Das Risikoprofil von Celsius ist im Vergleich zu einer US-Bank mehr als doppelt so hoch
Zum Zeitpunkt seiner letzten Finanzierung hatte der in Schwierigkeiten geratene Kryptowährungskreditgeber Celsius ein Verhältnis von Vermögenswerten zu Eigenkapital, das fast doppelt so hoch war wie das einer durchschnittlichen US-Bank. Das Wall Street Journal berichtet am Mittwoch unter Berufung auf Dokumente, die an Investoren verschickt wurden.
Die letzte Finanzierungsrunde der Plattform, a 400 Millionen US-Dollar, angeführt von der Wachstumskapitalgesellschaft WestCap im Oktober letzten Jahres, gab Privatanlegern die Chance, Zinsen von bis zu 18.6 Prozent auf ihre Einlagen zu verdienen Krypto-Assets.
Aufgrund der Marktbedingungen hat Celsius Anfang dieses Monats Abhebungen und Überweisungen eingestellt
Die Anwälte der Firmen drängen derzeit auf das Management, einen Insolvenzantrag gemäß Kapitel 11 einzureichen.
Der Kreditgeber ging deutlich mehr Risiko ein, als dies bei einer regulären Bank der Fall gewesen wäre, wie aus Investorendokumenten hervorgeht, die dem Wall Street Journal vorliegen. Es vergab enorme Kredite, die durch spärliche Sicherheiten abgesichert waren, und verfügte im letzten Sommer über Eigenkapital in Höhe von 1 Milliarde US-Dollar und Vermögenswerte in Höhe von 19 Milliarden US-Dollar. Nach Angaben des WSJ ist dies deutlich höher als das mittlere Verhältnis von Vermögenswerten zu Eigenkapital für alle Nordamerikanische Banken im S&P 1500 Composite Index, der nahe bei 9:1 liegt.
Den Untersuchungen zufolge verwenden Aufsichtsbehörden diese Zahl häufig als Risikoindikator, und die Celsius-Quote ist typisch für eine große Bank, die Zugang zu Zentralbankkrediten hat und in der Regel über wesentlich stabilere Vermögenswerte verfügt.
„Es ist einfach eine riskante Struktur“ sagte Eric Budish, Ökonom der University of Chicago von Celsius, gegenüber dem Wall Street Journal. „Mir kommt es genauso diversifiziert vor, wie die Hypothekenportfolios im Jahr 2006 diversifiziert waren.“ bezieht sich auf ein Merkmal der Finanzkrise von 2008. „Es war alles Wohnen – hier ist alles Krypto.“
Das WSJ berichtete, dass Celsius vorhergesagt hatte, dass die Einlagen im Jahr 108 steigen und mehr als 2023 Milliarden US-Dollar erreichen werden. Das Unternehmen hatte außerdem prognostiziert, dass der Umsatz im Jahr 2023 6.6 Milliarden US-Dollar erreichen und das Ebitda auf 2.7 Milliarden US-Dollar steigen würde.
Angesichts der Marktlage ist Celsius nicht das einzige Unternehmen, das Probleme hat. Als Reaktion auf Liquiditätsprobleme erhielt BlockFi, ein anderer Kreditgeber in der Branche, eine Kreditlinie in Höhe von 250 Millionen US-Dollar von FTX. Berichten zufolge befindet sich auch die Bitcoin-Börse in Gesprächen über den Kauf in Schwierigkeiten geratener Kreditgeber.
HAFTUNGSAUSSCHLUSS: Die Informationen auf dieser Website dienen als allgemeine Marktkommentare und stellen keine Anlageberatung dar. Wir empfehlen Ihnen, vor einer Investition eigene Recherchen durchzuführen.
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Zum Zeitpunkt seiner letzten Finanzierung hatte der in Schwierigkeiten geratene Kryptowährungskreditgeber Celsius ein Verhältnis von Vermögenswerten zu Eigenkapital, das fast doppelt so hoch war wie das einer durchschnittlichen US-Bank. Das Wall Street Journal berichtet am Mittwoch unter Berufung auf Dokumente, die an Investoren verschickt wurden.
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Aufgrund der Marktbedingungen hat Celsius Anfang dieses Monats Abhebungen und Überweisungen eingestellt
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Der Kreditgeber ging deutlich mehr Risiko ein, als dies bei einer regulären Bank der Fall gewesen wäre, wie aus Investorendokumenten hervorgeht, die dem Wall Street Journal vorliegen. Es vergab enorme Kredite, die durch spärliche Sicherheiten abgesichert waren, und verfügte im letzten Sommer über Eigenkapital in Höhe von 1 Milliarde US-Dollar und Vermögenswerte in Höhe von 19 Milliarden US-Dollar. Nach Angaben des WSJ ist dies deutlich höher als das mittlere Verhältnis von Vermögenswerten zu Eigenkapital für alle Nordamerikanische Banken im S&P 1500 Composite Index, der nahe bei 9:1 liegt.
Den Untersuchungen zufolge verwenden Aufsichtsbehörden diese Zahl häufig als Risikoindikator, und die Celsius-Quote ist typisch für eine große Bank, die Zugang zu Zentralbankkrediten hat und in der Regel über wesentlich stabilere Vermögenswerte verfügt.
„Es ist einfach eine riskante Struktur“ sagte Eric Budish, Ökonom der University of Chicago von Celsius, gegenüber dem Wall Street Journal. „Mir kommt es genauso diversifiziert vor, wie die Hypothekenportfolios im Jahr 2006 diversifiziert waren.“ bezieht sich auf ein Merkmal der Finanzkrise von 2008. „Es war alles Wohnen – hier ist alles Krypto.“
Das WSJ berichtete, dass Celsius vorhergesagt hatte, dass die Einlagen im Jahr 108 steigen und mehr als 2023 Milliarden US-Dollar erreichen werden. Das Unternehmen hatte außerdem prognostiziert, dass der Umsatz im Jahr 2023 6.6 Milliarden US-Dollar erreichen und das Ebitda auf 2.7 Milliarden US-Dollar steigen würde.
Angesichts der Marktlage ist Celsius nicht das einzige Unternehmen, das Probleme hat. Als Reaktion auf Liquiditätsprobleme erhielt BlockFi, ein anderer Kreditgeber in der Branche, eine Kreditlinie in Höhe von 250 Millionen US-Dollar von FTX. Berichten zufolge befindet sich auch die Bitcoin-Börse in Gesprächen über den Kauf in Schwierigkeiten geratener Kreditgeber.
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