BTC

$59888.132

3.99%

ETH

$3021.804

3.05%

BNB

$566.242

3.12%

XRP

$0.522

1.91%

Hiểu biết

Giao thức tín dụng: Xu hướng DeFi mang tính cách mạng mà bạn cần biết!

Ngày 18 tháng 2023 năm XNUMX - Khoảng 5 phút phút để đọc
Credit Protocol, một phân khúc trong lĩnh vực Cho vay và Vay, mang đến cơ hội duy nhất cho các cá nhân và tổ chức bên ngoài thị trường tài chính truyền thống (TradFi).
Giao thức tín dụng Xu hướng DeFi mang tính cách mạng mà bạn cần biết

Không giống như các nền tảng cho vay tiêu chuẩn, số lượng tài sản thế chấp được yêu cầu trong Giao thức tín dụng thấp hơn tiêu chuẩn, điều đó có nghĩa là người vay sẽ dễ dàng tiếp cận các khoản vay hơn. Ngoài ra, người dùng DeFi có thể kiếm được lợi nhuận cao hơn so với việc gửi tiền của họ vào các nền tảng Giao thức cho vay thông thường.

Credit Protocol đóng vai trò là cầu nối giữa DeFi và TradFi, cho phép các cá nhân và tổ chức khai thác lợi ích của cả hai thế giới. Bằng cách cho phép các cá nhân và tổ chức bên ngoài thị trường tài chính truyền thống tiếp cận các khoản vay, Credit Protocol tạo ra một sân chơi bình đẳng và mở ra những cơ hội mới. Hơn nữa, người dùng DeFi có thể kiếm được lợi nhuận cao hơn bằng cách cho vay tiền của họ trên Giao thức tín dụng so với việc gửi tiền của họ vào các nền tảng Giao thức cho vay truyền thống.

Tuy nhiên, điều đáng chú ý là các dự án Giao thức Tín dụng đều tiềm ẩn những rủi ro. Giống như bất kỳ khoản đầu tư nào, không có sự đảm bảo về lợi nhuận và khả năng trả nợ của người đi vay luôn là mối lo ngại. Ngoài ra, vì Giao thức tín dụng là một khái niệm tương đối mới nên nó thiếu quy định và giám sát mà thị trường tài chính truyền thống cung cấp. Điều này có nghĩa là các nhà đầu tư cần thận trọng và tiến hành thẩm định trước khi đầu tư vào các dự án Giao thức Tín dụng.

Nền tảng giao thức tín dụng: đơn giản hóa việc vay vốn cho các tổ chức tài chính phi truyền thống

Credit Protocol Xu hướng DeFi mang tính cách mạng mà bạn cần biết về 2

Nền tảng Giao thức Tín dụng cung cấp cơ chế hoạt động đơn giản nhưng hiệu quả cho các tổ chức tài chính phi truyền thống muốn vay tiền. Đây là cách nó hoạt động:

Bước 1: Các cá nhân và tổ chức bên ngoài hệ thống tài chính truyền thống (TradFi) có thể gửi đề xuất tới nền tảng Giao thức tín dụng. Những đề xuất này sẽ bao gồm những thông tin quan trọng như số tiền họ muốn vay, lãi suất, thời hạn thanh toán, phương thức thanh toán và tài sản thế chấp mà họ sẵn sàng đưa ra. Các cá nhân và tổ chức được yêu cầu hoàn thành quy trình KYC (Biết khách hàng của bạn) với dự án.

Bước 2: Mỗi dự án sẽ có một quy trình đánh giá riêng, nhưng nền tảng Credit Protocol sẽ chỉ định một cá nhân (Quản lý nhóm) để đánh giá các đề xuất được gửi ở bước 1. Nếu đề xuất đáp ứng các tiêu chuẩn của nền tảng, nó sẽ chuyển sang bước 3.

Bước 3: Các cá nhân và tổ chức phải gửi tài sản thế chấp vào nhóm do Managed quản lý (tài sản chủ yếu là tài sản trong thế giới thực với giá trị nhỏ hơn các khoản vay thực tế của các tổ chức tài chính truyền thống). Đồng thời, người dùng trong thị trường tiền điện tử có thể gửi tài sản (chẳng hạn như USDC, WETH, v.v.) vào nhóm để cho các tổ chức vay.

Bước 4: Sau khi tích lũy đủ số tiền sẽ được gửi đến các tổ chức, cá nhân đăng ký vay và họ sẽ tiến hành hoàn trả khoản vay.

Bước 5: Nếu người đi vay vỡ nợ hoặc phá sản, tài sản thế chấp của họ sẽ ngay lập tức được Ban quản lý thanh lý và gửi lại cho người cho vay trong nhóm. Tuy nhiên, vì các khoản vay là khoản thế chấp dưới chuẩn nên mỗi bên sẽ có chiến lược khác nhau để bồi thường toàn bộ số tiền cho người cho vay.

Nền tảng Giao thức Tín dụng cung cấp quy trình vay đơn giản và hợp lý cho các tổ chức tài chính phi truyền thống. Bằng cách sử dụng công nghệ blockchain, các nền tảng này cho phép các cá nhân và tổ chức tiếp cận các khoản vay mà họ có thể không có được. Quy trình đánh giá của nền tảng đảm bảo quy trình vay được an toàn cho cả người cho vay và người đi vay, đồng thời hệ thống tiền gửi thế chấp giúp giảm thiểu rủi ro tiềm ẩn.

Giao thức tín dụng: cải tiến mới trong thị trường tiền điện tử

Credit Protocol Xu hướng DeFi mang tính cách mạng mà bạn cần biết về 1

Credit Protocol là một cải tiến mới trong thế giới tiền điện tử nhằm mục đích đưa TradFi và DeFi đến gần nhau hơn. TradFi, hay tài chính truyền thống, hiện có thể tiếp cận các khoản vay mới trong DeFi với tài sản thế chấp thấp, giúp họ tiếp cận các khoản vay dễ dàng hơn so với các tổ chức tiếp cận các khoản vay tại ngân hàng.

Đối với người dùng DeFi, Credit Protocol cung cấp lựa chọn đầu tư mới hứa hẹn mức lợi nhuận cao hơn so với các nền tảng Lending Protocol thông thường. Bằng cách gửi tiền vào nền tảng Giao thức tín dụng, người dùng có thể tận hưởng lợi tức đầu tư cao hơn.

Tuy nhiên, cũng có những rủi ro liên quan đến Credit Protocol. Một trong những rủi ro lớn nhất đối với các khoản vay không phải TradFi là khả năng người đi vay bị phá sản và không có khả năng trả số tiền đã vay. Mặc dù mỗi dự án có thể có những cách xử lý những rủi ro này khác nhau nhưng hiện tại chưa có giải pháp nào có thể giải quyết triệt để mọi rủi ro mang tính chất này.

Bất chấp rủi ro, Credit Protocol sẵn sàng thay đổi cách truy cập và quản lý các khoản vay trong thị trường tiền điện tử. Nó có khả năng tạo ra nhiều cơ hội hơn cho cả người dùng TradFi và DeFi, cung cấp cầu nối giữa thế giới tài chính truyền thống và phi tập trung.

Giống như bất kỳ cải tiến mới nào, điều quan trọng là các nhà đầu tư phải thực hiện thẩm định và nghiên cứu kỹ lưỡng mọi khoản đầu tư tiềm năng vào Giao thức Tín dụng. Bằng cách hiểu những rủi ro và cơ hội liên quan đến công nghệ mới này, các nhà đầu tư có thể đưa ra quyết định sáng suốt về việc liệu đó có phải là lựa chọn đầu tư đúng đắn cho họ hay không.

Đánh giá hiệu quả của các dự án đang triển khai

Một phân tích đã được tiến hành về tính hiệu quả của các dự án đang triển khai, cụ thể là hiệu suất của ba dự án: Goldfinch, TrueFi và Maple Finance. Phân tích không đi sâu vào cách thức hoạt động của các dự án mà tập trung vào mô hình gây quỹ và đầu tư của chúng.

Hiện tại, Goldfinch đang dẫn đầu về hoạt động gây quỹ khi huy động được 40 triệu USD so với các đối thủ TrueFi và Maple Finance. Phần lớn các quỹ đầu tư đã đầu tư vào các dự án này là các quỹ đầu tư dài hạn vào thị trường tiền điện tử như Coinbase Ventures, A16Z, Parafi Capital và Polychain.

Điều này cho thấy hầu hết các quỹ tương hỗ dài hạn đang đầu tư vào phân khúc Giao thức tín dụng với số tiền tương đối nhỏ. Số tiền mà các nền tảng Giao thức Tín dụng đã huy động thành công tương đương với số tiền của một AMM hoặc một nền tảng Cho vay & Vay. Tuy nhiên, chi phí vận hành của các dự án trong lĩnh vực này tương đối cao.

TUYÊN BỐ MIỄN TRỪ TRÁCH NHIỆM: Thông tin trên trang web này được cung cấp dưới dạng bình luận chung về thị trường và không cấu thành lời khuyên đầu tư. Chúng tôi khuyến khích bạn thực hiện nghiên cứu trước khi đầu tư.

Hãy cùng chúng tôi theo dõi tin tức: https://linktr.ee/coincu

website: coincu.com

Annie

Tin tức về Coincu

Giao thức tín dụng

Nền tảng giao thức tín dụng

Xu hướng DeFi

giao dịch

Hình đại diện của Annie

Tác giả

Annie

Ủng hộ sự thay đổi tích cực thông qua tài chính, tôi đã cống hiến hơn 8 năm cho báo chí về tính bền vững và môi trường. Niềm đam mê của tôi nằm ở việc khám phá những công ty tạo ra sự khác biệt thực sự trên thế giới và hướng dẫn các nhà đầu tư hướng tới họ. Chuyên môn của tôi nằm ở việc điều hướng thế giới đầu tư bền vững, phân tích các tiêu chí ESG (Môi trường, Xã hội và Quản trị) và khám phá lĩnh vực đầu tư tác động thú vị. Tôi thường nói: “Hãy đầu tư vào một tương lai tốt đẹp hơn”. Đó là động lực thúc đẩy công việc của tôi tại Coincu – trao quyền cho người đọc kiến ​​thức và hiểu biết sâu sắc để đưa ra quyết định đầu tư tạo ra tác động tích cực.
Hiểu biết

Giao thức tín dụng: Xu hướng DeFi mang tính cách mạng mà bạn cần biết!

Credit Protocol, một phân khúc trong lĩnh vực Cho vay và Vay, mang đến cơ hội duy nhất cho các cá nhân và tổ chức bên ngoài thị trường tài chính truyền thống (TradFi).
Giao thức tín dụng Xu hướng DeFi mang tính cách mạng mà bạn cần biết

Không giống như các nền tảng cho vay tiêu chuẩn, số lượng tài sản thế chấp được yêu cầu trong Giao thức tín dụng thấp hơn tiêu chuẩn, điều đó có nghĩa là người vay sẽ dễ dàng tiếp cận các khoản vay hơn. Ngoài ra, người dùng DeFi có thể kiếm được lợi nhuận cao hơn so với việc gửi tiền của họ vào các nền tảng Giao thức cho vay thông thường.

Credit Protocol đóng vai trò là cầu nối giữa DeFi và TradFi, cho phép các cá nhân và tổ chức khai thác lợi ích của cả hai thế giới. Bằng cách cho phép các cá nhân và tổ chức bên ngoài thị trường tài chính truyền thống tiếp cận các khoản vay, Credit Protocol tạo ra một sân chơi bình đẳng và mở ra những cơ hội mới. Hơn nữa, người dùng DeFi có thể kiếm được lợi nhuận cao hơn bằng cách cho vay tiền của họ trên Giao thức tín dụng so với việc gửi tiền của họ vào các nền tảng Giao thức cho vay truyền thống.

Tuy nhiên, điều đáng chú ý là các dự án Giao thức Tín dụng đều tiềm ẩn những rủi ro. Giống như bất kỳ khoản đầu tư nào, không có sự đảm bảo về lợi nhuận và khả năng trả nợ của người đi vay luôn là mối lo ngại. Ngoài ra, vì Giao thức tín dụng là một khái niệm tương đối mới nên nó thiếu quy định và giám sát mà thị trường tài chính truyền thống cung cấp. Điều này có nghĩa là các nhà đầu tư cần thận trọng và tiến hành thẩm định trước khi đầu tư vào các dự án Giao thức Tín dụng.

Nền tảng giao thức tín dụng: đơn giản hóa việc vay vốn cho các tổ chức tài chính phi truyền thống

Credit Protocol Xu hướng DeFi mang tính cách mạng mà bạn cần biết về 2

Nền tảng Giao thức Tín dụng cung cấp cơ chế hoạt động đơn giản nhưng hiệu quả cho các tổ chức tài chính phi truyền thống muốn vay tiền. Đây là cách nó hoạt động:

Bước 1: Các cá nhân và tổ chức bên ngoài hệ thống tài chính truyền thống (TradFi) có thể gửi đề xuất tới nền tảng Giao thức tín dụng. Những đề xuất này sẽ bao gồm những thông tin quan trọng như số tiền họ muốn vay, lãi suất, thời hạn thanh toán, phương thức thanh toán và tài sản thế chấp mà họ sẵn sàng đưa ra. Các cá nhân và tổ chức được yêu cầu hoàn thành quy trình KYC (Biết khách hàng của bạn) với dự án.

Bước 2: Mỗi dự án sẽ có một quy trình đánh giá riêng, nhưng nền tảng Credit Protocol sẽ chỉ định một cá nhân (Quản lý nhóm) để đánh giá các đề xuất được gửi ở bước 1. Nếu đề xuất đáp ứng các tiêu chuẩn của nền tảng, nó sẽ chuyển sang bước 3.

Bước 3: Các cá nhân và tổ chức phải gửi tài sản thế chấp vào nhóm do Managed quản lý (tài sản chủ yếu là tài sản trong thế giới thực với giá trị nhỏ hơn các khoản vay thực tế của các tổ chức tài chính truyền thống). Đồng thời, người dùng trong thị trường tiền điện tử có thể gửi tài sản (chẳng hạn như USDC, WETH, v.v.) vào nhóm để cho các tổ chức vay.

Bước 4: Sau khi tích lũy đủ số tiền sẽ được gửi đến các tổ chức, cá nhân đăng ký vay và họ sẽ tiến hành hoàn trả khoản vay.

Bước 5: Nếu người đi vay vỡ nợ hoặc phá sản, tài sản thế chấp của họ sẽ ngay lập tức được Ban quản lý thanh lý và gửi lại cho người cho vay trong nhóm. Tuy nhiên, vì các khoản vay là khoản thế chấp dưới chuẩn nên mỗi bên sẽ có chiến lược khác nhau để bồi thường toàn bộ số tiền cho người cho vay.

Nền tảng Giao thức Tín dụng cung cấp quy trình vay đơn giản và hợp lý cho các tổ chức tài chính phi truyền thống. Bằng cách sử dụng công nghệ blockchain, các nền tảng này cho phép các cá nhân và tổ chức tiếp cận các khoản vay mà họ có thể không có được. Quy trình đánh giá của nền tảng đảm bảo quy trình vay được an toàn cho cả người cho vay và người đi vay, đồng thời hệ thống tiền gửi thế chấp giúp giảm thiểu rủi ro tiềm ẩn.

Giao thức tín dụng: cải tiến mới trong thị trường tiền điện tử

Credit Protocol Xu hướng DeFi mang tính cách mạng mà bạn cần biết về 1

Credit Protocol là một cải tiến mới trong thế giới tiền điện tử nhằm mục đích đưa TradFi và DeFi đến gần nhau hơn. TradFi, hay tài chính truyền thống, hiện có thể tiếp cận các khoản vay mới trong DeFi với tài sản thế chấp thấp, giúp họ tiếp cận các khoản vay dễ dàng hơn so với các tổ chức tiếp cận các khoản vay tại ngân hàng.

Đối với người dùng DeFi, Credit Protocol cung cấp lựa chọn đầu tư mới hứa hẹn mức lợi nhuận cao hơn so với các nền tảng Lending Protocol thông thường. Bằng cách gửi tiền vào nền tảng Giao thức tín dụng, người dùng có thể tận hưởng lợi tức đầu tư cao hơn.

Tuy nhiên, cũng có những rủi ro liên quan đến Credit Protocol. Một trong những rủi ro lớn nhất đối với các khoản vay không phải TradFi là khả năng người đi vay bị phá sản và không có khả năng trả số tiền đã vay. Mặc dù mỗi dự án có thể có những cách xử lý những rủi ro này khác nhau nhưng hiện tại chưa có giải pháp nào có thể giải quyết triệt để mọi rủi ro mang tính chất này.

Bất chấp rủi ro, Credit Protocol sẵn sàng thay đổi cách truy cập và quản lý các khoản vay trong thị trường tiền điện tử. Nó có khả năng tạo ra nhiều cơ hội hơn cho cả người dùng TradFi và DeFi, cung cấp cầu nối giữa thế giới tài chính truyền thống và phi tập trung.

Giống như bất kỳ cải tiến mới nào, điều quan trọng là các nhà đầu tư phải thực hiện thẩm định và nghiên cứu kỹ lưỡng mọi khoản đầu tư tiềm năng vào Giao thức Tín dụng. Bằng cách hiểu những rủi ro và cơ hội liên quan đến công nghệ mới này, các nhà đầu tư có thể đưa ra quyết định sáng suốt về việc liệu đó có phải là lựa chọn đầu tư đúng đắn cho họ hay không.

Đánh giá hiệu quả của các dự án đang triển khai

Một phân tích đã được tiến hành về tính hiệu quả của các dự án đang triển khai, cụ thể là hiệu suất của ba dự án: Goldfinch, TrueFi và Maple Finance. Phân tích không đi sâu vào cách thức hoạt động của các dự án mà tập trung vào mô hình gây quỹ và đầu tư của chúng.

Hiện tại, Goldfinch đang dẫn đầu về hoạt động gây quỹ khi huy động được 40 triệu USD so với các đối thủ TrueFi và Maple Finance. Phần lớn các quỹ đầu tư đã đầu tư vào các dự án này là các quỹ đầu tư dài hạn vào thị trường tiền điện tử như Coinbase Ventures, A16Z, Parafi Capital và Polychain.

Điều này cho thấy hầu hết các quỹ tương hỗ dài hạn đang đầu tư vào phân khúc Giao thức tín dụng với số tiền tương đối nhỏ. Số tiền mà các nền tảng Giao thức Tín dụng đã huy động thành công tương đương với số tiền của một AMM hoặc một nền tảng Cho vay & Vay. Tuy nhiên, chi phí vận hành của các dự án trong lĩnh vực này tương đối cao.

TUYÊN BỐ MIỄN TRỪ TRÁCH NHIỆM: Thông tin trên trang web này được cung cấp dưới dạng bình luận chung về thị trường và không cấu thành lời khuyên đầu tư. Chúng tôi khuyến khích bạn thực hiện nghiên cứu trước khi đầu tư.

Hãy cùng chúng tôi theo dõi tin tức: https://linktr.ee/coincu

website: coincu.com

Annie

Tin tức về Coincu

Đã truy cập 65 lần, 1 lần truy cập hôm nay