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Acala lance le Stablecoin natif de Polkadot – aUSD – une monnaie stable décentralisée et multi-garanties

14 février 2022 - Autour 6 min minutes pour lire
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Acala lance le Stablecoin natif de Polkadot — aUSD — une monnaie stable décentralisée et multi-garanties 3

Après que les quatre cofondateurs d'Acala ont évalué Ethereum, ETH2, Cosmos et Polkadot, et ont finalement choisi de s'appuyer sur Polkadot, la décision est ensuite venue sur la manière de construire l'écosystème Acala DeFi à partir de zéro. Il y avait très peu d'équipes constituées dans l'écosystème à l'époque, très peu de connaissances sur Polkadot ou Substrate, mais l'équipe a vu un besoin commun parmi toutes les futures parachains et DApps de l'écosystème Polkadot et Kusama : un monnaie stable décentralisée. Ils prévoyaient qu'un stablecoin décentralisé et résistant à la censure serait essentiel pour alimenter les transactions, fournir un moyen d'échange et fournir un actif de routage par défaut pour l'économie des économies de Polkadot. Le protocole stablecoin (aUSD) au cœur de l'écosystème Acala sert de réserve monétaire décentralisée pour l'écosystème Polkadot, permettant de frapper une monnaie stable à l'aide d'un panier d'actifs de réserve collatéraux similaire à la façon dont les systèmes de réserve traditionnels utilisaient des actifs de valeur comme l'or pour soutenir. monnaies nationales.

Après avoir développé le mécanisme aUSD, Acala a entrepris de construire une blockchain spécifique à une application pour prendre en charge et développer l'aUSD, et permettre un écosystème DeFi florissant avec l'aUSD au centre de tout. Cet écosystème comprend des DApp conçus pour prendre en charge et exploiter le stablecoin, notamment l'échange décentralisé Acala Swap et le protocole « Homa » pour Jalonnement liquide DOT. En plus des cas d'utilisation traditionnels de DEX, Acala Swap alimente les liquidations qui contribuent à soutenir la santé et le fonctionnement d'aUSD. Le protocole Homa, pour le jalonnement liquide DOT, est également un DApp qui prend en charge l'aUSD en débloquant des millions de liquidités sur le DOT mis en jeu, créant ainsi un tout nouveau dérivé DOT à utiliser comme garantie pour frapper un USD. Ce produit permet également aux utilisateurs de multiplier leur exposition au DOT tout en gagnant un rendement de mise. Enfin, le dernier composant majeur de la blockchain de l'équipe Acala a été la construction de l'Acala EVM+ pour fournir une couche de protocole ouverte à tout DApp compatible Ethereum afin de créer et d'exploiter l'aUSD et la liquidité de l'économie Acala DeFi.

Le pétrole nécessaire au fonctionnement de la machine Acala est le jeton de frais, de gouvernance et d'utilité d'Acala, ACA. ACA fournit un moyen d'effectuer des transactions sur le réseau, une participation dans la trésorerie en chaîne du réseau, une influence sur toutes les décisions de gouvernance et un actif collatéral pour la frappe d'un USD.

Le 9 février 2022, le dollar Acala (aUSD) a été lancé et peut être frappé en utilisant le DOT et le LCDOT comme garantie. L’économie aUSD est officiellement lancée.

Comment fonctionne l'ACA

Le protocole stablecoin d'Acala utilise un mécanisme de support multi-garanties pour créer un stablecoin lié au dollar américain. Le protocole Acala stablecoin sert de réserve monétaire décentralisée qui frappe une monnaie stable à partir d'un panier d'actifs de réserve. Cela permet aux gens d'effectuer des transactions, d'échanger et de faciliter des services en utilisant l'aUSD sans volatilité des prix et, si vous le souhaitez, tout en conservant la propriété de leurs actifs de réserve tels que les dérivés ACA, DOT, DOT, les actifs parachain et les actifs pontés à partir d'autres réseaux de consensus comme BTC, ou ETH.

L'aUSD est frappé à l'aide d'un système appelé positions de dette garantie (CDP). Avec un ensemble d'incitations, d'équilibrage de l'offre et de la demande et de mécanismes de gestion des risques au sein du protocole stablecoin aUSD sur Acala, la valeur d'un jeton aUSD est liée à la valeur d'un dollar américain. aUSD propose également un liquidateur en chaîne, supprimant le risque centralisé de tiers, et la qualité de service Oracle, garantissant que les flux de prix Oracle soient intégrés dans chaque bloc. Cela permet au protocole aUSD de gérer les risques de manière plus autonome et plus efficace.

Chaque CDP détient les actifs de garantie déposés par l'utilisateur qui a ouvert le CDP qui a créé les jetons aUSD, ainsi que sa position de dette aUSD associée. Les actifs de garantie déposés à l'intérieur du CDP sont verrouillés et ne peuvent pas être retirés par l'utilisateur tant que la dette aUSD associée n'est pas remboursée. Les CDP actifs sont toujours sur-garantis, la valeur de la garantie dépassant la valeur de la dette. L'ouverture d'un CDP implique également des frais de stabilité, ou intérêts, qui vont au protocole ainsi qu'aux fournisseurs de liquidité (LP) des paires de stablecoins aUSD dans Acala Swap.

Les CDP, ou aUSD empruntés, peuvent être acquis en surgarantissant les actifs de réserve. Cela signifie, par exemple, que vous pouvez garantir (bloquer) 100 $ en ACA et obtenir 50 $ en USD. Il s’agirait d’un ratio garantie/valeur de 2x et de la façon dont le protocole se protège contre les fluctuations de prix. Leur partenaire Gauntlet contribue à Acala en fournissant des paramètres de risque pour ses protocoles, y compris des ratios de garantie en USD. Ces ratios peuvent être ajustés au fil du temps et visent à être aussi bas que possible, permettant aux utilisateurs de générer le plus de valeur en USD à partir de leur garantie.

Le Stablecoin natif de Polkadot

Le lancement d'aujourd'hui marque le début des phases initiales d'amorçage de l'aUSD. Premièrement, la liquidité de l'aUSD sera construite sur la blockchain Acala, puis le stablecoin pourra commencer à être intégré dans toutes les parachains et DApps en direct de l'écosystème Polkadot et Kusama. L'objectif de l'aUSD est d'être la forme de monnaie stable décentralisée la plus utile dans l'écosystème Polkadot, servant de paire par défaut, d'actif de routage et de moyen d'échange entre tous les utilisateurs et développeurs. Atteindre cet objectif conduira à un écosystème florissant parmi les parachains Polkadot, ainsi qu'à une forte création de valeur pour la chaîne Acala, car la garantie est verrouillée dans la réserve monétaire décentralisée. Comme vous pouvez le voir dans le diagramme ci-dessous, Acala et aUSD évolueront avec l'écosystème Polkadot.

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Événements de lancement

Le lancement de la frappe de l’aUSD implique trois événements principaux :

  1. LCDOT/aUSD Bootstrap sur Acala Swap
  2. Activer le DOT comme garantie pour la frappe d'un USD
  3. Activer le LCDOT comme garantie pour la frappe d'un USD

Les prochaines étapes auxquelles vous pouvez faire référence dans le poste de gouvernance doivent activer le trading LCDOT/aUSD une fois le bootstrap terminé, et commencer le bootstrap et le trading ACA/aUSD.

À propos d'Acala

Acala est une plate-forme de contrat intelligent compatible Ethereum optimisée pour DeFi et la mise à l'échelle des DApps vers Polkadot. La blockchain dispose de protocoles DeFi intégrés que les développeurs d'applications peuvent exploiter, notamment un stablecoin décentralisé (aUSD), un dérivé de jalonnement sans confiance (liquid DOT – LDOT) et un échange décentralisé.

AVIS DE NON-RESPONSABILITÉ : Les informations contenues sur ce site Web sont fournies à titre de commentaire général du marché et ne constituent pas un conseil en investissement. Nous vous encourageons à faire vos propres recherches avant d’investir.

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Après que les quatre cofondateurs d'Acala ont évalué Ethereum, ETH2, Cosmos et Polkadot, et ont finalement choisi de s'appuyer sur Polkadot, la décision est ensuite venue sur la manière de construire l'écosystème Acala DeFi à partir de zéro. Il y avait très peu d'équipes constituées dans l'écosystème à l'époque, très peu de connaissances sur Polkadot ou Substrate, mais l'équipe a vu un besoin commun parmi toutes les futures parachains et DApps de l'écosystème Polkadot et Kusama : un monnaie stable décentralisée. Ils prévoyaient qu'un stablecoin décentralisé et résistant à la censure serait essentiel pour alimenter les transactions, fournir un moyen d'échange et fournir un actif de routage par défaut pour l'économie des économies de Polkadot. Le protocole stablecoin (aUSD) au cœur de l'écosystème Acala sert de réserve monétaire décentralisée pour l'écosystème Polkadot, permettant de frapper une monnaie stable à l'aide d'un panier d'actifs de réserve collatéraux similaire à la façon dont les systèmes de réserve traditionnels utilisaient des actifs de valeur comme l'or pour soutenir. monnaies nationales.

Après avoir développé le mécanisme aUSD, Acala a entrepris de construire une blockchain spécifique à une application pour prendre en charge et développer l'aUSD, et permettre un écosystème DeFi florissant avec l'aUSD au centre de tout. Cet écosystème comprend des DApp conçus pour prendre en charge et exploiter le stablecoin, notamment l'échange décentralisé Acala Swap et le protocole « Homa » pour Jalonnement liquide DOT. En plus des cas d'utilisation traditionnels de DEX, Acala Swap alimente les liquidations qui contribuent à soutenir la santé et le fonctionnement d'aUSD. Le protocole Homa, pour le jalonnement liquide DOT, est également un DApp qui prend en charge l'aUSD en débloquant des millions de liquidités sur le DOT mis en jeu, créant ainsi un tout nouveau dérivé DOT à utiliser comme garantie pour frapper un USD. Ce produit permet également aux utilisateurs de multiplier leur exposition au DOT tout en gagnant un rendement de mise. Enfin, le dernier composant majeur de la blockchain de l'équipe Acala a été la construction de l'Acala EVM+ pour fournir une couche de protocole ouverte à tout DApp compatible Ethereum afin de créer et d'exploiter l'aUSD et la liquidité de l'économie Acala DeFi.

Le pétrole nécessaire au fonctionnement de la machine Acala est le jeton de frais, de gouvernance et d'utilité d'Acala, ACA. ACA fournit un moyen d'effectuer des transactions sur le réseau, une participation dans la trésorerie en chaîne du réseau, une influence sur toutes les décisions de gouvernance et un actif collatéral pour la frappe d'un USD.

Le 9 février 2022, le dollar Acala (aUSD) a été lancé et peut être frappé en utilisant le DOT et le LCDOT comme garantie. L’économie aUSD est officiellement lancée.

Comment fonctionne l'ACA

Le protocole stablecoin d'Acala utilise un mécanisme de support multi-garanties pour créer un stablecoin lié au dollar américain. Le protocole Acala stablecoin sert de réserve monétaire décentralisée qui frappe une monnaie stable à partir d'un panier d'actifs de réserve. Cela permet aux gens d'effectuer des transactions, d'échanger et de faciliter des services en utilisant l'aUSD sans volatilité des prix et, si vous le souhaitez, tout en conservant la propriété de leurs actifs de réserve tels que les dérivés ACA, DOT, DOT, les actifs parachain et les actifs pontés à partir d'autres réseaux de consensus comme BTC, ou ETH.

L'aUSD est frappé à l'aide d'un système appelé positions de dette garantie (CDP). Avec un ensemble d'incitations, d'équilibrage de l'offre et de la demande et de mécanismes de gestion des risques au sein du protocole stablecoin aUSD sur Acala, la valeur d'un jeton aUSD est liée à la valeur d'un dollar américain. aUSD propose également un liquidateur en chaîne, supprimant le risque centralisé de tiers, et la qualité de service Oracle, garantissant que les flux de prix Oracle soient intégrés dans chaque bloc. Cela permet au protocole aUSD de gérer les risques de manière plus autonome et plus efficace.

Chaque CDP détient les actifs de garantie déposés par l'utilisateur qui a ouvert le CDP qui a créé les jetons aUSD, ainsi que sa position de dette aUSD associée. Les actifs de garantie déposés à l'intérieur du CDP sont verrouillés et ne peuvent pas être retirés par l'utilisateur tant que la dette aUSD associée n'est pas remboursée. Les CDP actifs sont toujours sur-garantis, la valeur de la garantie dépassant la valeur de la dette. L'ouverture d'un CDP implique également des frais de stabilité, ou intérêts, qui vont au protocole ainsi qu'aux fournisseurs de liquidité (LP) des paires de stablecoins aUSD dans Acala Swap.

Les CDP, ou aUSD empruntés, peuvent être acquis en surgarantissant les actifs de réserve. Cela signifie, par exemple, que vous pouvez garantir (bloquer) 100 $ en ACA et obtenir 50 $ en USD. Il s’agirait d’un ratio garantie/valeur de 2x et de la façon dont le protocole se protège contre les fluctuations de prix. Leur partenaire Gauntlet contribue à Acala en fournissant des paramètres de risque pour ses protocoles, y compris des ratios de garantie en USD. Ces ratios peuvent être ajustés au fil du temps et visent à être aussi bas que possible, permettant aux utilisateurs de générer le plus de valeur en USD à partir de leur garantie.

Le Stablecoin natif de Polkadot

Le lancement d'aujourd'hui marque le début des phases initiales d'amorçage de l'aUSD. Premièrement, la liquidité de l'aUSD sera construite sur la blockchain Acala, puis le stablecoin pourra commencer à être intégré dans toutes les parachains et DApps en direct de l'écosystème Polkadot et Kusama. L'objectif de l'aUSD est d'être la forme de monnaie stable décentralisée la plus utile dans l'écosystème Polkadot, servant de paire par défaut, d'actif de routage et de moyen d'échange entre tous les utilisateurs et développeurs. Atteindre cet objectif conduira à un écosystème florissant parmi les parachains Polkadot, ainsi qu'à une forte création de valeur pour la chaîne Acala, car la garantie est verrouillée dans la réserve monétaire décentralisée. Comme vous pouvez le voir dans le diagramme ci-dessous, Acala et aUSD évolueront avec l'écosystème Polkadot.

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Événements de lancement

Le lancement de la frappe de l’aUSD implique trois événements principaux :

  1. LCDOT/aUSD Bootstrap sur Acala Swap
  2. Activer le DOT comme garantie pour la frappe d'un USD
  3. Activer le LCDOT comme garantie pour la frappe d'un USD

Les prochaines étapes auxquelles vous pouvez faire référence dans le poste de gouvernance doivent activer le trading LCDOT/aUSD une fois le bootstrap terminé, et commencer le bootstrap et le trading ACA/aUSD.

À propos d'Acala

Acala est une plate-forme de contrat intelligent compatible Ethereum optimisée pour DeFi et la mise à l'échelle des DApps vers Polkadot. La blockchain dispose de protocoles DeFi intégrés que les développeurs d'applications peuvent exploiter, notamment un stablecoin décentralisé (aUSD), un dérivé de jalonnement sans confiance (liquid DOT – LDOT) et un échange décentralisé.

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