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Ist die Defi-Versicherung wirklich eine wirksame Absicherungsmaßnahme?

30. Mai 2023 – Ungefähr 6 min Minuten zum Lesen
DeFi hat mehrere Sicherheitsvorfälle erlebt, bei denen Milliarden von Dollar verloren gingen, was zu einem allmählichen Vertrauensverlust in sein zentrales Wertversprechen führte. Die Absicherungslösungen von DeFi sind von entscheidender Bedeutung, um sicherzustellen, dass DeFi weit verbreitet werden kann. Was ist also eine dezentrale Versicherung? Wie funktioniert es? Ist dies eine Sicherheitsmaßnahme für die dezentrale Finanzierung? Die Antwort finden Sie im folgenden Artikel.

Überblick über den Defi-Versicherungsmarkt

Während DEXs und Kredite den größten Teil des in DeFi gebundenen Werts ausmachen, machen Versicherungen weniger als 1 % des Gesamtwerts aus. Mit dem Wachstum von TVL steigt jedoch auch die Möglichkeit von Schwachstellen bei Smart Contracts oder anderen Angriffsvektoren. Versicherungslösungen ähneln Sicherheitsnetzen auf den traditionellen Finanzmärkten, und eine erfolgreiche Lösung wird Investoren, einzelne Benutzer und Institutionen dazu ermutigen, selbstbewusst in den Online-Markt einzusteigen.

Der Branchenpionier Nexus Mutual dominiert seit seiner Einführung den Versicherungsmarkt und macht über 78 % des TVL, aber nur 0.15 % des gesamten TVL von DeFi aus. Der Rest des Versicherungsmarktes ist fragmentiert, wobei die drei Policen hinter Nexus etwa 14 % der TVL ausmachen.

Ist die Defi-Versicherung wirklich eine wirksame Absicherungsmaßnahme?

Während der globale traditionelle Versicherungsmarkt riesig ist und in den nächsten Jahren voraussichtlich deutlich wachsen wird, hat sich die DeFi-Versicherungsbranche zu einem kleinen, aber vielversprechenden Ableger der Blockchain-Branche entwickelt. Mit zunehmender Reife und Modernisierung der DeFi-Versicherungsbranche können wir mit weiteren Innovationen rechnen, da neue Protokolle entstehen und bestehende Protokolle ihre Produkte verbessern, um den Bedürfnissen der DeFi-Benutzer gerecht zu werden.

Was ist eine Defi-Versicherung?

Ist die Defi-Versicherung wirklich eine wirksame Absicherungsmaßnahme?

In der DeFi-Terminologie sind diese „Defi-Versicherungsanbieter“ Liquiditätsanbieter (LPs) oder besser gesagt Versicherungsliquiditätsanbieter. Bei diesen LPs kann es sich um jedes Unternehmen oder jede Einzelperson handeln, die ihr Kapital in einem dezentralen Risikopool mit anderen ähnlichen Anbietern bindet.

Die DeFi-Versicherung dient dazu, Sie vor unerwarteten Verlusten wie Hacks, gestoppten Abhebungen und Stablecoin-Abstürzen zu schützen. Diese Versicherungsprodukte sind in hohem Maße anpassbar und Ihr Versicherungsschutz (und Ihre Prämie) hängen genau davon ab, welche Ereignisse Sie absichern möchten.

In echter DeFi-Manier werden Versicherungspools durch Crowdfunding finanziert. Die Grundvoraussetzung ist, dass Menschen Versicherungsgelder für verschiedene Ereignisse zusammenstellen und dieser Deckungsbetrag denjenigen vorbehalten ist, die eine Versicherung gegen dieses Ereignis abschließen.

Wenn ein abgedecktes Ereignis eintritt, beispielsweise ein Börsen-Hack, werden die Gelder, die Sie für dieses Ereignis zugesagt haben, an die betroffenen Parteien überwiesen. Wenn das Ereignis nicht eintritt, bleibt Ihr Geld im Pool und erwirtschaftet im Laufe der Zeit eine Rendite.

Der wichtigste Teil jeder im Detail erläuterten Diskussion über die DeFi-Abdeckung wird sich auf ihre Funktionsweise konzentrieren. Versicherungen funktionieren durch die Bündelung von Risiken. Menschen schließen eine Versicherung ab, um das Risiko finanzieller Strafen aufgrund möglicher Ereignisse in ihrem Leben abzudecken. Heutzutage bündeln Versicherungsgesellschaften das Risiko, indem sie von jedem Benutzer die Zahlung einer Prämie verlangen. Die Prämie jedes Kunden ist deutlich niedriger als die im Schadenfall zu zahlende Summe.

So funktioniert die DeFi-Versicherung

Anstatt eine Versicherung von einer zentralen Institution zu erhalten, ermöglicht die DeFi-Versicherung Einzelpersonen und Unternehmen, ihr Kapital durch dezentrale Liquiditätspools gegen Risiken abzusichern. Im Gegenzug erhält der Versicherer eine Rendite auf das gebundene Kapital, das aus einem Prozentsatz der gezahlten Prämie generiert wird, wodurch eine Verbindung zwischen der Entschädigung und dem Risiko des Geschäfts hergestellt wird.

Overlay-Anbieter investieren ihre Mittel in die riskanteren und lohnenderen Pools des Protokolls. Dies bedeutet, dass Einzelpersonen die Ergebnisse von Ereignissen auf der Grundlage ihrer Einschätzung der Wahrscheinlichkeit des Eintretens des potenziellen Risikos handeln. Angenommen, ein von einer Versicherungsgesellschaft unterzeichnetes Protokoll erlebt ein unerwünschtes Ereignis, beispielsweise einen Hack. In diesem Fall entschädigen die Mittel im Fonds, die das Protokoll abdecken, die Benutzer, die eine Versicherung gegen die Möglichkeit dieses bestimmten Ereignisses abgeschlossen haben.

Ist die Defi-Versicherung wirklich eine wirksame Absicherungsmaßnahme?

Die Bündelung von Ressourcen und die Verteilung des Risikos auf mehrere Akteure ist eine wirksame Strategie für den Umgang mit ungewöhnlichen oder extremen Ereignissen mit erheblichen finanziellen Auswirkungen. Ein Pool von Investmentfonds kann ein Vielfaches des Risikos mit weniger Geld ausgleichen und bietet so einen kollektiven Mechanismus zur Lösung großer Probleme.

Die Beliebtheit der parametrischen Versicherung in DeFi ist auf ihren automatisierten und transparenten Mechanismus zurückzuführen. Ein Smart Contract mit voreingestellten Parametern und Echtzeitdaten von Orakeln kann eine automatische Schadensregulierung auf Basis dieser Parameter ermöglichen. Diese Automatisierung beschleunigt den Schadenprozess, erhöht die Effizienz und verringert die Möglichkeit von Voreingenommenheit oder menschlichem Versagen.

Als Hauptvorteile eines dezentralen Versicherungssystems werden oft die Teilnahmemöglichkeit für jedermann und die Transparenz des On-Chain-Betriebs hervorgehoben. Mit dem Wachstum von DeFi wird der Bedarf an Lösungen, die die Gelder der Benutzer schützen, immer wichtiger.

Vor-und Nachteile

Ist die Defi-Versicherung wirklich eine wirksame Absicherungsmaßnahme?

Vorteile

  • Seelenfrieden: Die Kryptowelt hat zahlreiche Hacks und Insolvenzen erlitten. Wenn Sie Geld auf DeFi-Plattformen überweisen möchten, ist die DeFi-Versicherung eine hervorragende Möglichkeit, Ihnen Sicherheit zu geben.
  • Kryptowährung für die Bereitstellung von Versicherungen: Der Peer-to-Peer-Charakter der DeFi-Versicherung bedeutet, dass Sie von der Deckung durch Versicherungsfonds profitieren können. Beachten Sie jedoch, dass Ihnen die bereitgestellten Beträge verloren gehen können, wenn diese zur Deckung des Anspruchs verwendet werden müssen.

Nachteile

  • Es ist kompliziert: DeFi ist ein bekanntermaßen schwieriger Bereich für Anfänger. Es gibt so viele intelligente Verträge, Börsen und versicherte Ereignisse, dass selbst die Wahl der richtigen Versicherungsoption kompliziert werden kann.
  • Vorteile für Emittenten: Versicherer (und in diesem Fall Protokolle) werden nur dann im Geschäft sein, wenn sie Geld verdienen. Wie bei Casinos setzen Sie beim Abschluss einer Versicherung auf ein Risikomodell, das besagt, dass Sie mit der Bereitstellung einer Versicherungspolice Geld verdienen. Für manche Menschen kann es eine bessere Versicherungsstrategie sein, ihr Geld für einen regnerischen Tag beiseite zu legen, als eine Versicherung abzuschließen.

Wie kauft man eine DeFi-Versicherung?

Um eine DeFi-Versicherung abzuschließen, müssen Sie zunächst ein Versicherungsprotokoll finden, das den Fall abdeckt, für den Sie versichert sein möchten – sei es ein bestimmtes Smart Contract Mining, ein De-Stablecoin-Peg oder etwas anderes.

Betrachtet man bedeutende Versicherungsanbieter wie Nexus Mutual, Etherisc, InsurAce und Gegenseitige Brücke ist ein guter Ausgangspunkt.

Lohnt sich eine DeFi-Versicherung?

Da DeFi weiter wächst, wird es anfälliger für Sicherheitsangriffe. Um Benutzer vor solchen Risiken zu schützen, müssen tragfähige Versicherungsprotokolle entwickelt werden. Es ist nicht immer klar, ob sich die DeFi-Abdeckung lohnt. Wenn Sie sich Sorgen um die Sicherheit eines bestimmten Smart Contracts, einer bestimmten Börse oder eines Stablecoins machen und mit viel Geld zu tun haben, kann eine Versicherung eine gute Investition sein.

Wenn Sie hingegen mit einem kleinen Bargeldbetrag zu tun haben oder große etablierte Plattformen nutzen, kann die DeFi-Versicherung eine unnötige Ausgabe sein. Letztendlich hängt die Entscheidung für eine Versicherung von Ihrer persönlichen Risikotoleranz ab.

HAFTUNGSAUSSCHLUSS: Die Informationen auf dieser Website dienen als allgemeine Marktkommentare und stellen keine Anlageberatung dar. Wir empfehlen Ihnen, vor einer Investition eigene Recherchen durchzuführen.

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Ist die Defi-Versicherung wirklich eine wirksame Absicherungsmaßnahme?

DeFi hat mehrere Sicherheitsvorfälle erlebt, bei denen Milliarden von Dollar verloren gingen, was zu einem allmählichen Vertrauensverlust in sein zentrales Wertversprechen führte. Die Absicherungslösungen von DeFi sind von entscheidender Bedeutung, um sicherzustellen, dass DeFi weit verbreitet werden kann. Was ist also eine dezentrale Versicherung? Wie funktioniert es? Ist dies eine Sicherheitsmaßnahme für die dezentrale Finanzierung? Die Antwort finden Sie im folgenden Artikel.

Überblick über den Defi-Versicherungsmarkt

Während DEXs und Kredite den größten Teil des in DeFi gebundenen Werts ausmachen, machen Versicherungen weniger als 1 % des Gesamtwerts aus. Mit dem Wachstum von TVL steigt jedoch auch die Möglichkeit von Schwachstellen bei Smart Contracts oder anderen Angriffsvektoren. Versicherungslösungen ähneln Sicherheitsnetzen auf den traditionellen Finanzmärkten, und eine erfolgreiche Lösung wird Investoren, einzelne Benutzer und Institutionen dazu ermutigen, selbstbewusst in den Online-Markt einzusteigen.

Der Branchenpionier Nexus Mutual dominiert seit seiner Einführung den Versicherungsmarkt und macht über 78 % des TVL, aber nur 0.15 % des gesamten TVL von DeFi aus. Der Rest des Versicherungsmarktes ist fragmentiert, wobei die drei Policen hinter Nexus etwa 14 % der TVL ausmachen.

Ist die Defi-Versicherung wirklich eine wirksame Absicherungsmaßnahme?

Während der globale traditionelle Versicherungsmarkt riesig ist und in den nächsten Jahren voraussichtlich deutlich wachsen wird, hat sich die DeFi-Versicherungsbranche zu einem kleinen, aber vielversprechenden Ableger der Blockchain-Branche entwickelt. Mit zunehmender Reife und Modernisierung der DeFi-Versicherungsbranche können wir mit weiteren Innovationen rechnen, da neue Protokolle entstehen und bestehende Protokolle ihre Produkte verbessern, um den Bedürfnissen der DeFi-Benutzer gerecht zu werden.

Was ist eine Defi-Versicherung?

Ist die Defi-Versicherung wirklich eine wirksame Absicherungsmaßnahme?

In der DeFi-Terminologie sind diese „Defi-Versicherungsanbieter“ Liquiditätsanbieter (LPs) oder besser gesagt Versicherungsliquiditätsanbieter. Bei diesen LPs kann es sich um jedes Unternehmen oder jede Einzelperson handeln, die ihr Kapital in einem dezentralen Risikopool mit anderen ähnlichen Anbietern bindet.

Die DeFi-Versicherung dient dazu, Sie vor unerwarteten Verlusten wie Hacks, gestoppten Abhebungen und Stablecoin-Abstürzen zu schützen. Diese Versicherungsprodukte sind in hohem Maße anpassbar und Ihr Versicherungsschutz (und Ihre Prämie) hängen genau davon ab, welche Ereignisse Sie absichern möchten.

In echter DeFi-Manier werden Versicherungspools durch Crowdfunding finanziert. Die Grundvoraussetzung ist, dass Menschen Versicherungsgelder für verschiedene Ereignisse zusammenstellen und dieser Deckungsbetrag denjenigen vorbehalten ist, die eine Versicherung gegen dieses Ereignis abschließen.

Wenn ein abgedecktes Ereignis eintritt, beispielsweise ein Börsen-Hack, werden die Gelder, die Sie für dieses Ereignis zugesagt haben, an die betroffenen Parteien überwiesen. Wenn das Ereignis nicht eintritt, bleibt Ihr Geld im Pool und erwirtschaftet im Laufe der Zeit eine Rendite.

Der wichtigste Teil jeder im Detail erläuterten Diskussion über die DeFi-Abdeckung wird sich auf ihre Funktionsweise konzentrieren. Versicherungen funktionieren durch die Bündelung von Risiken. Menschen schließen eine Versicherung ab, um das Risiko finanzieller Strafen aufgrund möglicher Ereignisse in ihrem Leben abzudecken. Heutzutage bündeln Versicherungsgesellschaften das Risiko, indem sie von jedem Benutzer die Zahlung einer Prämie verlangen. Die Prämie jedes Kunden ist deutlich niedriger als die im Schadenfall zu zahlende Summe.

So funktioniert die DeFi-Versicherung

Anstatt eine Versicherung von einer zentralen Institution zu erhalten, ermöglicht die DeFi-Versicherung Einzelpersonen und Unternehmen, ihr Kapital durch dezentrale Liquiditätspools gegen Risiken abzusichern. Im Gegenzug erhält der Versicherer eine Rendite auf das gebundene Kapital, das aus einem Prozentsatz der gezahlten Prämie generiert wird, wodurch eine Verbindung zwischen der Entschädigung und dem Risiko des Geschäfts hergestellt wird.

Overlay-Anbieter investieren ihre Mittel in die riskanteren und lohnenderen Pools des Protokolls. Dies bedeutet, dass Einzelpersonen die Ergebnisse von Ereignissen auf der Grundlage ihrer Einschätzung der Wahrscheinlichkeit des Eintretens des potenziellen Risikos handeln. Angenommen, ein von einer Versicherungsgesellschaft unterzeichnetes Protokoll erlebt ein unerwünschtes Ereignis, beispielsweise einen Hack. In diesem Fall entschädigen die Mittel im Fonds, die das Protokoll abdecken, die Benutzer, die eine Versicherung gegen die Möglichkeit dieses bestimmten Ereignisses abgeschlossen haben.

Ist die Defi-Versicherung wirklich eine wirksame Absicherungsmaßnahme?

Die Bündelung von Ressourcen und die Verteilung des Risikos auf mehrere Akteure ist eine wirksame Strategie für den Umgang mit ungewöhnlichen oder extremen Ereignissen mit erheblichen finanziellen Auswirkungen. Ein Pool von Investmentfonds kann ein Vielfaches des Risikos mit weniger Geld ausgleichen und bietet so einen kollektiven Mechanismus zur Lösung großer Probleme.

Die Beliebtheit der parametrischen Versicherung in DeFi ist auf ihren automatisierten und transparenten Mechanismus zurückzuführen. Ein Smart Contract mit voreingestellten Parametern und Echtzeitdaten von Orakeln kann eine automatische Schadensregulierung auf Basis dieser Parameter ermöglichen. Diese Automatisierung beschleunigt den Schadenprozess, erhöht die Effizienz und verringert die Möglichkeit von Voreingenommenheit oder menschlichem Versagen.

Als Hauptvorteile eines dezentralen Versicherungssystems werden oft die Teilnahmemöglichkeit für jedermann und die Transparenz des On-Chain-Betriebs hervorgehoben. Mit dem Wachstum von DeFi wird der Bedarf an Lösungen, die die Gelder der Benutzer schützen, immer wichtiger.

Vor-und Nachteile

Ist die Defi-Versicherung wirklich eine wirksame Absicherungsmaßnahme?

Vorteile

  • Seelenfrieden: Die Kryptowelt hat zahlreiche Hacks und Insolvenzen erlitten. Wenn Sie Geld auf DeFi-Plattformen überweisen möchten, ist die DeFi-Versicherung eine hervorragende Möglichkeit, Ihnen Sicherheit zu geben.
  • Kryptowährung für die Bereitstellung von Versicherungen: Der Peer-to-Peer-Charakter der DeFi-Versicherung bedeutet, dass Sie von der Deckung durch Versicherungsfonds profitieren können. Beachten Sie jedoch, dass Ihnen die bereitgestellten Beträge verloren gehen können, wenn diese zur Deckung des Anspruchs verwendet werden müssen.

Nachteile

  • Es ist kompliziert: DeFi ist ein bekanntermaßen schwieriger Bereich für Anfänger. Es gibt so viele intelligente Verträge, Börsen und versicherte Ereignisse, dass selbst die Wahl der richtigen Versicherungsoption kompliziert werden kann.
  • Vorteile für Emittenten: Versicherer (und in diesem Fall Protokolle) werden nur dann im Geschäft sein, wenn sie Geld verdienen. Wie bei Casinos setzen Sie beim Abschluss einer Versicherung auf ein Risikomodell, das besagt, dass Sie mit der Bereitstellung einer Versicherungspolice Geld verdienen. Für manche Menschen kann es eine bessere Versicherungsstrategie sein, ihr Geld für einen regnerischen Tag beiseite zu legen, als eine Versicherung abzuschließen.

Wie kauft man eine DeFi-Versicherung?

Um eine DeFi-Versicherung abzuschließen, müssen Sie zunächst ein Versicherungsprotokoll finden, das den Fall abdeckt, für den Sie versichert sein möchten – sei es ein bestimmtes Smart Contract Mining, ein De-Stablecoin-Peg oder etwas anderes.

Betrachtet man bedeutende Versicherungsanbieter wie Nexus Mutual, Etherisc, InsurAce und Gegenseitige Brücke ist ein guter Ausgangspunkt.

Lohnt sich eine DeFi-Versicherung?

Da DeFi weiter wächst, wird es anfälliger für Sicherheitsangriffe. Um Benutzer vor solchen Risiken zu schützen, müssen tragfähige Versicherungsprotokolle entwickelt werden. Es ist nicht immer klar, ob sich die DeFi-Abdeckung lohnt. Wenn Sie sich Sorgen um die Sicherheit eines bestimmten Smart Contracts, einer bestimmten Börse oder eines Stablecoins machen und mit viel Geld zu tun haben, kann eine Versicherung eine gute Investition sein.

Wenn Sie hingegen mit einem kleinen Bargeldbetrag zu tun haben oder große etablierte Plattformen nutzen, kann die DeFi-Versicherung eine unnötige Ausgabe sein. Letztendlich hängt die Entscheidung für eine Versicherung von Ihrer persönlichen Risikotoleranz ab.

HAFTUNGSAUSSCHLUSS: Die Informationen auf dieser Website dienen als allgemeine Marktkommentare und stellen keine Anlageberatung dar. Wir empfehlen Ihnen, vor einer Investition eigene Recherchen durchzuführen.

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