Bitcoin vẫn là loại tiền điện tử phổ biến nhất cả với tư cách là phương tiện đầu tư và phương tiện thanh toán. Tuy nhiên, những kẻ lừa đảo đang điều tra khía cạnh thanh toán để lừa gạt nạn nhân, dẫn đến thiệt hại lên tới hàng triệu USD. Và theo kết quả tổng hợp năm 2020, gian lận thanh toán Bitcoin đứng thứ hai ở Úc, chỉ sau gian lận giao dịch ngân hàng.

#2 Lừa đảo thanh toán Bitcoin ở Úc

Theo dữ liệu được tổng hợp bởi trình mô phỏng giao dịch tiền điện tử Crypto Parrot, người Úc đã mất số tiền tương đương 26.65 triệu đô la Úc vì các vụ lừa đảo trong đó Bitcoin là phương thức thanh toán vào năm 2020. Mặc dù Bitcoin là một phương thức thanh toán mới nhưng gian lận liên quan đến loại tiền điện tử này chỉ đứng sau các ngân hàng.

Gian lận liên quan đến giao dịch ngân hàng có tổng trị giá 97.65 triệu đô la Úc, gấp ít nhất 3.7 lần số tiền bị mất trong gian lận thanh toán Bitcoin. Các phương thức thanh toán không xác định khác xếp thứ ba với 24.17 triệu đô la Úc, trong khi tiền mặt đứng thứ tư với 8.57 triệu đô la Úc. Thẻ tín dụng đứng thứ 5 với 8.1 triệu AUD.

Ở những nơi khác về các vụ lừa đảo được báo cáo vào năm 2020, các phương thức thanh toán không được cung cấp đứng đầu danh sách với 190,959 trường hợp, tiếp theo là các ngân hàng với 8,215 trường hợp. Ở vị trí thứ ba là thẻ tín dụng với 6,267 trường hợp, tiếp theo là PayPal với 2,761. Các phương thức thanh toán khác xếp thứ 2,680 với 1,985 trường hợp. Các trường hợp bitcoin xếp thứ sáu với XNUMX.

Tại sao gian lận thanh toán Bitcoin đứng thứ 2 ở Úc

Các khoản thanh toán bằng bitcoin trong các vụ lừa đảo được xếp hạng cao hơn vì hầu hết những kẻ lừa đảo đã nghĩ ra những cách sáng tạo để thu hút nạn nhân. Các chương trình phổ biến liên quan đến các cơ hội đầu tư giả mạo hứa hẹn mang lại lợi nhuận cao cho nạn nhân. Hầu hết nạn nhân bị mất tiền vì các chương trình là giả mạo.

Đầu tiên, cơ quan quản lý của đất nước, Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc, phát hiện ra rằng các vụ lừa đảo liên quan đến bitcoin đã gia tăng trong bối cảnh đại dịch coronavirus. Trong thời gian phong tỏa, hầu hết mọi người buộc phải ở nhà. Các nền tảng kỹ thuật số như mạng xã hội đã được sử dụng như một cửa ngõ cho trò tiêu khiển và cuộc khủng hoảng sức khỏe do virus Corona đã góp phần khiến Bitcoin được sử dụng làm phương thức thanh toán cho các vụ lừa đảo ở Úc. Theo báo cáo nghiên cứu:

“Giữa đại dịch, hầu hết mọi người dành nhiều thời gian trực tuyến hơn trên các nền tảng truyền thông xã hội, điều này khiến chúng trở thành cơ sở hoàn hảo để tiếp cận các nạn nhân tiềm năng. Đặc biệt, các nạn nhân đã sử dụng mạng xã hội để chia sẻ mã giới thiệu của họ với bạn bè và người liên hệ, thêm nhiều người vào nhóm có liên quan đến chương trình đầu tư giả mạo. Nhìn chung, mạng xã hội là một công cụ tuyệt vời dành cho những kẻ lừa đảo hiểu rằng hầu hết mọi người đều sợ bị bỏ lỡ. “

Ngoài ra, bản chất cơ bản của Bitcoin là phi tập trung và ẩn danh, đã giúp tiền điện tử được sử dụng làm phương thức thanh toán trong các vụ lừa đảo. Những đặc điểm này gây khó khăn cho việc truy tìm người hưởng lợi từ các khoản tiền lừa đảo.

Cuối cùng, những kẻ lừa đảo đã hòa hợp tốt với mạng xã hội. Hầu hết nạn nhân buộc phải chia sẻ mã giới thiệu của họ với bạn bè để truyền bá về cơ hội đầu tư mới của họ. Khi nhiều người sử dụng mạng xã hội hơn, nỗi sợ bị lạc bắt đầu rơi vào tay những kẻ lừa đảo.

Vai trò của Bitcoin trong việc tạo điều kiện cho gian lận đã trở nên nổi bật trong những tháng gần đây, với các nhà phê bình cho rằng khả năng này là một lý do để lách luật. Hầu hết các khu vực pháp lý đang xem xét đưa ra các quy định nghiêm ngặt vì vai trò của Bitcoin đối với tội phạm. Đặc biệt, sự gia tăng của các phương thức thanh toán gian lận hàng đầu càng khiến các cơ quan quản lý có nhiều lý do hơn.

Tham gia Nhóm Facebook và Nhóm điện tín of Tin tức về Coincu để trò chuyện với hơn 10,000 người khác và trao đổi thông tin về thị trường tiền điện tử.

Lưu ý quan trọng: Tất cả nội dung trên trang web chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin và không phải là lời khuyên đầu tư. Tiền của bạn, sự lựa chọn là của bạn.