Binance, крупнейшая в мире биржа криптовалют по ежедневному объему торгов, быстро столкнулась с чередой операционных запретов в трех разных юрисдикциях: Онтарио, Канада; Япония; и Великобритании. Хотя затронутые пользователи продолжают адаптироваться к этим быстрым изменениям, платформа, похоже, наращивает усилия по обеспечению соответствия международным нормативным требованиям, особенно так называемым «правилам». Правила туризма» формируют отрасль.

Правило поездок, введенное Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), требует от регулирующих органов и поставщиков виртуальных активов (VASP), включая криптовалютные биржи, хранителей и внебиржевые торговые точки, собирать и передавать данные клиентов во время транзакций. Это правило вступит в силу в 2020 году и в целом аналогично ранее существовавшим требованиям к отправителям денег в таких странах, как США, которые требуют от отправителей денежных средств записывать идентификационную информацию всех сторон, участвующих в денежных переводах между финансовыми учреждениями.

Однако соблюдение этого правила стало сложным для многих криптовалютных бирж по всему миру из-за различий между конвертациями в разных странах в рамках FATF. По этой причине Binance, следуя по стопам других VASP, решает внедрить специализированный инструмент, разработанный криптоаналитической компанией CipherTrace, который адаптирован к некоторым проблемам, с которыми сталкивается VASP.

Инструмент известен как «Путешественники» — назван в честь правила, для которого он был разработан — инструмент продолжает длительную работу CipherTrace над информационной архитектурой с открытым исходным кодом для правил поездок — и был разработан на основе предписанного FATF VASP — комплексной проверки для борьбы с контрагент. Генеральный директор компании Дэйв Джеванс заявил, что CipherTrace «считает, что Traveler поможет Binance продолжать соответствовать самым высоким стандартам глобального соответствия требованиям по борьбе с отмыванием денег, особенно в связи с ужесточением правил VASP в юрисдикциях по всему миру. Он добавил, что решение направлено на обеспечение соблюдения требований AML «без ущерба для безопасности или непрерывности бизнеса».

Traveler стремится упростить процесс транзакций Vet VASP, автоматически определяя переводы от VASP к другому VASP вместе с VASP получателя. Этот инструмент предназначен для обеспечения того, чтобы конфиденциальная, личная и идентифицируемая информация, связанная с подтвержденными транзакциями с криптовалютой, оставалась в безопасности и передавалась только между организациями, которые придерживаются туристического кода. Используя зашифрованную инфраструктуру с взаимной аутентификацией, Traveler также выдает цифровые сертификаты VASP «Знай своего клиента» и автоматизирует внедрение и тестирование новых партнерских VASP, включая VASP в юрисдикциях, которые еще не ввели обязательные правила обмена информацией.

Связанный: Криптовалютным компаниям все еще приходится в значительной степени принять «правила поездок», говорит член парламента ФАТФ

Как сообщается, первый судебный иск против деятельности Binance в этом месяце был подан в Японии 25 июня, где орган финансовых услуг вынес предупреждение фондовой бирже, заставив компанию предлагать свои услуги японским пользователям без необходимой регистрации. В тот же день Binance объявила, что прекратит предоставлять услуги пользователям в Онтарио, где провинциальный регулятор крайне активно проводит проверки и принимает меры против криптовалютных компаний.

Сразу после этих событий финансовый регулятор Великобритании приказал Binance прекратить всю регулируемую деятельность в стране. Британские клиенты Binance в настоящее время не могут использовать Faster Payments на популярной транзитной линии для вывода фунтов стерлингов с платформы.