In Nigeria haben Geschäftsbanken damit begonnen, Konten zu überwachen, die offenbar für den Handel genutzt werden Kryptowährungen.

Diese Aktion ist eine Reaktion auf eine Anweisung von Zentralbank von Nigeria (CBN) weist alle Geschäftsbanken an, die Konten von mindestens zwei Personen einzufrieren, die am Handel mit Kryptowährungen beteiligt sind.

Laut einem Bericht der örtlichen Führung wurden die Mitarbeiter in einem internen Memo einer der Banken angewiesen, mit der Überwachung von Konten mit erheblichen Handelsvolumina oder Konten zu beginnen, von denen angenommen wird, dass sie von der Bank für den Handel mit Kryptowährungen verwendet werden. Laut Leadership heißt es in dem Memo:

„Wir möchten noch einmal betonen, dass CBN die Nichteinhaltung der Richtlinie zur Schließung aller kryptobezogenen Konten aufgrund schwerwiegender behördlicher Sanktionen genau überwacht.“ Vor diesem Hintergrund wird allen Mitarbeitern empfohlen, in ihren Systemen Unternehmen zu identifizieren, die Kryptowährungsbörsen handeln oder betreiben, und dafür zu sorgen, dass solche Konten unverzüglich geschlossen werden. ”

Das Dokument betont, dass Mitarbeiter bestraft werden, die ihre Konten im Kryptowährungshandel wissentlich nicht offenlegen. Alle Mitarbeiter sind nun verpflichtet, sich an der Überwachung von Konten, Transaktionen und Kunden zu beteiligen, um sicherzustellen, dass die interne Kommunikation zeigt, dass die Bank die CBN-Anforderungen vollständig einhält.

Zu den Konten, die gekennzeichnet werden können, gehören Konten von Fintech-Unternehmen mit einem hohen Volumen an täglichen Transaktionen ohne Zahlungslizenz oder Konten, die Kryptowährungen in einem Memo enthalten oder ihr Geschäft manifestieren.

Einzelne Konten mit großen Zu- und Abflüssen über mehrere Tage sowie kleine Unternehmen mit mehr Tagesumsätzen als sie sollten, werden ebenfalls mit einer roten Flagge gekennzeichnet. Es werden auch Konten verdächtigt, die mehrere Gelder von mehreren Zahlungsempfängern erhalten und mehrere Zahlungen an mehrere Begünstigte leisten.

E-naira ist tot und greift junge Leute an, die an Krypto glauben!
Leider wurde mein Naira-Konto, mit dem ich die Familie in Nigeria unterstütze, gestern von Confused CBN gesperrt.
Als immer mehr Unternehmen begannen, Kryptowährungen zu akzeptieren, wurde dies für sie getan.

– BitcoinChief (TATCOIN TRADER) (@gaiuschibueze) 10. November 2021

CBN behauptet in dem Brief, der weniger als eine Woche nach dem Start von e-naira in den sozialen Medien kursierte, dass die Konten unter Verstoß gegen die Anordnung der Zentralbank vom 5. Februar für den Handel mit Kryptowährungen genutzt würden.

In einer Erklärung auf Twitter beurteilte Senator Ineynyen, Leiter der Stakeholder der Blockchain Technology Association of Nigeria (SIBAN), die Entscheidung von CBN als illegal und unfair. Laut Ineynyen haben nur nigerianische Gesetzgeber die Befugnis, die Bitcoin-Vorschriften zu überwachen.

Dies ist diskriminierendes und verfassungswidriges Verhalten. Das ist keine Regulierung, es ist Unterdrückung. Wo @nassnigeria? @cenbankSeine Handlungen sind äußerst illegal. Das muss gestoppt werden. Wir sind nicht in einem gesetzlosen Land. Nur der Kongress kann Kryptowährungen legalisieren.#endcbnoppression pic.twitter.com/VjxmhjR6g6

– Senator Ihenyen (@SenatorIhenyen) 8. November 2021