Làm thế nào để phát hiện một kế hoạch Ponzi tiền điện tử
Kể từ khi trải qua sự tăng trưởng vượt bậc với số lượng coin và dự án ngày càng tăng, thị trường tiền điện tử cũng đi kèm với nguy cơ nhiều phương án đầu tư mờ ám được tạo ra để thu hút các nhà đầu tư. Các nhà đầu tư muốn kiếm lợi nhuận nhanh chóng, còn được gọi là kế hoạch Ponzi.
Sơ đồ Ponzi là gì?
Theo đến Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC):
“Kế hoạch Ponzi là một trò lừa đảo đầu tư liên quan đến việc thanh toán lợi nhuận có mục đích cho các nhà đầu tư hiện tại từ quỹ do các nhà đầu tư mới đóng góp. Những người tổ chức kế hoạch Ponzi thường thu hút các nhà đầu tư mới bằng cách hứa hẹn đầu tư tiền vào các cơ hội được cho là sẽ tạo ra lợi nhuận cao với ít hoặc không có rủi ro.”
Thuật ngữ Ponzi lừa đảo xuất hiện lần đầu tiên trong 1920, khi một kẻ lừa đảo có tên Charles Ponzi đã quảng cáo cho các nhà đầu tư một chương trình mang lại lợi nhuận cao được cho là đã sử dụng phiếu giảm giá trả lời qua đường bưu điện để tạo ra lợi nhuận đáng kể.
Ông đảm bảo cho các nhà đầu tư Hoàn trả 50% sau 45 ngày or Lãi 100% trong 90 ngày. Đúng như lời ông nói, nhóm nhà đầu tư ban đầu đã nhận được lợi nhuận như đã hứa, nhưng họ không hề biết rằng tiền đến từ các nhà đầu tư tiếp theo. Chu kỳ này nhằm mục đích lôi kéo các nhà đầu tư mới, cho phép Ponzi mất nhiều hơn $ 20 triệu.
Anh ta không phải là người đầu tiên sử dụng kỹ thuật này để lừa gạt mọi người, nhưng anh ta là người đầu tiên sử dụng nó trên quy mô lớn như vậy. Kết quả là phương pháp này được đặt theo tên ông.
Tiền điện tử là mục tiêu tuyệt vời cho những kẻ chủ mưu kế hoạch Ponzi. Các nhà đầu tư trung bình không hoàn toàn hiểu được công nghệ đằng sau Bitcoin hoặc cách đánh giá tiền điện tử như một khoản đầu tư khả thi.
Điều này mở ra cơ hội cho những kẻ lừa đảo đóng vai trò là chuyên gia có thể xử lý các công nghệ khó khăn và đường cong học tập cho bạn. Họ sẽ mang lại cho bạn những khoản lợi nhuận cao ngất trời đồng thời đảm bảo với bạn rằng bạn sẽ không cần phải hiểu nguồn gốc của những sự giàu có đó như thế nào. Họ sẽ chỉ đến những trang web được tạo ra một cách tuyệt vời và tán dương trí tuệ của đội ngũ thực hiện dự án.
Nói một cách dễ hiểu, kế hoạch Ponzi là một chương trình đầu tư giả mạo hứa hẹn với khách hàng những khoản lợi nhuận cắt cổ nhưng lại sử dụng tiền thu được từ những người tham gia mới để trả cho những nhà đầu tư sớm. Điều này hỗ trợ những kẻ lừa đảo đằng sau các hoạt động kinh doanh như vậy trong việc duy trì cảm giác được tôn trọng và thu hút các nhà đầu tư mới.
Các kế hoạch Ponzi đã phổ biến rộng rãi trong ngành do tính chất phi tập trung của công nghệ blockchain, cho phép những kẻ lừa đảo tránh né các cơ quan tiền tệ tập trung, những người thường gắn cờ hoặc đóng băng các giao dịch có vấn đề.
Tính bất biến của các hệ thống blockchain, khiến cho việc chuyển giao tài chính không thể đảo ngược, cũng có tác dụng tạo lợi thế cho những kẻ lừa đảo bằng cách gây khó khăn hơn cho nạn nhân Ponzi trong việc lấy lại tiền của họ.
Tuy nhiên, để được duy trì, các mô hình Ponzi đòi hỏi nguồn cung vốn ổn định. Lễ hội hóa trang thường kết thúc khi số lượng tân binh giảm xuống hoặc khi các nhà đầu tư chọn rút tiền hàng loạt.
Làm thế nào để phát hiện một kế hoạch Ponzi tiền điện tử?
Khi xác định xem một dự án tiền điện tử có phải là mô hình Ponzi hay không, hãy kiểm tra các yếu tố sau.
Lợi nhuận rất cao với ít hoặc không có rủi ro
Nhiều chương trình Ponzi tiền điện tử tuyên bố mang lại cho các nhà đầu tư lợi nhuận lớn mà không gặp rủi ro. Tuy nhiên, điều này mâu thuẫn với cách hoạt động của hoạt động đầu tư trong thế giới thực. Trên thực tế, mọi khoản đầu tư đều có mức độ rủi ro nhất định.
Nhà đầu tư nên hoài nghi về những lời hứa hẹn lợi nhuận được đảm bảo or lợi nhuận cao với ít hoặc không có rủi ro. Tất cả các khoản đầu tư đều có một số rủi ro và các nhà đầu tư nên cảnh giác với những lời đề nghị có vẻ quá tốt để có thể trở thành sự thật.
Lợi nhuận với độ biến động thấp
Các chương trình Ponzi đảm bảo lợi nhuận cực kỳ ổn định theo thời gian. Thị trường vốn đã biến động. Mặc dù lợi nhuận dài hạn có thể trông ổn định nhưng hiệu suất ngắn hạn lại thay đổi hàng tháng. Khi tuyên bố về lợi nhuận không đổi được đưa ra bất kể điều kiện thị trường, cờ đỏ sẽ xuất hiện.
Áp dụng các phương pháp đầu tư phức tạp
Các nhà đầu tư nên thận trọng khi một kế hoạch có thể tạo ra lợi nhuận chỉ thông qua một kỹ thuật thông minh hoặc ẩn giấu. Nếu cơ chế của kế hoạch đầu tư cơ bản khó nắm bắt thì nên tránh đầu tư.
Các kế hoạch Ponzi thường đề cập đến các chiến thuật giao dịch phức tạp như một trong những lý do khiến chúng có thể đạt được phần thưởng lớn với rủi ro thấp. Nhiều kỹ thuật phát triển được chỉ định của họ thường khó hiểu nhưng điều này được thực hiện nhằm mục đích trốn tránh sự kiểm tra.
Thanh khoản không đủ
Một số tài sản nhất định vốn có tính thanh khoản kém (đầu tư khởi nghiệp, bất động sản, v.v.), trong khi tiền điện tử lại có tính thanh khoản khá cao. Nếu một khoản đầu tư tiền điện tử có tính thanh khoản kém, nhà đầu tư nên hiểu lý do tại sao và biết rõ ràng khi nào khoản đầu tư sẽ có tính thanh khoản.
Tiếp thị đa cấp
Tiếp thị đa cấp là một phương pháp tiếp thị gây tranh cãi trong đó người chơi kiếm tiền bằng cách quảng cáo một số mặt hàng và dịch vụ nhất định và tuyển dụng những người khác tham gia mạng lưới. Hoa hồng mà người được tuyển dụng kiếm được sẽ được chia cho các thành viên trong tuyến trên của họ.
Trong lĩnh vực tiền điện tử, tiếp thị đa cấp cũng được áp dụng để thu hút một số nhà đầu tư cũng nghĩ đến việc duy trì tuổi thọ của kế hoạch.
Kết luận
Những kẻ lừa đảo đã sử dụng mô hình Ponzi trong gần một thế kỷ. Tuy nhiên, họ đã có thể phát triển trong thị trường tiền điện tử do thiếu các quy tắc chi tiết để kiểm soát lĩnh vực này.
Các nhà đầu tư phải chuẩn bị cho những biến động nghiêm trọng và những giai đoạn lợi nhuận kém hoặc âm và đảm bảo rằng việc họ tiếp xúc với những tài sản đầu cơ này ở mức chấp nhận được đối với rủi ro dự kiến của họ, cũng như với bất kỳ tài sản đổi mới và dựa trên công nghệ nào. Việc thực hiện nghiên cứu là rất quan trọng để tiền điện tử giúp bạn và tiền của bạn được an toàn.
KHUYẾN CÁO: Thông tin trên trang web này được cung cấp dưới dạng bình luận chung về thị trường và không cấu thành lời khuyên đầu tư. Chúng tôi khuyến khích bạn tự nghiên cứu trước khi đầu tư.
Hãy cùng chúng tôi theo dõi tin tức: https://linktr.ee/coincu
website: coincu.com
Harold
CoinCu Tin tức
Tác giả
Hiểu biết
Làm thế nào để phát hiện một kế hoạch Ponzi tiền điện tử
Kể từ khi trải qua sự tăng trưởng vượt bậc với số lượng coin và dự án ngày càng tăng, thị trường tiền điện tử cũng đi kèm với nguy cơ nhiều phương án đầu tư mờ ám được tạo ra để thu hút các nhà đầu tư. Các nhà đầu tư muốn kiếm lợi nhuận nhanh chóng, còn được gọi là kế hoạch Ponzi.
Sơ đồ Ponzi là gì?
Theo đến Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC):
“Kế hoạch Ponzi là một trò lừa đảo đầu tư liên quan đến việc thanh toán lợi nhuận có mục đích cho các nhà đầu tư hiện tại từ quỹ do các nhà đầu tư mới đóng góp. Những người tổ chức kế hoạch Ponzi thường thu hút các nhà đầu tư mới bằng cách hứa hẹn đầu tư tiền vào các cơ hội được cho là sẽ tạo ra lợi nhuận cao với ít hoặc không có rủi ro.”
Thuật ngữ Ponzi lừa đảo xuất hiện lần đầu tiên trong 1920, khi một kẻ lừa đảo có tên Charles Ponzi đã quảng cáo cho các nhà đầu tư một chương trình mang lại lợi nhuận cao được cho là đã sử dụng phiếu giảm giá trả lời qua đường bưu điện để tạo ra lợi nhuận đáng kể.
Ông đảm bảo cho các nhà đầu tư Hoàn trả 50% sau 45 ngày or Lãi 100% trong 90 ngày. Đúng như lời ông nói, nhóm nhà đầu tư ban đầu đã nhận được lợi nhuận như đã hứa, nhưng họ không hề biết rằng tiền đến từ các nhà đầu tư tiếp theo. Chu kỳ này nhằm mục đích lôi kéo các nhà đầu tư mới, cho phép Ponzi mất nhiều hơn $ 20 triệu.
Anh ta không phải là người đầu tiên sử dụng kỹ thuật này để lừa gạt mọi người, nhưng anh ta là người đầu tiên sử dụng nó trên quy mô lớn như vậy. Kết quả là phương pháp này được đặt theo tên ông.
Tiền điện tử là mục tiêu tuyệt vời cho những kẻ chủ mưu kế hoạch Ponzi. Các nhà đầu tư trung bình không hoàn toàn hiểu được công nghệ đằng sau Bitcoin hoặc cách đánh giá tiền điện tử như một khoản đầu tư khả thi.
Điều này mở ra cơ hội cho những kẻ lừa đảo đóng vai trò là chuyên gia có thể xử lý các công nghệ khó khăn và đường cong học tập cho bạn. Họ sẽ mang lại cho bạn những khoản lợi nhuận cao ngất trời đồng thời đảm bảo với bạn rằng bạn sẽ không cần phải hiểu nguồn gốc của những sự giàu có đó như thế nào. Họ sẽ chỉ đến những trang web được tạo ra một cách tuyệt vời và tán dương trí tuệ của đội ngũ thực hiện dự án.
Nói một cách dễ hiểu, kế hoạch Ponzi là một chương trình đầu tư giả mạo hứa hẹn với khách hàng những khoản lợi nhuận cắt cổ nhưng lại sử dụng tiền thu được từ những người tham gia mới để trả cho những nhà đầu tư sớm. Điều này hỗ trợ những kẻ lừa đảo đằng sau các hoạt động kinh doanh như vậy trong việc duy trì cảm giác được tôn trọng và thu hút các nhà đầu tư mới.
Các kế hoạch Ponzi đã phổ biến rộng rãi trong ngành do tính chất phi tập trung của công nghệ blockchain, cho phép những kẻ lừa đảo tránh né các cơ quan tiền tệ tập trung, những người thường gắn cờ hoặc đóng băng các giao dịch có vấn đề.
Tính bất biến của các hệ thống blockchain, khiến cho việc chuyển giao tài chính không thể đảo ngược, cũng có tác dụng tạo lợi thế cho những kẻ lừa đảo bằng cách gây khó khăn hơn cho nạn nhân Ponzi trong việc lấy lại tiền của họ.
Tuy nhiên, để được duy trì, các mô hình Ponzi đòi hỏi nguồn cung vốn ổn định. Lễ hội hóa trang thường kết thúc khi số lượng tân binh giảm xuống hoặc khi các nhà đầu tư chọn rút tiền hàng loạt.
Làm thế nào để phát hiện một kế hoạch Ponzi tiền điện tử?
Khi xác định xem một dự án tiền điện tử có phải là mô hình Ponzi hay không, hãy kiểm tra các yếu tố sau.
Lợi nhuận rất cao với ít hoặc không có rủi ro
Nhiều chương trình Ponzi tiền điện tử tuyên bố mang lại cho các nhà đầu tư lợi nhuận lớn mà không gặp rủi ro. Tuy nhiên, điều này mâu thuẫn với cách hoạt động của hoạt động đầu tư trong thế giới thực. Trên thực tế, mọi khoản đầu tư đều có mức độ rủi ro nhất định.
Nhà đầu tư nên hoài nghi về những lời hứa hẹn lợi nhuận được đảm bảo or lợi nhuận cao với ít hoặc không có rủi ro. Tất cả các khoản đầu tư đều có một số rủi ro và các nhà đầu tư nên cảnh giác với những lời đề nghị có vẻ quá tốt để có thể trở thành sự thật.
Lợi nhuận với độ biến động thấp
Các chương trình Ponzi đảm bảo lợi nhuận cực kỳ ổn định theo thời gian. Thị trường vốn đã biến động. Mặc dù lợi nhuận dài hạn có thể trông ổn định nhưng hiệu suất ngắn hạn lại thay đổi hàng tháng. Khi tuyên bố về lợi nhuận không đổi được đưa ra bất kể điều kiện thị trường, cờ đỏ sẽ xuất hiện.
Áp dụng các phương pháp đầu tư phức tạp
Các nhà đầu tư nên thận trọng khi một kế hoạch có thể tạo ra lợi nhuận chỉ thông qua một kỹ thuật thông minh hoặc ẩn giấu. Nếu cơ chế của kế hoạch đầu tư cơ bản khó nắm bắt thì nên tránh đầu tư.
Các kế hoạch Ponzi thường đề cập đến các chiến thuật giao dịch phức tạp như một trong những lý do khiến chúng có thể đạt được phần thưởng lớn với rủi ro thấp. Nhiều kỹ thuật phát triển được chỉ định của họ thường khó hiểu nhưng điều này được thực hiện nhằm mục đích trốn tránh sự kiểm tra.
Thanh khoản không đủ
Một số tài sản nhất định vốn có tính thanh khoản kém (đầu tư khởi nghiệp, bất động sản, v.v.), trong khi tiền điện tử lại có tính thanh khoản khá cao. Nếu một khoản đầu tư tiền điện tử có tính thanh khoản kém, nhà đầu tư nên hiểu lý do tại sao và biết rõ ràng khi nào khoản đầu tư sẽ có tính thanh khoản.
Tiếp thị đa cấp
Tiếp thị đa cấp là một phương pháp tiếp thị gây tranh cãi trong đó người chơi kiếm tiền bằng cách quảng cáo một số mặt hàng và dịch vụ nhất định và tuyển dụng những người khác tham gia mạng lưới. Hoa hồng mà người được tuyển dụng kiếm được sẽ được chia cho các thành viên trong tuyến trên của họ.
Trong lĩnh vực tiền điện tử, tiếp thị đa cấp cũng được áp dụng để thu hút một số nhà đầu tư cũng nghĩ đến việc duy trì tuổi thọ của kế hoạch.
Kết luận
Những kẻ lừa đảo đã sử dụng mô hình Ponzi trong gần một thế kỷ. Tuy nhiên, họ đã có thể phát triển trong thị trường tiền điện tử do thiếu các quy tắc chi tiết để kiểm soát lĩnh vực này.
Các nhà đầu tư phải chuẩn bị cho những biến động nghiêm trọng và những giai đoạn lợi nhuận kém hoặc âm và đảm bảo rằng việc họ tiếp xúc với những tài sản đầu cơ này ở mức chấp nhận được đối với rủi ro dự kiến của họ, cũng như với bất kỳ tài sản đổi mới và dựa trên công nghệ nào. Việc thực hiện nghiên cứu là rất quan trọng để tiền điện tử giúp bạn và tiền của bạn được an toàn.
KHUYẾN CÁO: Thông tin trên trang web này được cung cấp dưới dạng bình luận chung về thị trường và không cấu thành lời khuyên đầu tư. Chúng tôi khuyến khích bạn tự nghiên cứu trước khi đầu tư.
Hãy cùng chúng tôi theo dõi tin tức: https://linktr.ee/coincu
website: coincu.com
Harold
CoinCu Tin tức
Các bài viết khác
bài viết liên quan
Tin tức
Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Cynthia Lummis lên tiếng bảo vệ Bitcoin trước chế độ độc tài của Biden
Tin tức
Ethereum Futures ETF vẫn cho thấy những dấu hiệu tích cực bất chấp xung đột của SEC
Tin tức
LayerZero Airdrop gây ra sự phấn khích khi quá trình chụp nhanh giai đoạn đầu tiên được hoàn thành
Hiểu biết
10 nền tảng giao dịch AI hàng đầu năm 2024: Xếp hạng và đánh giá của chuyên gia
Tin tức
Franklin Ethereum ETF được liệt kê trên DTCC, mặc dù chưa được phê duyệt
Tin tức
Các quỹ ETF tiền điện tử Hồng Kông của HashKey và Bosera đã hoàn tất đăng ký để ra mắt vào ngày 30 tháng XNUMX
Dự án hàng đầu
Top 10 chương trình Telegram về tiền điện tử tốt nhất năm 2024
Hiểu biết
Dự đoán bầu cử Mỹ: Tác động và tầm quan trọng của tân Tổng thống Mỹ
Tin tức
