Làm thế nào để biết khách hàng của bạn (KYC) hạn chế việc áp dụng hàng loạt tiền điện tử?
Biết khách hàng của bạn (KYC) – Theo Chainalysis, vào năm 2021, việc áp dụng tiền kỹ thuật số trên toàn thế giới sẽ tăng 880%.
Hàng triệu khách hàng chắc chắn đang mong muốn tìm hiểu và đầu tư vào lĩnh vực khổng lồ này. Tuy nhiên, sự chú ý rộng rãi đang thu hút một số can thiệp pháp lý bắt buộc phải thực hiện các thủ tục KYC. Những quy tắc này cuối cùng sẽ có tác động đến nền kinh tế tài sản kỹ thuật số khi không có khuôn khổ rõ ràng. Bài viết sau đây nhằm mục đích cung cấp một số hiểu biết sâu sắc về cách KYC có thể ngăn chặn việc áp dụng rộng rãi tiền điện tử.
Biết khách hàng của bạn (KYC) là gì?
Thuật ngữ “Biết khách hàng của bạn” hoặc “KYC” đề cập đến các quy trình kiểm tra danh tính của người dùng. Thông qua quá trình này, các tổ chức tài chính và nền tảng tài sản kỹ thuật số có thể kiểm tra lịch sử của khách hàng trước khi cung cấp dịch vụ của họ. Trong hầu hết các trường hợp, người dùng phải cung cấp thông tin cá nhân để sử dụng các dịch vụ của nền tảng tiền điện tử. KYC hoạt động như một biện pháp phòng ngừa nhằm ngăn chặn những kẻ xấu thực hiện bất kỳ loại tội phạm tài chính nào. Những tội ác này có thể liên quan đến những việc như rửa tiền, buôn bán bất hợp pháp, tài trợ cho khủng bố, và nhiều người khác.
Làm thế nào Biết khách hàng của bạn (KYC) ngăn chặn việc áp dụng tiền điện tử hàng loạt?
KYC tránh sự cạnh tranh về mật mã
Dữ liệu cá nhân không cần thiết khi giao dịch trong lĩnh vực tài sản ảo. Về cơ bản, người dùng sẽ chỉ cần một ví kỹ thuật số và một địa chỉ để hoàn tất giao dịch. Sau đó, không tiết lộ các bên liên quan đến giao dịch, thông tin giao dịch sẽ được lưu giữ trong mạng blockchain. Kết quả là, ý tưởng này cung cấp cho tiền điện tử một thiết kế ẩn danh nhằm duy trì các nguyên tắc cơ bản về quyền riêng tư của tiền điện tử. Bằng cách yêu cầu thông tin cá nhân để cung cấp dịch vụ của họ, các nền tảng sử dụng KYC phá vỡ quyền riêng tư này, điều này cản trở việc áp dụng rộng rãi tiền điện tử.
Kiểm tra quy định liên tục
Không thực hiện được KYC có thể dẫn đến hành động pháp lý đáng kể, điều này sẽ ngăn chặn việc sử dụng rộng rãi tiền điện tử. Các cơ quan chính phủ thường xuyên áp dụng các hình phạt nghiêm khắc đối với các trang web sử dụng tiền điện tử. Hành động trừng phạt ngăn cản sự phát triển của các dự án tiền điện tử mới.
Vân đê bảo mật
Việc triển khai KYC có thể gây ra các vấn đề về bảo mật, có thể dẫn đến mất tiền. Quy trình này có thể gây nguy hiểm cho tài sản của người dùng, đặc biệt nếu họ đang sử dụng nền tảng internet. Tội phạm mạng có thể vô tình sử dụng thông tin KYC để lấy tiền của người tiêu dùng.
mạo danh
Để truy cập các dịch vụ của họ, một số dự án dựa trên tiền điện tử có thể yêu cầu thông tin người dùng riêng tư. Các trường hợp mạo danh có thể bắt đầu gia tăng ngay khi thông tin này rơi vào tay kẻ xấu. Mạo danh là hành vi sử dụng dữ liệu của người khác cho mục đích bất hợp pháp, theo định nghĩa của nó. Kết quả là, kẻ tấn công có thể chiếm đoạt danh tính của một người để đánh cắp tiền hoặc thực hiện rửa tiền. Những người dùng vô tội được thúc đẩy bởi lợi nhuận có thể bị mang tiếng xấu do mạo danh. Do đó, rào cản như vậy có thể ngăn cản việc sử dụng rộng rãi tiền ảo.
Phân cấp thanh KYC
Phân cấp trong bối cảnh mật mã đề cập đến một hệ thống chạy độc lập với sự kiểm soát tập trung. Mọi giao dịch trong mạng blockchain đều được xác minh bởi một số máy tính phân tán. Khuôn khổ này đảm bảo rằng cộng đồng tiếp tục đưa ra quyết định. Hơn nữa, các giao dịch được xác nhận nhanh hơn so với các tổ chức tập trung. Việc phân cấp bị hạn chế bằng cách yêu cầu KYC vì các nền tảng sẽ phải tuân thủ các tiêu chuẩn quy định.
Xung đột Biết khách hàng của bạn (KYC) trong không gian tiền điện tử
Áp lực phải thực hiện KYC đang trở nên rõ ràng hơn trong các nền tảng tiền điện tử khác nhau. Những yêu cầu này đến từ các cơ quan quản lý khác nhau khuyên các sàn giao dịch tiền điện tử nên thu thập thông tin cá nhân. Ví dụ về các nền tảng như vậy bao gồm:
BitMex
Người dùng BitMex chỉ có thể giao dịch với nền tảng bằng cách cung cấp địa chỉ email của họ và tạo mật khẩu. Sau đó, BitMex bắt đầu yêu cầu thêm thông tin chi tiết bao gồm vị trí và lịch sử giao dịch của người dùng. Bằng cách sử dụng kỹ thuật này, BitMex có thể khám phá nhiều triển vọng hơn trong khi vẫn tuân thủ các quy tắc và quy định.
Binance
Vào năm 2021, các cơ quan quản lý từ nhiều quốc gia đã theo dõi chặt chẽ Binance. Sàn giao dịch đã cố gắng giảm bớt sự giám sát pháp lý bằng cách thắt chặt các tiêu chí xác minh. Người dùng hiện phải xuất trình ID chính thức của mình và hoàn tất thành công quy trình xác minh khuôn mặt để sử dụng KYC của Binance.
Khách hàng có thể truy cập các dịch vụ cơ bản bao gồm giao dịch tiền điện tử, rút tiền và gửi tiền bằng cách làm theo phương pháp này. Người dùng hiện tại cũng phải tuân theo các yêu cầu xác minh của quy tắc mới. Do đó, người dùng không hoàn tất quy trình sẽ chỉ có quyền truy cập hạn chế vào các dịch vụ của Binance. Trong một thế giới hoàn hảo, chỉ có thể rút tiền, đổi quà và hủy đơn hàng khi không đủ KYC. Hành động của Binance là một hành động cần thiết nhằm giúp giảm bớt căng thẳng với chính quyền quốc gia.
TUYÊN BỐ TỪ CHỐI TRÁCH NHIỆM: Thông tin trên trang web này được cung cấp dưới dạng bình luận chung về thị trường và không phải là lời khuyên đầu tư. Chúng tôi khuyến khích bạn tự nghiên cứu trước khi đầu tư.
Tham gia CoinCu Telegram để theo dõi tin tức: https://t.me/coincunews
Theo dõi kênh Youtube CoinCu | Theo dõi trang Facebook của CoinCu
Annie
Tin tức về CoinCu
Tác giả
Hiểu biết
Làm thế nào để biết khách hàng của bạn (KYC) hạn chế việc áp dụng hàng loạt tiền điện tử?
Biết khách hàng của bạn (KYC) – Theo Chainalysis, vào năm 2021, việc áp dụng tiền kỹ thuật số trên toàn thế giới sẽ tăng 880%.
Hàng triệu khách hàng chắc chắn đang mong muốn tìm hiểu và đầu tư vào lĩnh vực khổng lồ này. Tuy nhiên, sự chú ý rộng rãi đang thu hút một số can thiệp pháp lý bắt buộc phải thực hiện các thủ tục KYC. Những quy tắc này cuối cùng sẽ có tác động đến nền kinh tế tài sản kỹ thuật số khi không có khuôn khổ rõ ràng. Bài viết sau đây nhằm mục đích cung cấp một số hiểu biết sâu sắc về cách KYC có thể ngăn chặn việc áp dụng rộng rãi tiền điện tử.
Biết khách hàng của bạn (KYC) là gì?
Thuật ngữ “Biết khách hàng của bạn” hoặc “KYC” đề cập đến các quy trình kiểm tra danh tính của người dùng. Thông qua quá trình này, các tổ chức tài chính và nền tảng tài sản kỹ thuật số có thể kiểm tra lịch sử của khách hàng trước khi cung cấp dịch vụ của họ. Trong hầu hết các trường hợp, người dùng phải cung cấp thông tin cá nhân để sử dụng các dịch vụ của nền tảng tiền điện tử. KYC hoạt động như một biện pháp phòng ngừa nhằm ngăn chặn những kẻ xấu thực hiện bất kỳ loại tội phạm tài chính nào. Những tội ác này có thể liên quan đến những việc như rửa tiền, buôn bán bất hợp pháp, tài trợ cho khủng bố, và nhiều người khác.
Làm thế nào Biết khách hàng của bạn (KYC) ngăn chặn việc áp dụng tiền điện tử hàng loạt?
KYC tránh sự cạnh tranh về mật mã
Dữ liệu cá nhân không cần thiết khi giao dịch trong lĩnh vực tài sản ảo. Về cơ bản, người dùng sẽ chỉ cần một ví kỹ thuật số và một địa chỉ để hoàn tất giao dịch. Sau đó, không tiết lộ các bên liên quan đến giao dịch, thông tin giao dịch sẽ được lưu giữ trong mạng blockchain. Kết quả là, ý tưởng này cung cấp cho tiền điện tử một thiết kế ẩn danh nhằm duy trì các nguyên tắc cơ bản về quyền riêng tư của tiền điện tử. Bằng cách yêu cầu thông tin cá nhân để cung cấp dịch vụ của họ, các nền tảng sử dụng KYC phá vỡ quyền riêng tư này, điều này cản trở việc áp dụng rộng rãi tiền điện tử.
Kiểm tra quy định liên tục
Không thực hiện được KYC có thể dẫn đến hành động pháp lý đáng kể, điều này sẽ ngăn chặn việc sử dụng rộng rãi tiền điện tử. Các cơ quan chính phủ thường xuyên áp dụng các hình phạt nghiêm khắc đối với các trang web sử dụng tiền điện tử. Hành động trừng phạt ngăn cản sự phát triển của các dự án tiền điện tử mới.
Vân đê bảo mật
Việc triển khai KYC có thể gây ra các vấn đề về bảo mật, có thể dẫn đến mất tiền. Quy trình này có thể gây nguy hiểm cho tài sản của người dùng, đặc biệt nếu họ đang sử dụng nền tảng internet. Tội phạm mạng có thể vô tình sử dụng thông tin KYC để lấy tiền của người tiêu dùng.
mạo danh
Để truy cập các dịch vụ của họ, một số dự án dựa trên tiền điện tử có thể yêu cầu thông tin người dùng riêng tư. Các trường hợp mạo danh có thể bắt đầu gia tăng ngay khi thông tin này rơi vào tay kẻ xấu. Mạo danh là hành vi sử dụng dữ liệu của người khác cho mục đích bất hợp pháp, theo định nghĩa của nó. Kết quả là, kẻ tấn công có thể chiếm đoạt danh tính của một người để đánh cắp tiền hoặc thực hiện rửa tiền. Những người dùng vô tội được thúc đẩy bởi lợi nhuận có thể bị mang tiếng xấu do mạo danh. Do đó, rào cản như vậy có thể ngăn cản việc sử dụng rộng rãi tiền ảo.
Phân cấp thanh KYC
Phân cấp trong bối cảnh mật mã đề cập đến một hệ thống chạy độc lập với sự kiểm soát tập trung. Mọi giao dịch trong mạng blockchain đều được xác minh bởi một số máy tính phân tán. Khuôn khổ này đảm bảo rằng cộng đồng tiếp tục đưa ra quyết định. Hơn nữa, các giao dịch được xác nhận nhanh hơn so với các tổ chức tập trung. Việc phân cấp bị hạn chế bằng cách yêu cầu KYC vì các nền tảng sẽ phải tuân thủ các tiêu chuẩn quy định.
Xung đột Biết khách hàng của bạn (KYC) trong không gian tiền điện tử
Áp lực phải thực hiện KYC đang trở nên rõ ràng hơn trong các nền tảng tiền điện tử khác nhau. Những yêu cầu này đến từ các cơ quan quản lý khác nhau khuyên các sàn giao dịch tiền điện tử nên thu thập thông tin cá nhân. Ví dụ về các nền tảng như vậy bao gồm:
BitMex
Người dùng BitMex chỉ có thể giao dịch với nền tảng bằng cách cung cấp địa chỉ email của họ và tạo mật khẩu. Sau đó, BitMex bắt đầu yêu cầu thêm thông tin chi tiết bao gồm vị trí và lịch sử giao dịch của người dùng. Bằng cách sử dụng kỹ thuật này, BitMex có thể khám phá nhiều triển vọng hơn trong khi vẫn tuân thủ các quy tắc và quy định.
Binance
Vào năm 2021, các cơ quan quản lý từ nhiều quốc gia đã theo dõi chặt chẽ Binance. Sàn giao dịch đã cố gắng giảm bớt sự giám sát pháp lý bằng cách thắt chặt các tiêu chí xác minh. Người dùng hiện phải xuất trình ID chính thức của mình và hoàn tất thành công quy trình xác minh khuôn mặt để sử dụng KYC của Binance.
Khách hàng có thể truy cập các dịch vụ cơ bản bao gồm giao dịch tiền điện tử, rút tiền và gửi tiền bằng cách làm theo phương pháp này. Người dùng hiện tại cũng phải tuân theo các yêu cầu xác minh của quy tắc mới. Do đó, người dùng không hoàn tất quy trình sẽ chỉ có quyền truy cập hạn chế vào các dịch vụ của Binance. Trong một thế giới hoàn hảo, chỉ có thể rút tiền, đổi quà và hủy đơn hàng khi không đủ KYC. Hành động của Binance là một hành động cần thiết nhằm giúp giảm bớt căng thẳng với chính quyền quốc gia.
TUYÊN BỐ TỪ CHỐI TRÁCH NHIỆM: Thông tin trên trang web này được cung cấp dưới dạng bình luận chung về thị trường và không phải là lời khuyên đầu tư. Chúng tôi khuyến khích bạn tự nghiên cứu trước khi đầu tư.
Tham gia CoinCu Telegram để theo dõi tin tức: https://t.me/coincunews
Theo dõi kênh Youtube CoinCu | Theo dõi trang Facebook của CoinCu
Annie
Tin tức về CoinCu
Các bài viết khác
bài viết liên quan
Tin tức
Lỗi địa chỉ dẫn đến mất 68 triệu USD WBTC, nạn nhân rơi vào tình trạng lừa đảo lừa đảo
Tin tức
Vụ kiện Coinbase SEC vẫn chưa kết thúc nhưng sàn giao dịch vẫn lạc quan
Tin tức
EigenLayer Airdrop hiện đã được cập nhật sau khi vấp phải tranh cãi từ người dùng
Tin tức
Doanh thu quý của Coinbase đạt 1.64 tỷ USD nhờ sự phấn khích của thị trường
Tin tức
Franklin Ethereum ETF được liệt kê trên DTCC, mặc dù chưa được phê duyệt
nghiên cứu
Tháng 4 là tháng tồi tệ nhất đối với Bitcoin trong bối cảnh dòng vốn ETF chảy ra: Báo cáo
Tin tức
Roger Ver bị bắt ở Tây Ban Nha, bị buộc tội gian lận thuế 48 triệu USD
Dự án hàng đầu
Top 10 chương trình Telegram về tiền điện tử tốt nhất năm 2024
Hiểu biết
Dự đoán bầu cử Mỹ: Tác động và tầm quan trọng của tân Tổng thống Mỹ
Tin tức
