Das DeFi-Banking-Protokoll MELD machte kürzlich Schlagzeilen, indem es über einen neuen Finanzierungsmechanismus, der als Initial Stake Pool Offering (ISPO) bekannt ist, über 1 Milliarde US-Dollar an ADA-Anteilen in sein Protokoll einbrachte.

Überblick über ISPO

ISPO ist eine neue Möglichkeit für Investoren und andere Early Adopters, ein Projekt zu unterstützen, indem sie Kryptowährungen im Austausch gegen Projekt-Tokens an einen öffentlichen Investitionspool delegieren. MELD ist derzeit das einzige bekannte Projekt, das ISPO nutzt, obwohl das Konzept bereits in anderen Projekten vorgeschlagen wurde.

Der ISPO von MELD begann am 1. Juli und ermöglichte Cardano-Inhabern die Nutzung ihres ADA für beliebige Länge und Menge im Austausch gegen MELD-Token. Der erste Aktienpool wurde innerhalb von 24 Stunden nach der Hinzufügung von 100 Millionen US-Dollar zu ADA gefüllt. Innerhalb von fünf Tagen wurden vier Investitionspools im Wert von fast 200 Millionen US-Dollar gefüllt.

MELD hat am 27. Oktober die Annahme neuer Genehmigungen eingestellt. Zu diesem Zeitpunkt wurden fast 620 Millionen ADAs mit einem Gesamtwert von mehr als 1 Milliarde US-Dollar eingesetzt. ISPO hat mehr als 40,000 Teilnehmer. MELD erzielte ebenfalls einen Umsatz von 10 Millionen US-Dollar.

ISPO ist eine deutliche Abkehr von früheren Krypto-Finanzierungsinitiativen, insbesondere ICOs und STOs, und ein Highlight für das wachsende Ökosystem von Cardano. Es zeigt auch den Nachholbedarf auf dem Markt für DeFi-Projekte, der weiterhin das Interesse von Investoren weckt.

Blockchain-Projekte brachten 2017 und 2018 Milliarden von Dollar ein, bevor behördliche Razzien und Bärenmärkte der Manie ein Ende setzten. | Quelle: 3TS Capital

Warum Cardano?

Laut CEO Ken Olling hat MELD Cardano aus allen bestehenden Proof-of-Stake (PoS)-Ketten für seinen ISPO aufgrund seiner niedrigeren Transaktionskosten, seines attraktiven Stake-Mechanismus und seiner Gesamtarchitektur ausgewählt.

In der Anfangsphase der MELD-Entwicklung Mitte 2020 galt Cardano angesichts der damaligen Ethereum-bezogenen Umstände als die beste Wahl.

„Es gibt keine etablierten Blockchains mehr. Eine unserer Anforderungen ist eine moderne PoS-Blockchain. Die einzige echte Option war damals Cardano. Sie haben Solana, das über eine viel komplexere, zweistufige Absteck-Engine verfügt, die Blockchain beinhaltet. Auch aus rechtlicher Sicht funktioniert es anders. Und dann gibt es noch andere PoS-Blockchains, aber keine davon gibt wirklich das vollständige Bild oder den Zusammenhang wieder“, betonte Ken Olling.

Olling sagte, MELD bleibe trotz des jüngsten Preiskampfs „sehr optimistisch“ hinsichtlich der Zukunft von Cardano. Die Leistung von ADA blieb in den letzten Monaten erheblich zurück, nachdem es im September zu einem der leistungsstärksten Kryptomärkte geworden war.

Quelle: TradingView

Finanzielle Leistung erzielen

Im Kern bietet MELD ungesicherte Bankdienstleistungen an, die es Benutzern ermöglichen, sowohl Kryptowährungen als auch Fiat-Währungen zu leihen und zu leihen sowie ihre MELD-Token gegen Zinsen einzusetzen. Kreditgeber können sowohl Krypto als auch Fiat auf der Plattform hinterlegen. Kreditnehmer haben die Möglichkeit, beide Arten zu leihen, nachdem sie ihre Kryptowährung als Sicherheit hinterlegt haben.

Die Krypto-Sicherheitsoption ist für Anleger attraktiv, da sie sich zur Deckung ihrer Kosten Fiat-Währungen leihen können, ohne ihre digitalen Vermögenswerte verkaufen und somit eine Kapitalertragsstrafe zahlen zu müssen. (Kapitalertragssteuern geben Krypto-Investoren Anlass zur Sorge, da vermögende Anleger immer danach streben, ihr neu erworbenes Vermögen so effizient wie möglich zu nutzen.)

Auf die Frage, was MELD von anderen Krypto-Kredit- und Kreditplattformen unterscheidet, identifizierte Olling zwei Faktoren:

• Erstens: „Wir sorgen für Transparenz auf höchstem Niveau. Es befindet sich in der Blockchain, sodass das, was mit dem Geld im Protokoll passiert, im Gegensatz zu zentralisierten Krypto-Kredit- und Kreditdiensten vollständig Open Source ist.
• Zweitens und auf einer praktischeren Ebene bietet MELD den Nutzern „Fiat-Währung durch ihre kryptobesicherten Kredite an, während andere DeFi-Konkurrenten nur andere Kryptowährungen anbieten können“.

Die Kreditvergabe in Kryptowährungen hat sich zu einem der größten Anwendungsfälle in DeFi entwickelt, wobei Aave und Compound insgesamt über 14 Milliarden US-Dollar bzw. 11 Milliarden US-Dollar (TVL) ausmachen. Mehr als 20 weitere Protokolle haben einen TVL von mindestens 100 Millionen US-Dollar erreicht.

Obwohl das Aufkommen von DeFi eine gewisse Bedrohung für das traditionelle Finanzsystem darstellte, wurde das Wachstum der Branche hauptsächlich von Benutzern vorangetrieben, die bereits Zugang zu Bankensystemen haben. Das scheint sich langsam zu ändern, da Krypto-Unternehmer auf der ganzen Welt das Low-/No-Bank-Konto für die finanzielle Inklusion ins Visier nehmen. Laut Olling ist finanzielle Inklusion ein Nebenprodukt eines effizienteren Finanzsystems, das durch DeFi ermöglicht wird.

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Herr Lehrer

Nach Cointelegraph

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