BTC

$62249.084

-1.81%

ETH

$3014.435

-1.71%

BNB

$583.72

-1.16%

XRP

$0.524

-2.62%

Thuật ngữ

Rửa tiền tiền điện tử

Ngày 21 tháng 2023 năm XNUMX - Khoảng 5 phút phút để đọc

Cuộc thảo luận xung quanh rủi ro rửa tiền bằng tiền điện tử đã trở thành chủ đề phổ biến khi nói đến Bitcoin và các loại tiền điện tử khác. Hoạt động rửa tiền thường được các chính phủ và tổ chức tài chính truyền thống đưa ra bất cứ khi nào chủ đề về tiền điện tử nảy sinh, cùng với những lo ngại về sự biến động của thị trường tiền điện tử và các vấn đề bền vững liên quan đến hoạt động khai thác.

Các chính trị gia và các nhà kinh tế chính thống thường coi tiền điện tử là công cụ tiềm năng để rửa tiền, trốn thuế và các hoạt động bất hợp pháp khác. Các cơ quan quản lý như Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC), Cục Dự trữ Liên bang và các cơ quan khác chỉ trích tiền điện tử phi tập trung vì nhận thấy chúng thiếu khả năng truy xuất nguồn gốc và trách nhiệm giải trình. Tuy nhiên, bọn tội phạm đã nhanh chóng phát hiện ra rằng việc sử dụng Bitcoin để rửa tiền không phải là một lựa chọn sáng suốt.

Trái ngược với niềm tin phổ biến, các giao dịch Bitcoin không ẩn danh hoặc không thể phát hiện được. Trên thực tế, các giao dịch trên blockchain cung cấp hồ sơ rõ ràng và chính xác về nơi tiền đã được chuyển, đặt ra một vấn đề nghiêm trọng đối với những người muốn không bị theo dõi. Nhóm hacker DarkSide đã học được điều này một cách khó khăn sau khi đòi tiền chuộc Colonial Pipeline. FBI không chỉ có thể theo dõi các giao dịch đến các ví chứa 63 Bitcoin mà họ còn có thể truy cập vào ví và lấy tiền bằng khóa riêng. Phương pháp chính xác được FBI sử dụng vẫn là một vấn đề gây tranh cãi, nhưng rõ ràng tiền điện tử không phải là nơi trú ẩn an toàn, đặc biệt là với mức độ giám sát chặt chẽ hiện nay đối với ngành.

Bitcoin thực sự đã được sử dụng để rửa tiền trong quá khứ, đặc biệt là trong những ngày đầu khi các chính phủ và cơ quan quản lý còn ít hiểu biết về tiền điện tử. Vào năm 2020, chính phủ Hoa Kỳ đã tịch thu số Bitcoin trị giá 1 tỷ USD từ mạng lưới Con đường tơ lụa, nơi các cá nhân đã sử dụng Bitcoin để mua hàng hóa bất hợp pháp và rửa hàng triệu đô la.

Những trường hợp này đã khiến hầu hết các quốc gia thắt chặt các quy định chống rửa tiền (AML) đối với tiền điện tử. Các chính phủ đã áp đặt các biện pháp tuân thủ bắt buộc, chẳng hạn như quy tắc Biết khách hàng (KYC), đối với nhiều tổ chức liên quan đến tiền điện tử để ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp. Vì việc mua tiền điện tử bên ngoài các sàn giao dịch là một thách thức nên các chính phủ có thể theo dõi các quỹ tiền điện tử bằng cách giám sát dòng tiền chảy qua các công ty môi giới phổ biến như Coinbase.

Một số cá nhân có ý định phạm tội đã cố gắng sử dụng Bitcoin để chuyển tiền và che giấu dấu vết của tiền bất hợp pháp. Họ mua tiền điện tử và sau đó trao đổi nó giữa các loại tiền điện tử khác nhau nhiều lần để khiến việc theo dõi giao dịch của họ trở nên khó khăn hơn. Sau khi chuyển đổi tiền của mình thành tiền pháp định, những kẻ rửa tiền sẽ ngụy trang số tiền họ thu được dưới dạng lãi vốn hoặc lợi nhuận từ giao dịch trên thị trường tiền điện tử. Tuy nhiên, khi tiền điện tử được chấp nhận rộng rãi hơn như một phương tiện thanh toán, người dùng, bao gồm cả những người rửa tiền, không phải lúc nào cũng cần chuyển đổi tiền điện tử của họ thành tiền tệ fiat.

Liên Hợp Quốc ước tính rằng 1.6 nghìn tỷ USD được rửa trên toàn cầu mỗi năm, chiếm gần 3% GDP toàn cầu. Không rõ bao nhiêu trong số này được quy cho hoạt động rửa tiền bằng Bitcoin và tiền điện tử nói chung. Ngay cả khi số tiền đó là vài tỷ đô la mỗi năm, nó vẫn sẽ ít hơn đáng kể so với các phương thức rửa tiền khác.

Bitcoin không phải là loại tiền điện tử duy nhất liên quan đến hoạt động rửa tiền. Một số loại tiền điện tử, được gọi là đồng tiền riêng tư, được thiết kế để mang lại tính ẩn danh, bảo mật và quyền riêng tư cao hơn, giúp chúng dễ dàng sử dụng hơn cho các hoạt động bất hợp pháp. Tuy nhiên, những đồng tiền riêng tư này chỉ có vấn đề hơn Bitcoin một chút từ quan điểm của các nhà quản lý AML. Bất chấp sự tồn tại của các đồng tiền riêng tư, 90% hoạt động bất hợp pháp và rửa tiền trên web đen vẫn diễn ra bằng cách sử dụng địa chỉ Bitcoin.

Một loại tiền riêng tư nổi tiếng là Monero, nó tự hào là một loại tiền tệ an toàn và không thể theo dõi. Nó được tạo ra để thiết lập một mạng hoàn toàn riêng tư cung cấp cho người dùng toàn quyền kiểm soát những ai có thể xem hoạt động của họ. Monero hiện được xếp hạng là đồng tiền lớn thứ 26 theo vốn hóa thị trường và được niêm yết trên hầu hết các sàn giao dịch lớn.

Zcash là một ứng cử viên khác trong lĩnh vực tiền riêng tư. Nó cho phép các giao dịch riêng tư trong một nền tảng có thể kiểm tra được. Chuỗi khối Zcash xác minh các giao dịch bằng cách sử dụng bằng chứng không có kiến ​​thức, cho phép người dùng giao dịch mà không tiết lộ bất kỳ thông tin nào về người gửi, người nhận hoặc số tiền giao dịch.

Grin là một loại tiền kỹ thuật số nhằm mục đích cung cấp các giao dịch điện tử không hạn chế mà không cần kiểm duyệt. Đây là mạng nguồn mở mà các nhà phát triển có thể sử dụng để triển khai các công cụ bảo mật mới, chẳng hạn như “mimblewimble” đặc trưng, ​​​​có thể xóa dữ liệu giao dịch trong quá khứ khỏi chuỗi khối mà không ảnh hưởng đến bảo mật của mạng.

Khi nói đến thuế, nhiều quốc gia vẫn đang nỗ lực xác định cách tốt nhất để phân loại tiền điện tử và số tiền thu được từ việc giao dịch chúng. Bitcoin thường gắn liền với những nỗ lực trốn thuế. Khi tiền điện tử được áp dụng rộng rãi hơn, các cơ quan như IRS và SEC đang thực hiện thuế lãi vốn đối với lợi nhuận từ tiền điện tử và tính thuế thu nhập bằng tiền điện tử.

Các chính phủ trên toàn thế giới cũng đang đưa ra các quy định mới cho các nhà khai thác và giao dịch tiền điện tử khi ngành này tiếp tục phát triển. Cả các công ty tiền điện tử và không phải tiền điện tử đều đang phải đối mặt với sự giám sát ngày càng tăng từ SEC khi ngày càng có nhiều công ty bổ sung Bitcoin và các loại tiền điện tử khác vào bảng cân đối kế toán của mình. Trong ngành, các sàn giao dịch tiền điện tử đang chịu áp lực phải cung cấp các biện pháp bảo vệ tốt hơn chống lại việc trốn thuế tiền điện tử.

Các sàn giao dịch tiền điện tử được quản lý là những sàn giao dịch tuân thủ tất cả các luật liên quan đến tiền điện tử trong phạm vi quyền hạn của họ và chịu sự giám sát chính thức của cơ quan quản lý. Mỗi quốc gia có luật riêng về tiền kỹ thuật số và một số quốc gia có lợi hơn đối với tài chính phi tập trung so với các quốc gia khác. Các sàn giao dịch được quản lý tại Hoa Kỳ có sự chấp thuận của SEC bao gồm Coinbase, Binance.US, Gemini và các sàn giao dịch khác.

Hình đại diện của Coincu

Tác giả

đồng xu

Thuật ngữ

Rửa tiền tiền điện tử

Cuộc thảo luận xung quanh rủi ro rửa tiền bằng tiền điện tử đã trở thành chủ đề phổ biến khi nói đến Bitcoin và các loại tiền điện tử khác. Hoạt động rửa tiền thường được các chính phủ và tổ chức tài chính truyền thống đưa ra bất cứ khi nào chủ đề về tiền điện tử nảy sinh, cùng với những lo ngại về sự biến động của thị trường tiền điện tử và các vấn đề bền vững liên quan đến hoạt động khai thác.

Các chính trị gia và các nhà kinh tế chính thống thường coi tiền điện tử là công cụ tiềm năng để rửa tiền, trốn thuế và các hoạt động bất hợp pháp khác. Các cơ quan quản lý như Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC), Cục Dự trữ Liên bang và các cơ quan khác chỉ trích tiền điện tử phi tập trung vì nhận thấy chúng thiếu khả năng truy xuất nguồn gốc và trách nhiệm giải trình. Tuy nhiên, bọn tội phạm đã nhanh chóng phát hiện ra rằng việc sử dụng Bitcoin để rửa tiền không phải là một lựa chọn sáng suốt.

Trái ngược với niềm tin phổ biến, các giao dịch Bitcoin không ẩn danh hoặc không thể phát hiện được. Trên thực tế, các giao dịch trên blockchain cung cấp hồ sơ rõ ràng và chính xác về nơi tiền đã được chuyển, đặt ra một vấn đề nghiêm trọng đối với những người muốn không bị theo dõi. Nhóm hacker DarkSide đã học được điều này một cách khó khăn sau khi đòi tiền chuộc Colonial Pipeline. FBI không chỉ có thể theo dõi các giao dịch đến các ví chứa 63 Bitcoin mà họ còn có thể truy cập vào ví và lấy tiền bằng khóa riêng. Phương pháp chính xác được FBI sử dụng vẫn là một vấn đề gây tranh cãi, nhưng rõ ràng tiền điện tử không phải là nơi trú ẩn an toàn, đặc biệt là với mức độ giám sát chặt chẽ hiện nay đối với ngành.

Bitcoin thực sự đã được sử dụng để rửa tiền trong quá khứ, đặc biệt là trong những ngày đầu khi các chính phủ và cơ quan quản lý còn ít hiểu biết về tiền điện tử. Vào năm 2020, chính phủ Hoa Kỳ đã tịch thu số Bitcoin trị giá 1 tỷ USD từ mạng lưới Con đường tơ lụa, nơi các cá nhân đã sử dụng Bitcoin để mua hàng hóa bất hợp pháp và rửa hàng triệu đô la.

Những trường hợp này đã khiến hầu hết các quốc gia thắt chặt các quy định chống rửa tiền (AML) đối với tiền điện tử. Các chính phủ đã áp đặt các biện pháp tuân thủ bắt buộc, chẳng hạn như quy tắc Biết khách hàng (KYC), đối với nhiều tổ chức liên quan đến tiền điện tử để ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp. Vì việc mua tiền điện tử bên ngoài các sàn giao dịch là một thách thức nên các chính phủ có thể theo dõi các quỹ tiền điện tử bằng cách giám sát dòng tiền chảy qua các công ty môi giới phổ biến như Coinbase.

Một số cá nhân có ý định phạm tội đã cố gắng sử dụng Bitcoin để chuyển tiền và che giấu dấu vết của tiền bất hợp pháp. Họ mua tiền điện tử và sau đó trao đổi nó giữa các loại tiền điện tử khác nhau nhiều lần để khiến việc theo dõi giao dịch của họ trở nên khó khăn hơn. Sau khi chuyển đổi tiền của mình thành tiền pháp định, những kẻ rửa tiền sẽ ngụy trang số tiền họ thu được dưới dạng lãi vốn hoặc lợi nhuận từ giao dịch trên thị trường tiền điện tử. Tuy nhiên, khi tiền điện tử được chấp nhận rộng rãi hơn như một phương tiện thanh toán, người dùng, bao gồm cả những người rửa tiền, không phải lúc nào cũng cần chuyển đổi tiền điện tử của họ thành tiền tệ fiat.

Liên Hợp Quốc ước tính rằng 1.6 nghìn tỷ USD được rửa trên toàn cầu mỗi năm, chiếm gần 3% GDP toàn cầu. Không rõ bao nhiêu trong số này được quy cho hoạt động rửa tiền bằng Bitcoin và tiền điện tử nói chung. Ngay cả khi số tiền đó là vài tỷ đô la mỗi năm, nó vẫn sẽ ít hơn đáng kể so với các phương thức rửa tiền khác.

Bitcoin không phải là loại tiền điện tử duy nhất liên quan đến hoạt động rửa tiền. Một số loại tiền điện tử, được gọi là đồng tiền riêng tư, được thiết kế để mang lại tính ẩn danh, bảo mật và quyền riêng tư cao hơn, giúp chúng dễ dàng sử dụng hơn cho các hoạt động bất hợp pháp. Tuy nhiên, những đồng tiền riêng tư này chỉ có vấn đề hơn Bitcoin một chút từ quan điểm của các nhà quản lý AML. Bất chấp sự tồn tại của các đồng tiền riêng tư, 90% hoạt động bất hợp pháp và rửa tiền trên web đen vẫn diễn ra bằng cách sử dụng địa chỉ Bitcoin.

Một loại tiền riêng tư nổi tiếng là Monero, nó tự hào là một loại tiền tệ an toàn và không thể theo dõi. Nó được tạo ra để thiết lập một mạng hoàn toàn riêng tư cung cấp cho người dùng toàn quyền kiểm soát những ai có thể xem hoạt động của họ. Monero hiện được xếp hạng là đồng tiền lớn thứ 26 theo vốn hóa thị trường và được niêm yết trên hầu hết các sàn giao dịch lớn.

Zcash là một ứng cử viên khác trong lĩnh vực tiền riêng tư. Nó cho phép các giao dịch riêng tư trong một nền tảng có thể kiểm tra được. Chuỗi khối Zcash xác minh các giao dịch bằng cách sử dụng bằng chứng không có kiến ​​thức, cho phép người dùng giao dịch mà không tiết lộ bất kỳ thông tin nào về người gửi, người nhận hoặc số tiền giao dịch.

Grin là một loại tiền kỹ thuật số nhằm mục đích cung cấp các giao dịch điện tử không hạn chế mà không cần kiểm duyệt. Đây là mạng nguồn mở mà các nhà phát triển có thể sử dụng để triển khai các công cụ bảo mật mới, chẳng hạn như “mimblewimble” đặc trưng, ​​​​có thể xóa dữ liệu giao dịch trong quá khứ khỏi chuỗi khối mà không ảnh hưởng đến bảo mật của mạng.

Khi nói đến thuế, nhiều quốc gia vẫn đang nỗ lực xác định cách tốt nhất để phân loại tiền điện tử và số tiền thu được từ việc giao dịch chúng. Bitcoin thường gắn liền với những nỗ lực trốn thuế. Khi tiền điện tử được áp dụng rộng rãi hơn, các cơ quan như IRS và SEC đang thực hiện thuế lãi vốn đối với lợi nhuận từ tiền điện tử và tính thuế thu nhập bằng tiền điện tử.

Các chính phủ trên toàn thế giới cũng đang đưa ra các quy định mới cho các nhà khai thác và giao dịch tiền điện tử khi ngành này tiếp tục phát triển. Cả các công ty tiền điện tử và không phải tiền điện tử đều đang phải đối mặt với sự giám sát ngày càng tăng từ SEC khi ngày càng có nhiều công ty bổ sung Bitcoin và các loại tiền điện tử khác vào bảng cân đối kế toán của mình. Trong ngành, các sàn giao dịch tiền điện tử đang chịu áp lực phải cung cấp các biện pháp bảo vệ tốt hơn chống lại việc trốn thuế tiền điện tử.

Các sàn giao dịch tiền điện tử được quản lý là những sàn giao dịch tuân thủ tất cả các luật liên quan đến tiền điện tử trong phạm vi quyền hạn của họ và chịu sự giám sát chính thức của cơ quan quản lý. Mỗi quốc gia có luật riêng về tiền kỹ thuật số và một số quốc gia có lợi hơn đối với tài chính phi tập trung so với các quốc gia khác. Các sàn giao dịch được quản lý tại Hoa Kỳ có sự chấp thuận của SEC bao gồm Coinbase, Binance.US, Gemini và các sàn giao dịch khác.

Đã truy cập 75 lần, 1 lần truy cập hôm nay

Bình luận