BTC

$61546.802

-1.67%

ETH

$2996.046

-0.55%

BNB

$595.936

2.09%

XRP

$0.522

-0.20%

Thuật ngữ

Cân bằng lại

Ngày 21 tháng 2023 năm XNUMX - Khoảng 2 phút phút để đọc

Tái cân bằng là gì?

Tái cân bằng là quá trình điều chỉnh tỷ trọng tài sản trong danh mục đầu tư. Điều này liên quan đến việc mua hoặc bán tài sản định kỳ để duy trì mức phân bổ tài sản mong muốn và quản lý rủi ro. Bằng cách tái cân bằng, nhà đầu tư có thể giảm thiểu rủi ro giảm giá trong khi vẫn được hưởng lợi từ lợi nhuận tiềm năng.

Trong thời kỳ bất ổn tài chính, việc tái cân bằng trở nên quan trọng trong việc giúp các cá nhân bảo vệ tài sản kỹ thuật số của mình khỏi bị mất mát và mất giá. Nó không chỉ ngăn ngừa rủi ro quá mức mà còn thúc đẩy thói quen giao dịch tốt bằng cách rèn luyện tính kỷ luật trong việc tuân thủ kế hoạch tài chính dài hạn. Việc theo dõi thường xuyên diễn biến thị trường là điều cần thiết để xác định những rủi ro tiềm ẩn và ngăn ngừa thua lỗ.

Chiến lược tái cân bằng thường dựa trên các khoảng thời gian cụ thể, chẳng hạn như hàng năm, hàng quý hoặc hàng tháng. Ngoài ra, chúng có thể phản ứng, tùy thuộc vào thành phần phần trăm cho phép của tài sản. Tuy nhiên, các chiến lược phản ứng có xu hướng tốn kém hơn. Ví dụ: nếu phân bổ tài sản mục tiêu ban đầu là 50/50 giữa tài sản A và B và tài sản A hoạt động tốt thì điều đó có thể tăng tỷ trọng của danh mục đầu tư lên 70%. Trong trường hợp này, nhà đầu tư có thể bán một số tài sản A để mua thêm tài sản B, trả lại khoản phân bổ về mục tiêu 50/50 ban đầu. Mặc dù việc phân phối không cần phải bằng nhau giữa các tài sản, việc tái cân bằng có hiệu quả nhất khi danh mục đầu tư có sự kết hợp giữa các khoản nắm giữ dễ biến động và không biến động, vì nó bảo vệ các nhà đầu tư khỏi tiếp xúc quá nhiều với những rủi ro không mong muốn.

Trong tài chính truyền thống, các nhà đầu tư thực hiện tái cân bằng theo cách thủ công bằng cách theo dõi danh mục đầu tư của họ thông qua bảng tính và thực hiện giao dịch thông qua các sàn giao dịch hoặc nhà môi giới. Ngoài ra, các nhà đầu tư có thể lựa chọn đầu tư vào các quỹ nơi các nhà quản lý danh mục đầu tư xử lý quá trình tái cân bằng.

Tái cân bằng trong DeFi (Tài chính phi tập trung) mang lại những lợi thế bổ sung vì nó có thể được tự động hóa thông qua hợp đồng thông minh. Điều này giúp loại bỏ nhu cầu giám sát liên tục danh mục đầu tư và kiểm tra chéo giá trị tài sản so với thị trường chứng khoán. Tái cân bằng tự động cho phép người dùng phân phối lợi nhuận của họ trên các tài sản khác nhau trong khi vẫn duy trì mức lợi nhuận ròng dương cho danh mục đầu tư.

Tác giả tiểu sử: Hisham Khan, CEO của Aldrin

Hisham Khan có kinh nghiệm hàng thập kỷ trong việc quản lý và xây dựng công nghệ tài chính và doanh nghiệp mạnh mẽ và sáng tạo. Với kinh nghiệm sâu rộng tại Bloomberg và có trụ sở tại New York, Hisham đã từng giữ vai trò quản lý dự án cùng với các kỹ sư hàng đầu. Chính trong thời gian này, ông đã nhận ra tác động mang tính biến đổi của tiền điện tử, khiến ông rời Bloomberg và thành lập Aldrin. Nhiệm vụ chính của anh là làm cho mọi người có thể tiếp cận việc phát triển chiến lược và giao dịch tiền điện tử tiên tiến thông qua các công cụ giao dịch toàn diện.

Hình đại diện của Coincu

Tác giả

đồng xu

Thuật ngữ

Cân bằng lại

Tái cân bằng là gì?

Tái cân bằng là quá trình điều chỉnh tỷ trọng tài sản trong danh mục đầu tư. Điều này liên quan đến việc mua hoặc bán tài sản định kỳ để duy trì mức phân bổ tài sản mong muốn và quản lý rủi ro. Bằng cách tái cân bằng, nhà đầu tư có thể giảm thiểu rủi ro giảm giá trong khi vẫn được hưởng lợi từ lợi nhuận tiềm năng.

Trong thời kỳ bất ổn tài chính, việc tái cân bằng trở nên quan trọng trong việc giúp các cá nhân bảo vệ tài sản kỹ thuật số của mình khỏi bị mất mát và mất giá. Nó không chỉ ngăn ngừa rủi ro quá mức mà còn thúc đẩy thói quen giao dịch tốt bằng cách rèn luyện tính kỷ luật trong việc tuân thủ kế hoạch tài chính dài hạn. Việc theo dõi thường xuyên diễn biến thị trường là điều cần thiết để xác định những rủi ro tiềm ẩn và ngăn ngừa thua lỗ.

Chiến lược tái cân bằng thường dựa trên các khoảng thời gian cụ thể, chẳng hạn như hàng năm, hàng quý hoặc hàng tháng. Ngoài ra, chúng có thể phản ứng, tùy thuộc vào thành phần phần trăm cho phép của tài sản. Tuy nhiên, các chiến lược phản ứng có xu hướng tốn kém hơn. Ví dụ: nếu phân bổ tài sản mục tiêu ban đầu là 50/50 giữa tài sản A và B và tài sản A hoạt động tốt thì điều đó có thể tăng tỷ trọng của danh mục đầu tư lên 70%. Trong trường hợp này, nhà đầu tư có thể bán một số tài sản A để mua thêm tài sản B, trả lại khoản phân bổ về mục tiêu 50/50 ban đầu. Mặc dù việc phân phối không cần phải bằng nhau giữa các tài sản, việc tái cân bằng có hiệu quả nhất khi danh mục đầu tư có sự kết hợp giữa các khoản nắm giữ dễ biến động và không biến động, vì nó bảo vệ các nhà đầu tư khỏi tiếp xúc quá nhiều với những rủi ro không mong muốn.

Trong tài chính truyền thống, các nhà đầu tư thực hiện tái cân bằng theo cách thủ công bằng cách theo dõi danh mục đầu tư của họ thông qua bảng tính và thực hiện giao dịch thông qua các sàn giao dịch hoặc nhà môi giới. Ngoài ra, các nhà đầu tư có thể lựa chọn đầu tư vào các quỹ nơi các nhà quản lý danh mục đầu tư xử lý quá trình tái cân bằng.

Tái cân bằng trong DeFi (Tài chính phi tập trung) mang lại những lợi thế bổ sung vì nó có thể được tự động hóa thông qua hợp đồng thông minh. Điều này giúp loại bỏ nhu cầu giám sát liên tục danh mục đầu tư và kiểm tra chéo giá trị tài sản so với thị trường chứng khoán. Tái cân bằng tự động cho phép người dùng phân phối lợi nhuận của họ trên các tài sản khác nhau trong khi vẫn duy trì mức lợi nhuận ròng dương cho danh mục đầu tư.

Tác giả tiểu sử: Hisham Khan, CEO của Aldrin

Hisham Khan có kinh nghiệm hàng thập kỷ trong việc quản lý và xây dựng công nghệ tài chính và doanh nghiệp mạnh mẽ và sáng tạo. Với kinh nghiệm sâu rộng tại Bloomberg và có trụ sở tại New York, Hisham đã từng giữ vai trò quản lý dự án cùng với các kỹ sư hàng đầu. Chính trong thời gian này, ông đã nhận ra tác động mang tính biến đổi của tiền điện tử, khiến ông rời Bloomberg và thành lập Aldrin. Nhiệm vụ chính của anh là làm cho mọi người có thể tiếp cận việc phát triển chiến lược và giao dịch tiền điện tử tiên tiến thông qua các công cụ giao dịch toàn diện.

Đã truy cập 75 lần, 1 lần truy cập hôm nay

Bình luận