A Binance, a bolsa de criptomoedas mais bem avaliada do mundo em volume diário de negociações, rapidamente enfrentou uma série de proibições operacionais em três jurisdições diferentes: Ontário, Canadá; Japão; e Grã-Bretanha. Embora os utilizadores afetados continuem a adaptar-se a estes rápidos desenvolvimentos, a plataforma parece estar a aumentar os seus esforços para cumprir os requisitos regulamentares internacionais – especialmente os chamados “regulamentos”. As regras do turismo” moldam a indústria.

A regra de viagem introduzida pelo Grupo de Ação Financeira (GAFI) exige que reguladores e fornecedores de ativos virtuais (VASPs) – incluindo bolsas de criptomoedas, custodiantes e mesas de negociação de balcão – coletem e compartilhem dados de clientes durante as transações. Esta regra entrará em vigor em 2020 e é geralmente semelhante aos requisitos pré-existentes para transmissores de dinheiro em países como os Estados Unidos, que exigem que os remetentes registem as informações de identificação de todas as partes envolvidas em transferências de dinheiro entre instituições financeiras.

No entanto, seguir a regra tornou-se complicado para muitas bolsas de criptomoedas em todo o mundo devido às diferenças entre as diferentes conversões específicas de cada país dentro da estrutura do GAFI. Por este motivo, a Binance, seguindo os passos de outros VASPs, opta por implementar uma ferramenta especializada desenvolvida pela empresa de criptointeligência CipherTrace que se adapta a alguns dos desafios que a VASP enfrenta.

A ferramenta é conhecida como “Viajantes” – em homenagem à regra para a qual foi desenvolvida – a ferramenta dá continuidade ao longo trabalho da CipherTrace na arquitetura de informações de código aberto para regras de viagem – e foi desenvolvida em torno do VASP mandatado pelo GAFI -Due diligence para lidar com o contraparte. O CEO da empresa, Dave Jevans, disse que a CipherTrace “acredita que a Traveler ajudará a Binance a continuar a atender aos mais altos padrões de conformidade global contra lavagem de dinheiro, especialmente à medida que as regulamentações VASP se tornam mais rigorosas em jurisdições em todo o mundo. ” Ele acrescentou que a solução visa permitir a conformidade com AML “sem comprometer a segurança ou a continuidade dos negócios”.

O Traveler visa simplificar o processo de transação de VASPs veterinários, definindo automaticamente as transferências de VASP para VASP junto com os VASPs destinatários. A ferramenta foi projetada para garantir que informações confidenciais, pessoalmente identificáveis ​​e identificáveis ​​relacionadas a transações confirmadas de criptomoeda permaneçam seguras e sejam compartilhadas apenas entre organizações que aderem ao código de viagem. Usando uma infraestrutura criptografada e autenticada mutuamente, o Traveler também emite certificados digitais VASP Know Your Customer e automatiza a introdução e o teste de novos VASPs parceiros, incluindo VASPs em jurisdições que ainda não implementaram regulamentações obrigatórias de troca de informações.

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Alegadamente, a primeira ação legal contra as operações da Binance este mês foi lançada no Japão em 25 de junho, onde a autoridade de serviços financeiros emitiu um aviso na bolsa de valores, forçando a empresa a oferecer os seus serviços a utilizadores japoneses sem o registo exigido. No mesmo dia, a Binance anunciou que deixará de fornecer serviços aos usuários em Ontário, onde o regulador provincial tem sido extremamente proativo na análise e na tomada de medidas contra empresas de criptomoedas.

Imediatamente após estes acontecimentos, o regulador financeiro do Reino Unido ordenou que a Binance cessasse todas as atividades regulamentadas no país. Atualmente, os clientes da Binance no Reino Unido não podem usar o Faster Payments na popular linha de trânsito para sacar libras da plataforma.