Das DeFi Der Sektor verfügt derzeit nur über 0.1 % seines maximalen Potenzials und ein explosionsartiges Wachstum ist unvermeidlich.

DeFi ist ein Naturprodukt, das durch die Blockchain-Technologie entstanden ist und über die richtige Infrastruktur verfügt und bereit ist, diese Technologie auf ein größeres Spielfeld zu bringen. Seit der Inbetriebnahme des Ethereum-Netzwerks im Juli 2015 ist es sprunghaft gewachsen. Die Transaktionen im Ethereum-Netzwerk sind mittlerweile um das 33-fache auf 1.2 Millionen Transaktionen pro Tag gestiegen, und es wurden weitere Blockchain-Transaktionen gemeldet.

Die meisten dieser Transaktionen kommen von DeFi-Diensten wie Uniswap, das Swaps von über 1 Milliarde US-Dollar pro Tag ermöglicht, sowie Kredit- und Kreditprotokolle wie Aave, Compound und BondAppetite, die eine Marktgröße von mehreren zehn Milliarden haben. Obwohl dies auf jeden Fall große Zahlen sind, handelt es sich um einen winzigen Bruchteil der Billionen-Dollar-TradFi-Industrie (TradFi).

Tägliches Handelsvolumen von Ethereum | Quelle: YCharts

DeFi deckt nur einen kleinen Teil der TRAFI-Dienste ab

Das traditionelle Finanzsystem ermöglicht den Austausch von Waren und Dienstleistungen, einschließlich Aktienmärkten, Schuldenmärkten, Derivatemärkten, Rohstoffmärkten, Zahlungen usw. Dienstleister wie Banken, Versicherungsgesellschaften, Börsen, Finanzintermediäre und Depotbanken, die Gebühren in Billionenhöhe eintreiben aus den erbrachten Dienstleistungen.

DeFi und TradeFi | Quelle: BondApppetit.io

Zu den gängigen DeFi-Diensten gehören derzeit Kreditvergabe, Kreditaufnahme, dezentraler Handel und Gewinnaggregation, eine relativ kurze Liste im Vergleich zu der breiten Palette an Finanzdienstleistungen, die in TRADF angeboten werden. Natürlich wird sich der Status quo ändern, da DeFi-Entwickler aktiv nach weiteren Diensten für das Ökosystem suchen und diese entwickeln. Die richtigen Produkt-/Marktanpassungsprotokolle werden ein explosionsartiges Wachstum erleben, wie zum Beispiel der jüngste Anstieg von dYdX.

Der Billionen Dollar schwere TradeFi-Markt ist geplatzt

Verbraucherzentriertes Banking. Der weltweite Einzelhandelsumsatz für eine Vielzahl von Verbraucherfinanzierungsprodukten, darunter Kredite/Darlehen, Hypothekenprodukte, Zahlungen und mehr, wird auf 2.3 Billionen US-Dollar geschätzt. Dollar und Dose, leicht degradierbare Benutzeroberfläche, ein globaler Stablecoin und weit verbreitete Akzeptanzstellen – Facebooks DIEM-Ambition angesichts regulatorischer Einwände.

Kapitalmarkt. Die weltweite Marktkapitalisierung wird auf über 100 Billionen US-Dollar geschätzt, verglichen mit einem Total Value Locked (TVL) von etwas mehr als 243 Milliarden US-Dollar bei DeFi. Sicherheitstoken sind ein so unvermeidlicher Trend, dass die Regulierungsbehörden irgendwann einen Regulierungsrahmen sowie zentralisierte und dezentrale Börsen (DEXs) genehmigen und aufbauen müssen, um die Anforderungen der Identitätsprüfung zu erfüllen. KYC kann in TRADIFI den Billionen-Dollar-Aktienmarkt erschließen.

TVL in DeFi | Quelle: DeFiliama

Versicherungsunternehmen. Die globale Versicherungsbranche ist eine weitere Billionen-Dollar-TradeFi-Branche, die mit intelligenter Vertragstechnologie perfektioniert werden könnte. Etwa ein Drittel der weltweiten Prämien entfallen auf Verwaltungs- und Provisionskosten, im Wesentlichen eine kurzfristige Änderung für Verbraucher. Intelligente Verträge ermöglichen eine kostengünstige, schnelle und genaue Abwicklung von Versicherungsprozessen vom Underwriting bis zur Schadensregulierung und werden eine lukrative Einnahmequelle für die DeFi-Branche sein.

Identifizierbare Marktgröße durch DeFi

Handelsvolumen. Das Ethereum-Netzwerk wird bis 1.3 mehr als 2021 Millionen Transaktionen pro Tag verarbeiten, darunter Überweisungen, Transaktionen, Kredite, Kredite und viele andere Arten von Transaktionen. Dies ist eine kleine Zahl im Vergleich zu den mehr als 1 Milliarde täglichen Kreditkartentransaktionen weltweit und dem täglichen Transaktionsvolumen von rund 5.5 Milliarden an der NASDAQ. Die Erfassung von 1 % der Kreditkartentransaktionen auf der Ethereum-Blockchain entspricht mindestens dem 8-fachen des aktuellen Volumens.

Anzahl der Transaktionen im Ethereum-Netzwerk | Quelle: BondApppetit.io

Protokolleinnahmen. Der jährliche Protokollumsatz aller DeFi-Protokolle wird auf 5 Milliarden US-Dollar geschätzt. Das ist ein Bruchteil des weltweiten Einzelhandelsumsatzes von 2.3 Billionen US-Dollar. 2 Billionen US-Dollar an weltweiten grenzüberschreitenden Zahlungen und 35 Milliarden US-Dollar an globalen Börseneinnahmen. Die TradeFi-Branche ist so lukrativ, dass ein Marktanteil von 1 % eine Verzehnfachung des DeFi-Umsatzes bedeutet.

Aktive Benutzer auf Metamask | Quelle: BondApppetit.io

Das harte Durchgreifen der Kryptowährung beschleunigt den DeFi-Trend. Während Länder wie China weiterhin hart gegen Kryptowährungen vorgehen, wird dies die DeFi-Nutzung nur beschleunigen. Die Zahl der aktiven Ethereum-Wallets und Nutzer der MetaMask-Browsererweiterung verzehnfachte sich bis August 10 auf 2021 Millionen. Obwohl dies wie eine große Zahl erscheinen mag, sind es nur 5 % der Zahl. 221 Millionen globale Krypto-Benutzer. Dies zeigt, dass Krypto-Benutzer im Allgemeinen, die an reibungslose zentralisierte Dienste wie Robinhood gewöhnt sind, einen riesigen unerschlossenen Markt für DeFi darstellen und erobert werden können, wenn die Benutzeroberfläche die Benutzererfahrung (UX) verbessert.

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