Was passiert mit dem Celsius-Netzwerk, warum stellt es ein so großes Risiko für Kryptowährungen dar?
Das Celsius-Netzwerk steht offensichtlich vor enormen Hürden. Schauen wir uns an, warum dies für uns als einen der größten Kreditgeber der Branche eine so große Sache für das gesamte Unternehmen ist.
Celsius Network ist seit einer Woche in aller Munde, und das aus gutem Grund. Die Plattform befindet sich im Epizentrum der aktuellen Kryptowährungs- und Marktkrise.
Celsius Netzwerk alle Abhebungen, Tauschgeschäfte und Überweisungen gestoppt zwischen Konten vor ein paar Tagen, wie viele vorhergesagt hatten. Die Gelder der Nutzer werden faktisch eingefroren, da das Unternehmen behauptet, dass „das Handeln im Interesse unserer Gemeinschaft oberste Priorität hat“.
CEO Alex Mashinsky sagte in einem exklusiven Interview im April:
„Celsius hat Yield erfunden und davor hat niemand Yield gezahlt. Ich spreche von etwa anderthalb Jahren bis DeFi. Celsius ist der Erste, der sagt: „Ertrage Bitcoin mit Bitcoin, oder wenn du mehr verdienen willst, hier ist ein Token – du kannst mit dem Token verdienen.“
Mashinsky hatte zweifellos nicht mit der gewaltigen Katastrophe gerechnet, in der sein Unternehmen stecken würde nur zwei Monate.
Auf jeden Fall ist Celsius Network ein wichtiger Akteur im Bereich der Kryptowährungen einer der größten Kryptowährungskreditgeber. Zum jetzigen Zeitpunkt befindet sich das Unternehmen eindeutig in einer Krise – ein Zustand, der, wenn er sich verschlimmert, erhebliche Auswirkungen auf das gesamte Unternehmen haben könnte.
Was ist Celsius und wie funktioniert es?
Celsius Network ist ein zentralisiertes Netzwerk, das Erträge für mehrere Kryptowährungen wie ETH, BTC und mehrere Stablecoins bietet. Ihre Positionierung ähnelt der einer Bank, doch scheint sie sich eher wie ein Hedgefonds zu verhalten.
Das Geschäftsmodell besteht aus mehreren Komponenten. Die erste Funktion ist die Möglichkeit für Benutzer Zinsen auf ihre Kryptowährung verdienen. Es funktioniert ganz einfach: Sie zahlen Ihre Kryptowährung in Celsius ein und erhalten eine bestimmte jährliche Rendite, die variieren kann, aber öffentlich als solche angepriesen wird „bis zu 17 % effektiver Jahreszins.“
„Celsius verdient sein ganzes Geld mit Krediten, also sind alle anderen Dienstleistungen, die wir anbieten, kostenlos“, sagte uns Mahinsky. „Wir verdienen unser ganzes Geld mit Erträgen, mit Einnahmen von Institutionen – wir bieten unseren Kunden alle Dienstleistungen kostenlos an: Auffahrten, Swaps, Darlehen – alles ist so ziemlich kostenlos. Deshalb kann niemand Celsius schlagen.“
Im zweiten Abschnitt können Benutzer Geld leihen und Verwenden Sie ihre Kryptowährung als Sicherheit. Wenn Sie beispielsweise USDT oder USDC benötigen, Ihre BTC aber nicht verkaufen möchten, können Sie diese als Sicherheit verwenden und von Celsius einen Kredit zu einem bestimmten Zinssatz erhalten.
Celsius ist nicht das einzige Unternehmen, das diese Dienstleistungen anbietet. Tatsächlich haben mehrere von ihnen in den letzten Jahren ihren Betrieb aufgenommen, was dem Begriff CeFi Platz macht – einer dezentralen Finanzierungsalternative (DeFi), die Kunden weiterhin nutzen mit einem zentralen Mittelsmann interagieren.
Der Abschnitt, in dem sie Verbrauchern einen bestimmten Zinssatz für die Einzahlung ihrer Gelder auf die Plattform anbieten, ist relevant für das aktuelle Marktumfeld und dafür, warum sich Celsius eindeutig in Schwierigkeiten befindet.
Celsius bietet diese Art von Rendite für mehrere Stablecoins. Das hat natürlich großes Interesse geweckt und das Unternehmen hat sich in den letzten Jahren bemerkenswert gut geschlagen. Tatsächlich erhöhte das Unternehmen seine jüngste Investitionsrunde im November 750 auf sagenhafte 2021 Millionen US-Dollar und erreichte damit eine Bewertung von bis zu 3.25 Milliarden US-Dollar.
Der Erfolg von Celsius beruhte auf seiner Fähigkeit, dies zu tun erzielen regelmäßig höhere Erträge, als sie ihren Kunden bieten. Wenn sie beispielsweise bis zu 7 % auf USDC versprachen, bedeutete dies, dass sie mit dem eingezahlten USDC eine höhere Rendite erzielen würden.
Das einzige Problem? Zu regulären Zeiten sollte es kein Problem geben. Die Probleme werden offensichtlich, wenn die Märkte fallen, was der Fall war. ETH hat in den letzten Tagen etwa 50 % seines Wertes verloren BTC hat mehr als 30 % verloren. Dies brachte einige Probleme von Celsius ans Licht und zeigte, dass einige ihrer Positionen höchstwahrscheinlich nicht ordnungsgemäß verwaltet werden.
Was schief gelaufen ist?
Die abrupte Einstellung von Abhebungen und Überweisungen durch Celsius und der Ausschluss aller seiner Kunden war der Fall ein deutliches Warnsignal dass etwas ernsthaft nicht stimmte.
Das Potenzial der Blockchain-basierten Technologie hingegen wird teilweise dadurch verdeckt, dass sie vollständig sichtbar ist. Die Community hat einige Positionen von Celsius genau beobachtet und es sieht nicht gut aus.
Beispielsweise können wir die Position des Unternehmens zu einem großen DAI-Kredit mithilfe von Oasis verfolgen (ein Protokoll, das es Benutzern ermöglicht, DAI gegen jede Art von Sicherheit zu leihen).
Den oben genannten Informationen zufolge hat Celsius DAI geliehen eine aktuelle Besicherungsquote von 195.93 % und verfügt über etwa 545 Millionen US-Dollar an gesperrtem WBTC als Sicherheit. Ihr Liquidationspreis liegt 26 % unter dem aktuellen BTC-Preis, und wenn dieser erreicht wird und keine weiteren Sicherheiten hinzugefügt werden, wird ihr gesamter Anteil im Wert von mehr als 500 Millionen US-Dollar in der Kette liquidiert.
Der besorgniserregende Aspekt hierbei ist, dass Celsius allein in den letzten Tagen mehrfach Sicherheiten hinzugefügt hat, anstatt den Kredit zurückzuzahlen.
Ihre Position war zu einem Zeitpunkt nur 5 % davon entfernt, liquidiert zu werden. Denken Sie daran, dass es sich wahrscheinlich um Geld handelt, das Celsius-Benutzer in der Hoffnung auf eine Rendite eingezahlt haben, und dass es nur 5 % davon entfernt war, vollständig verloren zu sein – ganz zu schweigen von den Folgen, wenn währenddessen BTC im Wert von über 500 Millionen US-Dollar auf den Markt kommen würden so schwierige Umstände wie jetzt.
Während dies für einen einzelnen Händler mit einer hohen Risikotoleranz in Ordnung sein mag, ist es für ihn offensichtlich fraglich ein milliardenschweres Unternehmen das den Reichtum der einfachen Leute verwaltet.
Das Vorstehende ist nur ein Beispiel dafür, warum die Situation schlimm zu sein scheint. Ein weiteres Problem besteht darin, dass das Unternehmen kurz vor der Einstellung der Abhebungen 320 Millionen US-Dollar an FTX überwies, ohne dass dies offengelegt oder von der Community bekannt gegeben wurde. Vielleicht ist das noch besorgniserregender Das Unternehmen hat in den letzten 24 Stunden geschwiegen – zu einer Zeit, in der alle Benutzer um ihre Fähigkeit, ihr Geld zurückzubekommen, besorgt sind.
Erhebliches Risiko für die Kryptoindustrie
Es gibt zumindest einige Gründe, warum das aktuelle Szenario mit Celsius sowohl ein unmittelbares als auch ein langfristiges Risiko für den gesamten Kryptowährungssektor darstellt.
Kurzfristig verfügt Celsius über eine große Menge an Kryptowährungen. Zum jetzigen Zeitpunkt heißt es auf ihrer Website immer noch, dass dies der Fall sei 151,534 BTC an Vermögenswerten, obwohl dies nicht bestätigt wurde und angesichts der jüngsten Turbulenzen sehr verdächtig ist.
Wie auch immer die Zahl ausfällt, Celsius ist einer der Top-Kreditgeber der Branche, und wenn sie mit der Liquidation von Vermögenswerten beginnen, werden die Märkte sicherlich negativ reagieren. Einige haben die Theorie aufgestellt, dass die jüngsten Rückgänge der Fall sind teilweise auf den Verkauf durch das Unternehmen zurückzuführen.
Dies bringt uns zu der langfristigen Sorge der gesamten Kryptowährungs-Community: restriktive Vorschriften. Wir haben miterlebt, was passierte, als das Terra-Ökosystem unterging – Behörden auf der ganzen Welt begannen, Warnungen auszusprechen und strenge Rahmenbedingungen auszuarbeiten, um Investoren vor ähnlichen Ereignissen in der Zukunft zu schützen.
Was passiert, wenn ein milliardenschweres „krypto-natives“ Unternehmen aufgrund einer schlechten Fondsverwaltung, die teilweise auf vage oder nicht vorhandene Vorschriften zurückzuführen ist, bankrott geht? Ich vermute, dass es weder schön noch hilfreich sein wird. Die Aufsichtsbehörden werden es tun Ergreifen Sie jede Gelegenheit Um den Sektor genauer zu untersuchen, hätten sie den perfekten Grund, noch einen Schritt weiter zu gehen – den Schutz von Kleinanlegern.
HAFTUNGSAUSSCHLUSS: Die Informationen auf dieser Website dienen als allgemeine Marktkommentare und stellen keine Anlageberatung dar. Wir empfehlen Ihnen, vor einer Investition eigene Recherchen durchzuführen.
Melden Sie sich bei CoinCu Telegram an, um Neuigkeiten zu verfolgen: https://t.me/coincunews
Folgen Sie dem Youtube-Kanal von CoinCu | Folgen Sie der Facebook-Seite von CoinCu
Axel
CoinCu-Neuigkeiten
Autor
Wissen
Was passiert mit dem Celsius-Netzwerk, warum stellt es ein so großes Risiko für Kryptowährungen dar?
Das Celsius-Netzwerk steht offensichtlich vor enormen Hürden. Schauen wir uns an, warum dies für uns als einen der größten Kreditgeber der Branche eine so große Sache für das gesamte Unternehmen ist.
Celsius Network ist seit einer Woche in aller Munde, und das aus gutem Grund. Die Plattform befindet sich im Epizentrum der aktuellen Kryptowährungs- und Marktkrise.
Celsius Netzwerk alle Abhebungen, Tauschgeschäfte und Überweisungen gestoppt zwischen Konten vor ein paar Tagen, wie viele vorhergesagt hatten. Die Gelder der Nutzer werden faktisch eingefroren, da das Unternehmen behauptet, dass „das Handeln im Interesse unserer Gemeinschaft oberste Priorität hat“.
CEO Alex Mashinsky sagte in einem exklusiven Interview im April:
„Celsius hat Yield erfunden und davor hat niemand Yield gezahlt. Ich spreche von etwa anderthalb Jahren bis DeFi. Celsius ist der Erste, der sagt: „Ertrage Bitcoin mit Bitcoin, oder wenn du mehr verdienen willst, hier ist ein Token – du kannst mit dem Token verdienen.“
Mashinsky hatte zweifellos nicht mit der gewaltigen Katastrophe gerechnet, in der sein Unternehmen stecken würde nur zwei Monate.
Auf jeden Fall ist Celsius Network ein wichtiger Akteur im Bereich der Kryptowährungen einer der größten Kryptowährungskreditgeber. Zum jetzigen Zeitpunkt befindet sich das Unternehmen eindeutig in einer Krise – ein Zustand, der, wenn er sich verschlimmert, erhebliche Auswirkungen auf das gesamte Unternehmen haben könnte.
Was ist Celsius und wie funktioniert es?
Celsius Network ist ein zentralisiertes Netzwerk, das Erträge für mehrere Kryptowährungen wie ETH, BTC und mehrere Stablecoins bietet. Ihre Positionierung ähnelt der einer Bank, doch scheint sie sich eher wie ein Hedgefonds zu verhalten.
Das Geschäftsmodell besteht aus mehreren Komponenten. Die erste Funktion ist die Möglichkeit für Benutzer Zinsen auf ihre Kryptowährung verdienen. Es funktioniert ganz einfach: Sie zahlen Ihre Kryptowährung in Celsius ein und erhalten eine bestimmte jährliche Rendite, die variieren kann, aber öffentlich als solche angepriesen wird „bis zu 17 % effektiver Jahreszins.“
„Celsius verdient sein ganzes Geld mit Krediten, also sind alle anderen Dienstleistungen, die wir anbieten, kostenlos“, sagte uns Mahinsky. „Wir verdienen unser ganzes Geld mit Erträgen, mit Einnahmen von Institutionen – wir bieten unseren Kunden alle Dienstleistungen kostenlos an: Auffahrten, Swaps, Darlehen – alles ist so ziemlich kostenlos. Deshalb kann niemand Celsius schlagen.“
Im zweiten Abschnitt können Benutzer Geld leihen und Verwenden Sie ihre Kryptowährung als Sicherheit. Wenn Sie beispielsweise USDT oder USDC benötigen, Ihre BTC aber nicht verkaufen möchten, können Sie diese als Sicherheit verwenden und von Celsius einen Kredit zu einem bestimmten Zinssatz erhalten.
Celsius ist nicht das einzige Unternehmen, das diese Dienstleistungen anbietet. Tatsächlich haben mehrere von ihnen in den letzten Jahren ihren Betrieb aufgenommen, was dem Begriff CeFi Platz macht – einer dezentralen Finanzierungsalternative (DeFi), die Kunden weiterhin nutzen mit einem zentralen Mittelsmann interagieren.
Der Abschnitt, in dem sie Verbrauchern einen bestimmten Zinssatz für die Einzahlung ihrer Gelder auf die Plattform anbieten, ist relevant für das aktuelle Marktumfeld und dafür, warum sich Celsius eindeutig in Schwierigkeiten befindet.
Celsius bietet diese Art von Rendite für mehrere Stablecoins. Das hat natürlich großes Interesse geweckt und das Unternehmen hat sich in den letzten Jahren bemerkenswert gut geschlagen. Tatsächlich erhöhte das Unternehmen seine jüngste Investitionsrunde im November 750 auf sagenhafte 2021 Millionen US-Dollar und erreichte damit eine Bewertung von bis zu 3.25 Milliarden US-Dollar.
Der Erfolg von Celsius beruhte auf seiner Fähigkeit, dies zu tun erzielen regelmäßig höhere Erträge, als sie ihren Kunden bieten. Wenn sie beispielsweise bis zu 7 % auf USDC versprachen, bedeutete dies, dass sie mit dem eingezahlten USDC eine höhere Rendite erzielen würden.
Das einzige Problem? Zu regulären Zeiten sollte es kein Problem geben. Die Probleme werden offensichtlich, wenn die Märkte fallen, was der Fall war. ETH hat in den letzten Tagen etwa 50 % seines Wertes verloren BTC hat mehr als 30 % verloren. Dies brachte einige Probleme von Celsius ans Licht und zeigte, dass einige ihrer Positionen höchstwahrscheinlich nicht ordnungsgemäß verwaltet werden.
Was schief gelaufen ist?
Die abrupte Einstellung von Abhebungen und Überweisungen durch Celsius und der Ausschluss aller seiner Kunden war der Fall ein deutliches Warnsignal dass etwas ernsthaft nicht stimmte.
Das Potenzial der Blockchain-basierten Technologie hingegen wird teilweise dadurch verdeckt, dass sie vollständig sichtbar ist. Die Community hat einige Positionen von Celsius genau beobachtet und es sieht nicht gut aus.
Beispielsweise können wir die Position des Unternehmens zu einem großen DAI-Kredit mithilfe von Oasis verfolgen (ein Protokoll, das es Benutzern ermöglicht, DAI gegen jede Art von Sicherheit zu leihen).
Den oben genannten Informationen zufolge hat Celsius DAI geliehen eine aktuelle Besicherungsquote von 195.93 % und verfügt über etwa 545 Millionen US-Dollar an gesperrtem WBTC als Sicherheit. Ihr Liquidationspreis liegt 26 % unter dem aktuellen BTC-Preis, und wenn dieser erreicht wird und keine weiteren Sicherheiten hinzugefügt werden, wird ihr gesamter Anteil im Wert von mehr als 500 Millionen US-Dollar in der Kette liquidiert.
Der besorgniserregende Aspekt hierbei ist, dass Celsius allein in den letzten Tagen mehrfach Sicherheiten hinzugefügt hat, anstatt den Kredit zurückzuzahlen.
Ihre Position war zu einem Zeitpunkt nur 5 % davon entfernt, liquidiert zu werden. Denken Sie daran, dass es sich wahrscheinlich um Geld handelt, das Celsius-Benutzer in der Hoffnung auf eine Rendite eingezahlt haben, und dass es nur 5 % davon entfernt war, vollständig verloren zu sein – ganz zu schweigen von den Folgen, wenn währenddessen BTC im Wert von über 500 Millionen US-Dollar auf den Markt kommen würden so schwierige Umstände wie jetzt.
Während dies für einen einzelnen Händler mit einer hohen Risikotoleranz in Ordnung sein mag, ist es für ihn offensichtlich fraglich ein milliardenschweres Unternehmen das den Reichtum der einfachen Leute verwaltet.
Das Vorstehende ist nur ein Beispiel dafür, warum die Situation schlimm zu sein scheint. Ein weiteres Problem besteht darin, dass das Unternehmen kurz vor der Einstellung der Abhebungen 320 Millionen US-Dollar an FTX überwies, ohne dass dies offengelegt oder von der Community bekannt gegeben wurde. Vielleicht ist das noch besorgniserregender Das Unternehmen hat in den letzten 24 Stunden geschwiegen – zu einer Zeit, in der alle Benutzer um ihre Fähigkeit, ihr Geld zurückzubekommen, besorgt sind.
Erhebliches Risiko für die Kryptoindustrie
Es gibt zumindest einige Gründe, warum das aktuelle Szenario mit Celsius sowohl ein unmittelbares als auch ein langfristiges Risiko für den gesamten Kryptowährungssektor darstellt.
Kurzfristig verfügt Celsius über eine große Menge an Kryptowährungen. Zum jetzigen Zeitpunkt heißt es auf ihrer Website immer noch, dass dies der Fall sei 151,534 BTC an Vermögenswerten, obwohl dies nicht bestätigt wurde und angesichts der jüngsten Turbulenzen sehr verdächtig ist.
Wie auch immer die Zahl ausfällt, Celsius ist einer der Top-Kreditgeber der Branche, und wenn sie mit der Liquidation von Vermögenswerten beginnen, werden die Märkte sicherlich negativ reagieren. Einige haben die Theorie aufgestellt, dass die jüngsten Rückgänge der Fall sind teilweise auf den Verkauf durch das Unternehmen zurückzuführen.
Dies bringt uns zu der langfristigen Sorge der gesamten Kryptowährungs-Community: restriktive Vorschriften. Wir haben miterlebt, was passierte, als das Terra-Ökosystem unterging – Behörden auf der ganzen Welt begannen, Warnungen auszusprechen und strenge Rahmenbedingungen auszuarbeiten, um Investoren vor ähnlichen Ereignissen in der Zukunft zu schützen.
Was passiert, wenn ein milliardenschweres „krypto-natives“ Unternehmen aufgrund einer schlechten Fondsverwaltung, die teilweise auf vage oder nicht vorhandene Vorschriften zurückzuführen ist, bankrott geht? Ich vermute, dass es weder schön noch hilfreich sein wird. Die Aufsichtsbehörden werden es tun Ergreifen Sie jede Gelegenheit Um den Sektor genauer zu untersuchen, hätten sie den perfekten Grund, noch einen Schritt weiter zu gehen – den Schutz von Kleinanlegern.
HAFTUNGSAUSSCHLUSS: Die Informationen auf dieser Website dienen als allgemeine Marktkommentare und stellen keine Anlageberatung dar. Wir empfehlen Ihnen, vor einer Investition eigene Recherchen durchzuführen.
Melden Sie sich bei CoinCu Telegram an, um Neuigkeiten zu verfolgen: https://t.me/coincunews
Folgen Sie dem Youtube-Kanal von CoinCu | Folgen Sie der Facebook-Seite von CoinCu
Axel
CoinCu-Neuigkeiten
Andere Beiträge
Verwandte Artikel
Aktuelles
LayerZero Airdrop sorgt für Aufregung, da der Schnappschuss der ersten Phase abgeschlossen ist
Aktuelles
Terraform Labs-Betrugsstrafe in Höhe von 5.3 Milliarden US-Dollar wird von der Firma abgelehnt, weil sie zu hoch sei
Aktuelles
Der BlackRock Bitcoin ETF verzeichnete seine ersten Abflüsse seit Januar 2024
Aktuelles
Der Franklin Ethereum ETF ist an der DTCC gelistet, obwohl er noch nicht genehmigt ist
Aktuelles
Dem SEC-Vorsitzenden wird Täuschung über die Legitimität von Ethereum vorgeworfen!
Analyse
April ist der schlechteste Monat für Bitcoin angesichts der ETF-Abflüsse: Bericht
Aktuelles
Roger Ver wurde in Spanien verhaftet und wegen Steuerbetrugs in Höhe von 48 Millionen US-Dollar angeklagt
Aktuelles
Satte 118.7 Millionen US-Dollar Krypto-Abhebung von Binance in 16 Stunden!
Wissen
US-Wahlvorhersagen: Die Auswirkungen und die Bedeutung des neuen US-Präsidenten
Aktuelles
