. Служа испытательной площадкой для предварительных версий и альфа-версий, Flint предоставляет разработчикам вспомогательную среду для тщательного тестирования и доработки своих приложений перед более широким развертыванием. Долговечность и непрерывная деятельность Flint подчеркивают ее значение как неотъемлемого компонента экосистемы разработки Centrifuge.

Желтый: повышение стабильности приложений

Будучи второй тестовой сетью Centrifuge, Amber занимает центральное место в оценке стабильности приложений, готовящихся к выпуску бета-версии. Разработчики используют Amber, чтобы подвергнуть свои творения тщательному тестированию, гарантируя, что они соответствуют заранее установленным для приложений стандартам надежности и производительности. Роль Amber в процессе разработки концентрирует стремление Centrifuge предоставлять надежным и зависимым приложениям уровня 2 более широкому сообществу.

Как работает центрифуга?

В сфере финансирования малого бизнеса стремление к увеличению оборотного капитала часто заставляет предприятия обращаться к инвесторам или искать кредиты у крупных финансовых учреждений. Тем не менее, эти возможности не всегда доступны для малого бизнеса, несмотря на относительно низкие показатели невыполнения обязательств по погашению кредитов.

Компания Centrifuge заполняет эту пустоту, используя возможности децентрализованных финансов. Используя технологию блокчейна и смарт-контракты, Centrifuge предлагает инновационный подход к раскрытию оборотного капитала для малого бизнеса.

Встречайте Centrifuge, революционное решение, использующее DeFi для решения этой постоянной проблемы. Углубляясь в сложную динамику этого финансового ландшафта, в этой статье Centrifuge Review мы рассмотрим проблему как с точки зрения бизнеса, так и с точки зрения инвестора.

Корпоративное взаимодействие

Centrifuge работает посредством оптимизированного процесса, который связывает предприятия, ищущие оборотный капитал, с инвесторами, желающими финансировать эти предприятия. Приложение Tinlake служит катализатором этой синергии, предлагая предприятиям платформу для токенизации своих материальных активов и обеспечения необходимого капитала с помощью технологии блокчейн.

Предприятия, выступающие в качестве создателей активов на Tinlake, используют платформу для токенизации своих реальных ценных активов. С помощью приложения Tinlake эти активы передаются в блокчейн, обеспечивая прозрачность и возможность проверки владения. Полученные в результате криптоактивы, представляющие собой материальные активы бизнеса, служат залогом по кредитам.

Участие инвесторов

Инвесторы в роли кредиторов участвуют, блокируя стейблкоины, такие как DAI, в пуле на Tinlake. Этот заблокированный капитал затем используется в виде кредитов предприятиям, способствуя симбиотическим отношениям. В обмен на свое участие инвесторы получают прибыль на основе капитала, предоставленного этим предприятиям.

Прежде чем вложить свой капитал, инвесторы имеют возможность провести тщательное исследование предприятий, доступных на платформе. Такая комплексная проверка позволяет инвесторам принимать обоснованные решения, оценивая качество и потенциал предприятий, ищущих финансирование.

Параметры токена

Инвесторы могут выбирать из двух разных токенов — TIN и DROP — при участии в пуле. Токены TIN представляют собой инвестиции с более высоким риском и предлагают соответственно более высокие вознаграждения. С другой стороны, токены DROP, хотя и обеспечивают меньшую доходность, характеризуются большей стабильностью.

Гибкие возможности вывода средств

Проценты, начисляемые по токенам TIN или DROP, не являются фиксированным обязательством; скорее, его можно погасить в любой момент как DAI. Такая гибкость позволяет инвесторам управлять своей ликвидностью в соответствии со своими предпочтениями.

Когда инвесторы решают выйти, накопленные проценты могут быть легко конвертированы обратно в DAI. Далее в статье «Обзор центрифуг» будут рассмотрены выдающиеся продукты этого проекта.

Центрифуги

Цепь центрифуги

Centrifuge Chain — это шлюз для реальных активов, позволяющий беспрепятственно присоединиться к экосистеме блокчейна. Используя возможности Substrate Parity и предлагая инновационный мост к Ethereum, Centrifuge Chain позиционирует себя как катализатор более связанного и универсального блокчейна.

Созданная на основе равенства подложек, система Centrifuge Chain обеспечивает значительное преимущество в скорости и использует последовательный подход к конкретным функциям. Эта стратегическая основа не только ускоряет развитие проекта, но и создает основу для повышения функциональной совместимости в пространстве блокчейна. Универсальность Substrate позволяет Centrifuge беспрепятственно подключаться к экосистеме Polkadot, устанавливая связи с другими блокчейнами, которые соответствуют стандарту. Этот взаимосвязанный подход формирует основу для более крупной экосистемы из нескольких связанных блокчейнов, где DApps на Ethereum могут использовать данные из различных цепочек.

Как работает цепь центрифуги?

Paper Records инициирует процесс, используя P2P-сеть Centrifuge для подписания и отправки счетов в Spotify. Стремясь обеспечить прозрачность и подлинность, Spotify после получения документа использует Centrifuge Chain в качестве узла проверки для проверки правильности документа с помощью цифровой подписи. Результатом является обновленная подписанная версия документа, которая отправляется обратно в Paper Records.

Использование Centrifuge Chain в качестве узла проверки меняет правила игры. Эта функция позволяет Paper Records беспрепятственно искать Spotify и позволяет Spotify взаимно проверять легитимность Paper Records. Важно отметить, что Paper Records использует Centrifuge Chain для привязки хеша документа вместе с обеими подписями, обеспечивая неизменяемую и безопасную запись транзакции. Делая шаг вперед в инновациях, Paper Records использует эти проверенные документы для создания невзаимозаменяемого токена (NFT) в цепочке центрифуг, символизирующего неоплаченный счет. Этот NFT, цифровое представление реальной транзакции, служит залогом, который Paper Records может использовать в нескольких блокчейнах, включая Ethereum, для доступа к финансированию.

Тот факт, что третьи стороны, начиная от традиционных кредиторов и заканчивая кредитными пулами DeFi, теперь могут проверять ценность этих NFT. Ончейн-якоря и идентификационные данные, связанные с этими NFT, в сочетании с доступом к оффчейн-документам, содержащим информацию о подлинности, создают комплексную систему проверки.

Тинлейк

Tinlake — это динамичное децентрализованное приложение, работающее на блокчейне Ethereum и находящееся в авангарде изменения ландшафта DeFi. Благодаря своим смарт-контрактам с открытым исходным кодом и возможностям бесшовной интеграции Tinlake предлагает инвесторам и заемщикам уникальную платформу для совместного финансирования индивидуальных пулов активов.

По своей сути Tinlake опирается на структуру Centrifuge, используя ее возможности для создания отдельных невзаимозаменяемых активов, которые играют ключевую роль в качестве обеспечения кредитов в экосистеме DeFi. Синергия Tinlake и Centrifuge представляет новый подход к финансированию, обеспеченному активами, на блокчейне Ethereum. Мы узнали о двух основных продуктах Centrifuge, в следующей статье «Обзор центрифуги» мы познакомим вас с токенами этого проекта.

токен CFG

Показатели токена

Имя токена: Центрифуга
Тикер: CFG
Блокчейн: Цепь центрифуги
Стандарт токена: обновление
Контракт: Обновление
Тип токена: Утилита, Управление
Общий объем выпуска: 430,011,123 XNUMX XNUMX CFG.
Оборотный запас: 360,263,043 XNUMX XNUMX CFG

Распределение токенов

Ранняя экосистема: 8.3%
Гранты на развитие: 11.8%
Гранты сообщества: 7.1%
Фонд: 11.8%
Распродажа от сообщества: 9.5%
Основные участники: 27%
Сторонник: 17.1%
Награды и гранты: 7.3%

График выпуска

Заблокированные токены

Чтобы вселить уверенность и приверженность, Centrifuge внедрила долгосрочную блокировку поставок токенов. Для ключевых участников и ранних сторонников предусмотрен период перехода прав продолжительностью более одного года, начиная с июля 2021 года. Одновременно токены команды разработчиков не только блокируются на 48 месяцев, но также проходят процесс перехода прав, охватывающий дополнительные 12 месяцев.

Стимулирование ключевых участников

Графики распределения прав для ключевых участников и первых сторонников являются свидетельством приверженности Centrifuge согласованию стимулов. Такой подход гарантирует, что те, кто сыграл решающую роль в развитии проекта, будут постоянно мотивированы внести свой вклад в его успех в течение длительного периода.

Динамический выпуск токенов

Centrifuge вводит динамический элемент в выпуск токенов CFG, чтобы способствовать постоянному взаимодействию и участию в сети. Ожидается, что ежегодно будет чеканиться около 3% CFG, которые будут служить в качестве вознаграждений Proof of Stake (PoS), вознаграждений за блокировку DOT (за аукцион слотов Parachain) и вознаграждений за ликвидность.

Полная стабилизация предложения

Чтобы стабилизировать общее количество токенов CFG, Centrifuge включает механизм, посредством которого комиссии за транзакции, когда они выводятся из обращения, способствуют контролю общего количества токенов с течением времени.

Примеры использования токенов

CFG — это универсальный служебный токен, интегрированный в платформу, который расширяет возможности пользователей в различных аспектах экосистемы блокчейна. Этот токен используется в следующих конкретных случаях:

Используйте CFG, чтобы стать валидаторами или делегаторами: CFG предоставляет пользователям возможность активно участвовать в обеспечении безопасности и децентрализации сети Centrifuge.
Используется в качестве комиссий за транзакции на платформе: CFG становится внутренней валютой для транзакционных операций в экосистеме Centrifuge.
Используется в качестве вознаграждения за стейкинг-деятельность: стейкинг-деятельность, имеющая решающее значение для безопасности и стабильности сети, становится полезным занятием для пользователей благодаря CFG.
Используется в качестве комиссии за внесение NFT (из залога): CFG занимает центральное место в качестве механизма комиссии за внесение NFT в качестве залога.
Участвуйте в голосовании за изменения на платформе: держатели CFG получают право голоса в управлении Centrifuge.

В статье «Обзор центрифуг» будет продолжено изучение важной информации о проекте и команде, стоящей за ним.

Основная команда

Компания Centrifuge с гордостью может похвастаться командой, состоящей из талантливых специалистов из известных организаций, которые способствуют богатому сочетанию опыта. Среди этих замечательных людей выделяются Михаэль Рузик-Готье, главный исполнительный директор (генеральный директор), и Ромина Бунгерт, финансовый директор (финансовый директор), которые принесли богатый опыт и достижения руководству Centrifuge.

Майкл Ружик-Готье: генеральный директор (CEO)

Мишель Ружик-Готье, возглавляющий компанию, является опытным профессионалом с многогранным опытом. Его путешествие включает в себя:

Превосходство в образовании: Майкл имеет степень магистра биохимии, полученную в Университете Далхаузи, Канада, что является свидетельством его приверженности академическим достижениям.
Сотрудник по инвестициям в NetScientific PLC: Принимая участие в технологических проектах, Майкл более двух лет проработал в качестве сотрудника по инвестициям в NetScientific PLC. Эта роль позволила ему активно участвовать в формировании инвестиционного ландшафта технологических компаний.
Аналитик Berenberg: Опыт Майкла распространяется и на финансовый сектор: он более двух лет проработал аналитиком в Berenberg, одном из старейших банков мира. Его аналитические способности способствовали созданию многолетней репутации банка.

Ромина Бунгерт: финансовый директор (CFO)

Ромина Бунгерт, финансовый директор Centrifuge, привносит стратегическую финансовую хватку в команду руководителей. В ее профиле есть:

Мастерство управления: Ромина получила степень магистра менеджмента в бизнес-школе ESCP в 2015 году, продемонстрировав свою приверженность овладению тонкостями организационного лидерства.
Главный операционный директор Upvest: До прихода в Centrifuge Ромина занимала должность главного операционного директора (COO) в Upvest, инвестиционном приложении, которое успешно привлекло 42 миллиона долларов. Ее роль в управлении операционной средой способствовала значительным финансовым достижениям платформы.
Главный операционный директор DSTOQ: Путь Ромины также включает в себя значительную работу в качестве главного операционного директора в DSTOQ, приложении, облегчающем глобальные инвестиции в акции. Ее вклад сыграл ключевую роль в формировании операционной стратегии платформы.

Инвестор

Centrifuge добилась существенного ускорения своего роста, успешно привлекая $15.8 млн в ходе шести раундов вливания капитала. В раундах финансирования приняла участие выдающаяся группа из 25 инвесторов, в том числе такие гиганты отрасли, как Coinbase Venture, IOSG Ventures и Moonwhale Ventures, что подтвердило позицию Centrifuge как ключевого игрока в пространстве блокчейнов.

Заключение обзора центрифуги

Центрифуга помогает перенести реальные активы в блокчейн, кодируя эти активы в NFT. Это также один из первых проектов, в котором Parachain запускается на Polkadot, одновременно используя преимущества огромного источника ликвидности под названием Ethereum путем наведения мостов. Надеемся, статья «Обзор центрифуг» помогла вам получить более четкое представление о проекте.

ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ: Информация на этом веб-сайте предоставляется в качестве общего рыночного комментария и не является инвестиционным советом. Мы рекомендуем вам провести собственное исследование, прежде чем инвестировать.

Другие отзывы

Обзор центрифуги: первый проект по переносу реальных активов в блокчейн

На современном фоне технологий блокчейна и децентрализованных финансов (DeFi) Centrifuge (CFG) выделяется как проект, привлекающий значительное внимание сообщества инвесторов. Этот повышенный интерес в первую очередь объясняется уникальной способностью Centrifuge устанавливать связь между активами реального мира (RWA) и расширяющейся сферой DeFi. Сегодня давайте узнаем об этом проекте с помощью Коинку в этой статье «Обзор центрифуг».

Что такое центрифуга?