Müşterinizi Tanıyın (KYC)

21 Kasım 2023 - civarı 2 dakika okumak için dakikalar

Müşterinizi Tanıyın (KYC): Genel Bakış

Müşterinizi Tanıyın (KYC), finans kuruluşlarının, platformlarını kullanan kişilerin kimliklerini doğrulamak için gerçekleştirdiği önemli bir süreçtir. Müşterinizi Tanıyın olarak da bilinen bu süreç, kara para aklamanın ve terörizmin finansmanının önlenmesinde hayati bir rol oynuyor.

KYC'nin yalnızca kripto para borsalarıyla sınırlı olmadığını, yatırım sektöründe de standart bir uygulama olduğunu belirtmekte fayda var. Danışmanların, yatırım bilgileri, risk toleransları, kişisel ayrıntılar ve mali durumları dahil olmak üzere müşterileri hakkındaki belirli bilgilere erişmelerini sağlar. Kripto dünyasında KYC genellikle pasaport veya ehliyet gibi fotoğraflı kimlik talep etmeyi içerir.

Kredi şirketleri, bankalar ve sigorta acenteleri genellikle müşterilerden gerekli bilgileri toplamak için KYC gerçekleştirir. Bu, yolsuzluk ve rüşvetin önlenmesine yardımcı olarak müşterilerin yasa dışı faaliyetlere karışmamasını sağlar.

Yasadışı işlemlerin önlenmesinde önemli bir rol oynaması nedeniyle KYC politikalarının önemi küresel finans dünyasında arttı. Finansal kurumlar, işlerini yasal olarak yürütmek ve kendilerini potansiyel risklerden korumak için bu politikalara güvenmektedir.

KYC süreci genellikle müşterilerle ilgili temel veri ve bilgilerin toplandığı elektronik kimlik doğrulamayla başlar. Ad, doğum günü, hesap numarası ve sosyal güvenlik ayrıntıları gibi ayrıntılar, dolandırıcılık faaliyeti veya mali suçun tespit edilmesinde değerlidir. Kuruluşlar ayrıca yolsuzluktan hüküm giyen kişilerin veritabanlarını da kontrol ediyor ve müşteri bilgilerini yaptırım listeleri veya siyasi nüfuz sahibi kişilerle karşılaştırıyor.

Kripto borsaları, suçluların tespit edilmekten kaçınmak için dijital para birimleri kullanmasına ilişkin endişeler nedeniyle KYC önlemlerini uygulama yönünde artan bir baskıyla karşı karşıya.

KYC Olmadan Kripto Satın Alma

Çoğu kripto borsası ve hizmeti KYC ve AML düzenlemelerine uygun olsa da KYC gerektirmeyen borsalar veya eşler arası hizmetler bulmak mümkündür. Bu hizmetler merkezi olmayan kripto para birimi alanında çalışır ve herhangi bir düzenleyici otorite tarafından denetlenmeyebilir.

Ancak KYC düzenlemesi olmayan bir hizmetin kullanılmasının risk taşıdığını unutmamak önemlidir. Hizmet uygun bir incelemeden geçmemiş olabilir ve potansiyel olarak kötü bir aktör olabilir.

Öte yandan, düzenlemeye tabi bazı kripto hizmetleri, kullanıcıların KYC doğrulamasını gerektirmeden daha küçük miktarlarda kripto para birimiyle işlem yapmasına olanak tanıyabilir.

Sözlük

Müşterinizi Tanıyın (KYC)