Многие криптопреступления имеют общую тему отмывания денег. Преступники используют анонимность блокчейна для отмывания доходов как от оффчейн, так и от внутрисетевых преступлений, скрывая происхождение незаконных платежей и конвертируя их в наличные для банковских вкладов.
Преступники используют криптовалюту для отмывания доходов от различных преступлений: от традиционных преступлений и схем до киберпреступлений, цифрового мошенничества и кражи криптовалюты с онлайн-бирж.
Ассоциация Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) выпустила рекомендации для большинства основных бирж и других поставщиков услуг виртуальных активов (VASP)., с целью снижения опасности использования виртуальных активов для отмывания денег и финансирования терроризма. ФАТФ использует риск-ориентированный подход к борьбе с отмыванием денег (AML), который включает правила «Знай своего клиента» (KYC), которые требуют, чтобы биржи и другие VASP удостоверяли личность своих клиентов.. Благодаря этим правилам преступники разработали хитроумную тактику, позволяющую ускользнуть от финансовых следователей и отмыть свои доходы. незаконные средства.
Как работает отмывание денег в криптовалюте?
Чтобы скрыть свое происхождение, преступники используют различные методы и сервисы, которые доставляют деньги на множество адресов или корпораций. Впоследствии активы доставляются в целевое место или на биржу для ликвидации из, казалось бы, законного источника. Эта процедура чрезвычайно затрудняет отслеживание отмытых денег и их незаконной деятельности.
Ниже перечислены пять наиболее распространенных способов, используемых ворами для отмывания денег с помощью блокчейна.
Вложенные сервисы
Широкий спектр сервисов, которые работают в рамках одного или нескольких обменов, называется вложенными сервисами. Эти сервисы используют адреса, размещенные на бирже, чтобы получить доступ к ликвидности бирж и воспользоваться торговыми возможностями. Некоторые биржи не имеют строгих требований к соблюдению требований к вложенным сервисам, что позволяет преступникам использовать их для отмывать деньги.
Эти транзакции вложенных услуг отображаются в реестре блокчейна как выполненные их хост-контрагентами (т. е. биржами), а не размещенными вложенными службами или отдельными адресами.
An Внебиржевой (OTC) брокер является наиболее распространенным и известный вид вложенной службы. Внебиржевые брокеры позволяют дилерам быстро, безопасно и конфиденциально обменивать огромные объемы криптовалют. Без необходимости обмена внебиржевые брокеры позволяют осуществлять прямой обмен криптовалютой между двумя сторонами. Эти транзакции могут происходить между криптовалютами (например, Эфириум и Биткойн) или между криптовалютами и бумажной валютой (например, криптовалютами, такими как Биткойн, и бумажными валютами, такими как евро).
В обмен на комиссию внебиржевые брокеры обнаруживают контрагентов для сделки, но не участвуют в переговорах. После согласования договоренностей стороны передают активы на хранение брокеру.
Игровые платформы
Отмыватели криптовалютных денег часто используют игровые платформы. Средства вносятся на платформу с использованием различных идентифицирующих и анонимных счетов. Они либо выплачиваются, либо вводятся в ставки, часто с помощью партнеров. Деньги на игровом счете могут получить легальный статус после их выплаты. Исследование Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) «Виртуальные активы – красный флаг отмывания денег и финансирования терроризма», опубликованное в сентябре 2020 года, включает в себя игорные услуги.. В этом отчете FATF отметила два случая, когда услуги по азартным играм могут считаться тревожными сигналами:
- Средства, внесенные или снятые с адреса виртуального актива или кошелька, которые имеют прямую или косвенную связь с известными подозрительными источниками, такими как проблемные сайты с азартными играми.
- Транзакции VA, которые происходят или заканчиваются в игровых онлайн-сервисах.
Смесители
Микшеры — это сервисы, которые объединяют цифровые активы со многих адресов перед отправкой их на новые адреса назначения или кошельки через случайные промежутки времени, тем самым повышая анонимность. Их часто используют, чтобы скрыть следы денег, прежде чем они будут переведены законным предприятиям или крупным биржам.
Использование миксеров для отмывания криптовалютных средств попало в новости, и цифры ошеломляют. В августе 2021 года Helix, службу микширования, была обвинена в участии в схеме отмывания денег на сумму 300 миллионов долларов, включающей активы, полученные в результате незаконного оборота наркотиков и другой незаконной деятельности. Обвинения против Helix связаны с намерением компании помочь пользователям скрыть право собственности на биткойны, полученные посредством операций в даркнете, в первую очередь через сайты даркнета Grams и AlphaBay. Хеликс описывается как «криптовалютный тумблер на базе даркнета».
Несоответствующие биржи
Несоответствующие биржи — это биржи, которые не следуют правилам, не подпадают под их действие или имеют слабые программы соответствия. Для передачи криптоактивов эти биржи практически не требуют проверки личности пользователя, что делает их особенно привлекательными для преступников.
Согласно данным недавнего исследования, объем несоответствующих биржевых операций в 2020 году составил около $20 млрд.Согласно этому исследованию, несоответствующие биржам настолько привлекательны для преступников, что они выполняют в 4.2 раз больше незаконных транзакций, чем биржи с установленными правилами KYC и AML. .
Службы со штаб-квартирой в юрисдикциях с высоким уровнем риска
Службы, расположенные в юрисдикциях с высоким уровнем риска, — это те, которые были идентифицированы как имеющие стратегические недостатки в своих режимах борьбы с отмыванием денег (AML) или финансированием терроризма (CFT).
В двух публичных документах, известных как «черный список» и «серый список», Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) признает страны с недостаточными процедурами по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД/ФТ). Европейская комиссия также идентифицирует страны со стратегическими слабостями в своих режимах борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, которые представляют собой серьезную угрозу финансовой системе Европейского Союза.
ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ: Информация на этом веб-сайте представлена в качестве общего комментария к рынку и не представляет собой инвестиционный совет. Мы рекомендуем вам провести собственное исследование, прежде чем инвестировать.
Присоединяйтесь к CoinCu Telegram, чтобы следить за новостями: https://t.me/coincunews
Следите за каналом CoinCu на YouTube | Следите за страницей CoinCu в Facebook
Энни
Новости CoinCu
Автор
ЗНАНИЯ
Каков процесс отмывания денег в биткойнах?
Многие криптопреступления имеют общую тему отмывания денег. Преступники используют анонимность блокчейна для отмывания доходов как от оффчейн, так и от внутрисетевых преступлений, скрывая происхождение незаконных платежей и конвертируя их в наличные для банковских вкладов.
Преступники используют криптовалюту для отмывания доходов от различных преступлений: от традиционных преступлений и схем до киберпреступлений, цифрового мошенничества и кражи криптовалюты с онлайн-бирж.
Ассоциация Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) выпустила рекомендации для большинства основных бирж и других поставщиков услуг виртуальных активов (VASP)., с целью снижения опасности использования виртуальных активов для отмывания денег и финансирования терроризма. ФАТФ использует риск-ориентированный подход к борьбе с отмыванием денег (AML), который включает правила «Знай своего клиента» (KYC), которые требуют, чтобы биржи и другие VASP удостоверяли личность своих клиентов.. Благодаря этим правилам преступники разработали хитроумную тактику, позволяющую ускользнуть от финансовых следователей и отмыть свои доходы. незаконные средства.
Как работает отмывание денег в криптовалюте?
Чтобы скрыть свое происхождение, преступники используют различные методы и сервисы, которые доставляют деньги на множество адресов или корпораций. Впоследствии активы доставляются в целевое место или на биржу для ликвидации из, казалось бы, законного источника. Эта процедура чрезвычайно затрудняет отслеживание отмытых денег и их незаконной деятельности.
Ниже перечислены пять наиболее распространенных способов, используемых ворами для отмывания денег с помощью блокчейна.
Вложенные сервисы
Широкий спектр сервисов, которые работают в рамках одного или нескольких обменов, называется вложенными сервисами. Эти сервисы используют адреса, размещенные на бирже, чтобы получить доступ к ликвидности бирж и воспользоваться торговыми возможностями. Некоторые биржи не имеют строгих требований к соблюдению требований к вложенным сервисам, что позволяет преступникам использовать их для отмывать деньги.
Эти транзакции вложенных услуг отображаются в реестре блокчейна как выполненные их хост-контрагентами (т. е. биржами), а не размещенными вложенными службами или отдельными адресами.
An Внебиржевой (OTC) брокер является наиболее распространенным и известный вид вложенной службы. Внебиржевые брокеры позволяют дилерам быстро, безопасно и конфиденциально обменивать огромные объемы криптовалют. Без необходимости обмена внебиржевые брокеры позволяют осуществлять прямой обмен криптовалютой между двумя сторонами. Эти транзакции могут происходить между криптовалютами (например, Эфириум и Биткойн) или между криптовалютами и бумажной валютой (например, криптовалютами, такими как Биткойн, и бумажными валютами, такими как евро).
В обмен на комиссию внебиржевые брокеры обнаруживают контрагентов для сделки, но не участвуют в переговорах. После согласования договоренностей стороны передают активы на хранение брокеру.
Игровые платформы
Отмыватели криптовалютных денег часто используют игровые платформы. Средства вносятся на платформу с использованием различных идентифицирующих и анонимных счетов. Они либо выплачиваются, либо вводятся в ставки, часто с помощью партнеров. Деньги на игровом счете могут получить легальный статус после их выплаты. Исследование Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) «Виртуальные активы – красный флаг отмывания денег и финансирования терроризма», опубликованное в сентябре 2020 года, включает в себя игорные услуги.. В этом отчете FATF отметила два случая, когда услуги по азартным играм могут считаться тревожными сигналами:
- Средства, внесенные или снятые с адреса виртуального актива или кошелька, которые имеют прямую или косвенную связь с известными подозрительными источниками, такими как проблемные сайты с азартными играми.
- Транзакции VA, которые происходят или заканчиваются в игровых онлайн-сервисах.
Смесители
Микшеры — это сервисы, которые объединяют цифровые активы со многих адресов перед отправкой их на новые адреса назначения или кошельки через случайные промежутки времени, тем самым повышая анонимность. Их часто используют, чтобы скрыть следы денег, прежде чем они будут переведены законным предприятиям или крупным биржам.
Использование миксеров для отмывания криптовалютных средств попало в новости, и цифры ошеломляют. В августе 2021 года Helix, службу микширования, была обвинена в участии в схеме отмывания денег на сумму 300 миллионов долларов, включающей активы, полученные в результате незаконного оборота наркотиков и другой незаконной деятельности. Обвинения против Helix связаны с намерением компании помочь пользователям скрыть право собственности на биткойны, полученные посредством операций в даркнете, в первую очередь через сайты даркнета Grams и AlphaBay. Хеликс описывается как «криптовалютный тумблер на базе даркнета».
Несоответствующие биржи
Несоответствующие биржи — это биржи, которые не следуют правилам, не подпадают под их действие или имеют слабые программы соответствия. Для передачи криптоактивов эти биржи практически не требуют проверки личности пользователя, что делает их особенно привлекательными для преступников.
Согласно данным недавнего исследования, объем несоответствующих биржевых операций в 2020 году составил около $20 млрд.Согласно этому исследованию, несоответствующие биржам настолько привлекательны для преступников, что они выполняют в 4.2 раз больше незаконных транзакций, чем биржи с установленными правилами KYC и AML. .
Службы со штаб-квартирой в юрисдикциях с высоким уровнем риска
Службы, расположенные в юрисдикциях с высоким уровнем риска, — это те, которые были идентифицированы как имеющие стратегические недостатки в своих режимах борьбы с отмыванием денег (AML) или финансированием терроризма (CFT).
В двух публичных документах, известных как «черный список» и «серый список», Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) признает страны с недостаточными процедурами по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД/ФТ). Европейская комиссия также идентифицирует страны со стратегическими слабостями в своих режимах борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, которые представляют собой серьезную угрозу финансовой системе Европейского Союза.
ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ: Информация на этом веб-сайте представлена в качестве общего комментария к рынку и не представляет собой инвестиционный совет. Мы рекомендуем вам провести собственное исследование, прежде чем инвестировать.
Присоединяйтесь к CoinCu Telegram, чтобы следить за новостями: https://t.me/coincunews
Следите за каналом CoinCu на YouTube | Следите за страницей CoinCu в Facebook
Энни
Новости CoinCu
Другие сообщения
Похожие сообщения
Новости
Pantera Capital TON Investment — крупнейший фонд венчурной компании в пространстве Web3
Новости
Закрытие BlockFi состоится в мае, пользователям необходимо вывести активы до 28 апреля
Новости
zkLogin от Sui теперь добавляет восстановление мультиподписей и поддержку учетных записей Apple
Новости
Фишинговая группа возвращает жертве украденную криптовалюту на сумму $66.88 млн и получает награду!
Новости
Дело о долговом ящике теперь становится все более сложным из-за сокрытия SEC
Новости
90% объемов транзакций стейблкоина не имеют участия реальных пользователей
Новости
Pantera Capital TON Investment — крупнейший фонд венчурной компании в пространстве Web3
Новости
Отчет об обнаружении Сивиллы LayerZero готовится совместно с Chaos Labs и Нансеном
ЗНАНИЯ
Прогнозы по выборам в США: последствия и важность нового президента США
ЗНАНИЯ
Обзор выборов в США: колеблющиеся штаты, коалиции и перспективы на 2024 год
Новости
