BTC

$63826.696

-0.22%

ETH

$3144.537

0.36%

BNB

$592.426

0.27%

XRP

$0.53

-0.77%

Thuật ngữ

Người chuyển tiền

Ngày 21 tháng 2023 năm XNUMX - Khoảng 2 phút phút để đọc

Hiểu về người chuyển tiền

Người chuyển tiền là một loại hình kinh doanh dịch vụ tiền tệ (MSB) cụ thể hoạt động tại Hoa Kỳ.

Khi nói đến tiền điện tử, các doanh nghiệp ở Hoa Kỳ thường xuyên tham gia vào các hoạt động liên quan đến tiền điện tử đều quen thuộc với khái niệm giấy phép chuyển tiền hoặc máy chuyển tiền.

Điều này là do, theo luật pháp liên bang Hoa Kỳ, tiền điện tử được phân loại là hàng hóa và nằm trong phạm vi quyền tài phán của Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FinCEN).

Các cơ quan quản lý phân loại các doanh nghiệp liên quan đến tiền điện tử là đơn vị chuyển tiền.

Các doanh nghiệp liên quan đến tiền điện tử cũng phải tuân theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA), quy định họ phải có giấy phép ở mọi tiểu bang mà họ hoạt động, ngoại trừ Montana.

Các yêu cầu quy định này có thể áp dụng cho nhiều công ty tiền điện tử khác nhau, bao gồm bộ xử lý thanh toán, sàn giao dịch tiền điện tử, máy ATM Bitcoin và một số nhà cung cấp ví tiền điện tử nhất định.

Trong tài liệu hướng dẫn năm 2013 có tiêu đề “Áp dụng các quy định của FinCEN đối với những người quản lý, trao đổi hoặc sử dụng tiền ảo”, FinCEN đã làm rõ rằng tiền ảo và tiền định danh phải tuân theo cùng các luật quản lý việc chuyển tiền.

Theo FinCEN, người chuyển tiền là cá nhân cung cấp dịch vụ chuyển tiền hoặc tham gia chuyển tiền.

Do đó, các công ty chấp nhận tiền điện tử từ khách hàng thay mặt cho người bán hoặc đổi tiền ảo lấy tiền định danh đều nằm trong định nghĩa của người chuyển tiền.

Hình đại diện của Coincu

Tác giả

đồng xu

Thuật ngữ

Người chuyển tiền

Hiểu về người chuyển tiền

Người chuyển tiền là một loại hình kinh doanh dịch vụ tiền tệ (MSB) cụ thể hoạt động tại Hoa Kỳ.

Khi nói đến tiền điện tử, các doanh nghiệp ở Hoa Kỳ thường xuyên tham gia vào các hoạt động liên quan đến tiền điện tử đều quen thuộc với khái niệm giấy phép chuyển tiền hoặc máy chuyển tiền.

Điều này là do, theo luật pháp liên bang Hoa Kỳ, tiền điện tử được phân loại là hàng hóa và nằm trong phạm vi quyền tài phán của Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FinCEN).

Các cơ quan quản lý phân loại các doanh nghiệp liên quan đến tiền điện tử là đơn vị chuyển tiền.

Các doanh nghiệp liên quan đến tiền điện tử cũng phải tuân theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA), quy định họ phải có giấy phép ở mọi tiểu bang mà họ hoạt động, ngoại trừ Montana.

Các yêu cầu quy định này có thể áp dụng cho nhiều công ty tiền điện tử khác nhau, bao gồm bộ xử lý thanh toán, sàn giao dịch tiền điện tử, máy ATM Bitcoin và một số nhà cung cấp ví tiền điện tử nhất định.

Trong tài liệu hướng dẫn năm 2013 có tiêu đề “Áp dụng các quy định của FinCEN đối với những người quản lý, trao đổi hoặc sử dụng tiền ảo”, FinCEN đã làm rõ rằng tiền ảo và tiền định danh phải tuân theo cùng các luật quản lý việc chuyển tiền.

Theo FinCEN, người chuyển tiền là cá nhân cung cấp dịch vụ chuyển tiền hoặc tham gia chuyển tiền.

Do đó, các công ty chấp nhận tiền điện tử từ khách hàng thay mặt cho người bán hoặc đổi tiền ảo lấy tiền định danh đều nằm trong định nghĩa của người chuyển tiền.

Đã truy cập 86 lần, 1 lần truy cập hôm nay

Bình luận