Kinza Finance Review: Bahnbrechende Kreditplattform mit Modell ve(3,3)

14. Februar 2024 – Ungefähr 12 min Minuten zum Lesen

Kinza Finance ist ein Projekt, das kürzlich am von Binance Labs organisierten MVB VI-Programm teilgenommen und es gewonnen hat. Es handelt sich um ein Kreditprotokoll, das sich auf Sicherheit und ein ve-Real-Yiled-Tokenomics-Modell konzentriert, um Erstbenutzer anzulocken. Heute erfahren Sie mehr über dieses Projekt Coincu durch den Artikel der Kinza Finance Review.

Kinza Finance Review: Bahnbrechende Kreditplattform mit Modell ve(3,3)

Was ist Kinza Finance?

Kinza Finance ist ein dezentrales Kreditprotokoll, das auf dem läuft Binance Smart Chain (BSC)Ziel ist es, Benutzern ein nahtloses und äußerst anpassungsfähiges DeFi-Krediterlebnis zu bieten. Kinza Finance zeichnet sich durch seinen nicht verwahrungspflichtigen Charakter, seine erlaubnislose Funktionalität und sein robustes Sicherheitsrahmenwerk aus und integriert hochentwickelte DeFi-Mechanismen und -Lösungen, die bereit sind, die Landschaft des dezentralen Finanzwesens neu zu gestalten.

Im Kern erleichtert Kinza Finance das Verleihen und Ausleihen von Krypto-Assets auf der BNB-Kette und nutzt die Leistungsfähigkeit intelligenter Verträge, um Kreditmärkte in Form von Liquiditätspoolverträgen einzurichten.

Im Rahmen dieser Verträge stellen Kreditgeber Krypto-Assets zur Bereitstellung von Liquidität zur Verfügung, während Kreditnehmer Vermögenswerte besichern, um innerhalb desselben Vertrags auf Kreditmöglichkeiten zuzugreifen. Insbesondere können Kreditgeber einen Anteil an den von Kreditnehmern aufgelaufenen Zinsen erhalten und so ein für beide Seiten vorteilhaftes Ökosystem fördern.

Durch die Zuteilung von Krediten werden auch Anreize für Kreditnehmer geschaffen KZA-Token, der native Governance-Token von Kinza Finance. Diese Token dienen als Belohnung und bieten Kreditnehmern neben ihren Kreditaktivitäten einen Mehrwert. Darüber hinaus können Kreditnehmer am Inflationsmodell des KZA-Tokens teilnehmen und so im Laufe der Zeit einen Bruchteil des Token-Angebots verdienen.

Darüber hinaus führt Kinza Finance ein einzigartiges Governance-Modell ein, das vom ve(3,3)-Framework inspiriert ist und KZA-Token-Inhabern die Möglichkeit gibt, ihre Token zu verpfänden und an der Protokoll-Governance teilzunehmen. Dieser Mechanismus unterstreicht das Engagement von Kinza Finance für eine gemeinschaftsgesteuerte Entscheidungsfindung und stellt sicher, dass die Stakeholder ein Mitspracherecht bei der Entwicklung der Plattform haben.

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Highlights von Kinza Finance

Mit einem starken Fokus auf Zugänglichkeit, Sicherheit, Nachhaltigkeit, Realrendite und ve(3,3)-inspirierten Emissionen verspricht Kinza Finance ein transformatives Erlebnis für Investoren und Händler gleichermaßen. Kinza Finance verfügt über die folgenden wichtigen Funktionen:

Kinza Finance nutzt die Leistungsfähigkeit der Blockchain und ist Vorreiter bei dezentralen Finanzmöglichkeiten, die den Zugang zu Handel und Investitionen demokratisieren. Diese bahnbrechende Initiative sorgt für finanzielle Inklusivität, befähigt Einzelpersonen zur Eigenständigkeit und bietet gleichzeitig die Möglichkeit, durch Token Gewinne zu erwirtschaften, ohne dass Anlagepositionen liquidiert werden müssen.

Kinza Finance ist sich der überragenden Bedeutung der Sicherheit im DeFi-Ökosystem bewusst und stärkt seine Plattform mit robusten Maßnahmen.

Ihr Kreditprotokoll dient als dezentrale Risikomanagementabteilung und schützt die Interessen sowohl privater als auch institutioneller Anleger und Vermögenswerte. Durch den Einsatz fortschrittlicher Sicherheitstechniken wie „Asset Isolation“ setzt Kinza Finance neue Maßstäbe für Sicherheit in der Branche.

Im Mittelpunkt der Mission von Kinza Finance steht das Engagement für die Nachhaltigkeit der Kreditmärkte. Indem sie eine höhere Liquidität in diesen Märkten fördern, ebnen sie den Weg für ein widerstandsfähigeres Finanzökosystem. Durch einen sorgfältig ausgearbeiteten Emissionsmechanismus, der auf dem ve(3,3)-Modell basiert, schafft Kinza Finance Anreize für die Teilnahme der Benutzer, wodurch die Kreditvergabeaktivitäten angeregt und die Marktliquidität erhöht wird.

Neben Anreizen für die Kreditvergabe legt Kinza Finance großen Wert auf die Realrendite. Durch das Angebot wettbewerbsfähiger Anreize und effektiver Zinssätze schafft die Plattform ein Umfeld, das den Teilnehmern die Einzahlung von Geldern erleichtert und nachhaltige reale Erträge sowohl für Kreditgeber als auch für Token-Inhaber gewährleistet.

Inspiriert vom ve(3,3)-Modell führt Kinza Finance einen neuartigen Emissionsmechanismus ein, um die Liquiditätsbereitstellung voranzutreiben. Durch ein demokratisches Abstimmungssystem passt dieser innovative Ansatz die inspirierten Emissionen auf bestimmte Kreditmärkte an, wodurch Kreditnehmer belohnt und die Attraktivität für Liquiditätsanbieter erhöht werden.

Funktionen von Kinza Finance

Lassen Sie uns die Kernfunktionen dieser bahnbrechenden Plattform erkunden:

Das Herzstück von Kinza Finance ist das Market Interface, ein Hub, der eine Vielzahl von Vermögenswerten präsentiert, die zum Verleihen oder Ausleihen zur Verfügung stehen. Benutzer können auf wichtige Informationen wie Supply APY und Borrow APY zugreifen und Einblick in die Zinssätze für Kreditgeber bzw. Kreditnehmer erhalten.

Darüber hinaus zeigt die Marktfunktion wichtige Kennzahlen an, darunter Gesamtangebot, Gesamtkreditaufnahme, verfügbare Vermögenswerte für die Kreditaufnahme und das Verhältnis von Beleihung zu Wert (LTV), sodass Benutzer fundierte Entscheidungen auf der Grundlage der Marktdynamik und der Verfügbarkeit von Vermögenswerten treffen können.

Das Dashboard dient als personalisierter Bereich für Benutzer und bietet einen umfassenden Überblick über ihre Kredit- und Kreditaktivitäten. Hier können Benutzer Kennzahlen wie „Meine Vorräte“ und „Meine Ausleihen“ verfolgen und so einen Überblick über ihre aktuellen Portfoliopositionen erhalten.

Darüber hinaus hebt das Dashboard die verfügbaren Vermögenswerte für die Kreditvergabe und -aufnahme hervor, sodass Benutzer ihre Vermögenswerte effizient verwalten und ihre DeFi-Strategien optimieren können.

Kinza Finance fördert die Benutzerbeteiligung durch seine Rewards-Funktion und bietet Ve-Inhabern oder Kreditnehmern xKZA-Tokens an. Benutzer können diese Prämien direkt auf der Plattform einfordern, was ihr Verdienstpotenzial erhöht und das Engagement der Community fördert. Durch die Ausrichtung von Anreizen auf Benutzeraktionen schafft Kinza Finance ein lebendiges Ökosystem, in dem Teilnehmer für ihre Beiträge belohnt werden.

Die Vote-Schnittstelle ermöglicht es Ve-Inhabern, sich aktiv an Governance-Entscheidungen innerhalb des Kinza Finance-Ökosystems zu beteiligen. Durch demokratische Abstimmungsmechanismen können Ve-Inhaber die Zuteilung von „Bestechungsgeldern“ von Bestechungsgeldern an bestimmte Liquiditätspools beeinflussen.

Diese Bestechungsgelder dienen als Anreiz, die Stimmen der Ve-Inhaber anzuziehen, wobei die Gewinne aus den ausgewählten Pools am Ende jeder Periode (Epoche) ausgeschüttet werden. Durch die Dezentralisierung von Governance-Prozessen fördert Kinza Finance Transparenz und gemeinschaftsorientierte Entscheidungsfindung.

Da Ve-Inhaber ihre „Bestechungsgelder“ am Ende jeder Periode (Epoche) erhalten, können Bestechungsgelder diese Schnittstelle nutzen, um ihre „Bestechungsgelder“ in jeden Liquiditätspool einzuzahlen, um sie zum Wählen zu bewegen.

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Elemente Kinza Finance

Angebots-APY: ist der Zinssatz, der bei der Bereitstellung von Liquidität für diesen Pool erhalten wird.
Kredit-APY: ist der Zinssatz, den der Kreditnehmer zahlen muss, wenn er Vermögenswerte in diesem Pool leiht.
Gesamtangebot: die Anzahl der in diesem Pool hinterlegten Vermögenswerte
Gesamtkredit: der Betrag der Vermögenswerte im Pool, die vom Kreditnehmer genutzt wurden
Verfügbar: Menge der verbleibenden Vermögenswerte, die im Pool zur Ausleihe zur Verfügung stehen.
LTV: Maximaler Prozentsatz, den Benutzer basierend auf ihren Sicherheiten ausleihen können.

Teilnehmer von Kinza Finance

Hier ist eine Aufschlüsselung der Schlüsselrollen innerhalb des Kinza Finance-Ökosystems:

Diese Personen spielen eine entscheidende Rolle, indem sie dem Protokollpool Liquidität zuführen. Im Gegenzug erhalten sie einen Anteil an den Gewinnen, die aus den von den Kreditnehmern gezahlten Zinsen erwirtschaftet werden. Kreditgeber fungieren im Wesentlichen als Rückgrat des Kreditprozesses und stellen den Kreditnehmern das notwendige Kapital zur Verfügung.

Benutzer, die digitale Vermögenswerte als Sicherheit hinterlegen und diese zum Ausleihen anderer Vermögenswerte nutzen, bilden das Kreditnehmersegment. Die anfallenden Zinssätze hängen von der Art des genutzten Kreditvermögens ab. Ein Teil dieser Zinssätze wird mit dem Kreditgeber geteilt, während ein anderer Teil dem Protokoll zugewiesen wird, um Nachhaltigkeit und Wachstum sicherzustellen.

Das Halten und Abstecken von Plattform-Token zeichnet ve-Inhaber aus. Im Gegenzug erhalten sie veTokens (xKZA). Diese Token gewähren Inhabern das Privileg, an Abstimmungsprozessen über die Emissionsniveaus des Tokens für Kreditnehmer teilzunehmen. Darüber hinaus profitieren ve-Inhaber von den Zinsen der Kreditnehmer und passen die Anreize an den Erfolg und die Governance der Plattform an.

Teilnehmer mit der Möglichkeit, Gelder in den „Bestechungs“-Fonds jedes Liquiditätspools einzuzahlen, bilden die Bestechungsgelder. Diese Mittel werden später am Ende vordefinierter Zeiträume, die als Epochen bezeichnet werden, unter den VE-Inhabern innerhalb der Gruppe verteilt. Ein solcher Mechanismus bietet Ve-Inhabern einen Anreiz, für höhere Belohnungen (Emissionen) für Kreditnehmer zu stimmen, was das Engagement und die Effizienz innerhalb des Ökosystems fördert.

Der Arbeitsmechanismus von Kinza Finance

Der Betriebsmechanismus von Kinza Finance wird sich um zwei Hauptkomponenten drehen: Kreditgeber und Kreditnehmer:

Betriebsmechanismus des Kreditgebers in Kinza Finance

Kreditgeber, das Rückgrat von Kinza Finance, sind Einzelpersonen, die verschiedene Krypto-Assets auf der Plattform hinterlegen und im Gegenzug kTokens erhalten, die ihre Kreditaktivitäten repräsentieren. Diese Vermögenswerte können von beliebten Kryptowährungen wie z Ethereum (ETH) und Binance Coin (BNB) zu Stablecoins wie Tether (USDT) und USD-Münze (USDC). Jeder kToken hat einen Wert, der den hinterlegten Vermögenswerten im Verhältnis 1:1 entspricht.

Das Schöne an kTokens liegt in ihrer verzinslichen Natur. Wenn Kreditgeber Liquidität beisteuern, fallen für ihre kTokens Zinsen proportional zu ihrer Kreditposition an. Darüber hinaus können diese kTokens frei zwischen Benutzern innerhalb des Kinza Finance-Ökosystems übertragen oder gehandelt werden.

Um als Kreditgeber teilzunehmen, verbinden Benutzer einfach ihr DeFi-Wallet mit der Kinza Finance-Plattform und hinterlegen ihre ausgewählten Vermögenswerte. Nach der Einzahlung wird die Liquidität automatisch für Kreditnehmer zugänglich, wodurch der Prozess der Zinsgenerierung für den Kreditgeber eingeleitet wird.

Betriebsmechanismus des Kreditnehmers in Kinza Finance

Auf der anderen Seite des Spektrums nutzen Kreditnehmer Kinza Finance, indem sie Krypto-Assets als Sicherheit hinterlegen, um Kredite in verschiedenen Formen zu erhalten. Ähnlich wie Kreditgeber erhalten Kreditnehmer Token, sogenannte dTokens, die ihre Schuldenverpflichtungen repräsentieren. Diese dTokens werden mit der vollständigen Rückzahlung des Darlehens durch den Kreditnehmer aus dem Verkehr gezogen.

Die Kreditaufnahmekapazität eines Benutzers wird durch den Loan-to-Value (LTV)-Index bestimmt, der das mit der hinterlegten Sicherheit verbundene Risiko bewertet. Wenn ein Kreditnehmer beispielsweise 5 verpfändet ETH (im Wert von 13,250 USD) als Sicherheit für die Ausleihe von USDT und das LTV-Verhältnis für diesen bestimmten Pool beträgt 60 %, der maximale Betrag, den sie ausleihen können, wird mit 60 % des Wertes der Sicherheit berechnet, was zu einem maximalen Kredit von 7950 USDT führt.

Kinza Finance-Token

Mit dem ve(3,3)-Mechanismus konzentriert sich das Kinza-Token-Design auf die Bereitstellung echter Renditen. Diese reale Rendite ergibt sich aus den Zinsen, die der Kreditnehmer zahlen muss. Durch die Förderung der Kreditaufnahme durch ve(3,3) erhalten Anleger mehr Zinsen und bringen den Nutzern mehr echte Gewinne.

Kinza Finance verwendet einen Haupttoken für das Protokoll, KZA. Nach Platzierung der Wette. Der eingesetzte KZA-Token wird zu xKZA. Um an der Abstimmung teilzunehmen, benötigen Sie xKZA.

Schlüsselkennzahlen des KZA-Tokens

Token-Name:
Ticker: KZA
Tokentyp: Plattformtoken
Blockchain: BNB-Kette
Token-Standard: BEP20
Vertrag: Noch nicht verfügbar (Token wurde noch nicht offiziell eingeführt)
Gesamtvorrat: 100,000,000 KZA

KZA-Token-Zuteilung

12 % – Anleger: 1 Jahr lang gebunden und 3 Jahre lang linear ausgeschüttet
3 % – Berater: Bindung für 1 Jahr und lineare Zuteilung über 3 Jahre
10 % – Team: 1 Jahr lang gesperrt und linear über 3 Jahre verteilt
55 % – Community: in 4 Jahren freigeschaltet
5 % – Reserve: für 4 Jahre freigeschaltet
10 % – Ökosystem: 50 % Liquidität bei TGE, restliche 50 % linear über 4 Jahre verteilt
5 % – Airdrop: Der Großteil davon wird per Airdrop an diejenigen gesendet, die vor dem TGE-Zeitraum Liquidität bereitstellen (Derzeit gibt es noch keine offiziellen Informationen über TGE)

Um berechtigt zu sein, Airdrops von zu erhalten das Projekt in der ZukunftAußerdem haben Benutzer die Möglichkeit, sich an diesem Aspekt des Plattformerlebnisses zu beteiligen.

Zeitplan für die Veröffentlichung des KZA-Tokens

Anwendungsszenarien

KZA: Stärkung von Kreditnehmern und Nutzern

KZA, der native Token von Kinza Finance, dient als Eckpfeiler des Plattformbetriebs und bietet seinen Inhabern verschiedene Dienstprogramme:

Kinza Finance schafft Anreize für die Bereitstellung von Liquidität, indem es KZA als Belohnung an Kreditnehmer in Liquiditätspools ausgibt, die wöchentlich ausgewählt werden. Diese Strategie fördert nicht nur Kreditaktivitäten in der BNB-Kette, sondern stärkt auch die Liquidität von Kinza Finance.

Frühe Unterstützer und Teilnehmer an der Liquiditätsbereitstellung vor dem Token Generation Event (TGE) werden durch Airdrops mit KZA-Tokens belohnt, was das Engagement und die Beteiligung der Gemeinschaft fördert.

Inhaber können ihre KZA-Token einsetzen, um xKZA im Verhältnis 1:1 zu verdienen, was ihnen Governance-Rechte und zusätzliche Belohnungen innerhalb des Ökosystems verleiht.

KZA-Inhaber können ihre Token verwenden, um Zinsen für Kredite zu zahlen und auf verschiedene von Kinza Finance angebotene Dienstleistungen zuzugreifen, was den Nutzen und das Wertversprechen des Tokens weiter steigert.

xKZA: Governance und Belohnungen verstärkt

xKZA, ein integraler Bestandteil des Ökosystems von Kinza Finance, bietet Inhabern erweiterte Governance-Funktionen und zusätzliche Belohnungen:

Benutzer setzen ihre KZA-Tokens im Verhältnis 1:1 ein, um xKZA-Tokens zu generieren, die dann zur Abstimmung über die Zuteilung von KZA-Tokens in zukünftigen Verteilungen verwendet werden, um gemeinschaftsgesteuerte Entscheidungsprozesse sicherzustellen.

Inhaber von xKZA-Tokens erhalten einen Anteil der Zinsen, die aus den von ihnen unterstützten Pools generiert werden, sowie Anreize von Kreditnehmern, was einen nachhaltigen Mechanismus für Wertsteigerung und Beteiligung bietet.

xKZA-Inhaber haben die Flexibilität, ihre Token wieder in KZA umzuwandeln, vorbehaltlich einer bestimmten Extraktionszeit, die zwischen mindestens 15 Tagen und maximal 6 Monaten liegt. Die Konvertierungsrate von xKZA zu KZA steigt im Laufe der Zeit schrittweise an und reicht von 1:0.5 bis 1:1, was einen Anreiz für langfristiges Engagement und Engagement innerhalb des Ökosystems darstellt.

Der verbleibende KZA wird verbrannt, wenn der Benutzer eine kürzere Zeit als das Maximum wählt; Während dieser Zeit kann xKZA weiterhin für Abstimmungen verwendet werden, und Benutzer können ihre Einnahmen weiterhin aufteilen und Bestechungsgelder annehmen, jedoch nur bis zu 50 % des Wertes von xKZA.

Investoren und Partner von Kinza Finance

Derzeit gibt es außer der Tatsache keine offiziellen Informationen über die Kapitalmobilisierung von Kinza Finance und ihren Investoren Bink-Labore investierte einen nicht genannten Betrag in Kinza Finance, nachdem es MVB VI (Most Valuable Builder VI) gewonnen hatte. Das Projekt hat auch berühmte Partner wie BNB Chain, Kettenglied, Der Graph, und Salus.

Fazit der Kinza Finance Review

Kinza Finance ist das erste Projekt, das das ve(3,3)-Modell in den Lending Pool integriert; Wir benötigen jedoch mehr Zeit, um zu beobachten, ob dieses Modell äußerst effektiv ist. Auch wenn es nicht viele Konkurrenten gibt, wird Kinza Finance im Wettbewerb um Marktanteile mit älteren Projekten immer noch vor Herausforderungen stehen.

Während Reservefonds für Kreditplattformen im Hinblick auf das Risikomanagement und die Gewährleistung der Nachhaltigkeit wichtig sind, hat der Reservefonds von Kinza nicht so viel Aufmerksamkeit erhalten, wie er könnte, was die Benutzer beunruhigen wird. Hoffentlich hat Ihnen Coincus Kinza Finance Review-Artikel dabei geholfen, mehr Informationen darüber zu erhalten dieses Projekt.

Haftungsausschluss: Die Informationen auf dieser Website dienen als allgemeine Marktkommentare und stellen keine Anlageberatung dar. Wir empfehlen Ihnen, vor einer Investition eigene Recherchen durchzuführen.