Centrifuge Review : le premier projet à intégrer des actifs du monde réel à la blockchain

8 décembre 2023 - Autour 14 min minutes pour lire

Dans le paysage actuel de la technologie blockchain et de la finance décentralisée (DeFi), Centrifuge (CFG) se distingue comme un projet qui retient beaucoup l'attention de la communauté des investisseurs. Cet intérêt accru est principalement attribué à la capacité unique de Centrifuge à établir une connexion entre les actifs du monde réel (RWA) et le domaine en expansion de DeFi. Aujourd'hui, découvrons ce projet avec Coincu à travers cet article de Centrifuge Review.

Qu'est-ce que la Centrifugeuse ?

Centrifuge Protocol est une force de transformation, offrant aux entreprises une passerelle pour symboliser les actifs du monde réel et débloquer des opportunités de financement grâce à son application décentralisée (dApp) innovante de prêts adossés à des actifs Tinlake.

À la base, Centrifuge permet aux entreprises d'exploiter leurs actifs corporels en les convertissant en jetons numériques, permettant une garantie transparente et un accès aux prêts décentralisés. La dApp Tinlake agit comme un canal, connectant de manière transparente les utilisateurs à l'écosystème DeFi plus large tout en facilitant les emprunts sur divers protocoles.

Il convient de noter le choix stratégique de Centrifuge de construire son protocole sur le réseau Polkadot tout en établissant un pont vers Ethereum via sa dApp. Cette intégration stratégique positionne Centrifuge à l'intersection de deux écosystèmes blockchain majeurs, offrant aux utilisateurs les avantages des deux.

La connexion Ethereum améliore l'accessibilité et garantit la compatibilité avec l'un des environnements DeFi les plus importants, tandis que la fondation Polkadot permet un traitement rapide des transactions, contribuant à l'efficacité globale de la plateforme.

Quels problèmes la centrifugeuse résout-elle ?

Relier les actifs du monde réel et DeFi

Centrifuge fait entrer le marché des actifs du monde réel, évalué à plusieurs milliards de dollars, dans le domaine de la DeFi, offrant aux entreprises une voie transformatrice pour accéder à des liquidités jusqu'alors inexploitées dans le paysage financier traditionnel. Centrifuge sert de pont, reliant l'écosystème financier décentralisé aux actifs du monde réel et redéfinissant les règles du commerce mondial avec pour mission de faire progresser les opportunités économiques à l'échelle mondiale.

Fournir du capital aux entreprises

Le vaste marché mondial des dépenses interentreprises (B2B), estimé à 180 60 milliards de dollars, se heurte à un défi de taille : le délai de paiement moyen de XNUMX jours.

Cela constitue un obstacle de taille, en particulier pour les petites et moyennes entreprises (PME), qui nécessitent des solutions de financement pour combler cet écart. Contrairement aux grandes entreprises, les PME ont souvent du mal à parvenir à une croissance durable en raison d’un accès limité au capital en temps opportun.

Consciente de ce défi, Centrifuge a pour mission de démocratiser l'accès financier pour les entreprises de toutes tailles. Alors que les solutions existantes ne font qu’effleurer ce besoin de financement massif, Centrifuge a introduit le système d’exploitation Centrifuge.

Le résultat est une libération révolutionnaire de valeur qui était auparavant inaccessible, offrant aux entreprises, en particulier aux PME, un accès financier et une flexibilité sans précédent. Ensuite, l'article de Centrifuge Review portera sur les points forts de ce projet.

Points forts de la centrifugeuse

Une TVL abondante libère le potentiel des actifs du monde réel

Centrifuge s'est plongé dans un nouvel échelon de croissance de la valeur totale verrouillée (TVL), en dévoilant la catégorie TVL des actifs du monde réel. Cette initiative marque un changement de paradigme en symbolisant des actifs corporels tels que des factures, des biens immobiliers, des redevances, etc. Le résultat potentiel est stupéfiant, avec la capacité d’introduire des milliards de nouveaux actifs dans la sphère DeFi.

Le processus implique l'approche innovante de Centrifuge pour convertir les actifs du monde réel en jetons non fongibles (NFT) sur la chaîne Centrifuge. La métrique Real World Assets TVL devient un indicateur clé, mesurant la valeur des actifs actifs du monde réel qui alimentent l'écosystème financier de Centrifuge.

Polkadot Prowess et Parachain pionnier

Centrifuge se présente comme un projet pionnier au sein de l'écosystème Polkadot, bénéficiant du TVL le plus élevé du réseau. Notamment, il est sur le point d’entrer dans l’histoire en tant que l’un des premiers projets visant à gérer une Parachain sur Polkadot.

L'architecture de la plateforme est stratégiquement construite sur Polkadot, garantissant des transactions rapides et des frais minimes. En plus de sa polyvalence, l'application décentralisée (DApp) de Centrifuge, Tinlake, est conçue pour exploiter des liquidités substantielles sur le réseau Ethereum.

Le jeton CFG, partie intégrante de l'écosystème de Centrifuge, établit une connectivité transparente avec son pont dédié vers Ethereum. La connexion à Relay Chain permet à Centrifuge de se sentir en sécurité en matière de sécurité et de concentrer ses ressources sur la création des principales fonctionnalités de la plate-forme.

De plus, le mécanisme de Parachain permet également à Centrifuge de se connecter et d'interagir facilement avec d'autres blockchains. En outre, le substrat jouera un rôle important dans l'interrogation des données.

L’intégration DeFi oriente Centrifuge vers l’innovation

L'influence de Centrifuge s'étend bien au-delà de son écosystème propriétaire grâce à des alliances stratégiques avec des projets DeFi de premier plan. Une réalisation notable est le retour des actifs du monde réel au DAI de MakerDAO, une étape qui souligne l'engagement de Centrifuge à relier la finance traditionnelle avec le domaine décentralisé.

Simultanément, la plateforme est activement engagée dans la création du premier marché d'actifs réel sur Aave. L'intégration directe dans d'autres protocoles DeFi permet aux utilisateurs de Centrifuge de bénéficier d'une liquidité instantanée, renforçant l'espace DeFi contre les événements déstabilisateurs grâce à l'introduction d'une dynamique de garantie moins variable.

Déployer des réseaux de test

Centrifuge constitue une référence pour les développeurs à la recherche d'environnements de test robustes. La plateforme est bien adaptée au déploiement de réseaux de test, essentiels pour évaluer la fonctionnalité, la stabilité et les performances des applications dans un environnement contrôlé. Actuellement, Centrifuge supervise le fonctionnement de deux réseaux de test actifs, chacun servant des objectifs distincts dans le cycle de vie du développement.

Flint : le testnet pionnier

Flint, établi en tant que réseau de test principal, est activement opérationnel depuis novembre 2019. Servant de terrain d'essai pour les aperçus et les versions Alpha, Flint offre aux développeurs un environnement de support pour tester et affiner en profondeur leurs applications avant un déploiement plus large. La longévité et l'activité continue de Flint soulignent son importance en tant que partie intégrante de l'écosystème de développement de Centrifuge.

Ambre : Favoriser la stabilité des applications

En tant que deuxième réseau de test de Centrifuge, Amber occupe une place centrale dans l'évaluation de la stabilité des applications prêtes à être publiées en version bêta. Les développeurs exploitent Amber pour soumettre leurs créations à des tests rigoureux, garantissant qu'elles répondent aux normes de fiabilité et de performances prédéfinies par les applications. Le rôle d'Amber dans le pipeline de développement concentre l'engagement de Centrifuge à fournir des applications de couche 2 robustes et dépendantes à la communauté au sens large.

Comment fonctionne la centrifugeuse ?

Dans le domaine du financement des petites entreprises, la recherche d’un fonds de roulement accru amène souvent les entreprises à s’adresser à des investisseurs ou à rechercher des prêts auprès de grandes institutions financières. Pourtant, ces solutions ne sont pas toujours facilement accessibles aux petites entreprises, malgré des taux de défaut de remboursement relativement faibles.

Centrifuge comble ce vide en exploitant la puissance de la finance décentralisée. En utilisant la technologie blockchain et les contrats intelligents, Centrifuge propose une approche innovante pour débloquer des fonds de roulement pour les petites entreprises.

Entrez Centrifuge, une solution révolutionnaire tirant parti de DeFi pour relever ce défi persistant. En approfondissant la dynamique complexe de ce paysage financier, nous analyserons la question du point de vue des entreprises et des investisseurs avec cet article de Centrifuge Review.

Interaction d'entreprise

Centrifuge fonctionne selon un processus rationalisé qui met en relation les entreprises à la recherche de fonds de roulement et les investisseurs cherchant à financer ces entreprises. L'application Tinlake sert de catalyseur à cette synergie, offrant une plate-forme permettant aux entreprises de symboliser leurs actifs corporels et d'obtenir le capital nécessaire grâce à la technologie blockchain.

Les entreprises, fonctionnant en tant que créateurs d'actifs sur Tinlake, utilisent la plate-forme pour symboliser leurs actifs précieux dans le monde réel. Grâce à l'application Tinlake, ces actifs sont engagés dans la blockchain, garantissant une propriété transparente et vérifiable. Les actifs cryptographiques qui en résultent, représentant les avoirs corporels de l'entreprise, servent de garantie pour les prêts.

Participation des investisseurs

Les investisseurs, dans le rôle de prêteurs, s'engagent en verrouillant des pièces stables comme DAI dans le Pool de Tinlake. Ce capital bloqué est ensuite déployé sous forme de prêts aux entreprises, favorisant ainsi une relation symbiotique. En échange de leur participation, les investisseurs peuvent réaliser des bénéfices basés sur le capital fourni à ces entreprises.

Avant d'engager leur capital, les investisseurs ont la possibilité d'effectuer des recherches approfondies sur les entreprises disponibles sur la plateforme. Cette diligence raisonnable permet aux investisseurs de prendre des décisions éclairées, en évaluant la qualité et le potentiel des entreprises à la recherche de financement.

Options de jeton

Les investisseurs peuvent choisir parmi deux jetons distincts – TIN et DROP – lorsqu'ils participent à un pool. Les jetons TIN représentent des investissements à plus haut risque, offrant des récompenses proportionnellement plus élevées. D’un autre côté, les jetons DROP, bien qu’offrant des rendements inférieurs, se caractérisent par une plus grande stabilité.

Retraits flexibles

Les intérêts courus sur les tokens TIN ou DROP ne constituent pas un engagement fixe ; au lieu de cela, il peut être échangé à tout moment en tant que DAI. Cette flexibilité permet aux investisseurs de gérer leurs liquidités selon leurs préférences.

Lorsque les investisseurs décident de se retirer, les intérêts accumulés peuvent être facilement reconvertis en DAI. Ensuite, l'article de Centrifuge Review explorera les produits exceptionnels de ce projet.

Produits pour centrifugeuses

Chaîne de centrifugeuse

Centrifuge Chain est la passerelle permettant aux actifs du monde réel de rejoindre de manière transparente l'écosystème blockchain. Tirant parti de la puissance de Substrate Parity et proposant un pont innovant vers Ethereum, Centrifuge Chain se positionne comme un catalyseur pour un paysage blockchain plus connecté et polyvalent.

Construite sur la parité du substrat, Centrifuge Chain bénéficie d'un avantage significatif en termes de vitesse et utilise une approche cohérente pour des fonctionnalités spécifiques. Cette base stratégique accélère non seulement le développement du projet, mais ouvre également la voie à une interopérabilité accrue au sein de l'espace blockchain. La polyvalence de Substrate permet à Centrifuge d'exploiter de manière transparente l'écosystème Polkadot, en établissant des connexions avec d'autres blockchains conformes à la norme. Cette approche interconnectée constitue la base d’un écosystème plus vaste de plusieurs blockchains connectées, dans lequel les DApp sur Ethereum peuvent exploiter les données de diverses chaînes.

Comment fonctionne la chaîne de centrifugeuse ?

Paper Records lance le processus en utilisant le réseau Centrifuge P2P pour signer et envoyer les factures à Spotify. Dans le but de garantir la transparence et l'authenticité, Spotify, dès réception du document, utilise Centrifuge Chain comme nœud de validation pour vérifier l'exactitude du document avec une signature numérique. Le résultat est une version mise à jour et signée du document qui est renvoyée à Paper Records.

L’utilisation de Centrifuge Chain comme nœud de validation s’avère changer la donne. Cette fonctionnalité permet à Paper Records de rechercher de manière transparente Spotify et permet à Spotify de vérifier réciproquement la légitimité de Paper Records. Il est important de noter que Paper Records exploite Centrifuge Chain pour ancrer le hachage du document, avec les deux signatures, fournissant ainsi un enregistrement immuable et sécurisé de la transaction. Pour aller plus loin dans l'innovation, Paper Records exploite ces documents validés pour créer un jeton non fongible (NFT) sur la chaîne centrifuge, symbolisant une facture impayée. Ce NFT, une représentation numérique de la transaction du monde réel, sert de garantie que Paper Records peut exploiter sur plusieurs blockchains, y compris Ethereum, pour accéder au financement.

Le fait que des tiers, allant des prêteurs traditionnels aux pools de prêt DeFi, peuvent désormais vérifier la valeur de ces NFT. Les ancres et identités en chaîne associées à ces NFT, associées à l'accès à des documents hors chaîne contenant des informations d'authenticité, créent un système complet de vérification.

lac d'étain

Tinlake est une DApp dynamique fonctionnant sur la blockchain Ethereum et est à l'avant-garde de la refonte du paysage DeFi. Grâce à ses contrats intelligents open source et à ses capacités d'intégration transparentes, Tinlake offre une plate-forme unique permettant aux investisseurs et aux emprunteurs de financer en collaboration des pools d'actifs sur mesure.

À la base, Tinlake s'appuie sur le cadre Centrifuge, tirant parti de ses capacités pour créer des actifs individuels non fongibles qui jouent un rôle central en tant que garantie pour les prêts au sein de l'écosystème DeFi. La synergie entre Tinlake et Centrifuge introduit une nouvelle approche du financement adossé à des actifs sur la blockchain Ethereum. Nous avons découvert les 2 produits principaux de Centrifuge, le prochain article Centrifuge Review vous présentera le jeton de ce projet.

Jeton CFG

Métriques de jeton

Nom du jeton : Centrifugeuse
Ticker : CFG
Blockchain : chaîne de centrifugeuse
Norme de jeton : mise à jour
Contrat : Mise à jour
Type de jeton : Utilitaire, Gouvernance
Offre totale : 430,011,123 XNUMX XNUMX CFG
Offre en circulation : 360,263,043 XNUMX XNUMX CFG

Attribution de jetons

Premier écosystème : 8.3 %
Subventions de développement : 11.8 %
Subventions communautaires : 7.1 %
Fondation: 11.8%
Vente communautaire : 9.5 %
Contributeurs principaux : 27 %
Bailleur de fonds : 17.1 %
Récompenses et subventions : 7.3 %

Calendrier de sortie

Fournitures de jetons verrouillés

Pour inspirer confiance et engagement, Centrifuge a mis en place des verrous à long terme sur les fournitures de jetons. Les contributeurs clés et les premiers supporters sont soumis à une période d'acquisition s'étendant sur un an, à compter de juillet 2021. Simultanément, les jetons de l'équipe de développement sont non seulement verrouillés pendant 48 mois, mais sont également soumis à un processus d'acquisition s'étendant sur 12 mois supplémentaires.

Inciter les principaux contributeurs

Les calendriers d'acquisition des contributions clés et des premiers partisans témoignent de l'engagement de Centrifuge à aligner les incitations. Cette approche garantit que ceux qui ont joué un rôle crucial dans la croissance du projet sont continuellement motivés à contribuer à son succès sur une période prolongée.

Émission de jetons dynamiques

Centrifuge introduit un élément dynamique dans l'émission de jetons CFG pour promouvoir un engagement continu et une participation au réseau. Environ 3 % des CFG devraient être émis chaque année, servant de récompenses de preuve de participation (PoS), de récompenses de verrouillage DOT (pour la mise aux enchères des machines à sous Parachain) et de récompenses de liquidité.

Stabilisation de l'offre totale

Pour stabiliser l'offre totale de CFG, Centrifuge intègre un mécanisme par lequel les frais de transaction, lorsqu'ils sont épuisés de la circulation, contribuent à contrôler l'offre globale de jetons au fil du temps.

Cas d'utilisation des jetons

CFG est un jeton utilitaire polyvalent intégré à sa plate-forme, permettant aux utilisateurs de couvrir divers aspects de l'écosystème blockchain. Ce token est utilisé dans les cas spécifiques suivants :

Utilisez CFG pour devenir des validateurs ou des délégateurs : CFG fournit une passerelle permettant aux utilisateurs de s'impliquer activement dans la sécurité et la décentralisation du réseau Centrifuge.
Utilisé comme frais de transaction sur la plate-forme : CFG apparaît comme la monnaie native pour les activités transactionnelles au sein de l'écosystème Centrifuge.
Utilisé comme récompense pour les activités de jalonnement : les activités de jalonnement, cruciales pour la sécurité et la stabilité du réseau, deviennent des efforts enrichissants pour les utilisateurs via CFG.
Utilisé comme frais pour déposer des NFT (à partir de la garantie) : CFG occupe une place centrale en tant que mécanisme de frais pour le dépôt de NFT en garantie.
Participez aux droits de vote pour les changements sur la plateforme : les détenteurs de CFG obtiennent une voix dans la gouvernance de Centrifuge.

L'article de Centrifuge Review continuera d'explorer des informations importantes sur le projet, qui est l'équipe derrière lui.

Équipe de base

Centrifuge est fière de compter sur une équipe composée de talents divers issus d'organisations renommées, favorisant un riche mélange d'expertise. Parmi ces personnes remarquables se distinguent Michael Ruzic-Gauthier, président-directeur général (PDG), et Romina Bungert, directrice financière (CFO), apportant tous deux une richesse d'expérience et de réalisations à la direction de Centrifuge.

Michael Ruzic-Gauthier : président-directeur général (PDG)

Michael Ruzic-Gauthier, à la barre à titre de PDG, est un professionnel chevronné au parcours multifacette. Son parcours comprend :

Excellence pédagogique : Michael est titulaire d'une maîtrise en biochimie de l'Université Dalhousie, au Canada, ce qui témoigne de son dévouement à l'excellence académique.
Collaborateur d'investissement chez NetScientific PLC : Avec un engagement dans les entreprises technologiques, Michael a passé plus de deux ans en tant que collaborateur d'investissement chez NetScientific PLC. Ce rôle lui a permis de participer activement à l'élaboration du paysage de l'investissement pour les entreprises technologiques.
Analyste chez Berenberg : L'expertise de Michael s'étend au secteur financier, ayant consacré plus de deux ans en tant qu'analyste chez Berenberg, l'une des plus anciennes banques au monde. Ses prouesses analytiques ont contribué à la réputation de longue date de la banque.

Romina Bungert : directrice financière (CFO)

Romina Bungert, directrice financière de Centrifuge, apporte son sens de la finance stratégique à l'équipe de direction. Son profil comprend :

Maîtrise du management : Romina a obtenu son master en management de l'ESCP Business School en 2015, démontrant son engagement à maîtriser les subtilités du leadership organisationnel.
COO chez Upvest : Avant de rejoindre Centrifuge, Romina a occupé le poste de directrice de l'exploitation (COO) chez Upvest, une application d'investissement qui a permis de lever avec succès 42 millions de dollars. Son rôle dans l'évolution du paysage opérationnel a contribué aux réalisations financières importantes de la plateforme.
COO chez DSTOQ : Le parcours de Romina comprend également un passage important en tant que COO chez DSTOQ, une application facilitant l'investissement en actions à l'échelle mondiale. Ses contributions ont joué un rôle central dans l’élaboration des stratégies opérationnelles de la plateforme.

Investisseur

Centrifuge a considérablement accéléré sa trajectoire de croissance en levant avec succès 15.8 millions de dollars au cours de six cycles d'injection de capitaux. Les cycles de financement ont vu la participation d'un groupe distingué de 25 investisseurs, dont des géants de l'industrie tels que Coinbase Venture, IOSG Ventures et Moonwhale Ventures, confirmant la position de Centrifuge en tant qu'acteur clé dans le domaine de la blockchain.

Conclusion de l'examen des centrifugeuses

Centrifuge aide à intégrer des actifs du monde réel à la blockchain en codant ces actifs dans des NFT. C'est également l'un des premiers projets à exécuter Parachain sur Polkadot tout en profitant de l'énorme source de liquidités appelée Ethereum en construisant des ponts. Espérons que l’article de Centrifuge Review vous ait aidé à avoir une vision plus claire du projet.

Avertissement: Les informations sur ce site Web sont fournies à titre de commentaire général du marché et ne constituent pas un conseil en investissement. Nous vous encourageons à faire vos propres recherches avant d'investir.

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