Revisão do equalizador: a primeira plataforma dedicada para empréstimos flash

19 de março de 2023 - por volta 9 minutos minutos para ler

Os criadores do Equalizer o descrevem como um “mercado de empréstimos rápidos de próxima geração” que conecta fornecedores de liquidez e tomadores de empréstimos. Os mutuários (ou arbitradores) podem obter uma ampla gama de tokens de alta liquidez. Vamos aprender detalhes sobre este projeto com Coincu através deste artigo de revisão do equalizador.

Revisão do equalizador: a primeira plataforma dedicada para empréstimos flash

Esses mutuários podem então utilizar o dinheiro para negociar, executar movimentos de mercado rapidamente e aproveitar as chances de liquidação. As aplicações de terceiros também podem utilizar estes pools de liquidez para reequilibrar as suas carteiras ou para oferecer garantias de curto prazo para serviços DeFi (empréstimo, depósito, swaps) quando as taxas de juro mudam.

O Equalizer Finance foi a primeira plataforma especializada para empréstimos instantâneos e atualmente oferece muitas vantagens para os fãs de criptomoedas. Quer saber mais sobre eles?

O que é equalizador?

Antes de conhecer o projeto, definiremos a noção de empréstimo instantâneo.

Uma vez que não existe um produto ou serviço financeiro centralizado correspondente, o empréstimo rápido é um produto financeiro inovador, único no domínio das finanças descentralizadas. Os mutuários podem contrair um empréstimo, utilizá-lo para operações lucrativas e reembolsá-lo com juros, tudo na mesma transação blockchain.

Os empréstimos instantâneos, por definição, acrescentam dimensão à noção de finanças democratizadas, permitindo que qualquer pessoa participe como participante significativo no campo sob qualquer condição, tirando o máximo partido da liquidez global acessível numa plataforma.

Uma vez que os empréstimos utilizam todo o dinheiro disponível dos Vaults, não há essencialmente risco de liquidez. Como consequência, atividades que antes eram acessíveis exclusivamente a um pequeno número de pessoas ou organizações com muito dinheiro estão agora abertas a todos.

Os empréstimos instantâneos são específicos do blockchain e baseiam-se em algumas características importantes, incluindo o fato de não representarem nenhum risco para o credor e de o valor do empréstimo ser limitado pelo dinheiro disponível e não pela capacidade de pagamento do mutuário.

Nenhuma garantia é necessária para cobrir o risco, uma vez que o credor está livre de risco. Seu benefício é que os usuários podem pedir dinheiro emprestado do repositório de forma rápida e conveniente; no entanto, estão limitados à quantidade que pode ser devolvida à memória em um único bloco de transações.

A transação será cancelada caso isso não ocorra. Isto garante a segurança dos fornecedores de liquidez, bem como do dinheiro em cada cofre. Os empréstimos rápidos são frequentemente utilizados em operações de investimento, como arbitragem, troca de garantias, reequilíbrio e liquidação.

Equalizer Finance é uma plataforma descentralizada de empréstimo instantâneo que conecta mutuários e provedores de liquidez. Ele permite que os provedores de liquidez obtenham receita passiva com os tokens que possuem quando fornecem liquidez.

Esta receita é distribuída na mesma proporção do dinheiro fornecido pelo fornecedor de liquidez e da duração do período do empréstimo.

Como consequência, os mutuários têm acesso a uma ampla gama de tokens de liquidez e podem utilizá-los para diversos objetivos, incluindo negociação, condução de operações de marketing de mercado e aproveitamento de oportunidades de liquidação.

No entanto, não apenas os mutuários, mas também as aplicações de terceiros lucram com os pools de liquidez de diversas maneiras. Eles têm a capacidade de reequilibrar seus portfólios e oferecer garantias de curto prazo para serviços DeFi, como empréstimos, depósitos e swaps de juros. Agora, o artigo Equalizer Review aprenderá como funciona a troca.

Como funciona o Tech & Data Studio:

Os depósitos de USDS, BAT ou qualquer token ERC-20 no cofre Vauts (Contratos Inteligentes) são feitos por provedores de liquidez. Vauts é um contrato inteligente que se esforça para fornecer empréstimos instantâneos (empréstimos) aos mutuários.

Funcionalidades

A seguir estão a maior parte das características que demonstram que o Equalizer Finance foi desenvolvido especificamente para empréstimos DeFi:

Taxas dinâmicas: os custos do empréstimo rápido são definidos com base em votos de governança ou em um método automatizado para encontrar o equilíbrio ideal entre oferta e demanda. São suficientemente grandes para atrair novos fornecedores de liquidez, ao mesmo tempo que são suficientemente baixos para serem emprestados por arbitradores.
Plano de incentivo exclusivo para fornecedores de liquidez persistentes apostarem consistentemente o seu dinheiro, apesar da volatilidade significativa do mercado;
A escalabilidade da infraestrutura garante velocidades de transação rápidas;
Há uma quantidade infinita de tokens para escolher, pois qualquer pessoa pode listá-los na plataforma.
Ênfase nos empréstimos flash: esta é a principal oferta da plataforma, que se distingue pela flexibilidade e capacidade de resposta às evoluções do mercado.
Por causa de uma caixa de ferramentas (API) padronizada e aberta, a integração com outros protocolos, scripts ou bots do mercado é simples e rápida.
Compatível com qualquer blockchain baseado em EVM, bem como planos para criar aplicativos de empréstimo flash para qualquer outro blockchain que suporte contratos inteligentes.

Benefícios do equalizador

A plataforma suporta interação entre cadeias com Ethereum, Binance, Polkadot e Solana
Baixas taxas de juros de empréstimos
Um incentivo único para provedores de liquidez
A estrutura rápida e extensível
As moedas ERC20 são ilimitadas
Filosofia de integração amigável
Um modelo de governo distinto.

Equalizer é um mercado especializado de empréstimos flash que busca fornecer um serviço de empréstimo flash melhor e mais profissional do que as alternativas atuais de DeFi. Devido às suas taxas baixas e dinâmicas, um esquema de incentivos único para fornecedores de liquidez, uma infraestrutura rápida e escalável, uma gama ilimitada de tokens, uma filosofia favorável à integração, um modelo de governação único e capacidade multi-cadeia, a plataforma pretende tornar-se o padrão de mercado para empréstimos Flash.

Como resultado, o Equalizer está gerando mais do que apenas um novo produto; também está estabelecendo um novo nicho/oportunidade no ecossistema DeFi.

O equalizador é um componente da Camada 3 ou Camada de Protocolo do ecossistema DeFi.

Funcionará em conjunto com outros protocolos DeFi, incluindo bolsas descentralizadas, protocolos de empréstimo e empréstimo, sistemas de gestão de ativos e assim por diante.

O equalizador pode crescer com soluções personalizadas nos níveis vizinhos, uma vez que está no nível do protocolo. O principal negócio do Equalizer, os empréstimos instantâneos, pode servir como um elo entre aplicativos descentralizados e ativos criptográficos. Queremos ser o criador do mercado de empréstimos instantâneos e equalizar os mercados descentralizados, fornecendo uma solução personalizada para arbitragem, troca de garantias, liquidações, reequilíbrio de portfólio e uma variedade de outros casos de uso.

Os usuários obtêm lucros na plataforma por meio das seguintes formas:

Arbitragem

Este caso de uso pode ser entendido como uma técnica de negociação que tira vantagem dos valores dos ativos de mercado. Se os valores dos ativos em diferentes mercados divergirem, você poderá usar um empréstimo instantâneo para adquiri-los por menos e vendê-los por mais na outra bolsa.

Autoliquidações e liquidações

Uma pessoa pode fazer um empréstimo rápido em uma das plataformas principais, pagar em nome do mutuário, liberar o depósito, trocá-lo pelo token no qual o empréstimo rápido foi obtido, reembolsar o empréstimo rápido e obter o bônus. O contrato inteligente de empréstimo rápido lida com tudo isso sem esforço.

Troca de garantias

Este método permite que um ativo emprestado substitua uma posição de garantia, mesmo que o mutuário não possa reembolsar o dinheiro. Os empréstimos flash permitem a liquidação de posições colaterais com dinheiro emprestado e o estabelecimento de uma nova posição colateral com um ativo diferente instantaneamente.

Refinanciamento de empréstimos

Suponha que um usuário tenha uma posição de dívida colateral com um determinado valor de empréstimo contratado. Nesse caso, ele pode pedir emprestado esse valor, fechar o Vault, transferir o dinheiro restante para o Compound e usar o Uniswap para trocá-lo pelo DAI, que é usado para pagar o empréstimo instantâneo.

Cunhagem instantânea

O objetivo por trás deste caso de uso é permitir a cunhagem imediata de uma quantidade arbitrária de ativos, com os ativos recém-cunhados existindo apenas para uma transação e sendo queimados na conclusão do ciclo de transação.

Token EQZ

EQZ é o token nativo que rege a plataforma Equalizer. É o token ERC20 utilizado para governança da plataforma. A quantidade total de tokens a serem criados na plataforma é de 100 milhões de tokens. Ele será alocado entre a equipe principal, consultores, primeiros usuários e primeiros investidores, sendo o restante destinado ao desenvolvimento da plataforma. Como este token não é um ativo financeiro, sua principal função é ajustar as características da plataforma e reagir ao desenvolvimento do mercado DeFi.

Métricas principais

Nome do token: token do equalizador
Ticker: EQZ
Blockchain: Ethereum
Padrão de token: ERC-20
Endereço do contrato: atualizando
Fornecimento de circulação: atualização
Fornecimento total: 100,000,000 EQZ

Alocação de token

Equipa: 20%
Conselheiro: 3%
Yield Farming (para cofres do Equalizer): 15%
Mineração de liquidez (para pools de DEX): 5%
Desenvolvimento do Ecossistema: 8%
P&D: 5%
Marketing: 7%
Recompensas TVL: 5%
Rodada de Semente: 5%
Rodada Estratégica: 10%
Rodada Privada: 12.5%
Venda Pública/IDO: 1.5%

Você pode ver os detalhes da alocação de token na figura a seguir:

A plataforma Equalizer liberará cem milhões de tokens de governança. Os tokens de gerenciamento serão concedidos à equipe principal, consultores, primeiros usuários e primeiros investidores, sendo o restante destinado ao desenvolvimento da plataforma.

Existem vários períodos de tempo para a transferência de direitos, dependendo do tipo de detentor do token. O Token de Governança não é um ativo financeiro; ele é usado para ajustar as configurações da plataforma Equalizer e se adaptar ao mercado DeFi em evolução. Cada token representa um voto (mas sem obrigação de voto).

Governance

O modelo de governação será baseado no modelo de governação instantânea, o que significa que as alterações aos parâmetros do protocolo serão implementadas quase instantaneamente, em vez de ter de esperar por longos períodos de votação, o que é consistente com a nossa ênfase geral na capacidade de resposta e oportunidade em todos os processos. Os detentores de tokens poderão escolher um modelo de lucratividade ajustado para o cofre de cada token, dependendo da evolução do mercado, resultando em um nível dinâmico de cachinhos dourados que torna o cofre sempre lucrativo para provedores de liquidez e arbitradores.

O seguinte mecanismo de votação semelhante ao DAO permite esta estrutura de governança: qualquer detentor de token de governança pode apostar seus tokens para votar, e o peso do voto de cada usuário é proporcional à quantidade total de tokens apostados. Os resultados ponderados da votação são tabulados e aplicados diariamente.

Equipe principal

Investidores e parceiros

Conclusão da revisão do equalizador

Você não encontrará muitas análises do Equalizer Finance, já que o plano deste projeto começa no início de 2021 e atualmente você só pode testar seu modelo. No entanto, a descrição, os casos de uso e os recursos da plataforma falam de seu futuro otimista e dos interesses dos potenciais investidores.

Este projeto é uma solução DeFi com um produto de empréstimo primário e uma plataforma que maximiza a interoperabilidade entre cadeias e múltiplas cadeias. Ao mesmo tempo, uma equipe de especialistas qualificados trabalha no projeto. O Equalizer afirma fornecer muito valor aos usuários. Esperamos que o artigo Equalizer Review tenha ajudado você a entender mais sobre o projeto.

AVISO LEGAL: As informações neste site são fornecidas como comentários gerais do mercado e não constituem aconselhamento de investimento. Nós encorajamos você a fazer sua própria pesquisa antes de investir.

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Harold

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