Sản phẩm Defi ngành hiện chỉ đạt 0.1% tiềm năng tối đa và sự tăng trưởng bùng nổ là điều không thể tránh khỏi.

DeFi là sản phẩm tự nhiên được tạo ra bởi công nghệ blockchain và có cơ sở hạ tầng phù hợp, sẵn sàng đưa công nghệ này đến một sân chơi lớn hơn. Nó đã phát triển nhảy vọt kể từ khi mạng Ethereum đi vào hoạt động vào tháng 2015 năm 33, với các giao dịch trên mạng Ethereum hiện tăng 1.2 lần lên XNUMX triệu giao dịch mỗi ngày và các giao dịch blockchain khác được báo cáo.

Hầu hết các giao dịch này đến từ các dịch vụ DeFi như Unwwap, cho phép hoán đổi hơn 1 tỷ đô la mỗi ngày cũng như các giao thức tín dụng và tín dụng như Aave, Hợp chất và BondAppetite, có quy mô thị trường hàng chục tỷ. Mặc dù đây là những con số lớn trong mọi trường hợp nhưng nó chỉ là một phần rất nhỏ trong ngành công nghiệp TradFi (TradFi) trị giá hàng nghìn tỷ đô la.

Khối lượng giao dịch hàng ngày của Ethereum | Nguồn: YCharts

DeFi chỉ giải quyết một phần nhỏ dịch vụ TRAFI

Hệ thống tài chính truyền thống cho phép trao đổi hàng hóa và dịch vụ bao gồm thị trường chứng khoán, thị trường nợ, thị trường phái sinh, thị trường hàng hóa, thanh toán, v.v. Các nhà cung cấp dịch vụ như ngân hàng, công ty bảo hiểm, sàn giao dịch, trung gian tài chính, người giám sát thu phí hàng nghìn tỷ đô la từ các dịch vụ được cung cấp.

DeFi và TradeFi | Nguồn: BondApppetit.io

Các dịch vụ DeFi chính thống hiện bao gồm cho vay, đi vay, giao dịch phi tập trung và tổng hợp lợi nhuận, một danh sách tương đối ngắn so với hàng loạt dịch vụ tài chính được cung cấp trong TRADF. Tất nhiên, hiện trạng sẽ thay đổi khi các nhà phát triển DeFi tích cực nghiên cứu và xây dựng nhiều dịch vụ hơn cho hệ sinh thái. Các giao thức phù hợp với sản phẩm/thị trường sẽ chứng kiến ​​sự tăng trưởng bùng nổ chẳng hạn như sự gia tăng đột biến gần đây của dYdX.

Thị trường TradeFi nghìn tỷ USD đã tan vỡ

Ngân hàng lấy người tiêu dùng làm trung tâm. Doanh số bán lẻ toàn cầu ước tính đạt 2.3 nghìn tỷ USD cho nhiều loại sản phẩm tài chính tiêu dùng bao gồm tín dụng/khoản vay, sản phẩm thế chấp, thanh toán, v.v. Đô la và có thể dễ dàng làm suy giảm giao diện người dùng, một stablecoin toàn cầu và các điểm chấp nhận rộng rãi – tham vọng DIEM của Facebook trước sự phản đối của cơ quan quản lý.

Chợ Thủ đô. Vốn hóa thị trường toàn cầu ước tính đạt hơn 100 nghìn tỷ đô la, so với Tổng giá trị bị khóa (TVL) chỉ hơn 243 tỷ đô la trong DeFi. Mã thông báo bảo mật là một xu hướng tất yếu mà các cơ quan quản lý cuối cùng sẽ phải phê duyệt và xây dựng khung pháp lý cũng như các sàn giao dịch tập trung và phi tập trung (DEX) để đáp ứng các yêu cầu xác minh danh tính. KYC có thể khai thác thị trường chứng khoán nghìn tỷ đô la đó trong TRADIFI.

TVL trong DeFi | Nguồn: DeFiliama

Công ty bảo hiểm. Ngành bảo hiểm toàn cầu là một ngành TradeFi nghìn tỷ đô la khác có thể được hoàn thiện bằng công nghệ hợp đồng thông minh. Khoảng một phần ba phí bảo hiểm trên thế giới là dành cho chi phí hành chính và hoa hồng, về cơ bản là sự thay đổi ngắn hạn đối với người tiêu dùng. Hợp đồng thông minh cho phép xử lý các quy trình bảo hiểm một cách hiệu quả, nhanh chóng và chính xác từ bảo lãnh đến yêu cầu bồi thường và sẽ là nguồn thu nhập sinh lời cho ngành DeFi.

Quy mô thị trường có thể xác định được bởi DeFi

Khối lượng giao dịch. Mạng Ethereum sẽ xử lý hơn 1.3 triệu giao dịch mỗi ngày cho đến năm 2021, bao gồm chuyển khoản ngân hàng, giao dịch, khoản vay, tín dụng và nhiều loại giao dịch khác. Đây là một con số nhỏ so với hơn 1 tỷ giao dịch thẻ tín dụng hàng ngày trên toàn thế giới và khối lượng giao dịch hàng ngày khoảng 5.5 tỷ trên NASDAQ. Việc ghi lại 1% giao dịch thẻ tín dụng trên chuỗi khối Ethereum tương ứng với ít nhất 8 lần khối lượng hiện tại.

Số lượng giao dịch trong mạng Ethereum | Nguồn: BondApppetit.io

Ghi lại doanh thu. Doanh thu nhật ký hàng năm của tất cả các giao thức DeFi ước tính khoảng 5 tỷ USD. Đó chỉ là một phần nhỏ trong tổng doanh thu bán lẻ toàn cầu trị giá 2.3 nghìn tỷ USD. 2 nghìn tỷ USD thanh toán xuyên biên giới toàn cầu và 35 tỷ USD doanh thu thị trường chứng khoán toàn cầu. Ngành TradeFi sinh lợi đến mức chỉ cần 1% thị phần đồng nghĩa với việc doanh số DeFi tăng gấp 10 lần.

Người dùng đang hoạt động trên Metamask | Nguồn: BondApppetit.io

Cuộc đàn áp của tiền điện tử đang đẩy nhanh xu hướng DeFi. Trong khi các quốc gia như Trung Quốc tiếp tục đàn áp tiền điện tử, điều đó sẽ chỉ tăng tốc độ sử dụng DeFi. Số lượng ví Ethereum đang hoạt động và người dùng tiện ích mở rộng trình duyệt MetaMask đã tăng gấp 10 lần lên 2021 triệu vào tháng 5 năm 221. Mặc dù con số này có vẻ như là một con số lớn nhưng nó chỉ chiếm XNUMX% con số. XNUMX triệu người dùng tiền điện tử toàn cầu. Điều này cho thấy rằng người dùng tiền điện tử nói chung, đã quen với các dịch vụ tập trung mượt mà như Robinhood, là một thị trường khổng lồ chưa được khai thác đối với DeFi và có thể được nắm bắt nếu giao diện người dùng cải thiện trải nghiệm người dùng (UX).

Theo dõi kênh Youtube | Đăng ký kênh telegram | Theo dõi trang Facebook