BTC

$62074.695

-1.66%

ETH

$2993.245

-1.93%

BNB

$584.682

-0.39%

XRP

$0.524

-2.49%

Thuật ngữ

AMLD5

Ngày 21 tháng 2023 năm XNUMX - Khoảng 2 phút phút để đọc

AMLD5 là gì?

Chỉ thị chống rửa tiền lần thứ 5 (AMLD5) là bản cập nhật cho khuôn khổ Chống rửa tiền (AML) của Liên minh Châu Âu (EU). Nó được triển khai vào ngày 9 tháng 2018 năm 28 và yêu cầu tất cả 10 quốc gia thành viên EU phải đưa bản cập nhật vào luật pháp quốc gia của họ trước ngày 2020 tháng XNUMX năm XNUMX.

Chỉ thị của EU là một khung pháp lý thiết lập mục tiêu chung mà mỗi quốc gia thành viên phải đạt được bằng cách đưa mục tiêu đó vào luật riêng của họ. Mặc dù các chỉ thị không có tính ràng buộc về mặt pháp lý nhưng việc không tuân thủ chúng có thể bị phạt. Mặc dù thời hạn đã trôi qua nhưng một số quốc gia thành viên vẫn chưa thể đáp ứng các yêu cầu của AMLD5 do những thách thức pháp lý phức tạp mà nó đặt ra.

AMLD5 đã đưa ra các yêu cầu mới đối với tiền điện tử, đăng ký Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng (UBO) và giới hạn giao dịch thẻ trả trước. Bản cập nhật này dự kiến ​​sẽ tăng cường hoạt động chống rửa tiền (AML) của EU và chống lại các chính sách tài trợ cho khủng bố (CFT) bằng cách đóng các lỗ hổng bị bọn tội phạm tài chính khai thác. Nó cũng điều chỉnh các nỗ lực của EU với Tiêu chuẩn FATF mới, được cập nhật vào tháng 2019 năm XNUMX để bao gồm hướng dẫn về tài sản ảo và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo.

AMLD5 bao gồm thông tin cập nhật về các thực thể có nghĩa vụ, chẳng hạn như các công ty chuyển đổi tiền pháp định sang tiền điện tử và nhà cung cấp dịch vụ ví giám sát, thẩm định khách hàng đối với các khoản tiền từ các quốc gia thứ ba có rủi ro cao, đăng ký UBO và sàng lọc Những người có liên quan đến chính trị (PEP).

Hình đại diện của Coincu

Tác giả

đồng xu

Thuật ngữ

AMLD5

AMLD5 là gì?

Chỉ thị chống rửa tiền lần thứ 5 (AMLD5) là bản cập nhật cho khuôn khổ Chống rửa tiền (AML) của Liên minh Châu Âu (EU). Nó được triển khai vào ngày 9 tháng 2018 năm 28 và yêu cầu tất cả 10 quốc gia thành viên EU phải đưa bản cập nhật vào luật pháp quốc gia của họ trước ngày 2020 tháng XNUMX năm XNUMX.

Chỉ thị của EU là một khung pháp lý thiết lập mục tiêu chung mà mỗi quốc gia thành viên phải đạt được bằng cách đưa mục tiêu đó vào luật riêng của họ. Mặc dù các chỉ thị không có tính ràng buộc về mặt pháp lý nhưng việc không tuân thủ chúng có thể bị phạt. Mặc dù thời hạn đã trôi qua nhưng một số quốc gia thành viên vẫn chưa thể đáp ứng các yêu cầu của AMLD5 do những thách thức pháp lý phức tạp mà nó đặt ra.

AMLD5 đã đưa ra các yêu cầu mới đối với tiền điện tử, đăng ký Chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng (UBO) và giới hạn giao dịch thẻ trả trước. Bản cập nhật này dự kiến ​​sẽ tăng cường hoạt động chống rửa tiền (AML) của EU và chống lại các chính sách tài trợ cho khủng bố (CFT) bằng cách đóng các lỗ hổng bị bọn tội phạm tài chính khai thác. Nó cũng điều chỉnh các nỗ lực của EU với Tiêu chuẩn FATF mới, được cập nhật vào tháng 2019 năm XNUMX để bao gồm hướng dẫn về tài sản ảo và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo.

AMLD5 bao gồm thông tin cập nhật về các thực thể có nghĩa vụ, chẳng hạn như các công ty chuyển đổi tiền pháp định sang tiền điện tử và nhà cung cấp dịch vụ ví giám sát, thẩm định khách hàng đối với các khoản tiền từ các quốc gia thứ ba có rủi ro cao, đăng ký UBO và sàng lọc Những người có liên quan đến chính trị (PEP).

Đã truy cập 43 lần, 1 lần truy cập hôm nay

Bình luận