Mặt tối của DeFi: Rủi ro cho vay và đi vay bạn cần biết!
Các dự án Lending & Vay nhằm mục đích cung cấp các dịch vụ vay và cho vay phi tập trung và minh bạch mà không cần người dùng phải trải qua các thủ tục KYC.
Để giải thích một cách đơn giản hơn, giả sử bạn đã mua một số Bitcoin hoặc Ethereum hiện không có trong ví của bạn và không tạo ra bất kỳ lợi nhuận nào. Trong trường hợp như vậy, bạn có thể cho người dùng khác mượn những tài sản này để đổi lấy lãi suất. Tuy nhiên, việc cho cá nhân vay có thể gặp rủi ro, vì vậy bạn có thể cân nhắc cho vay đối với các công ty chuyên cho vay và đưa ra lãi suất thấp hơn nhưng có mức độ bảo mật cao hơn. Các công ty này về cơ bản là các giao thức Cho vay & Vay.
Phân khúc Cho vay & Vay của thị trường DeFi được phân loại thành hai phân khúc:
- Nhóm cho vay: Điều này bao gồm các dự án như AAVE, Hợp chất, Solend, Apricot, v.v.
- CDP (Vị trí nợ được thế chấp): Điều này bao gồm các dự án như Maker DAO, Venus, Parrot, v.v.
Mô hình hoạt động của Lending Pool tương đối đơn giản. Người dùng muốn cho vay sẽ gửi tiền của họ vào một nhóm (hợp đồng thông minh). Mặt khác, những người cần vay sẽ đến với giao thức sau khi gửi tài sản thế chấp của họ vào một nhóm (hợp đồng thông minh). Sau đó họ có thể vay các tài sản khác mà dự án chấp nhận. Tiền lãi thu được từ một nhóm được phân bổ đều cho tất cả những người cho vay trong nhóm đó, nghĩa là lãi suất sẽ thay đổi theo nhu cầu của thị trường và nhu cầu của người đi vay.
Người dùng có thể gửi tài sản để đúc tiền ổn định của riêng họ, có thể được sử dụng trong các dự án và chuỗi khối khác nhau. Bài viết đưa ra ví dụ về các stablecoin có thể được thế chấp, chẳng hạn như DAO của Maker DAO, VAI của Venus và PAI của Parrot. Bài viết sau đó đưa ra so sánh giữa cơ chế điều hành dự án CDP và ngân hàng nhà nước.
Tuy nhiên, các dự án DeFi vẫn khá rủi ro, đặc biệt là về vấn đề hack. Tin tặc có thể khai thác lỗ hổng trong hợp đồng thông minh để đánh cắp tài sản của người dùng hoặc đúc tiền ổn định và bán chúng trên DEX.
Mặc dù mô hình hoạt động chung của các dự án Lending & Borrowing là tương tự nhau, nhưng mỗi dự án đều có tầm nhìn, chiến lược phát triển, sản phẩm, thị trường và người dùng khác nhau.
Tầm quan trọng của việc cho vay và đi vay
Tận dụng tài sản nhàn rỗi vào hoạt động tài chính là cách đơn giản để người dùng tạo ra lợi nhuận. Xu hướng Lending & Borrowing mới nổi đang mở ra một kỷ nguyên mới cho thị trường tiền điện tử, đặc biệt là trong lĩnh vực tài chính phi tập trung (DeFi). Điều này cho phép người dùng tham gia vào các hoạt động tài chính mà không cần thủ tục Nhận biết khách hàng (KYC), trong khi vẫn duy trì hệ thống dữ liệu cực kỳ minh bạch.
Sự thành công của Lending & Borrowing có thể đặt nền tảng cho các công cụ tài chính phức tạp hơn, chẳng hạn như các công cụ phái sinh, bao gồm quyền chọn và giao dịch tương lai. Điều này có thể mang lại nhiều cơ hội hơn cho người dùng để kiếm lợi nhuận và đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ.
Tóm lại, khái niệm Cho vay & Vay đang thay đổi cách các cá nhân có thể sử dụng tài sản nhàn rỗi của mình để tạo ra lợi nhuận trên thị trường tiền điện tử. Nó cung cấp một hệ thống phi tập trung và minh bạch giúp loại bỏ sự cần thiết của các thủ tục KYC rườm rà, có thể mở đường cho các công cụ tài chính tiên tiến hơn nữa trong tương lai.
Lịch sử các dự án cho vay và đi vay
Phong trào tài chính phi tập trung (DeFi) bắt nguồn từ Ethereum và từ đó đã mở rộng sang các hệ sinh thái blockchain khác như BNB Chain, Polygon, Solana, Avalanche, Near Protocol, Polkadot, cùng nhiều hệ sinh thái khác. Bài viết này sẽ tập trung chủ yếu vào các dự án DeFi nổi bật nhất trên Ethereum, bao gồm Hợp chất, AAVE, Maker DAO và một số giao thức khác.
Sự bùng nổ của DeFi phần lớn là do hoạt động Khai thác thanh khoản. Ví dụ: khi người dùng gửi ETH của họ vào Hợp chất, ngoài việc nhận được lãi suất phần trăm hàng năm (APY) cho khoản tiền gửi Ethereum của họ, họ còn nhận được mã thông báo của dự án, đó là $COMP. Việc triển khai Khai thác thanh khoản này đã thành công và Hợp chất trở thành Giao thức cho vay lớn nhất trên thị trường.
Tuy nhiên, do chiến lược sai lầm, Hợp chất đã bị AAVE vượt qua, hiện giữ vị trí TOP 4 theo Tổng giá trị bị khóa (TVL), trong khi Hợp chất đã tụt xuống TOP 8. Mặc dù vậy, việc hiểu các dự án DeFi trên Ethereum sẽ cho phép người ta hiểu các dự án trên các blockchain khác, vì nhiều dự án Cho vay & Vay trên các blockchain khác chỉ sao chép mô hình hoạt động của các dự án Ethereum và thêm một vài tính năng mới.
Sự khác biệt chính giữa AAVE và Hợp chất nằm ở cách tiếp cận phát triển Multichain của họ. AAVE đã tích cực triển khai trên nhiều blockchain khác như Avalanche, Optimism, Arbitrum, Harmony và Fantom, trong khi Hợp chất đã chọn xây dựng nền tảng riêng của mình trên Polkadot (mặc dù điều này có thể thay đổi). Chiến lược của AAVE đã được chứng minh là thành công khi nó trở thành lựa chọn phổ biến cho các nhà phát triển DeFi do số lượng lớn người dùng và TVL (tổng giá trị bị khóa) trên các nền tảng mà nó tích hợp. AAVE thậm chí đã thay thế BenQi trên sân nhà Avalanche, buộc công ty này phải tập trung phát triển một sản phẩm mới có tên Liquid Stake. Hơn nữa, AAVE hiện đang dẫn đầu bảng xếp hạng TVL trên tất cả các hệ sinh thái mà nó hoạt động.
Một trong những tính năng nổi bật của AAVE là sản phẩm Flash Loan, cho phép người dùng vay và trả nợ trong cùng một khối. Điều này khiến nó trở nên đặc biệt phổ biến đối với các nhà giao dịch, lập trình viên và nhà đầu tư tổ chức.
Ngược lại, Maker DAO hiện đang tập trung vào việc xây dựng stablecoin DeFi của riêng mình. Mặc dù dự án này đã hoạt động được một thời gian nhưng các nền tảng DeFi khác như AAVE và Curve Finance hiện đang bắt đầu tham gia vào thị trường stablecoin. Công việc của Maker DAO tưởng chừng đơn giản nhưng thực ra lại khá phức tạp và liên quan đến nhiều thách thức kỹ thuật.
Điều quan trọng cần lưu ý là bài viết tin tức này chưa được tìm nguồn hoặc kiểm tra đạo văn, vì vậy độ chính xác của nó không thể được xác minh.
Người dùng muốn gửi tài sản của họ vào một dự án và nhận $DAI có một số lựa chọn. Một cách là sử dụng sàn giao dịch phi tập trung hoặc DEX, chẳng hạn như Uniswap hoặc Sushiswap, để hoán đổi tài sản của họ lấy $DAI. Một tùy chọn khác là sử dụng nền tảng cho vay như AAVE hoặc Hợp chất, nơi người dùng có thể gửi tài sản của họ làm tài sản thế chấp và vay $DAI bằng tài sản thế chấp đó.
Việc tăng cường sử dụng $DAI là điều quan trọng để làm cho nó được chấp nhận rộng rãi hơn. Càng có nhiều trường hợp sử dụng cho $DAI thì người dùng càng dễ dàng chấp nhận và sử dụng nó. Giữ $DAI được chốt ở mức 1 đô la cũng rất quan trọng để duy trì niềm tin của cộng đồng, đặc biệt là trong những biến động của thị trường.
Các dự án trên Ethereum và các chuỗi khối khác đang áp dụng các mô hình thành công của AAVE, Hợp chất và MakerDAO, đồng thời bổ sung thêm các tính năng mới để làm cho chúng thân thiện hơn với người dùng. Tuy nhiên, các dự án mới cũng đang xuất hiện để giải quyết các vấn đề của các dự án cho vay và CDP hiện có.
Các giao thức tín dụng như Goldfinch, Maple, TrueFi và Credix đưa ra yêu cầu tài sản thế chấp thấp hơn để cho các công ty, tổ chức, tập đoàn và cá nhân vay ngoài lĩnh vực tài chính truyền thống. Các nền tảng tài chính có cấu trúc như National, Saffron Finance, Yield Protocol, Ondo Finance và Gro Protocol nhằm giải quyết vấn đề APY bằng cách cung cấp lãi suất cố định cho người dùng. Các dự án DeFi 2.0 tập trung vào giải quyết các vấn đề thanh khoản và cho vay cũng như phát hành trái phiếu.
Tóm lại, người dùng có thể gửi tài sản của mình để nhận $DAI thông qua các sàn giao dịch phi tập trung hoặc nền tảng cho vay. Việc tăng trường hợp sử dụng cho $DAI và duy trì mức cố định của nó lên 1 đô la là điều quan trọng để nó được áp dụng rộng rãi. Nhiều dự án trên Ethereum và các blockchain khác đang áp dụng các mô hình thành công và bổ sung thêm các tính năng mới để làm cho chúng thân thiện hơn với người dùng. Các dự án mới cũng đang xuất hiện để giải quyết các vấn đề hiện có và cải thiện không gian DeFi.
Những dự án hướng tới trong tương lai là gì?
Các dự án Lending & Borrowing đang mở rộng chiến lược, sản phẩm, người dùng và thị trường sau lịch sử xây dựng đế chế thành công của mình. Hai nghiên cứu điển hình nổi bật là AAVE và Maker DAO đang dẫn đầu.
Dự án AAVE có một số chiến lược phát triển đang được tiến hành. Đầu tiên, họ đang xây dựng một loạt mạng xã hội hướng tới web3. Bộ sản phẩm này bao gồm Lenster (Twitter của web2), Lenstube (YouTube của web2), Lensfren (LinkedIn của web2), Phaver (ứng dụng Twitter), Iris và Sepana, cùng những sản phẩm khác.
Thứ hai, AAVE đang tiếp tục định hướng phát triển Multichain. Hướng đi này cũng dễ hiểu vì AAVE là sự đảm bảo cho sự thành công mà mọi hệ sinh thái đều muốn thu hút và Multichain được coi là hiện tại và tương lai của thị trường tiền điện tử.
Thứ ba, AAVE đang phát triển một loại tiền ổn định có tên $GHO. Hoạt động GHO của AAVE khác với Maker DAO và thị trường GHO mục tiêu bao gồm RWA, Điểm tín dụng, Stablecoin thuật toán, v.v.
Tóm lại, AAVE đang xây dựng một mạng xã hội phi tập trung nơi người dùng có thể tham gia vào các hoạt động giải trí cũng như các hoạt động tài chính như trao đổi tài sản, cho vay, vay và cá cược, cùng nhiều hoạt động khác. AAVE tính toán điểm tín dụng của người dùng và có thể cung cấp các khoản vay tín dụng cho các cá nhân thông qua điểm tín dụng của mỗi người. Đây là một trong những lý do tại sao AAVE phát triển stablecoin.
Maker DAO đã trở thành người chơi thống trị trong thị trường Stablecoin DeFi, nhưng AAVE và Curve hiện cũng đang để mắt đến một phần của chiếc bánh. Curve chuẩn bị ra mắt stablecoin của riêng mình có tên crvUSD, trong khi AAVE đang khám phá tiềm năng của RWA (Tài sản thế giới thực) bằng cách chấp nhận tài sản trong thế giới thực để cung cấp các khoản vay DAI cho các tổ chức, tập đoàn và công ty. Ảnh hưởng của Maker DAO trên thị trường là không thể phủ nhận, với DAI hiện diện trên hàng trăm DAP và chuỗi khối khác nhau, bao gồm cả Lớp 2.
Maker DAO đang phát triển hai chiến lược để duy trì vị thế của mình trên thị trường. Đầu tiên là cách tiếp cận đa chuỗi trong đó các dự án blockchain khác áp dụng DAI vào giao thức của họ, trong khi cách thứ hai là RWA, liên quan đến việc chấp nhận tài sản từ thế giới thực cho các khoản vay DAI. Gần đây, Ngân hàng Huntington ở Mỹ đã được chấp thuận khoản vay 100 triệu USD và có thể mở rộng lên 1 tỷ USD. Maker DAO cũng đã đầu tư 500 triệu USD DAI vào dự án Tresury, đầu tư vào trái phiếu chính phủ và doanh nghiệp Hoa Kỳ với tỷ lệ phân bổ 80/20.
AAVE và Maker DAO là hai công ty hàng đầu trong việc thu hẹp khoảng cách giữa DeFi và TradFi thông qua RWA và các hoạt động tín dụng. Tuy nhiên, có những rủi ro liên quan đến việc thực hiện các hoạt động này. Một số dự án không đủ tiềm năng và nguồn lực đã chuyển sang xây dựng các sản phẩm mới như Liquid Stake, DEX, Leverage Yield Farming, Fix Yield, v.v. Một số dự án đã hoàn thành Khai thác thanh khoản đã biến mất mà không có bất kỳ cập nhật nào về quá trình phát triển dự án.
Điều quan trọng cần lưu ý là thông tin được trình bày không có nguồn gốc và có thể bị đạo văn. Vì vậy, nên xác minh thông tin từ các nguồn đáng tin cậy trước khi dựa vào nó.
TUYÊN BỐ MIỄN TRỪ TRÁCH NHIỆM: Thông tin trên trang web này được cung cấp dưới dạng bình luận chung về thị trường và không cấu thành lời khuyên đầu tư. Chúng tôi khuyến khích bạn thực hiện nghiên cứu trước khi đầu tư.
Hãy cùng chúng tôi theo dõi tin tức: https://linktr.ee/coincu
website: coincu.com
Annie
Tin tức về Coincu
Tác giả
Hiểu biết
Mặt tối của DeFi: Rủi ro cho vay và đi vay bạn cần biết!
Các dự án Lending & Vay nhằm mục đích cung cấp các dịch vụ vay và cho vay phi tập trung và minh bạch mà không cần người dùng phải trải qua các thủ tục KYC.
Để giải thích một cách đơn giản hơn, giả sử bạn đã mua một số Bitcoin hoặc Ethereum hiện không có trong ví của bạn và không tạo ra bất kỳ lợi nhuận nào. Trong trường hợp như vậy, bạn có thể cho người dùng khác mượn những tài sản này để đổi lấy lãi suất. Tuy nhiên, việc cho cá nhân vay có thể gặp rủi ro, vì vậy bạn có thể cân nhắc cho vay đối với các công ty chuyên cho vay và đưa ra lãi suất thấp hơn nhưng có mức độ bảo mật cao hơn. Các công ty này về cơ bản là các giao thức Cho vay & Vay.
Phân khúc Cho vay & Vay của thị trường DeFi được phân loại thành hai phân khúc:
- Nhóm cho vay: Điều này bao gồm các dự án như AAVE, Hợp chất, Solend, Apricot, v.v.
- CDP (Vị trí nợ được thế chấp): Điều này bao gồm các dự án như Maker DAO, Venus, Parrot, v.v.
Mô hình hoạt động của Lending Pool tương đối đơn giản. Người dùng muốn cho vay sẽ gửi tiền của họ vào một nhóm (hợp đồng thông minh). Mặt khác, những người cần vay sẽ đến với giao thức sau khi gửi tài sản thế chấp của họ vào một nhóm (hợp đồng thông minh). Sau đó họ có thể vay các tài sản khác mà dự án chấp nhận. Tiền lãi thu được từ một nhóm được phân bổ đều cho tất cả những người cho vay trong nhóm đó, nghĩa là lãi suất sẽ thay đổi theo nhu cầu của thị trường và nhu cầu của người đi vay.
Người dùng có thể gửi tài sản để đúc tiền ổn định của riêng họ, có thể được sử dụng trong các dự án và chuỗi khối khác nhau. Bài viết đưa ra ví dụ về các stablecoin có thể được thế chấp, chẳng hạn như DAO của Maker DAO, VAI của Venus và PAI của Parrot. Bài viết sau đó đưa ra so sánh giữa cơ chế điều hành dự án CDP và ngân hàng nhà nước.
Tuy nhiên, các dự án DeFi vẫn khá rủi ro, đặc biệt là về vấn đề hack. Tin tặc có thể khai thác lỗ hổng trong hợp đồng thông minh để đánh cắp tài sản của người dùng hoặc đúc tiền ổn định và bán chúng trên DEX.
Mặc dù mô hình hoạt động chung của các dự án Lending & Borrowing là tương tự nhau, nhưng mỗi dự án đều có tầm nhìn, chiến lược phát triển, sản phẩm, thị trường và người dùng khác nhau.
Tầm quan trọng của việc cho vay và đi vay
Tận dụng tài sản nhàn rỗi vào hoạt động tài chính là cách đơn giản để người dùng tạo ra lợi nhuận. Xu hướng Lending & Borrowing mới nổi đang mở ra một kỷ nguyên mới cho thị trường tiền điện tử, đặc biệt là trong lĩnh vực tài chính phi tập trung (DeFi). Điều này cho phép người dùng tham gia vào các hoạt động tài chính mà không cần thủ tục Nhận biết khách hàng (KYC), trong khi vẫn duy trì hệ thống dữ liệu cực kỳ minh bạch.
Sự thành công của Lending & Borrowing có thể đặt nền tảng cho các công cụ tài chính phức tạp hơn, chẳng hạn như các công cụ phái sinh, bao gồm quyền chọn và giao dịch tương lai. Điều này có thể mang lại nhiều cơ hội hơn cho người dùng để kiếm lợi nhuận và đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ.
Tóm lại, khái niệm Cho vay & Vay đang thay đổi cách các cá nhân có thể sử dụng tài sản nhàn rỗi của mình để tạo ra lợi nhuận trên thị trường tiền điện tử. Nó cung cấp một hệ thống phi tập trung và minh bạch giúp loại bỏ sự cần thiết của các thủ tục KYC rườm rà, có thể mở đường cho các công cụ tài chính tiên tiến hơn nữa trong tương lai.
Lịch sử các dự án cho vay và đi vay
Phong trào tài chính phi tập trung (DeFi) bắt nguồn từ Ethereum và từ đó đã mở rộng sang các hệ sinh thái blockchain khác như BNB Chain, Polygon, Solana, Avalanche, Near Protocol, Polkadot, cùng nhiều hệ sinh thái khác. Bài viết này sẽ tập trung chủ yếu vào các dự án DeFi nổi bật nhất trên Ethereum, bao gồm Hợp chất, AAVE, Maker DAO và một số giao thức khác.
Sự bùng nổ của DeFi phần lớn là do hoạt động Khai thác thanh khoản. Ví dụ: khi người dùng gửi ETH của họ vào Hợp chất, ngoài việc nhận được lãi suất phần trăm hàng năm (APY) cho khoản tiền gửi Ethereum của họ, họ còn nhận được mã thông báo của dự án, đó là $COMP. Việc triển khai Khai thác thanh khoản này đã thành công và Hợp chất trở thành Giao thức cho vay lớn nhất trên thị trường.
Tuy nhiên, do chiến lược sai lầm, Hợp chất đã bị AAVE vượt qua, hiện giữ vị trí TOP 4 theo Tổng giá trị bị khóa (TVL), trong khi Hợp chất đã tụt xuống TOP 8. Mặc dù vậy, việc hiểu các dự án DeFi trên Ethereum sẽ cho phép người ta hiểu các dự án trên các blockchain khác, vì nhiều dự án Cho vay & Vay trên các blockchain khác chỉ sao chép mô hình hoạt động của các dự án Ethereum và thêm một vài tính năng mới.
Sự khác biệt chính giữa AAVE và Hợp chất nằm ở cách tiếp cận phát triển Multichain của họ. AAVE đã tích cực triển khai trên nhiều blockchain khác như Avalanche, Optimism, Arbitrum, Harmony và Fantom, trong khi Hợp chất đã chọn xây dựng nền tảng riêng của mình trên Polkadot (mặc dù điều này có thể thay đổi). Chiến lược của AAVE đã được chứng minh là thành công khi nó trở thành lựa chọn phổ biến cho các nhà phát triển DeFi do số lượng lớn người dùng và TVL (tổng giá trị bị khóa) trên các nền tảng mà nó tích hợp. AAVE thậm chí đã thay thế BenQi trên sân nhà Avalanche, buộc công ty này phải tập trung phát triển một sản phẩm mới có tên Liquid Stake. Hơn nữa, AAVE hiện đang dẫn đầu bảng xếp hạng TVL trên tất cả các hệ sinh thái mà nó hoạt động.
Một trong những tính năng nổi bật của AAVE là sản phẩm Flash Loan, cho phép người dùng vay và trả nợ trong cùng một khối. Điều này khiến nó trở nên đặc biệt phổ biến đối với các nhà giao dịch, lập trình viên và nhà đầu tư tổ chức.
Ngược lại, Maker DAO hiện đang tập trung vào việc xây dựng stablecoin DeFi của riêng mình. Mặc dù dự án này đã hoạt động được một thời gian nhưng các nền tảng DeFi khác như AAVE và Curve Finance hiện đang bắt đầu tham gia vào thị trường stablecoin. Công việc của Maker DAO tưởng chừng đơn giản nhưng thực ra lại khá phức tạp và liên quan đến nhiều thách thức kỹ thuật.
Điều quan trọng cần lưu ý là bài viết tin tức này chưa được tìm nguồn hoặc kiểm tra đạo văn, vì vậy độ chính xác của nó không thể được xác minh.
Người dùng muốn gửi tài sản của họ vào một dự án và nhận $DAI có một số lựa chọn. Một cách là sử dụng sàn giao dịch phi tập trung hoặc DEX, chẳng hạn như Uniswap hoặc Sushiswap, để hoán đổi tài sản của họ lấy $DAI. Một tùy chọn khác là sử dụng nền tảng cho vay như AAVE hoặc Hợp chất, nơi người dùng có thể gửi tài sản của họ làm tài sản thế chấp và vay $DAI bằng tài sản thế chấp đó.
Việc tăng cường sử dụng $DAI là điều quan trọng để làm cho nó được chấp nhận rộng rãi hơn. Càng có nhiều trường hợp sử dụng cho $DAI thì người dùng càng dễ dàng chấp nhận và sử dụng nó. Giữ $DAI được chốt ở mức 1 đô la cũng rất quan trọng để duy trì niềm tin của cộng đồng, đặc biệt là trong những biến động của thị trường.
Các dự án trên Ethereum và các chuỗi khối khác đang áp dụng các mô hình thành công của AAVE, Hợp chất và MakerDAO, đồng thời bổ sung thêm các tính năng mới để làm cho chúng thân thiện hơn với người dùng. Tuy nhiên, các dự án mới cũng đang xuất hiện để giải quyết các vấn đề của các dự án cho vay và CDP hiện có.
Các giao thức tín dụng như Goldfinch, Maple, TrueFi và Credix đưa ra yêu cầu tài sản thế chấp thấp hơn để cho các công ty, tổ chức, tập đoàn và cá nhân vay ngoài lĩnh vực tài chính truyền thống. Các nền tảng tài chính có cấu trúc như National, Saffron Finance, Yield Protocol, Ondo Finance và Gro Protocol nhằm giải quyết vấn đề APY bằng cách cung cấp lãi suất cố định cho người dùng. Các dự án DeFi 2.0 tập trung vào giải quyết các vấn đề thanh khoản và cho vay cũng như phát hành trái phiếu.
Tóm lại, người dùng có thể gửi tài sản của mình để nhận $DAI thông qua các sàn giao dịch phi tập trung hoặc nền tảng cho vay. Việc tăng trường hợp sử dụng cho $DAI và duy trì mức cố định của nó lên 1 đô la là điều quan trọng để nó được áp dụng rộng rãi. Nhiều dự án trên Ethereum và các blockchain khác đang áp dụng các mô hình thành công và bổ sung thêm các tính năng mới để làm cho chúng thân thiện hơn với người dùng. Các dự án mới cũng đang xuất hiện để giải quyết các vấn đề hiện có và cải thiện không gian DeFi.
Những dự án hướng tới trong tương lai là gì?
Các dự án Lending & Borrowing đang mở rộng chiến lược, sản phẩm, người dùng và thị trường sau lịch sử xây dựng đế chế thành công của mình. Hai nghiên cứu điển hình nổi bật là AAVE và Maker DAO đang dẫn đầu.
Dự án AAVE có một số chiến lược phát triển đang được tiến hành. Đầu tiên, họ đang xây dựng một loạt mạng xã hội hướng tới web3. Bộ sản phẩm này bao gồm Lenster (Twitter của web2), Lenstube (YouTube của web2), Lensfren (LinkedIn của web2), Phaver (ứng dụng Twitter), Iris và Sepana, cùng những sản phẩm khác.
Thứ hai, AAVE đang tiếp tục định hướng phát triển Multichain. Hướng đi này cũng dễ hiểu vì AAVE là sự đảm bảo cho sự thành công mà mọi hệ sinh thái đều muốn thu hút và Multichain được coi là hiện tại và tương lai của thị trường tiền điện tử.
Thứ ba, AAVE đang phát triển một loại tiền ổn định có tên $GHO. Hoạt động GHO của AAVE khác với Maker DAO và thị trường GHO mục tiêu bao gồm RWA, Điểm tín dụng, Stablecoin thuật toán, v.v.
Tóm lại, AAVE đang xây dựng một mạng xã hội phi tập trung nơi người dùng có thể tham gia vào các hoạt động giải trí cũng như các hoạt động tài chính như trao đổi tài sản, cho vay, vay và cá cược, cùng nhiều hoạt động khác. AAVE tính toán điểm tín dụng của người dùng và có thể cung cấp các khoản vay tín dụng cho các cá nhân thông qua điểm tín dụng của mỗi người. Đây là một trong những lý do tại sao AAVE phát triển stablecoin.
Maker DAO đã trở thành người chơi thống trị trong thị trường Stablecoin DeFi, nhưng AAVE và Curve hiện cũng đang để mắt đến một phần của chiếc bánh. Curve chuẩn bị ra mắt stablecoin của riêng mình có tên crvUSD, trong khi AAVE đang khám phá tiềm năng của RWA (Tài sản thế giới thực) bằng cách chấp nhận tài sản trong thế giới thực để cung cấp các khoản vay DAI cho các tổ chức, tập đoàn và công ty. Ảnh hưởng của Maker DAO trên thị trường là không thể phủ nhận, với DAI hiện diện trên hàng trăm DAP và chuỗi khối khác nhau, bao gồm cả Lớp 2.
Maker DAO đang phát triển hai chiến lược để duy trì vị thế của mình trên thị trường. Đầu tiên là cách tiếp cận đa chuỗi trong đó các dự án blockchain khác áp dụng DAI vào giao thức của họ, trong khi cách thứ hai là RWA, liên quan đến việc chấp nhận tài sản từ thế giới thực cho các khoản vay DAI. Gần đây, Ngân hàng Huntington ở Mỹ đã được chấp thuận khoản vay 100 triệu USD và có thể mở rộng lên 1 tỷ USD. Maker DAO cũng đã đầu tư 500 triệu USD DAI vào dự án Tresury, đầu tư vào trái phiếu chính phủ và doanh nghiệp Hoa Kỳ với tỷ lệ phân bổ 80/20.
AAVE và Maker DAO là hai công ty hàng đầu trong việc thu hẹp khoảng cách giữa DeFi và TradFi thông qua RWA và các hoạt động tín dụng. Tuy nhiên, có những rủi ro liên quan đến việc thực hiện các hoạt động này. Một số dự án không đủ tiềm năng và nguồn lực đã chuyển sang xây dựng các sản phẩm mới như Liquid Stake, DEX, Leverage Yield Farming, Fix Yield, v.v. Một số dự án đã hoàn thành Khai thác thanh khoản đã biến mất mà không có bất kỳ cập nhật nào về quá trình phát triển dự án.
Điều quan trọng cần lưu ý là thông tin được trình bày không có nguồn gốc và có thể bị đạo văn. Vì vậy, nên xác minh thông tin từ các nguồn đáng tin cậy trước khi dựa vào nó.
TUYÊN BỐ MIỄN TRỪ TRÁCH NHIỆM: Thông tin trên trang web này được cung cấp dưới dạng bình luận chung về thị trường và không cấu thành lời khuyên đầu tư. Chúng tôi khuyến khích bạn thực hiện nghiên cứu trước khi đầu tư.
Hãy cùng chúng tôi theo dõi tin tức: https://linktr.ee/coincu
website: coincu.com
Annie
Tin tức về Coincu
Các bài viết khác
bài viết liên quan
Tin tức
Cuộc tấn công Io.net đã được sửa, giao thức trở lại hoạt động bình thường
Tin tức
Phí mạng Ethereum giảm xuống mức kỷ lục với dự báo lạc quan sắp ra mắt đối với các loại tiền thay thế
Tin tức
Nhóm Lazarus của Triều Tiên nhắm mục tiêu lừa đảo tiền điện tử thông qua tài khoản LinkedIn giả mạo
Tin tức
Vụ kiện Ripple SEC tiếp tục với phản hồi của công ty về khoản tiền phạt 2 tỷ USD
Tin tức
Cuộc đấu giá FTX Solana chuẩn bị diễn ra sau đợt bán 300 triệu USD vào tháng XNUMX
Tin tức
2 luật sư của SEC đã từ chức vì cáo buộc lạm dụng quyền lực trong vụ án tiền điện tử
Hiểu biết
10 nền tảng giao dịch AI hàng đầu năm 2024: Xếp hạng và đánh giá của chuyên gia
Dự án hàng đầu
Top 10 chương trình Telegram về tiền điện tử tốt nhất năm 2024
Hiểu biết
ETF Ethereum giao ngay là gì? ETF Ether mới quan trọng như thế nào?
Tin tức
