Tại Nigeria, các ngân hàng thương mại đã bắt đầu giám sát các tài khoản dường như được sử dụng để giao dịch. cryptocurrencies.

Hành động này nhằm đáp lại chỉ thị từ Ngân hàng trung ương Nigeria (CBN) hướng dẫn tất cả các ngân hàng thương mại đóng băng tài khoản của ít nhất hai người liên quan đến giao dịch tiền điện tử.

Theo báo cáo của lãnh đạo địa phương, một bản ghi nhớ nội bộ từ một trong các ngân hàng đã hướng dẫn nhân viên bắt đầu giám sát các tài khoản có khối lượng giao dịch đáng kể hoặc những tài khoản được ngân hàng sử dụng để giao dịch tiền điện tử. Theo Lãnh đạo, bản ghi nhớ có nội dung:

“Chúng tôi muốn nhắc lại rằng CBN đang giám sát chặt chẽ việc không tuân thủ chính sách đóng tất cả các tài khoản liên quan đến tiền điện tử do các lệnh trừng phạt nghiêm khắc theo quy định. Với suy nghĩ này, tất cả nhân viên ở đây nên xác định các công ty giao dịch hoặc vận hành các sàn giao dịch tiền điện tử trong hệ thống của họ và đảm bảo rằng các tài khoản đó sẽ được đóng ngay lập tức. ”

Tài liệu nhấn mạnh rằng những nhân viên cố tình không tiết lộ tài khoản của họ khi giao dịch tiền điện tử sẽ bị phạt. Tất cả nhân viên hiện được yêu cầu tham gia giám sát tài khoản, giao dịch và khách hàng để đảm bảo rằng thông tin liên lạc nội bộ cho thấy ngân hàng tuân thủ đầy đủ các yêu cầu của CBN.

Các tài khoản có thể bị gắn cờ bao gồm tài khoản của các công ty fintech có khối lượng giao dịch hàng ngày lớn mà không có giấy phép thanh toán hoặc các tài khoản có chứa tiền điện tử trong bản ghi nhớ hoặc bảng kê khai hoạt động kinh doanh của họ.

Các tài khoản cá nhân có dòng tiền vào và dòng tiền ra lớn trong vài ngày cũng như các công ty nhỏ có doanh số hàng ngày cao hơn mức bình thường cũng được đánh dấu bằng cờ đỏ. Nó cũng nghi ngờ các tài khoản nhận nhiều tiền từ nhiều người nhận thanh toán và thực hiện thanh toán nhiều lần cho nhiều người thụ hưởng.

E-naira đã chết và đang tấn công những người trẻ tin vào tiền điện tử!
Thật không may, tài khoản naira của tôi mà tôi dùng để hỗ trợ gia đình ở Nigeria đã bị Confused CBN chặn ngày hôm qua.
Khi ngày càng nhiều công ty bắt đầu chấp nhận tiền điện tử, điều này đã được thực hiện cho họ.

– BitcoinChief (TATCOIN TRADER) (@gaiuschibueze) Tháng Mười Một 10, 2021

CBN tuyên bố trong bức thư, bắt đầu lan truyền trên mạng xã hội chưa đầy một tuần sau khi e-naira ra mắt, rằng các tài khoản đang được sử dụng để giao dịch tiền điện tử vi phạm lệnh ngày 5 tháng XNUMX của ngân hàng trung ương.

Trong một tuyên bố trên Twitter, Thượng nghị sĩ Ineynyen, Người đứng đầu các bên liên quan trong Hiệp hội Công nghệ Blockchain Nigeria (SIBAN), đánh giá quyết định của CBN là bất hợp pháp và không công bằng. Theo Ineynyen, chỉ các nhà lập pháp Nigeria mới có thẩm quyền giám sát các quy định về Bitcoin.

Đây là hành vi phân biệt đối xử và vi hiến. Đây không phải là quy định, đó là sự áp bức. Ở đâu @nassnigeria? @cenbankHành động của anh ta là cực kỳ vi phạm pháp luật. Điều này cần phải được dừng lại. Chúng ta không ở trong một vùng đất vô luật pháp. Chỉ có Quốc hội mới có thể hợp pháp hóa tiền điện tử.#endcbnoppression pic.twitter.com/VjxmhjR6g6

– Thượng nghị sĩ Ihenyen (@SenatorIhenyen) Tháng Mười Một 8, 2021