Quá trình rửa tiền Bitcoin là gì?
Nhiều tội phạm tiền điện tử có chủ đề chung là rửa tiền. Tội phạm sử dụng tính ẩn danh của blockchain để rửa tiền thu được từ cả tội phạm ngoài chuỗi và trên chuỗi, che giấu nguồn gốc của các khoản thanh toán bất hợp pháp và chuyển chúng thành tiền mặt để gửi ngân hàng.
Tội phạm sử dụng tiền điện tử để rửa lợi nhuận từ nhiều loại tội phạm khác nhau, từ tội phạm và âm mưu truyền thống đến tội phạm mạng, gian lận kỹ thuật số và trộm tiền điện tử từ các sàn giao dịch trực tuyến.
Sản phẩm Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) đã đưa ra khuyến nghị cho hầu hết các sàn giao dịch chính thống và các Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) khác, với mục tiêu giảm thiểu nguy cơ sử dụng tài sản ảo để rửa tiền và tài trợ khủng bố. FATF sử dụng cách tiếp cận dựa trên rủi ro để chống rửa tiền (AML), bao gồm các quy tắc Biết khách hàng của bạn (KYC) yêu cầu sàn giao dịch và các VASP khác xác thực danh tính khách hàng của họ. Do những quy tắc này, bọn tội phạm đã phát triển các chiến thuật khéo léo để trốn tránh các nhà điều tra tài chính và rửa tiền. các quỹ bất hợp pháp.
Hoạt động rửa tiền bằng tiền điện tử diễn ra như thế nào?
Để che giấu nguồn gốc, bọn tội phạm sử dụng nhiều phương pháp và dịch vụ khác nhau để chuyển tiền đến nhiều địa chỉ hoặc tập đoàn. Sau đó, tài sản sẽ được chuyển đến địa điểm mục tiêu hoặc sàn giao dịch để thanh lý từ một nguồn có vẻ hợp pháp. Thủ tục này làm cho việc truy tìm nguồn gốc các khoản tiền được rửa có liên quan đến hoạt động bất hợp pháp trở nên vô cùng khó khăn.
Năm cách phổ biến nhất được kẻ trộm sử dụng để rửa tiền trên blockchain được liệt kê dưới đây.
Dịch vụ lồng nhau
Một loạt các dịch vụ chạy trong một hoặc nhiều sàn giao dịch được gọi là các dịch vụ lồng nhau. Những cái này dịch vụ sử dụng địa chỉ được lưu trữ trên sàn giao dịch để có được tính thanh khoản của sàn giao dịch và tận dụng các cơ hội giao dịch. Một số sàn giao dịch không có yêu cầu tuân thủ nghiêm ngặt đối với các dịch vụ lồng nhau, cho phép bọn tội phạm có thể sử dụng chúng để rửa tiền.
Các giao dịch dịch vụ lồng nhau này xuất hiện trên sổ cái blockchain vì đã được thực hiện bởi các đối tác lưu trữ của họ (tức là các sàn giao dịch), chứ không phải bởi các dịch vụ lồng nhau được lưu trữ trên máy chủ hoặc địa chỉ riêng lẻ.
An Nhà môi giới không cần kê đơn (OTC) là nhà môi giới phổ biến nhất và loại dịch vụ lồng nhau nổi tiếng. Các nhà môi giới OTC cho phép các đại lý trao đổi số lượng lớn tiền điện tử một cách nhanh chóng, an toàn và kín đáo. Không cần trao đổi, các nhà môi giới OTC cho phép trao đổi tiền điện tử trực tiếp giữa hai bên. Các giao dịch này có thể diễn ra giữa các loại tiền điện tử (ví dụ: Ethereum và Bitcoin) hoặc giữa tiền điện tử và tiền tệ fiat (ví dụ: tiền điện tử, như Bitcoin và tiền tệ fiat, như euro).
Để đổi lấy hoa hồng, các nhà môi giới OTC tìm kiếm các đối tác cho một giao dịch nhưng không tham gia vào các cuộc đàm phán. Sau khi thoả thuận xong, các bên chuyển giao quyền giám sát tài sản cho bên môi giới.
Nền tảng cờ bạc
Những kẻ rửa tiền bằng tiền điện tử thường xuyên sử dụng các nền tảng cờ bạc. Tiền được gửi vào nền tảng bằng nhiều tài khoản nhận dạng và ẩn danh khác nhau. Họ được trả tiền hoặc đặt cược, thường xuyên với sự trợ giúp của các chi nhánh. Số tiền trong tài khoản cờ bạc có thể được coi là hợp pháp sau khi được thanh toán. Nghiên cứu “Cờ đỏ về rửa tiền và tài trợ khủng bố” của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF), được phát hành vào tháng 2020 năm XNUMX, bao gồm các dịch vụ cờ bạc. FATF đã công nhận hai trường hợp trong đó dịch vụ cờ bạc có thể bị coi là báo động đỏ trong báo cáo này:
- Tiền được gửi hoặc rút từ địa chỉ hoặc ví tài sản ảo có liên kết trực tiếp và gián tiếp đến các nguồn đáng ngờ đã biết, chẳng hạn như các trang web cờ bạc có vấn đề.
- Giao dịch VA bắt nguồn hoặc kết thúc trong các dịch vụ trò chơi trực tuyến.
Máy trộn
Bộ trộn là dịch vụ kết hợp tài sản kỹ thuật số từ nhiều địa chỉ trước khi gửi chúng đến địa chỉ đích hoặc ví mới theo các khoảng thời gian ngẫu nhiên, do đó tăng cường tính ẩn danh. Chúng thường được sử dụng để che giấu dấu vết của tiền trước khi nó được chuyển đến các doanh nghiệp hợp pháp hoặc các sàn giao dịch lớn.
Việc sử dụng máy trộn để rửa tiền điện tử đã gây xôn xao dư luận và những con số thật đáng kinh ngạc. Helix, một dịch vụ pha trộn giám sát, bị cáo buộc vào tháng 2021 năm 300 vì có liên quan đến một kế hoạch rửa tiền trị giá XNUMX triệu đô la liên quan đến tài sản thu được từ buôn bán ma túy và các hoạt động bất hợp pháp khác. Các cáo buộc chống lại Helix tập trung vào mục đích của công ty là hỗ trợ người dùng che giấu quyền sở hữu Bitcoin có được thông qua các hoạt động của darknet, chủ yếu thông qua các trang web darknet Grams và AlphaBay. Helix đã được mô tả như một “công cụ khai thác tiền điện tử dựa trên darknet.”
Trao đổi không tuân thủ
Các sàn giao dịch không tuân thủ là những sàn giao dịch không tuân theo quy định, không tuân theo quy định hoặc có các chương trình tuân thủ lỏng lẻo. Để chuyển tài sản tiền điện tử, các sàn giao dịch này yêu cầu ít hoặc không cần xác minh danh tính người dùng, khiến chúng trở nên đặc biệt hấp dẫn đối với bọn tội phạm.
Theo một nghiên cứu gần đây, khối lượng giao dịch trao đổi không tuân thủ vào năm 2020 là khoảng 20 tỷ USD, với 4.2 tỷ USD phục vụ các hoạt động tội phạm, thể hiện khối lượng giao dịch bất hợp pháp tăng 16% so với năm 2019. Theo nghiên cứu này, các sàn giao dịch không tuân thủ hấp dẫn bọn tội phạm đến mức chúng thực hiện các giao dịch bất hợp pháp gấp 10 lần so với các sàn giao dịch có quy định KYC và AML đã được thiết lập .
Dịch vụ có trụ sở tại các khu vực pháp lý có rủi ro cao
Các dịch vụ nằm ở các khu vực pháp lý có rủi ro cao là những dịch vụ được xác định là có sai sót chiến lược trong chế độ chống rửa tiền (AML) hoặc chống tài trợ khủng bố (CFT).
Trong hai bài báo công khai được gọi là “danh sách đen” và “danh sách xám” Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) công nhận các quốc gia không có đủ thủ tục chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (AML/CFT). Ủy ban Châu Âu cũng xác định các quốc gia có điểm yếu chiến lược trong cơ chế tài trợ chống rửa tiền và chống khủng bố tạo thành mối đe dọa nghiêm trọng đối với hệ thống tài chính của Liên minh Châu Âu.
TUYÊN BỐ TỪ CHỐI TRÁCH NHIỆM: Thông tin trên trang web này được cung cấp dưới dạng bình luận chung về thị trường và không phải là lời khuyên đầu tư. Chúng tôi khuyến khích bạn tự nghiên cứu trước khi đầu tư.
Tham gia CoinCu Telegram để theo dõi tin tức: https://t.me/coincunews
Theo dõi kênh Youtube CoinCu | Theo dõi trang Facebook của CoinCu
Annie
Tin tức về CoinCu
Tác giả
Hiểu biết
Quá trình rửa tiền Bitcoin là gì?
Nhiều tội phạm tiền điện tử có chủ đề chung là rửa tiền. Tội phạm sử dụng tính ẩn danh của blockchain để rửa tiền thu được từ cả tội phạm ngoài chuỗi và trên chuỗi, che giấu nguồn gốc của các khoản thanh toán bất hợp pháp và chuyển chúng thành tiền mặt để gửi ngân hàng.
Tội phạm sử dụng tiền điện tử để rửa lợi nhuận từ nhiều loại tội phạm khác nhau, từ tội phạm và âm mưu truyền thống đến tội phạm mạng, gian lận kỹ thuật số và trộm tiền điện tử từ các sàn giao dịch trực tuyến.
Sản phẩm Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) đã đưa ra khuyến nghị cho hầu hết các sàn giao dịch chính thống và các Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) khác, với mục tiêu giảm thiểu nguy cơ sử dụng tài sản ảo để rửa tiền và tài trợ khủng bố. FATF sử dụng cách tiếp cận dựa trên rủi ro để chống rửa tiền (AML), bao gồm các quy tắc Biết khách hàng của bạn (KYC) yêu cầu sàn giao dịch và các VASP khác xác thực danh tính khách hàng của họ. Do những quy tắc này, bọn tội phạm đã phát triển các chiến thuật khéo léo để trốn tránh các nhà điều tra tài chính và rửa tiền. các quỹ bất hợp pháp.
Hoạt động rửa tiền bằng tiền điện tử diễn ra như thế nào?
Để che giấu nguồn gốc, bọn tội phạm sử dụng nhiều phương pháp và dịch vụ khác nhau để chuyển tiền đến nhiều địa chỉ hoặc tập đoàn. Sau đó, tài sản sẽ được chuyển đến địa điểm mục tiêu hoặc sàn giao dịch để thanh lý từ một nguồn có vẻ hợp pháp. Thủ tục này làm cho việc truy tìm nguồn gốc các khoản tiền được rửa có liên quan đến hoạt động bất hợp pháp trở nên vô cùng khó khăn.
Năm cách phổ biến nhất được kẻ trộm sử dụng để rửa tiền trên blockchain được liệt kê dưới đây.
Dịch vụ lồng nhau
Một loạt các dịch vụ chạy trong một hoặc nhiều sàn giao dịch được gọi là các dịch vụ lồng nhau. Những cái này dịch vụ sử dụng địa chỉ được lưu trữ trên sàn giao dịch để có được tính thanh khoản của sàn giao dịch và tận dụng các cơ hội giao dịch. Một số sàn giao dịch không có yêu cầu tuân thủ nghiêm ngặt đối với các dịch vụ lồng nhau, cho phép bọn tội phạm có thể sử dụng chúng để rửa tiền.
Các giao dịch dịch vụ lồng nhau này xuất hiện trên sổ cái blockchain vì đã được thực hiện bởi các đối tác lưu trữ của họ (tức là các sàn giao dịch), chứ không phải bởi các dịch vụ lồng nhau được lưu trữ trên máy chủ hoặc địa chỉ riêng lẻ.
An Nhà môi giới không cần kê đơn (OTC) là nhà môi giới phổ biến nhất và loại dịch vụ lồng nhau nổi tiếng. Các nhà môi giới OTC cho phép các đại lý trao đổi số lượng lớn tiền điện tử một cách nhanh chóng, an toàn và kín đáo. Không cần trao đổi, các nhà môi giới OTC cho phép trao đổi tiền điện tử trực tiếp giữa hai bên. Các giao dịch này có thể diễn ra giữa các loại tiền điện tử (ví dụ: Ethereum và Bitcoin) hoặc giữa tiền điện tử và tiền tệ fiat (ví dụ: tiền điện tử, như Bitcoin và tiền tệ fiat, như euro).
Để đổi lấy hoa hồng, các nhà môi giới OTC tìm kiếm các đối tác cho một giao dịch nhưng không tham gia vào các cuộc đàm phán. Sau khi thoả thuận xong, các bên chuyển giao quyền giám sát tài sản cho bên môi giới.
Nền tảng cờ bạc
Những kẻ rửa tiền bằng tiền điện tử thường xuyên sử dụng các nền tảng cờ bạc. Tiền được gửi vào nền tảng bằng nhiều tài khoản nhận dạng và ẩn danh khác nhau. Họ được trả tiền hoặc đặt cược, thường xuyên với sự trợ giúp của các chi nhánh. Số tiền trong tài khoản cờ bạc có thể được coi là hợp pháp sau khi được thanh toán. Nghiên cứu “Cờ đỏ về rửa tiền và tài trợ khủng bố” của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF), được phát hành vào tháng 2020 năm XNUMX, bao gồm các dịch vụ cờ bạc. FATF đã công nhận hai trường hợp trong đó dịch vụ cờ bạc có thể bị coi là báo động đỏ trong báo cáo này:
- Tiền được gửi hoặc rút từ địa chỉ hoặc ví tài sản ảo có liên kết trực tiếp và gián tiếp đến các nguồn đáng ngờ đã biết, chẳng hạn như các trang web cờ bạc có vấn đề.
- Giao dịch VA bắt nguồn hoặc kết thúc trong các dịch vụ trò chơi trực tuyến.
Máy trộn
Bộ trộn là dịch vụ kết hợp tài sản kỹ thuật số từ nhiều địa chỉ trước khi gửi chúng đến địa chỉ đích hoặc ví mới theo các khoảng thời gian ngẫu nhiên, do đó tăng cường tính ẩn danh. Chúng thường được sử dụng để che giấu dấu vết của tiền trước khi nó được chuyển đến các doanh nghiệp hợp pháp hoặc các sàn giao dịch lớn.
Việc sử dụng máy trộn để rửa tiền điện tử đã gây xôn xao dư luận và những con số thật đáng kinh ngạc. Helix, một dịch vụ pha trộn giám sát, bị cáo buộc vào tháng 2021 năm 300 vì có liên quan đến một kế hoạch rửa tiền trị giá XNUMX triệu đô la liên quan đến tài sản thu được từ buôn bán ma túy và các hoạt động bất hợp pháp khác. Các cáo buộc chống lại Helix tập trung vào mục đích của công ty là hỗ trợ người dùng che giấu quyền sở hữu Bitcoin có được thông qua các hoạt động của darknet, chủ yếu thông qua các trang web darknet Grams và AlphaBay. Helix đã được mô tả như một “công cụ khai thác tiền điện tử dựa trên darknet.”
Trao đổi không tuân thủ
Các sàn giao dịch không tuân thủ là những sàn giao dịch không tuân theo quy định, không tuân theo quy định hoặc có các chương trình tuân thủ lỏng lẻo. Để chuyển tài sản tiền điện tử, các sàn giao dịch này yêu cầu ít hoặc không cần xác minh danh tính người dùng, khiến chúng trở nên đặc biệt hấp dẫn đối với bọn tội phạm.
Theo một nghiên cứu gần đây, khối lượng giao dịch trao đổi không tuân thủ vào năm 2020 là khoảng 20 tỷ USD, với 4.2 tỷ USD phục vụ các hoạt động tội phạm, thể hiện khối lượng giao dịch bất hợp pháp tăng 16% so với năm 2019. Theo nghiên cứu này, các sàn giao dịch không tuân thủ hấp dẫn bọn tội phạm đến mức chúng thực hiện các giao dịch bất hợp pháp gấp 10 lần so với các sàn giao dịch có quy định KYC và AML đã được thiết lập .
Dịch vụ có trụ sở tại các khu vực pháp lý có rủi ro cao
Các dịch vụ nằm ở các khu vực pháp lý có rủi ro cao là những dịch vụ được xác định là có sai sót chiến lược trong chế độ chống rửa tiền (AML) hoặc chống tài trợ khủng bố (CFT).
Trong hai bài báo công khai được gọi là “danh sách đen” và “danh sách xám” Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) công nhận các quốc gia không có đủ thủ tục chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (AML/CFT). Ủy ban Châu Âu cũng xác định các quốc gia có điểm yếu chiến lược trong cơ chế tài trợ chống rửa tiền và chống khủng bố tạo thành mối đe dọa nghiêm trọng đối với hệ thống tài chính của Liên minh Châu Âu.
TUYÊN BỐ TỪ CHỐI TRÁCH NHIỆM: Thông tin trên trang web này được cung cấp dưới dạng bình luận chung về thị trường và không phải là lời khuyên đầu tư. Chúng tôi khuyến khích bạn tự nghiên cứu trước khi đầu tư.
Tham gia CoinCu Telegram để theo dõi tin tức: https://t.me/coincunews
Theo dõi kênh Youtube CoinCu | Theo dõi trang Facebook của CoinCu
Annie
Tin tức về CoinCu
Các bài viết khác
bài viết liên quan
Tin tức
Việc phê duyệt ETF Ethereum giao ngay bị trì hoãn cho đến năm 2025: Báo cáo
Tin tức
Nhóm lừa đảo trả lại tiền điện tử bị đánh cắp trị giá 66.88 triệu đô la cho nạn nhân, thu tiền thưởng!
Tin tức
Grayscale Bitcoin ETF tiếp tục chứng kiến dòng tiền ra âm hơn 100 triệu USD
Tin tức
Khoản đầu tư ETF Bitcoin của JPMorgan Chase được báo cáo với 760,000 USD
Tin tức
Người sáng lập Uniswap: Cuộc bầu cử của Biden gặp rủi ro do mối đe dọa từ quy định về tiền điện tử!
Tin tức
Vụ án hộp DEBT hiện đang trở nên phức tạp hơn với việc che đậy của SEC
Tin tức
Việc phê duyệt ETF Ethereum giao ngay bị trì hoãn cho đến năm 2025: Báo cáo
Tin tức
Nhóm lừa đảo trả lại tiền điện tử bị đánh cắp trị giá 66.88 triệu đô la cho nạn nhân, thu tiền thưởng!
Tin tức
90% khối lượng giao dịch Stablecoin không có sự tham gia của người dùng thực
Tin tức
Pantera Capital TON Investment là quỹ lớn nhất của công ty VC trong không gian Web3
Hiểu biết
Dự đoán bầu cử Mỹ: Tác động và tầm quan trọng của tân Tổng thống Mỹ
Hiểu biết
Tổng quan về bầu cử Hoa Kỳ: Các bang xung đột, các liên minh và triển vọng năm 2024
Tin tức
