증가하는 인기 RWA in DeFi는 실제 자산을 분산형 금융 솔루션에 통합하여 보다 안정적인 자산을 DeFi로 가져올 수 있는 더 많은 기회를 열어 사용자 투자를 보다 안전하게 하고 프로토콜에 보다 쉽게 접근할 수 있도록 하는 것의 중요성이 커지고 있음을 강조합니다. 그렇다면 이 두 영역의 통합이 점점 더 중요해지고 있는 이유는 무엇이며, RWA를 Defi 시장에 깊이 도입할 수 있는 방법이 있습니까?
실제 세계 자산(RWA)은 Defi의 중요한 동인이 되었습니다.
DeFi는 모든 참가자에게 이익이 되기 때문에 암호화폐 분야에서 성공합니다. 암호화폐 보유자는 수확량 농업과 같은 메커니즘을 통해 자산에서 수동적 소득을 얻을 수 있습니다. 동시에 차용인은 다른 기존 금융 기관과 비교할 수 없는 유리한 조건으로 몇 초 만에 대출을 받을 수 있습니다.
DeFi의 가장 큰 단점 중 하나는 차용인이 가격 변동을 설명하기 위해 대출을 과도하게 담보해야 한다는 것입니다. 대부분의 DeFi 프로토콜은 대출 가치보다 높은 담보를 요구합니다. 이러한 과도한 담보 요건은 차용자에게 상당한 위험을 초래하고 접근을 심각하게 방해합니다. 현재 대부분의 기업은 암호화폐 외에는 담보로 사용할 수 없기 때문에 DeFi를 자금 조달원으로 사용할 수 없습니다.
게다가 DeFi 시장은 2020년 초부터 엄청나게 성장하여 180년 말까지 2021억 달러 이상의 TVL 이정표에 도달했습니다. 이후 시장 하락세와 함께 DeFi 프로토콜의 TVL은 50억 달러 미만으로 급락했습니다. 지금처럼.
그러나 오늘날 기술 진보의 기둥이자 전체 블록체인 산업의 원동력인 DeFi는 여전히 높은 토큰 인플레이션율을 가진 더 나은 토크노믹스 모델을 연구해야 합니다.
일부 토큰은 가치의 90% 이상을 잃었고 심지어 시장에서 사라져 사용자의 이익이 크게 감소했습니다. DeFi의 수익률은 이제 TradFi(전통 금융)와 동일합니다.
이제 DeFi 분야에는 대출/대출의 전통적인 방식을 혁신하고 크고 작은 모든 기업에서 전 세계적으로 DeFi 채택을 촉진할 수 있는 새로운 혁신이 있습니다. RWA는 부동산, 상품, 차량, 수집품 등 유형 가치가 있는 물리적 자산을 말합니다. 이러한 자산은 점점 더 토큰화되고 있습니다. 즉, 해당 자산의 소유권은 블록체인에서 구매, 판매 또는 거래할 수 있는 디지털 토큰으로 표시됩니다.
실제 자산(RWA)을 분산 금융(DeFi)에 통합하면 대출, 차입, 거래를 포함하여 사용자가 사용할 수 있는 금융 기회와 서비스의 범위가 크게 확장되었습니다. 토큰화된 실제 자산은 고가치의 물리적 자산에 대한 접근성, 유동성, 상호 운용성을 더욱 높여 개인 투자자와 기업 모두가 프로세스에 참여할 수 있는 기회를 창출합니다.
현재 리얼월드에셋은 글로벌 금융 가치에 큰 부분을 기여하고 있습니다. 그 중 부채 시장(고정 현금 흐름 포함)은 이미 약 127조 달러의 가치가 있고, 부동산 시장은 약 362조 달러의 가치가 있으며, 금 시가총액은 약 11,5조 XNUMX천억 달러입니다.
한편, TVL이 50억 달러에 불과한 DeFi 시장은 RWA의 시가총액에 비하면 작은 사람과 같습니다. RWA가 블록체인에 올려지면 DeFi 시장은 더 다양한 수익 모델로 더 풍부한 자산 흐름을 받아 성장을 주도하게 될 것입니다.
DeFi가 RWA를 활용하여 실제 이익을 얻는 방법
최근 몇 년 동안 암호화폐를 전통적인 금융 자산과 구별하기 위해 RWA(실제 세계 자산)라는 용어가 더 일반적으로 등장했습니다. 디지털 형태로만 존재하는 암호화폐와 비교할 때, 물리적 자산(RWA)은 종종 유형 자산이며 물리적 기관을 포함합니다.
그러나 블록체인 기술의 발전으로 실물자산을 DeFi에 연결할 수 있게 되었습니다. 개발자는 스마트 계약을 사용하여 RWA를 나타내는 토큰을 생성하고 토큰이 기본 자산으로 상환될 수 있도록 오프체인 보안을 제공합니다.
그렇다면 실제 자산이 블록체인에 배치되면 DeFi에서는 어떻게 사용됩니까?
Stablecoins
Stablecoin은 DeFi에서 성공적인 실제 자산 사용의 완벽한 예이며, 시가총액 기준 상위 126개 암호화 토큰 중 5개가 스테이블 코인(총 XNUMX억 달러)입니다. USDT와 USDC는 시가총액 기준 상위 XNUMX위 암호화폐 토큰에 정기적으로 포함되는 두 가지 스테이블코인입니다. 둘 다 공통점은 USD와 채권과 같은 실물 자산이 이를 뒷받침한다는 것입니다.
현재 USDC는 현금 1억 달러, 미국 국채 1억 달러의 자산 준비금 덕분에 USD에 대해 8.1:29 페그로 지원됩니다. 마찬가지로 USDT 예비 자산의 80% 이상이 현금과 국채에 있으며 나머지는 회사채, 대출 및 기타 투자에 있습니다.
이러한 특성상 스테이블코인은 DeFi의 중요한 자산으로, 현실 세계와 블록체인 간의 가치 이전을 지원하고 시장 변동성을 방지하는 중개 자산입니다.
합성 토큰
합성 토큰의 또 다른 적용에는 물리적 자산을 DeFi에 연결하는 것이 포함됩니다. 이 합성 토큰은 통화, 주식, 상품과 관련된 금융 선물의 온체인 거래를 가능하게 합니다. 선도적인 합성 토큰 거래 플랫폼인 Synthetix는 3년 대규모 강세장 기간 동안 프로토콜에 최대 2021억 달러 상당의 자산을 고정했습니다.
합성 토큰에는 흥미로운 용도가 많이 있습니다. 예를 들어, 부동산과 같은 실물 자산 보유자는 임대 운영으로 인한 현금 흐름을 증권화한 다음 해당 증권을 DeFi 거래용 합성 토큰으로 토큰화할 수 있습니다.
대출 프로토콜
DeFi에서 RWA의 또 다른 흥미로운 적용은 대출 프로토콜과 관련이 있습니다. 암호화폐 대출을 사용하는 기본 대출 프로토콜과 비교하여 DeFi 플랫폼은 돈을 빌리는 실제 기업에 서비스를 제공하기 위해 RWA에 중점을 둡니다. 이 패턴은 상대적으로 안정적인 수익률을 제공하며 암호화폐 변동성으로부터 보호됩니다.
대출 프로토콜이 DeFi 공간을 주도하는 것도 놀라운 일이 아닙니다. 시중의 상위 10개 DeFi 프로토콜 중 4개는 단지 대출 거래입니다.
RWA 기반 암호화폐 대출을 통해 귀하는 대출 금액보다 객관적인 가치가 낮을 수 있는 담보를 제공하게 됩니다. 어떤 경우에는 담보를 내려놓을 필요조차 없을 수도 있습니다. RWA 기반 대출은 기업이 많은 양의 담보를 제공하지 않고도 자본에 접근할 수 있도록 함으로써 기업의 생존과 확장을 돕습니다.
수확량 생성기
DeFi 대출 비즈니스 모델은 많은 대출자와 차용자 사이에 자본을 모으고 분배하는 가장 비용 효율적인 방법을 제공합니다. 중개인을 제거하고 송금을 자동화하는 동시에 사용자에게 상대적인 익명성을 제공합니다.
그러나 암호화폐 투자자에게 서비스를 제공하는 데 중점을 두는 것은 상당한 제한을 초래합니다. DeFi의 자본 풀은 특히 하락장에서 더 많이 활용되어야 합니다. 세계 최대의 차용자도 이러한 자금에 접근할 수 없습니다. 실제 기업은 암호화폐 자산을 담보로 갖고 있지 않습니다.
대출 프로토콜은 실제 경제 활동을 하는 기업이 DeFi 자본에 액세스할 수 있도록 지원하는 강력한 모델을 구축하여 이러한 제한 사항을 해결합니다.
Real Yield 플랫폼은 RWA를 대출 담보로 NFT로 토큰화된 부동산(부동산)으로 사용할 수 있습니다. 그러면 Yield Generator는 이 대출을 통해 수익을 창출하고 플랫폼에서 발행한 토큰을 통해 투자자와 수익을 공유합니다.
결론
실제 자산을 블록체인으로 가져오고 이를 분산 금융에 통합하는 것은 암호화폐 및 웹 3 기술의 가장 중요한 잠재적 사용 사례 중 하나입니다.
DeFi에서 RWA의 주요 응용 프로그램 중 일부는 스테이블코인, 합성 토큰, 대출 및 수익률 생성기입니다. 이는 단순한 응용 분야이므로 향후 성장 가능성이 매우 높은 분야입니다.
현재 암호화폐 시장에 RWA를 도입하는 데에는 여전히 많은 어려움이 있습니다. 그 중 하나는 RWA 가치를 정확하게 평가하고 암호화폐로 변환하는 능력입니다. 게다가, 암호화폐 시장에서 RWA 가치의 안정성은 변동성과 자본 손실 가능성에 의해서도 영향을 받습니다.
그러나 블록체인 기술과 DeFi 애플리케이션의 개발은 위의 문제 중 일부를 해결하고 암호화폐 시장에서 RWA 거래를 위한 새로운 솔루션을 제공하는 데 도움이 되고 있습니다. 이는 암호화폐 시장과 전통적인 자산 시장을 연결하고 전 세계 투자자에게 더 큰 투자 기회를 제공하기 위해 많은 투자자와 금융 전문가의 관심을 끌고 있습니다.
면책 조항 : 이 웹사이트의 정보는 일반적인 시장 논평으로 제공되며 투자 조언을 구성하지 않습니다. 투자하기 전에 직접 조사해 보시기 바랍니다.
저자
지식 습득
실제 세계 자산(RWA)은 Defi 프로토콜에 어떻게 통합됩니까?
증가하는 인기 RWA in DeFi는 실제 자산을 분산형 금융 솔루션에 통합하여 보다 안정적인 자산을 DeFi로 가져올 수 있는 더 많은 기회를 열어 사용자 투자를 보다 안전하게 하고 프로토콜에 보다 쉽게 접근할 수 있도록 하는 것의 중요성이 커지고 있음을 강조합니다. 그렇다면 이 두 영역의 통합이 점점 더 중요해지고 있는 이유는 무엇이며, RWA를 Defi 시장에 깊이 도입할 수 있는 방법이 있습니까?
실제 세계 자산(RWA)은 Defi의 중요한 동인이 되었습니다.
DeFi는 모든 참가자에게 이익이 되기 때문에 암호화폐 분야에서 성공합니다. 암호화폐 보유자는 수확량 농업과 같은 메커니즘을 통해 자산에서 수동적 소득을 얻을 수 있습니다. 동시에 차용인은 다른 기존 금융 기관과 비교할 수 없는 유리한 조건으로 몇 초 만에 대출을 받을 수 있습니다.
DeFi의 가장 큰 단점 중 하나는 차용인이 가격 변동을 설명하기 위해 대출을 과도하게 담보해야 한다는 것입니다. 대부분의 DeFi 프로토콜은 대출 가치보다 높은 담보를 요구합니다. 이러한 과도한 담보 요건은 차용자에게 상당한 위험을 초래하고 접근을 심각하게 방해합니다. 현재 대부분의 기업은 암호화폐 외에는 담보로 사용할 수 없기 때문에 DeFi를 자금 조달원으로 사용할 수 없습니다.
게다가 DeFi 시장은 2020년 초부터 엄청나게 성장하여 180년 말까지 2021억 달러 이상의 TVL 이정표에 도달했습니다. 이후 시장 하락세와 함께 DeFi 프로토콜의 TVL은 50억 달러 미만으로 급락했습니다. 지금처럼.
그러나 오늘날 기술 진보의 기둥이자 전체 블록체인 산업의 원동력인 DeFi는 여전히 높은 토큰 인플레이션율을 가진 더 나은 토크노믹스 모델을 연구해야 합니다.
일부 토큰은 가치의 90% 이상을 잃었고 심지어 시장에서 사라져 사용자의 이익이 크게 감소했습니다. DeFi의 수익률은 이제 TradFi(전통 금융)와 동일합니다.
이제 DeFi 분야에는 대출/대출의 전통적인 방식을 혁신하고 크고 작은 모든 기업에서 전 세계적으로 DeFi 채택을 촉진할 수 있는 새로운 혁신이 있습니다. RWA는 부동산, 상품, 차량, 수집품 등 유형 가치가 있는 물리적 자산을 말합니다. 이러한 자산은 점점 더 토큰화되고 있습니다. 즉, 해당 자산의 소유권은 블록체인에서 구매, 판매 또는 거래할 수 있는 디지털 토큰으로 표시됩니다.
실제 자산(RWA)을 분산 금융(DeFi)에 통합하면 대출, 차입, 거래를 포함하여 사용자가 사용할 수 있는 금융 기회와 서비스의 범위가 크게 확장되었습니다. 토큰화된 실제 자산은 고가치의 물리적 자산에 대한 접근성, 유동성, 상호 운용성을 더욱 높여 개인 투자자와 기업 모두가 프로세스에 참여할 수 있는 기회를 창출합니다.
현재 리얼월드에셋은 글로벌 금융 가치에 큰 부분을 기여하고 있습니다. 그 중 부채 시장(고정 현금 흐름 포함)은 이미 약 127조 달러의 가치가 있고, 부동산 시장은 약 362조 달러의 가치가 있으며, 금 시가총액은 약 11,5조 XNUMX천억 달러입니다.
한편, TVL이 50억 달러에 불과한 DeFi 시장은 RWA의 시가총액에 비하면 작은 사람과 같습니다. RWA가 블록체인에 올려지면 DeFi 시장은 더 다양한 수익 모델로 더 풍부한 자산 흐름을 받아 성장을 주도하게 될 것입니다.
DeFi가 RWA를 활용하여 실제 이익을 얻는 방법
최근 몇 년 동안 암호화폐를 전통적인 금융 자산과 구별하기 위해 RWA(실제 세계 자산)라는 용어가 더 일반적으로 등장했습니다. 디지털 형태로만 존재하는 암호화폐와 비교할 때, 물리적 자산(RWA)은 종종 유형 자산이며 물리적 기관을 포함합니다.
그러나 블록체인 기술의 발전으로 실물자산을 DeFi에 연결할 수 있게 되었습니다. 개발자는 스마트 계약을 사용하여 RWA를 나타내는 토큰을 생성하고 토큰이 기본 자산으로 상환될 수 있도록 오프체인 보안을 제공합니다.
그렇다면 실제 자산이 블록체인에 배치되면 DeFi에서는 어떻게 사용됩니까?
Stablecoins
Stablecoin은 DeFi에서 성공적인 실제 자산 사용의 완벽한 예이며, 시가총액 기준 상위 126개 암호화 토큰 중 5개가 스테이블 코인(총 XNUMX억 달러)입니다. USDT와 USDC는 시가총액 기준 상위 XNUMX위 암호화폐 토큰에 정기적으로 포함되는 두 가지 스테이블코인입니다. 둘 다 공통점은 USD와 채권과 같은 실물 자산이 이를 뒷받침한다는 것입니다.
현재 USDC는 현금 1억 달러, 미국 국채 1억 달러의 자산 준비금 덕분에 USD에 대해 8.1:29 페그로 지원됩니다. 마찬가지로 USDT 예비 자산의 80% 이상이 현금과 국채에 있으며 나머지는 회사채, 대출 및 기타 투자에 있습니다.
이러한 특성상 스테이블코인은 DeFi의 중요한 자산으로, 현실 세계와 블록체인 간의 가치 이전을 지원하고 시장 변동성을 방지하는 중개 자산입니다.
합성 토큰
합성 토큰의 또 다른 적용에는 물리적 자산을 DeFi에 연결하는 것이 포함됩니다. 이 합성 토큰은 통화, 주식, 상품과 관련된 금융 선물의 온체인 거래를 가능하게 합니다. 선도적인 합성 토큰 거래 플랫폼인 Synthetix는 3년 대규모 강세장 기간 동안 프로토콜에 최대 2021억 달러 상당의 자산을 고정했습니다.
합성 토큰에는 흥미로운 용도가 많이 있습니다. 예를 들어, 부동산과 같은 실물 자산 보유자는 임대 운영으로 인한 현금 흐름을 증권화한 다음 해당 증권을 DeFi 거래용 합성 토큰으로 토큰화할 수 있습니다.
대출 프로토콜
DeFi에서 RWA의 또 다른 흥미로운 적용은 대출 프로토콜과 관련이 있습니다. 암호화폐 대출을 사용하는 기본 대출 프로토콜과 비교하여 DeFi 플랫폼은 돈을 빌리는 실제 기업에 서비스를 제공하기 위해 RWA에 중점을 둡니다. 이 패턴은 상대적으로 안정적인 수익률을 제공하며 암호화폐 변동성으로부터 보호됩니다.
대출 프로토콜이 DeFi 공간을 주도하는 것도 놀라운 일이 아닙니다. 시중의 상위 10개 DeFi 프로토콜 중 4개는 단지 대출 거래입니다.
RWA 기반 암호화폐 대출을 통해 귀하는 대출 금액보다 객관적인 가치가 낮을 수 있는 담보를 제공하게 됩니다. 어떤 경우에는 담보를 내려놓을 필요조차 없을 수도 있습니다. RWA 기반 대출은 기업이 많은 양의 담보를 제공하지 않고도 자본에 접근할 수 있도록 함으로써 기업의 생존과 확장을 돕습니다.
수확량 생성기
DeFi 대출 비즈니스 모델은 많은 대출자와 차용자 사이에 자본을 모으고 분배하는 가장 비용 효율적인 방법을 제공합니다. 중개인을 제거하고 송금을 자동화하는 동시에 사용자에게 상대적인 익명성을 제공합니다.
그러나 암호화폐 투자자에게 서비스를 제공하는 데 중점을 두는 것은 상당한 제한을 초래합니다. DeFi의 자본 풀은 특히 하락장에서 더 많이 활용되어야 합니다. 세계 최대의 차용자도 이러한 자금에 접근할 수 없습니다. 실제 기업은 암호화폐 자산을 담보로 갖고 있지 않습니다.
대출 프로토콜은 실제 경제 활동을 하는 기업이 DeFi 자본에 액세스할 수 있도록 지원하는 강력한 모델을 구축하여 이러한 제한 사항을 해결합니다.
Real Yield 플랫폼은 RWA를 대출 담보로 NFT로 토큰화된 부동산(부동산)으로 사용할 수 있습니다. 그러면 Yield Generator는 이 대출을 통해 수익을 창출하고 플랫폼에서 발행한 토큰을 통해 투자자와 수익을 공유합니다.
결론
실제 자산을 블록체인으로 가져오고 이를 분산 금융에 통합하는 것은 암호화폐 및 웹 3 기술의 가장 중요한 잠재적 사용 사례 중 하나입니다.
DeFi에서 RWA의 주요 응용 프로그램 중 일부는 스테이블코인, 합성 토큰, 대출 및 수익률 생성기입니다. 이는 단순한 응용 분야이므로 향후 성장 가능성이 매우 높은 분야입니다.
현재 암호화폐 시장에 RWA를 도입하는 데에는 여전히 많은 어려움이 있습니다. 그 중 하나는 RWA 가치를 정확하게 평가하고 암호화폐로 변환하는 능력입니다. 게다가, 암호화폐 시장에서 RWA 가치의 안정성은 변동성과 자본 손실 가능성에 의해서도 영향을 받습니다.
그러나 블록체인 기술과 DeFi 애플리케이션의 개발은 위의 문제 중 일부를 해결하고 암호화폐 시장에서 RWA 거래를 위한 새로운 솔루션을 제공하는 데 도움이 되고 있습니다. 이는 암호화폐 시장과 전통적인 자산 시장을 연결하고 전 세계 투자자에게 더 큰 투자 기회를 제공하기 위해 많은 투자자와 금융 전문가의 관심을 끌고 있습니다.
면책 조항 : 이 웹사이트의 정보는 일반적인 시장 논평으로 제공되며 투자 조언을 구성하지 않습니다. 투자하기 전에 직접 조사해 보시기 바랍니다.
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