Die dunkle Seite von DeFi: Kredit- und Kreditrisiken, die Sie kennen müssen!
Lending & Borrowing-Projekte zielen darauf ab, dezentrale und transparente Kredit- und Kreditdienstleistungen bereitzustellen, ohne dass sich Benutzer KYC-Verfahren unterziehen müssen.
Um es einfacher zu erklären: Nehmen wir an, Sie haben Bitcoin oder Ethereum gekauft, die sich derzeit in Ihrem Wallet befinden und keinen Gewinn abwerfen. In einem solchen Fall können Sie diese Vermögenswerte gegen Zinsen an andere Benutzer verleihen. Allerdings kann die Kreditvergabe an Privatpersonen riskant sein. Daher können Sie die Kreditvergabe an Unternehmen in Betracht ziehen, die auf Kredite spezialisiert sind und niedrigere Zinssätze, aber ein höheres Maß an Sicherheit bieten. Bei diesen Unternehmen handelt es sich im Wesentlichen um die Lending & Borrowing-Protokolle.
Das Lending & Borrowing-Segment des DeFi-Marktes ist grob in zwei Segmente unterteilt:
- Kreditpool: Dazu gehören Projekte wie AAVE, Compound, Solend, Apricot und mehr.
- CDP (Collateralized Debt Positions): Dazu gehören Projekte wie Maker DAO, Venus, Parrot und mehr.
Das Betriebsmodell des Lending Pools ist relativ einfach. Benutzer, die Kredite vergeben möchten, zahlen ihr Geld in einen Pool ein (Smart Contract). Auf der anderen Seite kommen diejenigen, die Kredite aufnehmen müssen, zum Protokoll, nachdem sie ihre Sicherheiten in einen Pool (Smart Contract) eingezahlt haben. Sie können dann andere Vermögenswerte ausleihen, die das Projekt akzeptiert. Die von einem Pool erwirtschafteten Zinsen werden gleichmäßig auf alle Kreditgeber in diesem Pool verteilt, was bedeutet, dass sich der Zinssatz entsprechend den Marktbedürfnissen und der Nachfrage der Kreditnehmer ändert.
Benutzer können Vermögenswerte hinterlegen, um ihre eigenen Stablecoins zu prägen, die in verschiedenen Projekten und Blockchains verwendet werden können. Der Artikel nennt Beispiele für Stablecoins, die besichert werden können, wie DAO von Maker DAO, VAI von Venus und PAI von Parrot. Der Artikel zieht dann einen Vergleich zwischen dem Betriebsmechanismus von CDP-Projekten und Staatsbanken.
Allerdings sind DeFi-Projekte immer noch recht riskant, insbesondere im Hinblick auf Hackerangriffe. Hacker können Schwachstellen in Smart Contracts ausnutzen, um die Vermögenswerte der Benutzer zu stehlen oder Stablecoins zu prägen und diese auf DEXs zu verkaufen.
Während das allgemeine Betriebsmodell von Lending & Borrowing-Projekten ähnlich ist, ist jedes Projekt einzigartig in Bezug auf seine Vision, Entwicklungsstrategien, Produkte, Märkte und Benutzer.
Bedeutung der Kreditvergabe und -aufnahme
Die Nutzung ungenutzter Vermögenswerte für Finanzaktivitäten ist für Benutzer eine einfache Möglichkeit, Gewinne zu erzielen. Der aufkommende Trend des Lending & Borrowing eröffnet eine neue Ära für den Kryptowährungsmarkt, insbesondere im Bereich der dezentralen Finanzierung (DeFi). Dadurch können Benutzer an Finanzaktivitäten teilnehmen, ohne dass Know-Your-Customer-Verfahren (KYC) erforderlich sind, und gleichzeitig ein äußerst transparentes Datensystem aufrechterhalten.
Der Erfolg von Lending & Borrowing kann den Grundstein für noch komplexere Finanzinstrumente wie Derivate legen, zu denen auch Options- und Futures-Handel gehören. Dies kann den Nutzern weitere Möglichkeiten bieten, Gewinne zu erzielen und ihr Anlageportfolio zu diversifizieren.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass das Konzept des Lending & Borrowing die Art und Weise verändert, wie Einzelpersonen ihre ungenutzten Vermögenswerte nutzen können, um Gewinne auf dem Kryptowährungsmarkt zu erzielen. Es bietet ein dezentrales und transparentes System, das umständliche KYC-Verfahren überflüssig macht, was den Weg für noch fortschrittlichere Finanzinstrumente in der Zukunft ebnen könnte.
Geschichte der Kredit- und Kreditprojekte
Die dezentrale Finanzbewegung (DeFi) hat ihren Ursprung in Ethereum und hat sich seitdem auf andere Blockchain-Ökosysteme wie BNB Chain, Polygon, Solana, Avalanche, Near Protocol und Polkadot ausgeweitet. Dieser Artikel konzentriert sich hauptsächlich auf die bekanntesten DeFi-Projekte auf Ethereum, darunter Compound, AAVE, Maker DAO und einige andere Protokolle.
Der DeFi-Boom wird größtenteils auf die Aktivität des Liquidity Mining zurückgeführt. Wenn ein Benutzer beispielsweise seine ETH in Compound einzahlt, erhält er nicht nur eine jährliche prozentuale Rendite (APY) auf seine Ethereum-Einzahlung, sondern auch den Token des Projekts, nämlich $COMP. Diese Implementierung von Liquidity Mining war erfolgreich und Compound wurde zum größten Kreditprotokoll auf dem Markt.
Aufgrund einer fehlerhaften Strategie wurde Compound jedoch von AAVE überholt, das laut Total Value Locked (TVL) nun die TOP 4-Position einnimmt, während Compound auf TOP 8 zurückgefallen ist. Trotzdem wird es einem möglich sein, DeFi-Projekte auf Ethereum zu verstehen Projekte auf anderen Blockchains verstehen, da viele Lending & Borrowing-Projekte auf anderen Blockchains lediglich das Betriebsmodell von Ethereum-Projekten kopieren und ein paar neue Funktionen hinzufügen.
Der Hauptunterschied zwischen AAVE und Compound liegt in ihrem Ansatz zur Multichain-Entwicklung. AAVE wird aktiv auf verschiedenen anderen Blockchains wie Avalanche, Optimism, Arbitrum, Harmony und Fantom eingesetzt, während Compound beschlossen hat, eine eigene Plattform auf Polkadot aufzubauen (Änderungen vorbehalten). Die Strategie von AAVE hat sich als erfolgreich erwiesen, da sie aufgrund der großen Anzahl von Benutzern und TVLs (Total Value Locked) auf den Plattformen, in die sie integriert ist, zu einer beliebten Wahl für DeFi-Entwickler geworden ist. AAVE hat BenQi sogar auf seinem Heimatstandort Avalanche verdrängt und diesen gezwungen, sich auf die Entwicklung eines neuen Produkts namens Liquid Staking zu konzentrieren. Darüber hinaus führt AAVE derzeit die TVL-Rangliste aller Ökosysteme an, in denen es tätig ist.
Eines der herausragenden Merkmale von AAVE ist sein Flash-Loan-Produkt, das es Benutzern ermöglicht, innerhalb desselben Blocks Geld zu leihen und zurückzuzahlen. Dies hat es besonders bei Händlern, Programmierern und institutionellen Anlegern beliebt gemacht.
Im Gegensatz dazu konzentriert sich Maker DAO derzeit auf den Aufbau eines eigenen DeFi-Stablecoins. Während an diesem Projekt schon seit einiger Zeit gearbeitet wird, beginnen nun andere DeFi-Plattformen wie AAVE und Curve Finance, in den Stablecoin-Markt einzusteigen. Die Arbeit von Maker DAO mag einfach erscheinen, tatsächlich ist sie jedoch recht komplex und bringt viele technische Herausforderungen mit sich.
Es ist wichtig zu beachten, dass dieser Nachrichtenartikel weder aus Quellen stammt noch auf Plagiate überprüft wurde, sodass seine Richtigkeit nicht überprüft werden kann.
Benutzer, die ihr Vermögen in ein Projekt einzahlen und $DAI erhalten möchten, haben mehrere Möglichkeiten. Eine Möglichkeit besteht darin, eine dezentrale Börse oder DEX wie Uniswap oder Sushiswap zu nutzen, um ihre Vermögenswerte gegen $DAI einzutauschen. Eine weitere Möglichkeit besteht darin, eine Kreditplattform wie AAVE oder Compound zu nutzen, bei der Benutzer ihre Vermögenswerte als Sicherheit hinterlegen und gegen diese Sicherheit $DAI leihen können.
Es ist wichtig, den Anwendungsfall für $DAI zu erweitern, um eine größere Akzeptanz zu erreichen. Je mehr Anwendungsfälle es für $DAI gibt, desto einfacher wird es für Benutzer, es zu übernehmen und zu nutzen. Die Bindung von $DAI an 1 $ ist auch von entscheidender Bedeutung für die Wahrung des Vertrauens in der Gemeinschaft, insbesondere bei Marktschwankungen.
Projekte auf Ethereum und anderen Blockchains übernehmen die erfolgreichen Modelle von AAVE, Compound und MakerDAO und fügen neue Funktionen hinzu, um sie benutzerfreundlicher zu machen. Es entstehen jedoch auch neue Projekte, um die Probleme bestehender Kredit- und CDP-Projekte zu lösen.
Kreditprotokolle wie Goldfinch, Maple, TrueFi und Credix bieten geringere Sicherheitenanforderungen für die Kreditvergabe an Unternehmen, Organisationen, Konzerne und Einzelpersonen außerhalb des traditionellen Finanzwesens. Strukturierte Finanzplattformen wie National, Saffron Finance, Yield Protocol, Ondo Finance und Gro Protocol zielen darauf ab, das APY-Problem zu lösen, indem sie den Benutzern feste Zinssätze anbieten. DeFi 2.0-Projekte konzentrieren sich auf die Lösung von Liquiditäts- und Kreditproblemen sowie die Ausgabe von Anleihen.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Benutzer ihr Vermögen über dezentrale Börsen oder Kreditplattformen hinterlegen können, um DAI-Dollar zu erhalten. Für die breite Akzeptanz ist es wichtig, den Anwendungsfall für $DAI zu erweitern und die Bindung auf 1 $ beizubehalten. Viele Projekte auf Ethereum und anderen Blockchains übernehmen erfolgreiche Modelle und fügen neue Funktionen hinzu, um sie benutzerfreundlicher zu machen. Es entstehen auch neue Projekte, um bestehende Probleme zu lösen und den DeFi-Bereich zu verbessern.
Welche Projekte blicken in die Zukunft?
Lending & Borrowing-Projekte erweitern ihre Strategien, Produkte, Nutzer und Märkte nach einer erfolgreichen Geschichte des Aufbaus ihres Imperiums. Zwei prominente Fallstudien, AAVE und Maker DAO, geben den Weg.
Für das AAVE-Projekt sind mehrere Entwicklungsstrategien in Arbeit. Erstens bauen sie eine Reihe sozialer Netzwerke auf, die auf Web3 ausgerichtet sind. Dieses Produktset umfasst unter anderem Lenster (Twitter von web2), Lenstube (YouTube von web2), Lensfren (LinkedIn von web2), Phaver (Twitter-App), Iris und Sepana.
Zweitens setzt AAVE die Richtung der Multichain-Entwicklung fort. Diese Richtung ist verständlich, da AAVE ein Erfolgsgarant ist, den jedes Ökosystem anziehen möchte, und Multichain als Gegenwart und Zukunft des Kryptomarktes gilt.
Drittens entwickelt AAVE einen Stablecoin namens $GHO. Der GHO-Betrieb von AAVE unterscheidet sich vom Maker DAO, und der GHO-Zielmarkt umfasst RWa, Credit Score, Algorithmic Stablecoin und mehr.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass AAVE ein dezentrales soziales Netzwerk aufbaut, in dem Benutzer an Unterhaltungsaktivitäten sowie an Finanzaktivitäten wie dem Tausch von Vermögenswerten, der Kreditvergabe, der Kreditaufnahme und Wetten teilnehmen können. AAVE berechnet die Kreditwürdigkeit des Benutzers und kann Einzelpersonen anhand der Kreditwürdigkeit jeder Person Kredite gewähren. Dies ist einer der Gründe, warum AAVE Stablecoins entwickelt hat.
Der Maker DAO war ein dominierender Akteur auf dem Stablecoin-DeFi-Markt, aber auch AAVE und Curve haben es jetzt auf einen Teil des Kuchens abgesehen. Curve wird seinen eigenen Stablecoin namens crvUSD auf den Markt bringen, während AAVE das Potenzial von RWA (Real World Asset) erforscht, indem es reale Vermögenswerte akzeptiert, um DAI-Darlehen an Organisationen, Konzerne und Unternehmen bereitzustellen. Der Einfluss von Maker DAO auf den Markt ist unbestreitbar, da DAI auf Hunderten verschiedener DAPs und Blockchains, einschließlich Layer 2, präsent ist.
Maker DAO entwickelt zwei Strategien, um seine Marktposition zu behaupten. Der erste ist ein Multi-Chain-Ansatz, bei dem andere Blockchain-Projekte DAI in ihr Protokoll übernehmen, während der zweite RWA ist, bei dem Vermögenswerte aus der realen Welt für DAI-Darlehen akzeptiert werden. Kürzlich wurde der Huntington Bank in den USA ein Darlehen in Höhe von 100 Millionen US-Dollar genehmigt, das auf 1 Milliarde US-Dollar erweitert werden kann. Maker DAO hat außerdem 500 Millionen US-Dollar DAI in das Tresury-Projekt investiert, das mit einer Allokation von 80/20 in US-Staats- und Unternehmensanleihen investiert.
AAVE und Maker DAO sind die beiden führenden Akteure bei der Überbrückung der Lücke zwischen DeFi und TradFi durch RWA und Kreditaktivitäten. Allerdings sind mit der Umsetzung dieser Aktivitäten Risiken verbunden. Einige Projekte mit unzureichendem Potenzial und unzureichenden Ressourcen haben sich der Entwicklung neuer Produkte wie Liquid Staking, DEX, Leverage Yield Farming, Fixed Yield und anderen zugewandt. Einige Projekte, die Liquidity Mining abgeschlossen haben, sind verschwunden, ohne dass Updates zur Projektentwicklung vorliegen.
Es ist wichtig zu beachten, dass die präsentierten Informationen nicht aus Quellen stammen und möglicherweise plagiiert werden. Daher wird empfohlen, die Informationen aus zuverlässigen Quellen zu überprüfen, bevor Sie sich darauf verlassen.
HAFTUNGSAUSSCHLUSS: Die Informationen auf dieser Website dienen als allgemeine Marktkommentare und stellen keine Anlageberatung dar. Wir empfehlen Ihnen, vor einer Investition gründlich zu recherchieren.
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Lending & Borrowing-Projekte zielen darauf ab, dezentrale und transparente Kredit- und Kreditdienstleistungen bereitzustellen, ohne dass sich Benutzer KYC-Verfahren unterziehen müssen.
Um es einfacher zu erklären: Nehmen wir an, Sie haben Bitcoin oder Ethereum gekauft, die sich derzeit in Ihrem Wallet befinden und keinen Gewinn abwerfen. In einem solchen Fall können Sie diese Vermögenswerte gegen Zinsen an andere Benutzer verleihen. Allerdings kann die Kreditvergabe an Privatpersonen riskant sein. Daher können Sie die Kreditvergabe an Unternehmen in Betracht ziehen, die auf Kredite spezialisiert sind und niedrigere Zinssätze, aber ein höheres Maß an Sicherheit bieten. Bei diesen Unternehmen handelt es sich im Wesentlichen um die Lending & Borrowing-Protokolle.
Das Lending & Borrowing-Segment des DeFi-Marktes ist grob in zwei Segmente unterteilt:
- Kreditpool: Dazu gehören Projekte wie AAVE, Compound, Solend, Apricot und mehr.
- CDP (Collateralized Debt Positions): Dazu gehören Projekte wie Maker DAO, Venus, Parrot und mehr.
Das Betriebsmodell des Lending Pools ist relativ einfach. Benutzer, die Kredite vergeben möchten, zahlen ihr Geld in einen Pool ein (Smart Contract). Auf der anderen Seite kommen diejenigen, die Kredite aufnehmen müssen, zum Protokoll, nachdem sie ihre Sicherheiten in einen Pool (Smart Contract) eingezahlt haben. Sie können dann andere Vermögenswerte ausleihen, die das Projekt akzeptiert. Die von einem Pool erwirtschafteten Zinsen werden gleichmäßig auf alle Kreditgeber in diesem Pool verteilt, was bedeutet, dass sich der Zinssatz entsprechend den Marktbedürfnissen und der Nachfrage der Kreditnehmer ändert.
Benutzer können Vermögenswerte hinterlegen, um ihre eigenen Stablecoins zu prägen, die in verschiedenen Projekten und Blockchains verwendet werden können. Der Artikel nennt Beispiele für Stablecoins, die besichert werden können, wie DAO von Maker DAO, VAI von Venus und PAI von Parrot. Der Artikel zieht dann einen Vergleich zwischen dem Betriebsmechanismus von CDP-Projekten und Staatsbanken.
Allerdings sind DeFi-Projekte immer noch recht riskant, insbesondere im Hinblick auf Hackerangriffe. Hacker können Schwachstellen in Smart Contracts ausnutzen, um die Vermögenswerte der Benutzer zu stehlen oder Stablecoins zu prägen und diese auf DEXs zu verkaufen.
Während das allgemeine Betriebsmodell von Lending & Borrowing-Projekten ähnlich ist, ist jedes Projekt einzigartig in Bezug auf seine Vision, Entwicklungsstrategien, Produkte, Märkte und Benutzer.
Bedeutung der Kreditvergabe und -aufnahme
Die Nutzung ungenutzter Vermögenswerte für Finanzaktivitäten ist für Benutzer eine einfache Möglichkeit, Gewinne zu erzielen. Der aufkommende Trend des Lending & Borrowing eröffnet eine neue Ära für den Kryptowährungsmarkt, insbesondere im Bereich der dezentralen Finanzierung (DeFi). Dadurch können Benutzer an Finanzaktivitäten teilnehmen, ohne dass Know-Your-Customer-Verfahren (KYC) erforderlich sind, und gleichzeitig ein äußerst transparentes Datensystem aufrechterhalten.
Der Erfolg von Lending & Borrowing kann den Grundstein für noch komplexere Finanzinstrumente wie Derivate legen, zu denen auch Options- und Futures-Handel gehören. Dies kann den Nutzern weitere Möglichkeiten bieten, Gewinne zu erzielen und ihr Anlageportfolio zu diversifizieren.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass das Konzept des Lending & Borrowing die Art und Weise verändert, wie Einzelpersonen ihre ungenutzten Vermögenswerte nutzen können, um Gewinne auf dem Kryptowährungsmarkt zu erzielen. Es bietet ein dezentrales und transparentes System, das umständliche KYC-Verfahren überflüssig macht, was den Weg für noch fortschrittlichere Finanzinstrumente in der Zukunft ebnen könnte.
Geschichte der Kredit- und Kreditprojekte
Die dezentrale Finanzbewegung (DeFi) hat ihren Ursprung in Ethereum und hat sich seitdem auf andere Blockchain-Ökosysteme wie BNB Chain, Polygon, Solana, Avalanche, Near Protocol und Polkadot ausgeweitet. Dieser Artikel konzentriert sich hauptsächlich auf die bekanntesten DeFi-Projekte auf Ethereum, darunter Compound, AAVE, Maker DAO und einige andere Protokolle.
Der DeFi-Boom wird größtenteils auf die Aktivität des Liquidity Mining zurückgeführt. Wenn ein Benutzer beispielsweise seine ETH in Compound einzahlt, erhält er nicht nur eine jährliche prozentuale Rendite (APY) auf seine Ethereum-Einzahlung, sondern auch den Token des Projekts, nämlich $COMP. Diese Implementierung von Liquidity Mining war erfolgreich und Compound wurde zum größten Kreditprotokoll auf dem Markt.
Aufgrund einer fehlerhaften Strategie wurde Compound jedoch von AAVE überholt, das laut Total Value Locked (TVL) nun die TOP 4-Position einnimmt, während Compound auf TOP 8 zurückgefallen ist. Trotzdem wird es einem möglich sein, DeFi-Projekte auf Ethereum zu verstehen Projekte auf anderen Blockchains verstehen, da viele Lending & Borrowing-Projekte auf anderen Blockchains lediglich das Betriebsmodell von Ethereum-Projekten kopieren und ein paar neue Funktionen hinzufügen.
Der Hauptunterschied zwischen AAVE und Compound liegt in ihrem Ansatz zur Multichain-Entwicklung. AAVE wird aktiv auf verschiedenen anderen Blockchains wie Avalanche, Optimism, Arbitrum, Harmony und Fantom eingesetzt, während Compound beschlossen hat, eine eigene Plattform auf Polkadot aufzubauen (Änderungen vorbehalten). Die Strategie von AAVE hat sich als erfolgreich erwiesen, da sie aufgrund der großen Anzahl von Benutzern und TVLs (Total Value Locked) auf den Plattformen, in die sie integriert ist, zu einer beliebten Wahl für DeFi-Entwickler geworden ist. AAVE hat BenQi sogar auf seinem Heimatstandort Avalanche verdrängt und diesen gezwungen, sich auf die Entwicklung eines neuen Produkts namens Liquid Staking zu konzentrieren. Darüber hinaus führt AAVE derzeit die TVL-Rangliste aller Ökosysteme an, in denen es tätig ist.
Eines der herausragenden Merkmale von AAVE ist sein Flash-Loan-Produkt, das es Benutzern ermöglicht, innerhalb desselben Blocks Geld zu leihen und zurückzuzahlen. Dies hat es besonders bei Händlern, Programmierern und institutionellen Anlegern beliebt gemacht.
Im Gegensatz dazu konzentriert sich Maker DAO derzeit auf den Aufbau eines eigenen DeFi-Stablecoins. Während an diesem Projekt schon seit einiger Zeit gearbeitet wird, beginnen nun andere DeFi-Plattformen wie AAVE und Curve Finance, in den Stablecoin-Markt einzusteigen. Die Arbeit von Maker DAO mag einfach erscheinen, tatsächlich ist sie jedoch recht komplex und bringt viele technische Herausforderungen mit sich.
Es ist wichtig zu beachten, dass dieser Nachrichtenartikel weder aus Quellen stammt noch auf Plagiate überprüft wurde, sodass seine Richtigkeit nicht überprüft werden kann.
Benutzer, die ihr Vermögen in ein Projekt einzahlen und $DAI erhalten möchten, haben mehrere Möglichkeiten. Eine Möglichkeit besteht darin, eine dezentrale Börse oder DEX wie Uniswap oder Sushiswap zu nutzen, um ihre Vermögenswerte gegen $DAI einzutauschen. Eine weitere Möglichkeit besteht darin, eine Kreditplattform wie AAVE oder Compound zu nutzen, bei der Benutzer ihre Vermögenswerte als Sicherheit hinterlegen und gegen diese Sicherheit $DAI leihen können.
Es ist wichtig, den Anwendungsfall für $DAI zu erweitern, um eine größere Akzeptanz zu erreichen. Je mehr Anwendungsfälle es für $DAI gibt, desto einfacher wird es für Benutzer, es zu übernehmen und zu nutzen. Die Bindung von $DAI an 1 $ ist auch von entscheidender Bedeutung für die Wahrung des Vertrauens in der Gemeinschaft, insbesondere bei Marktschwankungen.
Projekte auf Ethereum und anderen Blockchains übernehmen die erfolgreichen Modelle von AAVE, Compound und MakerDAO und fügen neue Funktionen hinzu, um sie benutzerfreundlicher zu machen. Es entstehen jedoch auch neue Projekte, um die Probleme bestehender Kredit- und CDP-Projekte zu lösen.
Kreditprotokolle wie Goldfinch, Maple, TrueFi und Credix bieten geringere Sicherheitenanforderungen für die Kreditvergabe an Unternehmen, Organisationen, Konzerne und Einzelpersonen außerhalb des traditionellen Finanzwesens. Strukturierte Finanzplattformen wie National, Saffron Finance, Yield Protocol, Ondo Finance und Gro Protocol zielen darauf ab, das APY-Problem zu lösen, indem sie den Benutzern feste Zinssätze anbieten. DeFi 2.0-Projekte konzentrieren sich auf die Lösung von Liquiditäts- und Kreditproblemen sowie die Ausgabe von Anleihen.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Benutzer ihr Vermögen über dezentrale Börsen oder Kreditplattformen hinterlegen können, um DAI-Dollar zu erhalten. Für die breite Akzeptanz ist es wichtig, den Anwendungsfall für $DAI zu erweitern und die Bindung auf 1 $ beizubehalten. Viele Projekte auf Ethereum und anderen Blockchains übernehmen erfolgreiche Modelle und fügen neue Funktionen hinzu, um sie benutzerfreundlicher zu machen. Es entstehen auch neue Projekte, um bestehende Probleme zu lösen und den DeFi-Bereich zu verbessern.
Welche Projekte blicken in die Zukunft?
Lending & Borrowing-Projekte erweitern ihre Strategien, Produkte, Nutzer und Märkte nach einer erfolgreichen Geschichte des Aufbaus ihres Imperiums. Zwei prominente Fallstudien, AAVE und Maker DAO, geben den Weg.
Für das AAVE-Projekt sind mehrere Entwicklungsstrategien in Arbeit. Erstens bauen sie eine Reihe sozialer Netzwerke auf, die auf Web3 ausgerichtet sind. Dieses Produktset umfasst unter anderem Lenster (Twitter von web2), Lenstube (YouTube von web2), Lensfren (LinkedIn von web2), Phaver (Twitter-App), Iris und Sepana.
Zweitens setzt AAVE die Richtung der Multichain-Entwicklung fort. Diese Richtung ist verständlich, da AAVE ein Erfolgsgarant ist, den jedes Ökosystem anziehen möchte, und Multichain als Gegenwart und Zukunft des Kryptomarktes gilt.
Drittens entwickelt AAVE einen Stablecoin namens $GHO. Der GHO-Betrieb von AAVE unterscheidet sich vom Maker DAO, und der GHO-Zielmarkt umfasst RWa, Credit Score, Algorithmic Stablecoin und mehr.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass AAVE ein dezentrales soziales Netzwerk aufbaut, in dem Benutzer an Unterhaltungsaktivitäten sowie an Finanzaktivitäten wie dem Tausch von Vermögenswerten, der Kreditvergabe, der Kreditaufnahme und Wetten teilnehmen können. AAVE berechnet die Kreditwürdigkeit des Benutzers und kann Einzelpersonen anhand der Kreditwürdigkeit jeder Person Kredite gewähren. Dies ist einer der Gründe, warum AAVE Stablecoins entwickelt hat.
Der Maker DAO war ein dominierender Akteur auf dem Stablecoin-DeFi-Markt, aber auch AAVE und Curve haben es jetzt auf einen Teil des Kuchens abgesehen. Curve wird seinen eigenen Stablecoin namens crvUSD auf den Markt bringen, während AAVE das Potenzial von RWA (Real World Asset) erforscht, indem es reale Vermögenswerte akzeptiert, um DAI-Darlehen an Organisationen, Konzerne und Unternehmen bereitzustellen. Der Einfluss von Maker DAO auf den Markt ist unbestreitbar, da DAI auf Hunderten verschiedener DAPs und Blockchains, einschließlich Layer 2, präsent ist.
Maker DAO entwickelt zwei Strategien, um seine Marktposition zu behaupten. Der erste ist ein Multi-Chain-Ansatz, bei dem andere Blockchain-Projekte DAI in ihr Protokoll übernehmen, während der zweite RWA ist, bei dem Vermögenswerte aus der realen Welt für DAI-Darlehen akzeptiert werden. Kürzlich wurde der Huntington Bank in den USA ein Darlehen in Höhe von 100 Millionen US-Dollar genehmigt, das auf 1 Milliarde US-Dollar erweitert werden kann. Maker DAO hat außerdem 500 Millionen US-Dollar DAI in das Tresury-Projekt investiert, das mit einer Allokation von 80/20 in US-Staats- und Unternehmensanleihen investiert.
AAVE und Maker DAO sind die beiden führenden Akteure bei der Überbrückung der Lücke zwischen DeFi und TradFi durch RWA und Kreditaktivitäten. Allerdings sind mit der Umsetzung dieser Aktivitäten Risiken verbunden. Einige Projekte mit unzureichendem Potenzial und unzureichenden Ressourcen haben sich der Entwicklung neuer Produkte wie Liquid Staking, DEX, Leverage Yield Farming, Fixed Yield und anderen zugewandt. Einige Projekte, die Liquidity Mining abgeschlossen haben, sind verschwunden, ohne dass Updates zur Projektentwicklung vorliegen.
Es ist wichtig zu beachten, dass die präsentierten Informationen nicht aus Quellen stammen und möglicherweise plagiiert werden. Daher wird empfohlen, die Informationen aus zuverlässigen Quellen zu überprüfen, bevor Sie sich darauf verlassen.
HAFTUNGSAUSSCHLUSS: Die Informationen auf dieser Website dienen als allgemeine Marktkommentare und stellen keine Anlageberatung dar. Wir empfehlen Ihnen, vor einer Investition gründlich zu recherchieren.
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