Với số lượng ngày càng tăng của các nhà đầu tư bán lẻ muốn thử sức với giao dịch phái sinh và các nhà đầu tư tham gia vào các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) được quản lý ở Hoa Kỳ và Trung Quốc, số lượng người dùng sử dụng DEX phái sinh đã tăng lên khi cá voi bitcoin tham gia vào các công cụ phái sinh và sức mua tăng lên. Những hợp đồng này leo thang.

Theo đó, khối lượng giao dịch hàng ngày cũng cao hơn trong các giao thức phái sinh, cho phép chúng nhanh chóng chiếm lĩnh các nền tảng tài chính tập trung như Coinbase. Người sáng lập giao thức dYdX có kêu riu ríu vào tháng 9 2021:

“Năm năm trước, tôi rời Coinbase và thành lập dYdX. Hôm nay, lần đầu tiên, giao thức dYdX tạo ra khối lượng giao dịch nhiều hơn Coinbase.”

Điều này đã làm dấy lên sự quan tâm của các nhà đầu tư bán lẻ đối với giao dịch phái sinh trong lĩnh vực tài chính phi tập trung. Tuy nhiên, nếu không có những khuyến nghị thích hợp, các nhà đầu tư mới có thể sẽ bỏ cuộc nhanh chóng. họ bắt đầu.

Công cụ phái sinh trong DEX: CŨCó giá trị rủi ro?

Các công cụ phái sinh trong DeFi không chỉ mang lại phần thưởng mà còn loại bỏ sự kém hiệu quả của tài chính truyền thống. Tuy nhiên, thị trường tiền điện tử rất biến động, chưa kể đến sự phức tạp của giao dịch phái sinh DEX, đòi hỏi các nhà đầu tư bán lẻ phải học cách thực hiện giao dịch của riêng họ. Những nhà đầu tư này cần được hướng dẫn, hiểu biết về DeFi và điều hướng nền tảng khi họ mới tham gia.

Nếu bạn đã sử dụng các ứng dụng DeFi ra mắt vào năm 2020, bạn có thể cảm thấy trải nghiệm người dùng đã lỗi thời so với các sàn giao dịch tập trung. Giờ đây, để tiếp cận làn sóng người dùng mới, đặc biệt là những người đã từng sử dụng sàn giao dịch tập trung trước đây, các giao thức phải hướng tới sự đơn giản và trải nghiệm. Bằng cách giới thiệu cho người dùng mới các giao thức, họ sẽ có không gian để hiểu chương trình, điều này sẽ khuyến khích họ ở lại. Mặt khác, vết nhơ do người dùng có trải nghiệm phái sinh tồi để lại có thể dẫn đến việc các nhà giao dịch trong tương lai từ chối giao dịch phái sinh hoàn toàn trên DeFi.

Theo quan điểm của người dùng, các công cụ phái sinh chỉ có thể là một công cụ để đạt được một mục tiêu cụ thể, ví dụ B. việc sử dụng đòn bẩy hoặc phòng ngừa rủi ro cho một vị thế hiện có. Điều mà nhà phát triển giao thức phái sinh có thể làm là giải thích rõ ràng về giao diện người dùng cũng như những rủi ro liên quan đến giao dịch phái sinh. Ví dụ: cung cấp “chú giải công cụ” để giải thích chức năng phức tạp trên ứng dụng cho người dùng lần đầu, thực hiện cuộc gọi demo hai tuần một lần để hướng dẫn người mới về cách sử dụng ứng dụng, tận dụng nền tảng và giải quyết các mối lo ngại tiềm ẩn . Ngoài ra, nên xây dựng testnet (mạng thử nghiệm) để người dùng giao dịch giấy có cơ hội làm quen với nền tảng và trải nghiệm giao dịch trước khi đầu tư tiền thật vào giao thức. Bản thân giao thức DeFi sẽ không phải là trở ngại đối với giao dịch phái sinh nếu người dùng được thông báo đầy đủ về các rủi ro và được đào tạo bài bản.

DeFi đang định nghĩa lại giao dịch phái sinh

Hầu hết các nhà đầu tư mới không phải là chuyên gia về phái sinh DeFi và vì vậy các giao thức đang thực sự cố gắng hơn nữa để chào đón những nhà đầu tư mới này theo cách dễ tiếp cận và không quá xa vời để họ có thể tích hợp nhanh chóng. Hiện nay có rất nhiều bài hướng dẫn giao dịch chứng khoán phái sinh trên các mạng xã hội như Twitter, YouTube, Medium hay Discord. Vì vậy, việc tìm hiểu thêm về giao dịch phái sinh trên DEX bây giờ đã dễ dàng hơn nhiều so với mùa hè DeFi 2020.

thị trường thế giới | Nguồn: Swap.Rate

Ngoài ra, các giao thức DeFi đang phát minh lại tài chính truyền thống để thúc đẩy tăng trưởng. Ví dụ: có những ứng dụng fintech như Robinhood giúp đơn giản hóa giao dịch quyền chọn bằng cách nhận ra chiến lược mà người dùng có thể muốn sử dụng và cho phép người dùng thực hiện chiến lược đó chỉ bằng một cú chạm. Các chiến lược tương tự đã được sử dụng trong không gian DeFi. Trên thực tế, ngày càng có nhiều giao thức cung cấp các sản phẩm có cấu trúc với các công cụ phái sinh, chẳng hạn như Ribbon Finance và Stake DAO, cho phép những người mới sử dụng các hình thức này một cách liền mạch.

Tăng khả năng tiếp nhận bằng cách tạo ra nhiều trải nghiệm hơn

Các giao thức tập trung vào các phương pháp khác nhau để cải thiện khả năng sử dụng của chúng. Thiếu khả năng sử dụng là một trong những trở ngại trên con đường áp dụng tiền điện tử chính thống. Bằng cách tăng khả năng sử dụng và cung cấp giao diện đơn giản, dễ hiểu, người dùng sẽ dễ dàng tham gia hơn, cho phép áp dụng giao dịch phái sinh nhanh hơn.

Ngày nay, hầu hết các giao thức phái sinh đều cực kỳ thân thiện với người dùng, cho phép các nhà đầu tư mới bắt đầu giao dịch ngay lập tức và không có sự mơ hồ. Tuy nhiên, không phải tất cả các giao thức đều ưu tiên trải nghiệm người dùng, dẫn đến nhiều nhà đầu tư không thể đánh giá một cách đáng tin cậy giá trị và rủi ro của các sản phẩm phái sinh của họ, khiến chính phủ phải ban hành thêm quy định cho các sản phẩm phái sinh. Nếu không có trải nghiệm người dùng tích cực cho các nhà đầu tư bán lẻ, điều này có thể dẫn đến sự kỳ thị tiêu cực gắn liền với giao dịch phái sinh.

Các nhà đầu tư bán lẻ có thể mong đợi giao dịch phái sinh sẽ trở nên phổ biến trong tương lai, cho phép bất kỳ ai có ví phi tập trung đều có thể dễ dàng tham gia giao dịch. Mức độ phổ biến của giao dịch phái sinh sẽ tiếp tục mở rộng và các giao thức phái sinh cần tập trung vào trải nghiệm mà chúng mang lại cho người dùng để theo kịp nhu cầu. Trên thực tế, việc sử dụng ngày càng nhiều giao dịch phái sinh trong DeFi sẽ tạo ra nhiều sự cạnh tranh hơn giữa các giao thức để tạo ra sản phẩm tốt hơn, mang lại lợi ích cho người dùng cuối, định hình một hệ sinh thái, một tương lai lành mạnh hơn nơi giao dịch phái sinh phi tập trung có thể thực sự phát triển.

Tham gia CoinCu Telegram để theo dõi tin tức: https://t.me/coincunews

Theo dõi kênh Youtube CoinCu | Theo dõi trang Facebook của CoinCu