O estado do Alabama é o segundo estado dos Estados Unidos a levantar preocupações sobre o BlockFi, uma importante plataforma de empréstimo de criptografia.

A Comissão de Valores Mobiliários do Alabama (ASC) emitiu uma ordem expressa para a empresa BlockFi, com sede em Nova Jersey, anunciou oficialmente o diretor da ASC, Joseph Borg, na quarta-feira.

O regulador disse que a BlockFi já enfrentou uma ordem de cessar e desistir do Departamento de Valores Mobiliários de Nova Jersey e agora tem 28 dias para fornecer razões pelas quais a plataforma não deveria ser forçada a parar de vender “títulos não registrados” no Alabama.

De acordo com a ASC, a conta de juros da criptomoeda BlockFi, que rende juros, é um título. “A BlockFi arrecadou pelo menos 14.7 mil milhões de dólares americanos em todo o mundo através da venda destes títulos”, disse o regulador.

A ASC afirma que a BlockFi, juntamente com as afiliadas BlockFi Lending e BlockFi Trading, financiaram “pelo menos parcialmente” operações de empréstimo e negociação de criptomoedas por meio de fundos gerados pela venda de títulos. O despacho também afirma que a BlockFi não notificou os investidores de que o seu BIA não foi aprovado pela ASC ou qualquer outro regulador de valores mobiliários, apesar da empresa alegar ser uma “entidade regulamentada dos EUA”.

A BlockFi disse mais tarde que a empresa estava ciente da ordem de divulgação da causa do ASC e estava garantindo “discussões ativas com reguladores em todo o mundo”, incluindo aqueles no Alabama. A BlockFi disse que a empresa continua confiante de que seus produtos são legítimos e relevantes para os participantes do mercado de criptografia, acrescentando: “Nossa atitude não mudou – o interesse da BlockFI não é a segurança”.

[1/1]Estamos cientes da ordem oficial da Comissão de Valores Mobiliários do Alabama. Estamos ativamente envolvidos em discussões com reguladores de todo o mundo, incluindo os do Alabama, para compartilhar detalhes sobre nossos produtos que acreditamos serem legais e adequados para participantes do mercado de criptomoedas.

–BlockFi (@BlockFi) 21 de julho de 2021

A ASC disse que a medida se deveu às crescentes preocupações sobre a crescente popularidade de plataformas financeiras descentralizadas como a BlockFi, que são concebidas para fornecer serviços financeiros sem depender de intermediários financeiros centrais.

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Ao contrário dos bancos e corretoras tradicionalmente regulamentados, os fundos dos investidores não são protegidos nem pela Federal Deposit Insurance Corporation nem pela Securities Investor Protection Corporation e estão, portanto, sujeitos a perdas mais elevadas, concluiu a agência.

A ação do ASC ocorre dois dias depois que a Comissão de Valores Mobiliários de Nova Jersey emitiu uma ordem de cessação e desistência à BlockFi, impedindo a plataforma de indicar clientes com novas contas de juros no estado.