Центральные банки и политические лидеры все чаще бьют тревогу по поводу роста инфляции, что вызывает спираль недоверия во всем мире. Недавно, Министр финансов США Джанет Йеллен призвал Конгресс поднять или приостановить потолок госдолга США, утверждая, что к октябрю у правительства закончатся деньги для оплаты счетов.

То, что кажется футуристическим триллером, на данный момент является лишь главной новостью мировых финансовых изданий. Йеллен заявила, что экономисты и налоговые чиновники с обеих сторон пришли к единому мнению, что отказ от повышения потолка госдолга приведет к широкомасштабной экономической катастрофе, которая «потенциально может спровоцировать финансовый кризис.” . »

Стоимость доллара США будет продолжать снижаться в будущем, и больше, чем когда-либо, частные лица нуждаются в простых, а не сложных инструментах, чтобы защитить себя от финансовых рисков и диверсифицировать свои портфели.

Рисковые события также становятся все более распространенными в мировом финансовом секторе, при этом маржинальные требования и проблемы с ликвидацией теперь затрагивают как традиционные, так и децентрализованные финансы (Defi), поскольку они все более взаимосвязаны. Продолжающийся кризис недвижимости в Эвергранде является еще одним свидетельством того, что неправильные решения на самых разных рынках повлияют на рынки, которые, как мы считали, не связаны друг с другом, например, на рынки криптовалют.

Общее доверие к глобальному финансовому миру ослабло, а понимание того, как работают валюты, со временем ухудшилось. Исторически сложилось так, что более 31% взрослого населения мира не оставили банковских счетов из-за действий бедных политиков.

Однако многие страны начинают использовать разные валюты, поскольку децентрализованное финансирование становится все шире и шире. Криптовалюты, которые по своей сути сложны, наконец переходят к следующей итерации, поскольку они видят всплеск разработки инструментов и инфраструктуры, которые помогают новым участникам противостоять риску и неопределенности растущего, но зарождающегося финансового движения. Лидеры отрасли должны помочь новым участникам рынка снизить риск в своих портфелях.

Связанный: Массовое внедрение технологии блокчейна и образования является ключевым моментом

Демократизация финансов включает в себя устранение входных барьеров для управления рисками.

К сожалению, криптовалюты по своей сути нестабильны. Списание сотен миллиардов долларов на рынке по-прежнему не является чем-то необычным, поскольку недавно рыночная капитализация достигла 2 триллионов долларов. Спекуляции, объявления и другие события могут легко повлиять на доверие или отсутствие доверия инвесторов, о чем свидетельствуют недавние события, связанные с рейдами SEC и Сальвадора на прошлой неделе. SEC была вынуждена призвать инвесторов остерегаться волатильности криптовалют и мошенничества, поскольку регуляторы усиливают надзор за криптовалютами.

Даже Bitcoin (BTC)Несмотря на то, что криптовалюта относительно хорошо зарекомендовала себя, она по-прежнему находится под влиянием таких известных твитов, как Илон Маск, чьи действия в отношении Tesla и твиты привели к падению цены.

Рынок относительно новый для массового внедрения, и криптоактивы, как правило, сосредоточены вокруг большого количества китов. Действия крупных игроков сильно влияют на движение цен на криптовалюты, и из-за сложного характера рынков DeFi и криптовалют с большей вероятностью будут обнаружены новые инвесторы с меньшим количеством активов.

Связанный: Институциональные инвесторы не собираются делать Биткойн мейнстримом – вы это сделаете.

Хотя во времена уязвимости к действиям китов понимание того, как контролировать риск, важно для стимулирования массового внедрения, особенно для новых инвесторов с небольшим капиталом.

Криптовалюты демократизировали доступ к активам: каждый может получить доступ к финансовым активам 24 часа в сутки одним нажатием кнопки, с более высокой доходностью, чем любой другой бумажный актив, принадлежащий традиционным банкам. Демонтаж бюрократии и посредников создал больше возможностей для создания богатства и предлагает понятные активы и инструменты.

Однако на данный момент криптовалюты просто отражают разделение на богатых и бедных в традиционных финансах, поскольку те, кто свободно владеет языками криптовалюты, знают, как действовать стратегически. Чрезвычайно богатые держатели криптовалюты имеют средства для оплаты взаимных фондов, а брокеры имеют доступ к традиционно поддерживаемым инвестиционным инструментам, таким как предложение торговых услуг, хранение и финансирование, чтобы гарантировать, что их инвестиции всегда находятся в балансе с рынком.

Что такое ребалансировка портфеля?

Ребалансировка портфеля — это процесс ребалансировки портфеля активов, который включает в себя регулярную покупку или продажу активов для поддержания целевого риска и распределения активов. Это может помочь инвесторам управлять риском снижения цен, оставаясь при этом вовлеченными в большинство восходящих тенденций.

Этот процесс важен во времена финансовой неопределенности, поскольку помогает людям минимизировать риск потери и обесценивания своих цифровых активов. Многие инвесторы, особенно те, кто моложе 40 лет, не знают, как и у них нет времени выявлять риски в своих портфелях и управлять ими, а также понимать, почему ребалансировка важна для стабильности и развития благосостояния.

Ребалансировка не только предотвращает чрезмерную подверженность рискам, но также помогает развивать хорошие торговые привычки, формируя клиентскую дисциплину для соблюдения долгосрочного финансового плана, который позволяет инвесторам – молодым, старым, новым или опытным – регулярно обращать внимание на потенциальный рынок. движения, которые могут привести к потерям.

Связанный: Диверсифицируйте криптоактивы, собирая все яйца в одну корзину

Большинство стратегий ребалансировки основаны на времени (т. е. ежегодно, ежеквартально, ежемесячно и т. д.), но могут также быть реакционными – т. е. основаны на допустимом проценте активов и более высокой стоимости капитала. Например, если первоначальное целевое распределение активов составляет 50/50 между активами A и B и актив A работает хорошо, это может увеличить вес портфеля до 70%.

Это означает, что инвестор может продать некоторое количество акций A, чтобы купить больше акций B и вернуться к первоначальному целевому распределению 50/50. Хотя ребалансировка не обязательно должна быть равномерно распределена по всем активам, ребалансировка наиболее эффективна при хорошем сочетании волатильных и нелетучих активов в портфеле., потому что он защищает инвесторов от чрезмерного воздействия нежелательных рисков.

В традиционных финансах ребалансировка выполняется вручную инвестором, отслеживая его с помощью электронных таблиц и покупая/продавая через биржи/брокеров или инвестируя в фонды, управляемые портфельными менеджерами. Этот процесс неудобен и экономичен для розничных инвесторов, и его не следует ограничивать теми, у кого есть время и деньги для его покупки. В TradFi, безусловно, есть новые технологические достижения благодаря использованию приложений, которые помогают отслеживать, анализировать и автоматически перебалансировать портфель, используемый такими приложениями, как Sigfig, Personal Capital или Motley Fool Advisor.

Ребалансировка в DeFi может быть более выгодной для инвесторов, поскольку процесс можно автоматизировать, и вам не нужно постоянно следить за своим портфелем и сопоставлять свой актив с рынком. Люди могут пойти на работу, спать или в отпуск, поскольку смарт-контракты автоматически распределяют прибыль по всем своим активам, позволяя портфелям сохранять положительную чистую прибыль.

Ожидать, что ваш посредник сделает это за вас, когда он приступит к работе между девятью и пятью, осталось в прошлом.

У нас есть возможность предоставить массам лучшие инструменты ребалансировки через DeFi.

Поскольку стоимость нашего доллара продолжает снижаться, больше, чем когда-либо, людям нужны простые, а не сложные инструменты, чтобы защитить себя от финансовых рисков и диверсифицировать свои портфели. Сейчас это прекрасная возможность донести до масс инструменты децентрализованной ребалансировки, предоставив клиентам и инвесторам доступ к демократизированному богатству в DeFi, не полагаясь на централизованные банки или правительства в борьбе с рецессией, и это позволяет им достичь прибыльности и финансовой безопасности в будущем.

Децентрализованные финансы обладают огромным потенциалом богатства. От миллениалов, которые используют криптовалюту для покупки домов на сумму почти в миллион долларов и утверждают, что криптовалюта является домашней тайной, поскольку зависимость от традиционных сбережений ослабевает, бюрократический свободный мир финансов предлагает каждому, у кого есть Интернет, возможность увеличить свое благосостояние или ускорить темпы роста. финансовая инклюзивность, особенно для небанковских организаций.

Связанный: Появление стейблкоинов и будущее финансовой доступности

Однако обычно именно профессионалы, программисты, профессионалы в области трейдинга и профессионалы выживают при колебаниях рынка. Именно случайные пользователи, новички и непривилегированные люди, понимающие глубокую сложность этого пространства, в конечном итоге потеряют больше всего денег в это время финансовой неопределенности.

Спустя двенадцать лет с момента создания первого биткойна можно подумать, что мы упрощаем пользовательский опыт…

Следите за каналом Youtube | Подписывайтесь на телеграм-канал | Следите за страницей Facebook