Binance, sàn giao dịch tiền điện tử được xếp hạng hàng đầu thế giới theo khối lượng giao dịch hàng ngày, nhanh chóng phải đối mặt với hàng loạt lệnh cấm hoạt động ở ba khu vực pháp lý khác nhau: Ontario, Canada; Nhật Bản; và Vương quốc Anh. Trong khi những người dùng bị ảnh hưởng tiếp tục thích ứng với những phát triển nhanh chóng này, nền tảng này dường như đang tăng cường nỗ lực để đáp ứng các yêu cầu pháp lý quốc tế – đặc biệt là cái gọi là “quy định”. Các quy tắc du lịch” định hình ngành.

Quy tắc di chuyển do Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) đưa ra yêu cầu các cơ quan quản lý và nhà cung cấp tài sản ảo (VASP) – bao gồm sàn giao dịch tiền điện tử, người giám sát và bàn giao dịch không cần kê đơn – thu thập và chia sẻ dữ liệu khách hàng trong quá trình giao dịch. Quy tắc này sẽ có hiệu lực vào năm 2020 và nhìn chung tương tự như các yêu cầu hiện có đối với người chuyển tiền ở các quốc gia như Hoa Kỳ, yêu cầu người chuyển tiền ghi lại thông tin nhận dạng của tất cả các bên liên quan đến chuyển tiền giữa các tổ chức tài chính.

Tuy nhiên, việc tuân theo quy tắc này đã trở nên phức tạp đối với nhiều sàn giao dịch tiền điện tử trên toàn thế giới do sự khác biệt giữa các chuyển đổi theo quốc gia cụ thể khác nhau trong khuôn khổ FATF. Vì lý do này, Binance, theo bước các VASP khác, chọn triển khai một công cụ chuyên dụng do công ty tình báo tiền điện tử CipherTrace phát triển, phù hợp với một số thách thức mà VASP phải đối mặt.

Công cụ này được gọi là “Du khách” – được đặt tên theo quy tắc mà nó được phát triển – công cụ này tiếp tục công việc lâu dài của CipherTrace về kiến ​​trúc thông tin nguồn mở cho các quy tắc du lịch – và được phát triển xung quanh VASP bắt buộc của FATF - Thẩm định kỹ lưỡng để giải quyết vấn đề đối tác. Giám đốc điều hành công ty Dave Jevans cho biết CipherTrace “tin rằng Traveller sẽ giúp Binance tiếp tục đáp ứng các tiêu chuẩn cao nhất về tuân thủ chống rửa tiền toàn cầu, đặc biệt là khi các quy định của VASP thắt chặt ở các khu vực pháp lý trên toàn thế giới. Ông nói thêm rằng giải pháp này nhằm mục đích cho phép tuân thủ AML “mà không ảnh hưởng đến tính bảo mật hoặc tính liên tục trong kinh doanh”.

Khách du lịch nhằm mục đích đơn giản hóa quy trình giao dịch của Vet VASP bằng cách tự động xác định chuyển khoản VASP từ VASP cùng với VASP của người nhận. Công cụ này được thiết kế để đảm bảo rằng thông tin nhạy cảm, có thể nhận dạng cá nhân và có thể nhận dạng liên quan đến các giao dịch tiền điện tử đã được xác nhận vẫn được bảo mật và chỉ được chia sẻ giữa các tổ chức tuân thủ mã du lịch. Bằng cách sử dụng cơ sở hạ tầng được mã hóa, xác thực lẫn nhau, Traveler cũng cấp chứng chỉ VASP kỹ thuật số Biết khách hàng của bạn và tự động hóa việc giới thiệu và thử nghiệm các VASP của đối tác mới, bao gồm cả VASP tại các khu vực pháp lý chưa thực hiện các quy định trao đổi thông tin bắt buộc.

Đã kết nối: Nghị sĩ FATF cho biết các công ty tiền điện tử vẫn phải áp dụng phần lớn “quy tắc du lịch”

Được biết, hành động pháp lý đầu tiên chống lại hoạt động của Binance trong tháng này đã được đưa ra tại Nhật Bản vào ngày 25 tháng XNUMX, nơi cơ quan dịch vụ tài chính đưa ra cảnh báo trên sàn giao dịch chứng khoán, buộc công ty phải cung cấp dịch vụ của mình cho người dùng Nhật Bản mà không cần đăng ký. Cùng ngày, Binance thông báo sẽ ngừng cung cấp dịch vụ cho người dùng ở Ontario, nơi cơ quan quản lý cấp tỉnh cực kỳ chủ động trong việc kiểm tra và có hành động chống lại các công ty tiền điện tử.

Ngay sau những diễn biến này, cơ quan quản lý tài chính Vương quốc Anh đã ra lệnh cho Binance ngừng mọi hoạt động được quản lý tại quốc gia này. Khách hàng tại Vương quốc Anh của Binance hiện không thể sử dụng Thanh toán nhanh hơn trên tuyến vận chuyển phổ biến để rút bảng Anh khỏi nền tảng.