Hầu hết mọi người đều cố gắng có được một danh mục đầu tư lý tưởng với tỷ lệ rủi ro / phần thưởng cân bằng và mơ ước nghỉ hưu ở tuổi 30. Ý tưởng này thật thú vị, tuy nhiên, chỉ số này làm gì Rất ít người làm đúng khi tìm kiếm một danh mục đầu tư lý tưởng, đó là chiến lược!

Có một số cách để sắp xếp và lập kế hoạch đầu tư của bạn, tuy nhiên một cách đã tồn tại trong nhiều năm và vẫn hiệu quả là danh mục đầu tư 60/40. Ý tưởng là nắm giữ 60% danh mục đầu tư là cổ phiếu và 40% còn lại là trái phiếu. Trong khi cổ phiếu được cho là tài sản thúc đẩy tăng trưởng thì trái phiếu được cho là có tác dụng giảm bớt sự biến động và tạo ra doanh thu.

Mặc dù quy tắc 60/40 thông thường có thể mang lại tiến bộ lành mạnh, nhưng điều gì sẽ xảy ra nếu một phần danh mục đầu tư được phân bổ cho tiền điện tử. ROI sẽ tăng lên hay có thêm rủi ro? Hãy cùng khám phá…

Bitcoin có thể tạo ra sự khác biệt trong danh mục đầu tư

Phân bổ một phần danh mục đầu tư cho Bitcoin có thể cải thiện đáng kể lợi nhuận tổng thể đồng thời tăng cơ hội đáng kể trong cùng thời gian. Một báo cáo mới nhất của Ecoinometrics nhấn mạnh rằng việc phân bổ 5% danh mục đầu tư bằng Bitcoin với 37.5% vào trái phiếu và 57.5% vào cổ phiếu có thể là một chiến lược tuyệt vời. Ngay cả khi ROI của Bitcoin bằng 5 thì nó cũng chỉ chiếm XNUMX% danh mục đầu tư.

Nguồn: Kinh tế lượng

Họ nhấn mạnh thêm rằng ở mức rủi ro 5%, lợi nhuận tổng thể sau hai chu kỳ giảm một nửa có thể sẽ tăng gấp 2.5 lần so với tỷ lệ 60/40 thông thường (như được thấy trong biểu đồ trên). Điều đó thực sự tốt.

Nhưng điều gì sẽ xảy ra nếu dựa trên chiến lược 60/40, 60% được phân bổ cho cổ phiếu và 40% cho Bitcoin? Trong trường hợp này, doanh thu có thể sẽ cực kỳ lớn, như được minh họa trong biểu đồ bên dưới.

Nguồn: Kinh tế lượng

Không chỉ vậy, dựa trên số liệu thống kê tương tự về nền tảng hiệu suất luân chuyển, lợi tức luân chuyển một năm cũng cho thấy hiệu suất cao hơn phương pháp thông thường. Có thể thấy, việc phân bổ 5% bằng BTC thường sẽ không đưa danh mục đầu tư vào phạm vi lợi nhuận bất lợi trong một năm. Thiết lập phân bổ 5% luôn cao hơn mức tiêu chuẩn 60/40.

Điều gì liên quan đến sự nguy hiểm?

Phân bổ 5% có vẻ như là giải pháp thay thế an toàn nhất xét về tất cả các khía cạnh, tuy nhiên phân bổ 40% sẽ mang lại lợi nhuận tốt hơn. Vấn đề ở đây là bitcoin và hầu như tất cả các loại tiền điện tử đều có nguy cơ cao hơn tài sản truyền thống. ROI của Bitcoin không đủ cao trong thời kỳ thị trường gấu gần đây. Trên thực tế, ROI 3 tháng của BTC tại thời điểm viết bài là -0.69%.

Cung cấp: Kinh tế lượng

Điều thực sự quan trọng ở đây là lợi nhuận được điều chỉnh theo rủi ro của danh mục đầu tư và nếu đó là chiến lược của bạn thì 40% là chiến lược hợp lý đối với BTC trong 8 năm qua. Ecoinometrics đo lường tỷ lệ lợi nhuận được điều chỉnh theo rủi ro bằng cách sử dụng tỷ lệ Sortino và nhấn mạnh rằng việc thêm 5% và 40% Bitcoin sẽ nhân đôi tỷ lệ lợi nhuận được điều chỉnh theo rủi ro so với danh mục đầu tư; lịch sử là 60/40. Điều này ngụ ý rằng ngay cả một khoản phân bổ nhỏ bằng Bitcoin cũng có thể rất đáng giá.

Vì vậy, việc thêm Bitcoin vào danh mục đầu tư là một chiến lược rất có giá trị, nhưng nếu bạn tạo thêm rủi ro cho trò chơi thì sao? Trong khi Bitcoin là vua về lợi nhuận cao thì Altcoin cũng không kém hơn nhiều. Cụ thể, việc sắp xếp lại danh mục đầu tư theo tỷ lệ 60/40, với 40% được phân bổ cho tiền điện tử, cùng với bitcoin và altcoin, có thể là một chiến lược sinh lời khác.

Tại thời điểm viết bài, 97% người nắm giữ Ethereum có giá trị trong khi con số tương tự là 96% đối với ADA. Litecoin và Chainlink nêu bật mức lợi nhuận cao với hơn 60% chủ sở hữu có lợi nhuận và là những lựa chọn phù hợp cho danh mục đầu tư.

Mặc dù lựa chọn cuối cùng thuộc về người mua, nhưng việc cân nhắc toàn bộ các lựa chọn không có nghĩa là quá nguy hiểm. Ngoài ra, vì các altcoin như Ethereum và Cardano hoạt động khá tốt đối với sự quan tâm của tổ chức, nên sẽ không có gì nguy hiểm khi đưa các altcoin vào danh mục đầu tư của bạn, ngay cả khi nó có một số rủi ro.

Bạn có thể thấy giá tiền xu ngay tại đây.

Disclaimer: Bài viết này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chứ không phải khuyến nghị đầu tư. Nhà đầu tư nên phân tích kỹ càng trước khi đưa ra quyết định. Chúng tôi thường không chịu trách nhiệm về các lựa chọn đầu tư của bạn.

SN_Nour

Theo Amcrypto

Theo dõi kênh Youtube | Đăng ký kênh telegram | Theo dõi trang Facebook