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Analyse

Wer sind die Spitzenreiter in der Kreditkategorie und was entwickeln sie im Jahr 2022?

6. August 2022 – Ungefähr 5 min Minuten zum Lesen

Kernwissen:

  • Unbesicherte Kredite sind die Unterkategorie mit dem größten Rückgang in der Gruppe der Kredit- und Kreditprojekte.
  • Maker DAO, Aave und Compound sind die drei führenden Projekte in der Gruppe der Kredit- und Kreditprojekte auf dem Kryptomarkt.
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AAVE & COMPOUND ERNEUT MARKTANTEILE IN DER KATEGORIE KREDIT

Zu den drei wichtigsten auf TVL basierenden Kreditprotokollen gehören Aave, JustLend und Compound. Wenn wir zwei Kriterien hinzufügen, darunter den gesamten ausstehenden Saldo und den Gesamtumsatz, um Protokolle mit echten Benutzern herauszufiltern, bleiben zwei Protokolle übrig, Aave und Compound. Diese beiden Protokolle machen mehr als 70 % des gesamten ausstehenden Saldos aus. von Kreditprotokollen.

Bestimmtes, Compounds (COMP) ist auch ein „inspirierendes“ Projekt sowohl für die Kategorie „Lending & Borrowing“ mit den Peer-to-Pool-Lending- und Liquidity-Farming-Modellen, das zur Entwicklung der Kategorie „Lending & Borrowing“ beiträgt. Aufgrund der Fehler bei der Umsetzung der Entwicklungsstrategie wurde jedoch der größte Teil des Marktanteils von Compound erworben Aave (AAVE).

Top-Kreditprotokoll

Einfach ausleihen hat einen sehr hohen TVL, aber einen sehr niedrigen Kreditsaldo, fast so, als würde ein Benutzer Vermögenswerte einzahlen, um Zinsen und Anreize aus dem Protokoll zu erhalten, und keine Kredite aufnehmen.

MakerDAO und DAI „Allein und ein Pferd“ über das „Battlefield“-CDP-Protokoll

HerstellerDAO Es wurde 2014 gestartet und gilt als eines der ersten Projekte zur Schaffung eines Kreditsystems auf dem Kryptomarkt. Mit MakerDAO können Benutzer Krypto-Assets besichern, besicherte Schuldenpositionen erstellen und DAI, den Stablecoin des Protokolls, der an 1 US-Dollar gebunden ist, prägen.

Nach dreijähriger Entwicklungszeit wurde MakerDAO im Dezember 3 offiziell zum Mainnet und ermöglicht Benutzern das Prägen von DAI. Auf der Produktseite gibt es bei MakerDAO zwei wichtige Phasen;

  • Single Collateral Dai (Mainnet – 11/2019): Ethereum ist der einzige Vermögenswert, der als Sicherheit für die Kreditaufnahme dient.
  • Multi Collateral Dai (11/2019 – heute): Akzeptiere andere ERC20 Token als Sicherheit für die Prägung von DAI.

Der Übergang von Einzelsicherheiten zu Mehrfachsicherheiten ist jedoch nicht der direkte Grund für den Erfolg von MakerDAO und DAI. Ihr Wachstum wurde durch die DeFi-Welle auf Ethereum vorangetrieben.

Im Zeitraum vom Mainnet bis zum 4. Quartal 2019 stieg das DAI-Angebot nicht wesentlich an, das Gesamtangebot an DAI betrug weniger als 1 Million DAI. Allerdings ist das Gesamtangebot an DAI allein in den letzten beiden Monaten des Jahres 2 auf über 2019 Millionen DAI gestiegen. In den ersten beiden Quartalen 40 stieg das DAI-Angebot von 2 Millionen auf 2020 Millionen. In den beiden Quartalen nach 41 stieg das DAI-Angebot von 130 Millionen auf 2 Milliarden.

Während des DeFi-Booms war kein anderes CDP-Protokoll im Ethereum-Mainnet aktiv. Im Kontext „Eine Person, ein Pferd“ sind MakerDAO und DAI die Nutznießer.

MakerDAO hat nur den Hauptmarkt für Ethereum, sie konzentrieren ihre Ressourcen auf die Entwicklung und Eroberung von Marktanteilen auf Ethereum und werden dann nach und nach zum „Standard“, wenn es um kryptogestützte Stablecoins geht. DAI hat positive Netzwerkeffekte erzielt.

Dai-Versorgung

DAI wird ohne großen Aufwand von MakerDAO auf Sidechains und Ethereum L2 ausgeweitet. Den positiven Netzwerkeffekt mit DAI haben wir bei gesehen Metamask Fall, in dem die EVM-Ketten diejenigen sind, die Metamask aktiv integrieren.

Insgesamt ist MakerDAO das führende Protokoll in der CDP-Protokollfamilie. Alle wichtigen Kennzahlen des Protokolls wie TVL, Gesamtverschuldung und Gesamtumsatz übertrafen die Protokolle im gleichen Segment.

Ungesicherte Kreditvergabe brach ein

Unter unbesicherter Kreditvergabe versteht man Kredite, die nicht durch Sicherheiten besichert oder nur teilweise mit Hypotheken besichert sind. Dies ist ein beträchtliches Marktsegment im traditionellen Kredit- und Kreditmarkt.

Allerdings ist die Umsetzung des Marktes für ungesicherte Kredite auf dem Kryptomarkt aufgrund von Mängeln in verschiedenen Aspekten sehr begrenzt. Derzeit hat die unbesicherte Kreditvergabe einen relativ geringen Marktanteil in der Gruppe der Kreditprotokollprojekte.

Wenn es um ungesicherte Kredite auf dem Kryptomarkt geht, sind in diesem Segment drei herausragende Projekte tätig, darunter:

  • TrueFi
  • Stieglitz
  • Maple Finanzen

Im Wesentlichen ist das Betriebsmodell der drei Projekte ähnlich: Privatanleger verleihen institutionellen Anlegern Kredite. Dabei ist es für die Institute nicht erforderlich, Vermögenswerte zu besichern oder den Kredit nur teilweise zu verpfänden. Im Gegenzug zahlen institutionelle Kreditgeber sehr hohe Zinssätze an Privatkreditgeber (zwischen dem 10-fachen und dem 30-fachen im Vergleich zu den Kreditzinsen bei Aave & Compound).

Obwohl der Gesamt-TVL und die gesamten ausstehenden Kredite ungesicherter Kreditprotokolle im Vergleich zu Hypothekenprojekten wie Aave & Compound recht niedrig sind, ist der generierte Gesamtumsatz daher recht hoch. Die folgende Abbildung vergleicht die in den letzten drei Monaten erzielten Gesamteinnahmen von Aave und Maple Finance.

Ahorn gegen Aave

Trotz seiner Vorteile weist die unbesicherte Kreditvergabe auch ihre eigenen Einschränkungen und potenziellen Risiken auf:

  • Zahlungsrisiko.
  • Schlechte Synthese.

Wie man sieht, ähnelt das Betriebsmodell von TrueFi, Goldfinch, Maple Finance dem von CeFi-Organisationen wie Nexo. Benutzer zahlen Geld auf die Plattform ein und die Plattform vergibt Kredite zu hohen Zinssätzen an andere Institutionen.

Allerdings birgt die Tatsache, dass der Kredit nicht vollständig besichert ist, ein Liquiditätsrisiko, wenn die Kreditnehmerinstitute in Konkurs gehen und den Kredit nicht zurückzahlen.

Das Ereignis, dass Luna und Kryptoinstitute Ende des zweiten Quartals 2 zusammenkamen, machte den Kreditgeber auf dieses Risiko aufmerksam und neigte dazu, Kapital aus ungesicherten Kreditprotokollen abzuziehen. Infolgedessen sank der TVL von TrueFi und Goldfinch im Vergleich zu vor drei Monaten um mehr als 2022 % und auch der TVL von Maple sank um mehr als 90 %.

ungesicherte Kreditvergabe, TVL-Rückgang

FAZIT

Wenn Sie Fragen, Kommentare, Vorschläge oder Ideen zum Projekt haben, senden Sie bitte eine E-Mail Ventures@coincu.com.

Haftungsausschluss: Die Informationen auf dieser Website dienen als allgemeine Marktkommentare und stellen keine Anlageberatung dar. Wir empfehlen Ihnen, vor einer Investition gründlich zu recherchieren.

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Rainer

Coincu Venture

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Wer sind die Spitzenreiter in der Kreditkategorie und was entwickeln sie im Jahr 2022?

Kernwissen:

  • Unbesicherte Kredite sind die Unterkategorie mit dem größten Rückgang in der Gruppe der Kredit- und Kreditprojekte.
  • Maker DAO, Aave und Compound sind die drei führenden Projekte in der Gruppe der Kredit- und Kreditprojekte auf dem Kryptomarkt.
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AAVE & COMPOUND ERNEUT MARKTANTEILE IN DER KATEGORIE KREDIT

Zu den drei wichtigsten auf TVL basierenden Kreditprotokollen gehören Aave, JustLend und Compound. Wenn wir zwei Kriterien hinzufügen, darunter den gesamten ausstehenden Saldo und den Gesamtumsatz, um Protokolle mit echten Benutzern herauszufiltern, bleiben zwei Protokolle übrig, Aave und Compound. Diese beiden Protokolle machen mehr als 70 % des gesamten ausstehenden Saldos aus. von Kreditprotokollen.

Bestimmtes, Compounds (COMP) ist auch ein „inspirierendes“ Projekt sowohl für die Kategorie „Lending & Borrowing“ mit den Peer-to-Pool-Lending- und Liquidity-Farming-Modellen, das zur Entwicklung der Kategorie „Lending & Borrowing“ beiträgt. Aufgrund der Fehler bei der Umsetzung der Entwicklungsstrategie wurde jedoch der größte Teil des Marktanteils von Compound erworben Aave (AAVE).

Top-Kreditprotokoll

Einfach ausleihen hat einen sehr hohen TVL, aber einen sehr niedrigen Kreditsaldo, fast so, als würde ein Benutzer Vermögenswerte einzahlen, um Zinsen und Anreize aus dem Protokoll zu erhalten, und keine Kredite aufnehmen.

MakerDAO und DAI „Allein und ein Pferd“ über das „Battlefield“-CDP-Protokoll

HerstellerDAO Es wurde 2014 gestartet und gilt als eines der ersten Projekte zur Schaffung eines Kreditsystems auf dem Kryptomarkt. Mit MakerDAO können Benutzer Krypto-Assets besichern, besicherte Schuldenpositionen erstellen und DAI, den Stablecoin des Protokolls, der an 1 US-Dollar gebunden ist, prägen.

Nach dreijähriger Entwicklungszeit wurde MakerDAO im Dezember 3 offiziell zum Mainnet und ermöglicht Benutzern das Prägen von DAI. Auf der Produktseite gibt es bei MakerDAO zwei wichtige Phasen;

  • Single Collateral Dai (Mainnet – 11/2019): Ethereum ist der einzige Vermögenswert, der als Sicherheit für die Kreditaufnahme dient.
  • Multi Collateral Dai (11/2019 – heute): Akzeptiere andere ERC20 Token als Sicherheit für die Prägung von DAI.

Der Übergang von Einzelsicherheiten zu Mehrfachsicherheiten ist jedoch nicht der direkte Grund für den Erfolg von MakerDAO und DAI. Ihr Wachstum wurde durch die DeFi-Welle auf Ethereum vorangetrieben.

Im Zeitraum vom Mainnet bis zum 4. Quartal 2019 stieg das DAI-Angebot nicht wesentlich an, das Gesamtangebot an DAI betrug weniger als 1 Million DAI. Allerdings ist das Gesamtangebot an DAI allein in den letzten beiden Monaten des Jahres 2 auf über 2019 Millionen DAI gestiegen. In den ersten beiden Quartalen 40 stieg das DAI-Angebot von 2 Millionen auf 2020 Millionen. In den beiden Quartalen nach 41 stieg das DAI-Angebot von 130 Millionen auf 2 Milliarden.

Während des DeFi-Booms war kein anderes CDP-Protokoll im Ethereum-Mainnet aktiv. Im Kontext „Eine Person, ein Pferd“ sind MakerDAO und DAI die Nutznießer.

MakerDAO hat nur den Hauptmarkt für Ethereum, sie konzentrieren ihre Ressourcen auf die Entwicklung und Eroberung von Marktanteilen auf Ethereum und werden dann nach und nach zum „Standard“, wenn es um kryptogestützte Stablecoins geht. DAI hat positive Netzwerkeffekte erzielt.

Dai-Versorgung

DAI wird ohne großen Aufwand von MakerDAO auf Sidechains und Ethereum L2 ausgeweitet. Den positiven Netzwerkeffekt mit DAI haben wir bei gesehen Metamask Fall, in dem die EVM-Ketten diejenigen sind, die Metamask aktiv integrieren.

Insgesamt ist MakerDAO das führende Protokoll in der CDP-Protokollfamilie. Alle wichtigen Kennzahlen des Protokolls wie TVL, Gesamtverschuldung und Gesamtumsatz übertrafen die Protokolle im gleichen Segment.

Ungesicherte Kreditvergabe brach ein

Unter unbesicherter Kreditvergabe versteht man Kredite, die nicht durch Sicherheiten besichert oder nur teilweise mit Hypotheken besichert sind. Dies ist ein beträchtliches Marktsegment im traditionellen Kredit- und Kreditmarkt.

Allerdings ist die Umsetzung des Marktes für ungesicherte Kredite auf dem Kryptomarkt aufgrund von Mängeln in verschiedenen Aspekten sehr begrenzt. Derzeit hat die unbesicherte Kreditvergabe einen relativ geringen Marktanteil in der Gruppe der Kreditprotokollprojekte.

Wenn es um ungesicherte Kredite auf dem Kryptomarkt geht, sind in diesem Segment drei herausragende Projekte tätig, darunter:

  • TrueFi
  • Stieglitz
  • Maple Finanzen

Im Wesentlichen ist das Betriebsmodell der drei Projekte ähnlich: Privatanleger verleihen institutionellen Anlegern Kredite. Dabei ist es für die Institute nicht erforderlich, Vermögenswerte zu besichern oder den Kredit nur teilweise zu verpfänden. Im Gegenzug zahlen institutionelle Kreditgeber sehr hohe Zinssätze an Privatkreditgeber (zwischen dem 10-fachen und dem 30-fachen im Vergleich zu den Kreditzinsen bei Aave & Compound).

Obwohl der Gesamt-TVL und die gesamten ausstehenden Kredite ungesicherter Kreditprotokolle im Vergleich zu Hypothekenprojekten wie Aave & Compound recht niedrig sind, ist der generierte Gesamtumsatz daher recht hoch. Die folgende Abbildung vergleicht die in den letzten drei Monaten erzielten Gesamteinnahmen von Aave und Maple Finance.

Ahorn gegen Aave

Trotz seiner Vorteile weist die unbesicherte Kreditvergabe auch ihre eigenen Einschränkungen und potenziellen Risiken auf:

  • Zahlungsrisiko.
  • Schlechte Synthese.

Wie man sieht, ähnelt das Betriebsmodell von TrueFi, Goldfinch, Maple Finance dem von CeFi-Organisationen wie Nexo. Benutzer zahlen Geld auf die Plattform ein und die Plattform vergibt Kredite zu hohen Zinssätzen an andere Institutionen.

Allerdings birgt die Tatsache, dass der Kredit nicht vollständig besichert ist, ein Liquiditätsrisiko, wenn die Kreditnehmerinstitute in Konkurs gehen und den Kredit nicht zurückzahlen.

Das Ereignis, dass Luna und Kryptoinstitute Ende des zweiten Quartals 2 zusammenkamen, machte den Kreditgeber auf dieses Risiko aufmerksam und neigte dazu, Kapital aus ungesicherten Kreditprotokollen abzuziehen. Infolgedessen sank der TVL von TrueFi und Goldfinch im Vergleich zu vor drei Monaten um mehr als 2022 % und auch der TVL von Maple sank um mehr als 90 %.

ungesicherte Kreditvergabe, TVL-Rückgang

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Wenn Sie Fragen, Kommentare, Vorschläge oder Ideen zum Projekt haben, senden Sie bitte eine E-Mail Ventures@coincu.com.

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