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Connaissance

L'assurance Defi est-elle vraiment une mesure de couverture efficace?

30 mai 2023 - Autour 6 min minutes pour lire
DeFi a connu de multiples incidents de sécurité dans lesquels des milliards de dollars ont été perdus, entraînant une perte progressive de confiance dans sa proposition de valeur fondamentale. Les solutions de couverture de DeFi sont essentielles pour garantir que DeFi peut être largement adopté. Qu'est-ce que l'assurance décentralisée ? Comment ça marche? Est-ce une mesure de sécurité pour la finance décentralisée ? Trouvons la réponse dans l'article ci-dessous.

Aperçu du marché de l'assurance Défi

Alors que les DEX et les prêts représentent la majeure partie de la valeur bloquée dans DeFi, l'assurance représente moins de 1% de la valeur totale. Cependant, à mesure que TVL se développe, la possibilité de vulnérabilités de contrats intelligents ou d'autres vecteurs d'attaque augmente également. Les solutions d'assurance sont similaires aux filets de sécurité des marchés financiers traditionnels, et une solution florissante encouragera les investisseurs, les utilisateurs individuels et les institutions à entrer en toute confiance sur le marché en ligne.

Le pionnier de l'industrie, Nexus Mutual, domine le marché de l'assurance depuis son lancement, représentant plus de 78 % de la TVL mais seulement 0.15 % de la TVL totale de DeFi. Le reste du marché de l'assurance est fragmenté, les trois polices derrière Nexus représentant environ 14 % de TVL.

L'assurance Defi est-elle vraiment une mesure de couverture efficace?

Alors que le marché mondial de l'assurance traditionnelle est vaste et devrait croître de manière significative au cours des prochaines années, l'industrie de l'assurance DeFi est devenue une ramification petite mais prometteuse de l'industrie de la blockchain. Au fur et à mesure que le secteur de l'assurance DeFi mûrit et se modernise, nous pouvons nous attendre à plus d'innovation, avec de nouveaux protocoles émergents et des protocoles existants améliorant leurs produits pour répondre aux besoins des utilisateurs DeFi.

Qu'est-ce que Défi Assurance ?

L'assurance Defi est-elle vraiment une mesure de couverture efficace?

Dans la terminologie DeFi, ces «fournisseurs d'assurance Defi» sont des fournisseurs de liquidité (LP) ou, plus précisément, des fournisseurs de liquidité d'assurance. Ces LPs peuvent être n'importe quelle entreprise ou individu qui verrouille son capital dans un pool de risques décentralisé avec d'autres fournisseurs similaires.

L'assurance DeFi sert à vous protéger contre les pertes inattendues telles que les piratages, les retraits interrompus et les accidents de pièces stables. Ces produits d'assurance sont hautement personnalisables et votre couverture (et votre prime) dépendra exactement des événements que vous choisissez de couvrir.

Dans la vraie mode DeFi, les pools d'assurance sont financés par la foule. Le principe de base est que les gens rassemblent des fonds d'assurance pour différents événements, et ce montant de couverture est réservé à ceux qui souscrivent une assurance contre cet événement.

Si un événement couvert se produit, tel qu'un piratage d'échange, les fonds que vous vous engagez à payer pour cet événement seront envoyés aux parties concernées. Si l'événement ne se produit pas, votre argent reste dans le pool, gagnant un rendement au fil du temps.

La partie la plus importante de toute discussion sur la couverture DeFi expliquée en détail se concentrera sur son fonctionnement. L'assurance fonctionne par mutualisation des risques. Les gens recherchent une assurance pour couvrir le risque de sanctions financières en raison d'événements potentiels dans leur vie. Désormais, les compagnies d'assurance fonctionnent en mutualisant les risques en demandant à chaque utilisateur de payer une prime. La prime de chaque client est considérablement inférieure à ce qui est payable sur les réclamations.

Comment fonctionne l'assurance DeFi

Au lieu de recevoir une assurance d'une institution centralisée, l'assurance DeFi permet aux particuliers et aux entreprises de couvrir leur capital contre les risques grâce à des pools de liquidités décentralisés. En retour, le fournisseur d'assurance gagne un rendement sur le capital immobilisé généré à partir d'un pourcentage de la prime payée, créant un lien entre l'indemnisation et le risque de la transaction.

Les fournisseurs de superposition investissent leurs fonds dans les pools plus risqués et plus gratifiants du protocole. Cela signifie que les individus échangent les résultats des événements en fonction de leur estimation de la probabilité que le risque potentiel se produise. Supposons qu'un protocole souscrit par une compagnie d'assurance subisse un événement indésirable, tel qu'un piratage. Dans ce cas, les fonds du fonds qui couvrent le protocole compenseront les utilisateurs qui ont souscrit une assurance contre la possibilité de ce spécifique.

L'assurance Defi est-elle vraiment une mesure de couverture efficace?

La mise en commun des ressources et la répartition des risques entre plusieurs acteurs est une stratégie efficace pour faire face à des événements inhabituels ou extrêmes ayant un impact financier important. Un pool de fonds communs de placement peut compenser plusieurs fois le risque avec moins d'argent, fournissant un mécanisme collectif pour résoudre des problèmes à grande échelle.

La popularité de l'assurance paramétrique dans DeFi est due à son mécanisme automatisé et transparent. Un contrat intelligent avec des paramètres prédéfinis et des données en temps réel provenant d'oracles peut permettre le règlement automatique des réclamations en fonction de ces paramètres. Cette automatisation accélère le processus de réclamation, augmente l'efficacité et réduit la possibilité de biais ou d'erreur humaine.

La possibilité pour tous de participer et la transparence des opérations en chaîne sont souvent présentées comme le principal avantage d'un système d'assurance décentralisé. À mesure que DeFi se développe, le besoin de solutions qui protègent les fonds des utilisateurs devient de plus en plus essentiel.

Avantages et inconvénients

L'assurance Defi est-elle vraiment une mesure de couverture efficace?

Avantages

  • Tranquillité d'esprit : le monde de la cryptographie a subi de nombreux piratages et insolvabilités. Si vous souhaitez transférer de l'argent sur les plateformes DeFi, l'assurance DeFi est un excellent moyen de vous donner la tranquillité d'esprit.
  • Crypto-monnaie pour fournir une assurance : La nature peer-to-peer de l'assurance DeFi signifie que vous pouvez profiter en offrant une couverture aux fonds d'assurance. Sachez simplement que vous risquez de perdre les montants prévus s'ils doivent être utilisés pour couvrir la réclamation.

Inconvénients

  • C'est compliqué : DeFi est un domaine notoirement difficile pour les débutants. Il y a tellement de contrats intelligents, d'échanges et d'événements couverts que même choisir la bonne option d'assurance peut devenir compliqué.
  • Avantages pour les émetteurs : les assureurs (et les protocoles, dans ce cas) ne seront en affaires que s'ils gagnent de l'argent. Comme pour les casinos, chaque fois que vous achetez une assurance, vous pariez sur un modèle de risque qui dit qu'il vous rapportera de l'argent en vous fournissant une police d'assurance. Pour certaines personnes, mettre de côté leur argent pour un jour de pluie peut être une meilleure stratégie d'assurance que d'acheter une assurance.

Comment souscrire une assurance DeFi ?

Pour souscrire une assurance DeFi, vous devez d'abord trouver un protocole d'assurance qui offre une couverture pour l'événement pour lequel vous souhaitez être couvert - qu'il s'agisse d'une exploitation minière sous contrat intelligent spécifique, d'un stablecoin - peg, ou de toute autre chose.

En regardant les principaux fournisseurs d'assurance comme Nexus Mutual, Etherisc, InsurAce et Pont mutuel est un bon point de départ.

L'assurance DeFi en vaut-elle la peine?

À mesure que DeFi continue de croître, il devient plus vulnérable aux attaques de sécurité. Pour protéger les utilisateurs de tels risques, des protocoles d'assurance viables doivent émerger. Il n'est pas toujours clair si la couverture DeFi en vaut la peine. Si vous êtes préoccupé par la sécurité d'un contrat intelligent, d'un échange ou d'un stablecoin particulier et que vous avez affaire à beaucoup d'argent, l'assurance peut être un bon investissement.

D'un autre côté, si vous avez affaire à une petite somme d'argent ou utilisez de grandes plateformes établies, l'assurance DeFi peut être une dépense inutile. En fin de compte, le choix d'utiliser une assurance dépend de votre tolérance au risque personnelle.

Avertissement: Les informations sur ce site Web sont fournies à titre de commentaire général du marché et ne constituent pas un conseil en investissement. Nous vous encourageons à faire vos propres recherches avant d'investir.

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L'assurance Defi est-elle vraiment une mesure de couverture efficace?

DeFi a connu de multiples incidents de sécurité dans lesquels des milliards de dollars ont été perdus, entraînant une perte progressive de confiance dans sa proposition de valeur fondamentale. Les solutions de couverture de DeFi sont essentielles pour garantir que DeFi peut être largement adopté. Qu'est-ce que l'assurance décentralisée ? Comment ça marche? Est-ce une mesure de sécurité pour la finance décentralisée ? Trouvons la réponse dans l'article ci-dessous.

Aperçu du marché de l'assurance Défi

Alors que les DEX et les prêts représentent la majeure partie de la valeur bloquée dans DeFi, l'assurance représente moins de 1% de la valeur totale. Cependant, à mesure que TVL se développe, la possibilité de vulnérabilités de contrats intelligents ou d'autres vecteurs d'attaque augmente également. Les solutions d'assurance sont similaires aux filets de sécurité des marchés financiers traditionnels, et une solution florissante encouragera les investisseurs, les utilisateurs individuels et les institutions à entrer en toute confiance sur le marché en ligne.

Le pionnier de l'industrie, Nexus Mutual, domine le marché de l'assurance depuis son lancement, représentant plus de 78 % de la TVL mais seulement 0.15 % de la TVL totale de DeFi. Le reste du marché de l'assurance est fragmenté, les trois polices derrière Nexus représentant environ 14 % de TVL.

L'assurance Defi est-elle vraiment une mesure de couverture efficace?

Alors que le marché mondial de l'assurance traditionnelle est vaste et devrait croître de manière significative au cours des prochaines années, l'industrie de l'assurance DeFi est devenue une ramification petite mais prometteuse de l'industrie de la blockchain. Au fur et à mesure que le secteur de l'assurance DeFi mûrit et se modernise, nous pouvons nous attendre à plus d'innovation, avec de nouveaux protocoles émergents et des protocoles existants améliorant leurs produits pour répondre aux besoins des utilisateurs DeFi.

Qu'est-ce que Défi Assurance ?

L'assurance Defi est-elle vraiment une mesure de couverture efficace?

Dans la terminologie DeFi, ces «fournisseurs d'assurance Defi» sont des fournisseurs de liquidité (LP) ou, plus précisément, des fournisseurs de liquidité d'assurance. Ces LPs peuvent être n'importe quelle entreprise ou individu qui verrouille son capital dans un pool de risques décentralisé avec d'autres fournisseurs similaires.

L'assurance DeFi sert à vous protéger contre les pertes inattendues telles que les piratages, les retraits interrompus et les accidents de pièces stables. Ces produits d'assurance sont hautement personnalisables et votre couverture (et votre prime) dépendra exactement des événements que vous choisissez de couvrir.

Dans la vraie mode DeFi, les pools d'assurance sont financés par la foule. Le principe de base est que les gens rassemblent des fonds d'assurance pour différents événements, et ce montant de couverture est réservé à ceux qui souscrivent une assurance contre cet événement.

Si un événement couvert se produit, tel qu'un piratage d'échange, les fonds que vous vous engagez à payer pour cet événement seront envoyés aux parties concernées. Si l'événement ne se produit pas, votre argent reste dans le pool, gagnant un rendement au fil du temps.

La partie la plus importante de toute discussion sur la couverture DeFi expliquée en détail se concentrera sur son fonctionnement. L'assurance fonctionne par mutualisation des risques. Les gens recherchent une assurance pour couvrir le risque de sanctions financières en raison d'événements potentiels dans leur vie. Désormais, les compagnies d'assurance fonctionnent en mutualisant les risques en demandant à chaque utilisateur de payer une prime. La prime de chaque client est considérablement inférieure à ce qui est payable sur les réclamations.

Comment fonctionne l'assurance DeFi

Au lieu de recevoir une assurance d'une institution centralisée, l'assurance DeFi permet aux particuliers et aux entreprises de couvrir leur capital contre les risques grâce à des pools de liquidités décentralisés. En retour, le fournisseur d'assurance gagne un rendement sur le capital immobilisé généré à partir d'un pourcentage de la prime payée, créant un lien entre l'indemnisation et le risque de la transaction.

Les fournisseurs de superposition investissent leurs fonds dans les pools plus risqués et plus gratifiants du protocole. Cela signifie que les individus échangent les résultats des événements en fonction de leur estimation de la probabilité que le risque potentiel se produise. Supposons qu'un protocole souscrit par une compagnie d'assurance subisse un événement indésirable, tel qu'un piratage. Dans ce cas, les fonds du fonds qui couvrent le protocole compenseront les utilisateurs qui ont souscrit une assurance contre la possibilité de ce spécifique.

L'assurance Defi est-elle vraiment une mesure de couverture efficace?

La mise en commun des ressources et la répartition des risques entre plusieurs acteurs est une stratégie efficace pour faire face à des événements inhabituels ou extrêmes ayant un impact financier important. Un pool de fonds communs de placement peut compenser plusieurs fois le risque avec moins d'argent, fournissant un mécanisme collectif pour résoudre des problèmes à grande échelle.

La popularité de l'assurance paramétrique dans DeFi est due à son mécanisme automatisé et transparent. Un contrat intelligent avec des paramètres prédéfinis et des données en temps réel provenant d'oracles peut permettre le règlement automatique des réclamations en fonction de ces paramètres. Cette automatisation accélère le processus de réclamation, augmente l'efficacité et réduit la possibilité de biais ou d'erreur humaine.

La possibilité pour tous de participer et la transparence des opérations en chaîne sont souvent présentées comme le principal avantage d'un système d'assurance décentralisé. À mesure que DeFi se développe, le besoin de solutions qui protègent les fonds des utilisateurs devient de plus en plus essentiel.

Avantages et inconvénients

L'assurance Defi est-elle vraiment une mesure de couverture efficace?

Avantages

  • Tranquillité d'esprit : le monde de la cryptographie a subi de nombreux piratages et insolvabilités. Si vous souhaitez transférer de l'argent sur les plateformes DeFi, l'assurance DeFi est un excellent moyen de vous donner la tranquillité d'esprit.
  • Crypto-monnaie pour fournir une assurance : La nature peer-to-peer de l'assurance DeFi signifie que vous pouvez profiter en offrant une couverture aux fonds d'assurance. Sachez simplement que vous risquez de perdre les montants prévus s'ils doivent être utilisés pour couvrir la réclamation.

Inconvénients

  • C'est compliqué : DeFi est un domaine notoirement difficile pour les débutants. Il y a tellement de contrats intelligents, d'échanges et d'événements couverts que même choisir la bonne option d'assurance peut devenir compliqué.
  • Avantages pour les émetteurs : les assureurs (et les protocoles, dans ce cas) ne seront en affaires que s'ils gagnent de l'argent. Comme pour les casinos, chaque fois que vous achetez une assurance, vous pariez sur un modèle de risque qui dit qu'il vous rapportera de l'argent en vous fournissant une police d'assurance. Pour certaines personnes, mettre de côté leur argent pour un jour de pluie peut être une meilleure stratégie d'assurance que d'acheter une assurance.

Comment souscrire une assurance DeFi ?

Pour souscrire une assurance DeFi, vous devez d'abord trouver un protocole d'assurance qui offre une couverture pour l'événement pour lequel vous souhaitez être couvert - qu'il s'agisse d'une exploitation minière sous contrat intelligent spécifique, d'un stablecoin - peg, ou de toute autre chose.

En regardant les principaux fournisseurs d'assurance comme Nexus Mutual, Etherisc, InsurAce et Pont mutuel est un bon point de départ.

L'assurance DeFi en vaut-elle la peine?

À mesure que DeFi continue de croître, il devient plus vulnérable aux attaques de sécurité. Pour protéger les utilisateurs de tels risques, des protocoles d'assurance viables doivent émerger. Il n'est pas toujours clair si la couverture DeFi en vaut la peine. Si vous êtes préoccupé par la sécurité d'un contrat intelligent, d'un échange ou d'un stablecoin particulier et que vous avez affaire à beaucoup d'argent, l'assurance peut être un bon investissement.

D'un autre côté, si vous avez affaire à une petite somme d'argent ou utilisez de grandes plateformes établies, l'assurance DeFi peut être une dépense inutile. En fin de compte, le choix d'utiliser une assurance dépend de votre tolérance au risque personnelle.

Avertissement: Les informations sur ce site Web sont fournies à titre de commentaire général du marché et ne constituent pas un conseil en investissement. Nous vous encourageons à faire vos propres recherches avant d'investir.

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