BTC

$61740.421

-2.17%

ETH

$2956.881

-3.24%

BNB

$585.323

-0.19%

XRP

$0.52

-3.22%

Thuật ngữ

Tuân thủ quy định

Ngày 21 tháng 2023 năm XNUMX - Khoảng 3 phút phút để đọc

Hiểu về tuân thủ quy định

Tuân thủ quy định là việc thực hiện và tuân thủ luật pháp, quy định và quy tắc của các công ty. Điều cần thiết là các công ty phải tuân theo các quy tắc và quy định do các tổ chức tiểu bang, liên bang hoặc quốc tế thiết lập. Các yêu cầu cụ thể có thể khác nhau tùy thuộc vào ngành hoặc loại hình kinh doanh. Khi một công ty hoạt động phù hợp với các nhiệm vụ này, nó được coi là tuân thủ quy định.

Việc tuân thủ quy định bao gồm cả các quy định pháp lý bên ngoài do chính phủ các cấp ban hành và các quy định nội bộ do chính công ty đặt ra. Việc tuân theo các quy định này sẽ thúc đẩy trách nhiệm giải trình tại nơi làm việc tăng lên.

Năm 2009, công nghệ blockchain nổi lên như một bước đột phá mang tính đổi mới. Mặc dù thường được liên kết với tiền điện tử nhưng blockchain có ứng dụng và tiềm năng rộng hơn. Blockchain hoạt động trên khung sổ cái phân tán, chạy đồng thời trên nhiều nút được phân bổ trên khắp địa lý, tổ chức và cá nhân. Điều làm nên sự khác biệt của blockchain là tính toàn vẹn và không thể đảo ngược của dữ liệu được đảm bảo bằng mật mã.

Sau khi các giao dịch sổ cái được nhóm thành các khối và được ghi lại trong cơ sở dữ liệu, chúng sẽ trải qua quá trình xác thực bằng mật mã, khiến việc thay đổi bất hợp pháp bất kỳ phần nào của sổ cái là cực kỳ khó khăn. Tính bất biến này là một trong những khía cạnh đáng chú ý nhất của blockchain về mặt tuân thủ. Dữ liệu sau khi được lưu vào chuỗi sẽ không thể thay đổi hoặc xóa được. Do đó, blockchain được sử dụng làm tài liệu hoặc bằng chứng chuyển giao cho các tài sản kỹ thuật số như bitcoin hoặc các loại tiền điện tử khác.

Tính bất biến của blockchain cũng có thể đóng vai trò là bằng chứng về sự tuân thủ. Công nghệ chuỗi khối có thể được sử dụng để ghi lại các bước theo yêu cầu quy định. Việc ghi lại các hành động và kết quả của chúng một cách bất biến có thể tạo ra nhật ký kiểm tra cho các cơ quan quản lý để đảm bảo tuân thủ.

Tuân thủ quy định bao gồm các chính sách như “biết khách hàng của bạn” (KYC) và chống rửa tiền (AML). Blockchain có thể đóng một vai trò quan trọng trong các lĩnh vực này. Các ngân hàng và tổ chức tài chính thường phải hoàn thành nhiều nhiệm vụ và bước để tiếp cận khách hàng mới, bao gồm xác nhận, xác minh và thu thập dữ liệu. Quá trình này có thể tốn nhiều thời gian, đôi khi mất vài tháng. Tuy nhiên, nhiều bước trong số này có thể được sắp xếp hợp lý nếu dữ liệu đã được lưu trữ trong cơ sở dữ liệu an toàn, chống giả mạo giống như một chuỗi khối không thể bị hỏng.

Công nghệ chuỗi khối có tiềm năng tăng cường cả việc tuân thủ quy định tư nhân và hỗ trợ các cơ quan quản lý. Các cơ quan có thể có quyền truy cập gần như theo thời gian thực để bảo mật dữ liệu liên quan đến tuân thủ được lưu trữ trên chuỗi khối của các tổ chức tài chính được quản lý. Điều này sẽ cho phép các cơ quan quản lý liên tục cải thiện khả năng giám sát của họ thay vì phân tích thông tin hồi cứu.

Tóm lại, tuân thủ quy định là một quy trình mà mọi ngành đều phải tuân thủ. Tuy nhiên, với sự trợ giúp của công nghệ, các quy trình như KYC và phòng chống tội phạm tài chính có thể là một trong những quy trình đầu tiên được cải thiện và hiệu quả hơn. Tất cả các ngành công nghiệp đều được hưởng lợi rất nhiều từ những tiến bộ này.

Hình đại diện của Coincu

Tác giả

đồng xu

Thuật ngữ

Tuân thủ quy định

Hiểu về tuân thủ quy định

Tuân thủ quy định là việc thực hiện và tuân thủ luật pháp, quy định và quy tắc của các công ty. Điều cần thiết là các công ty phải tuân theo các quy tắc và quy định do các tổ chức tiểu bang, liên bang hoặc quốc tế thiết lập. Các yêu cầu cụ thể có thể khác nhau tùy thuộc vào ngành hoặc loại hình kinh doanh. Khi một công ty hoạt động phù hợp với các nhiệm vụ này, nó được coi là tuân thủ quy định.

Việc tuân thủ quy định bao gồm cả các quy định pháp lý bên ngoài do chính phủ các cấp ban hành và các quy định nội bộ do chính công ty đặt ra. Việc tuân theo các quy định này sẽ thúc đẩy trách nhiệm giải trình tại nơi làm việc tăng lên.

Năm 2009, công nghệ blockchain nổi lên như một bước đột phá mang tính đổi mới. Mặc dù thường được liên kết với tiền điện tử nhưng blockchain có ứng dụng và tiềm năng rộng hơn. Blockchain hoạt động trên khung sổ cái phân tán, chạy đồng thời trên nhiều nút được phân bổ trên khắp địa lý, tổ chức và cá nhân. Điều làm nên sự khác biệt của blockchain là tính toàn vẹn và không thể đảo ngược của dữ liệu được đảm bảo bằng mật mã.

Sau khi các giao dịch sổ cái được nhóm thành các khối và được ghi lại trong cơ sở dữ liệu, chúng sẽ trải qua quá trình xác thực bằng mật mã, khiến việc thay đổi bất hợp pháp bất kỳ phần nào của sổ cái là cực kỳ khó khăn. Tính bất biến này là một trong những khía cạnh đáng chú ý nhất của blockchain về mặt tuân thủ. Dữ liệu sau khi được lưu vào chuỗi sẽ không thể thay đổi hoặc xóa được. Do đó, blockchain được sử dụng làm tài liệu hoặc bằng chứng chuyển giao cho các tài sản kỹ thuật số như bitcoin hoặc các loại tiền điện tử khác.

Tính bất biến của blockchain cũng có thể đóng vai trò là bằng chứng về sự tuân thủ. Công nghệ chuỗi khối có thể được sử dụng để ghi lại các bước theo yêu cầu quy định. Việc ghi lại các hành động và kết quả của chúng một cách bất biến có thể tạo ra nhật ký kiểm tra cho các cơ quan quản lý để đảm bảo tuân thủ.

Tuân thủ quy định bao gồm các chính sách như “biết khách hàng của bạn” (KYC) và chống rửa tiền (AML). Blockchain có thể đóng một vai trò quan trọng trong các lĩnh vực này. Các ngân hàng và tổ chức tài chính thường phải hoàn thành nhiều nhiệm vụ và bước để tiếp cận khách hàng mới, bao gồm xác nhận, xác minh và thu thập dữ liệu. Quá trình này có thể tốn nhiều thời gian, đôi khi mất vài tháng. Tuy nhiên, nhiều bước trong số này có thể được sắp xếp hợp lý nếu dữ liệu đã được lưu trữ trong cơ sở dữ liệu an toàn, chống giả mạo giống như một chuỗi khối không thể bị hỏng.

Công nghệ chuỗi khối có tiềm năng tăng cường cả việc tuân thủ quy định tư nhân và hỗ trợ các cơ quan quản lý. Các cơ quan có thể có quyền truy cập gần như theo thời gian thực để bảo mật dữ liệu liên quan đến tuân thủ được lưu trữ trên chuỗi khối của các tổ chức tài chính được quản lý. Điều này sẽ cho phép các cơ quan quản lý liên tục cải thiện khả năng giám sát của họ thay vì phân tích thông tin hồi cứu.

Tóm lại, tuân thủ quy định là một quy trình mà mọi ngành đều phải tuân thủ. Tuy nhiên, với sự trợ giúp của công nghệ, các quy trình như KYC và phòng chống tội phạm tài chính có thể là một trong những quy trình đầu tiên được cải thiện và hiệu quả hơn. Tất cả các ngành công nghiệp đều được hưởng lợi rất nhiều từ những tiến bộ này.

Đã truy cập 71 lần, 1 lần truy cập hôm nay

Bình luận