Die 5 bemerkenswertesten Real-World-Assets-Kryptoprojekte im Jahr 2024

4. Oktober 2023 – Ungefähr 11 min Minuten zum Lesen

Entdecken Sie die Krypto-Projekte von Real World Assets: Tokenisierung von Off-Chain-Assets für DeFi. Top 5 Projekte, auf die man sich im Jahr 2023 konzentrieren sollte: Goldfinch, Centrifuge, MakerDAO, Maple Finance, Ondo Finance.

Was sind Kryptowährungen für reale Vermögenswerte?

Real World Assets („RWAs“) sind Vermögenswerte, die außerhalb der Kette existieren, aber tokenisiert und zur Verwendung innerhalb von DeFi in die Kette gebracht werden.

Um reale Vermögenswerte in DeFi zu integrieren, muss der Wert eines Vermögenswerts „tokenisiert“ werden – ein Prozess, bei dem etwas mit Geldwert in einen digitalen Token umgewandelt wird, damit sein Wert auf der Blockchain dargestellt und abgewickelt werden kann. Kryptowährungen für reale Vermögenswerte sind auf diese Weise einfach Token, die den Wert eines realen Vermögenswerts repräsentieren, der in die Kette gebracht wird, damit er in einem DeFi-Protokoll verwendet werden kann.

Jeder reale Vermögenswert mit einem genau definierten Geldwert kann durch RWAs repräsentiert werden. RWA können materielle Vermögenswerte wie Gold und Immobilien sowie immaterielle Vermögenswerte wie Staatsanleihen oder Emissionsgutschriften darstellen.

Top 5 der Real World Assets-Kryptoprojekte im Jahr 2023

Stieglitz: Demokratisierung von Krypto-Krediten – Goldfinch ermöglicht Unternehmen in Schwellenländern den Zugang zu Krypto-Krediten, ohne Krypto-Sicherheiten zu benötigen, wodurch Krypto-Kredite einem breiteren Publikum zugänglich gemacht werden.
Zentrifuge: Strukturierte Kredit-Tokenisierung – Centrifuge ist auf die Tokenisierung zuvor illiquider Schulden spezialisiert und bietet eine optimierte Lösung für die strukturierte Kredit-Tokenisierung und Kreditvergabe.
HerstellerDAO: Governance und Stabilität – Die dezentrale Governance von MakerDAO sorgt für Transparenz und die Plattform hat Real World Assets (RWAs) erfolgreich als Sicherheit übernommen, um die Stabilität des DAI-Stablecoins aufrechtzuerhalten.
Maple Finanzen: Institutionelle Glaubwürdigkeit – Der Einsatz von Pool-Delegierten durch Maple Finance erhöht die Glaubwürdigkeit des Kreditvergabeprozesses und ihr Fokus auf die Ausweitung auf Real World Asset (RWA)-Darlehen erweitert das Angebot der Plattform.
Ondo Finanzen: Tokenisierte reale Vermögenswerte – Ondo Finance ist auf die Tokenisierung einer breiten Palette von RWAs, einschließlich US-Staatsanleihen und -Anleihen, spezialisiert und schließt so die Lücke zwischen traditionellem Finanzwesen und DeFi.

Diese fünf Projekte stellen die Avantgarde von Krypto-Initiativen dar und nutzen reale Vermögenswerte, um eine neue Ära der Zugänglichkeit, Transparenz und finanziellen Inklusivität auf globaler Ebene einzuleiten. Entdecken Sie ihre einzigartigen Stärken und Beiträge, während CoinCu tiefer in jede dieser bahnbrechenden Plattformen eintaucht.

1. Stieglitz

Top 5 der bemerkenswertesten Real World Assets-Kryptoprojekte im Jahr 2023

Besuchen Sie Stieglitz

Goldfinch ist ein Protokoll, das Unternehmen, vor allem aus Schwellenländern, den Zugang zu Krypto-Krediten ermöglicht, ohne Krypto-Sicherheiten hinterlegen zu müssen. Stattdessen werden Kredite mit RWAs besichert. Indem Goldfinch die Besicherung von Krediten mit RWAs anstelle von Krypto ermöglicht, ermöglicht es fast jedem Unternehmen, Kryptokredite zu erhalten.

Goldfinch verfügt über eine einzigartige Methode zur Überprüfung, welche Unternehmen auf ihrer Plattform zu Kreditnehmern werden können. Sogenannte „Prüfer“ sind Nutzer der Goldfinch-Plattform, die den nativen Goldfinch-Token GFI einsetzen, damit sie darüber abstimmen können, ob ein Kreditnehmer eine Kreditlinie auf Goldfinch eröffnen darf.

Goldfinch hat derzeit RWA-basierte Kredite in Höhe von über 120 Millionen US-Dollar an Unternehmen in Schwellenländern vergeben.

Mission und Vision

Die Mission von Goldfinch besteht darin, den Zugang zu Kapital durch die Einrichtung eines einheitlichen globalen Kreditmarktplatzes zu erweitern. Dazu gehört es, kleinen Unternehmen in Nigeria und großen Institutionen in New York den Zugang zu Kapital von denselben Finanzmärkten zu ermöglichen und allen Anlegern gleiche Investitionsmöglichkeiten zu bieten.

Ihre langfristige Mission konzentriert sich auf die Einrichtung einer offenen Kreditplattform zur Förderung der finanziellen Inklusion. Sie glauben, dass sie durch die Optimierung der Mechanismen und wirtschaftlichen Anreize ein skalierbares System schaffen können. Ein solches System hat das Potenzial, die Finanzierung wirtschaftlicher Aktivitäten auf globaler Ebene zu erleichtern, insbesondere in Regionen, in denen die traditionelle Kapitalallokation weniger effizient war.

Bei Goldfinch liegt ihr Hauptaugenmerk auf der Demokratisierung des Zugangs zu Krediten und der Neugestaltung der weltweiten Bereitstellung von Finanzdienstleistungen. Durch Zusammenarbeit, Innovation und ein engagiertes Engagement für die Stärkung von Menschen auf der ganzen Welt streben sie danach, eine Zukunft zu gestalten, in der wirtschaftliche Chancen für alle zugänglich sind, und letztendlich zum globalen Wirtschaftswachstum und Wohlstand beizutragen.

Die wichtigsten Highlights von Goldfinch

Vertrauen durch Konsens: Goldfinch führt das Konzept des „Vertrauens durch Konsens“ ein. Es beurteilt die Kreditwürdigkeit von Kreditnehmern auf der Grundlage der kollektiven Einschätzung der Teilnehmer und verlässt sich nicht ausschließlich auf deren Krypto-Assets.
Rollen und Anreize: Das Goldfinch-Protokoll umfasst verschiedene Rollen wie Investoren, Kreditnehmer, Prüfer und Mitglieder. Jede Rolle hat ihre eigenen Anreize, einschließlich attraktiver APYs und Belohnungen.
Junior- und Senior-Tranchen: Intelligente Verträge des Kreditnehmerpools haben sowohl Junior- als auch Senior-Tranchen, um eine Angleichung der Anreize sicherzustellen. Unterstützer stellen Erstverlustkapital über Junior-Tranchen bereit, während Liquiditätsgeber Zweitverlustkapital über Senior-Tranchen bereitstellen.
Tokens: Goldfinch verfügt über zwei native Token, GFI und FIDU, die beide dem ERC20-Standard folgen. Diese Token werden für Governance, Einsätze, Belohnungen und Protokollanreize verwendet.
Unternehmensführung: Das Goldfinch-Protokoll wird von der Community gesteuert und ermöglicht Governance-Abstimmungen zur Aktualisierung von Verträgen, zur Anpassung von Parametern, zur Auswahl von Unique Entity Check-Anbietern und mehr.
Eindeutige Entitätsprüfung: Um Sybil-Angriffe zu verhindern, verwendet Goldfinch einen „Unique Entity Check“, um die Identität der Teilnehmer zu überprüfen. Dieser Verifizierungsprozess wird derzeit durch Unique Identity (UID) NFTs erleichtert, die von Warbler Labs entwickelt wurden.

2. Zentrifuge

Die 5 bemerkenswertesten Real-World-Assets-Kryptoprojekte im Jahr 2023

Besuchen Sie Zentrifuge

Centrifuge – ein On-Chain-Ökosystem für strukturierte Kredite – konzentriert sich auf die Verbriefung und Tokenisierung zuvor illiquider Schulden mit einem bereits finanzierten Gesamtvermögen von 298 Millionen US-Dollar.

Wir können uns das Centrifuge-Protokoll als eine schlüsselfertige Lösung für die strukturierte Kredit-Tokenisierung und Kreditvergabe vorstellen. Dieser optimierte Ansatz hat Centrifuge zur ersten Wahl für Unternehmen aus der realen Welt gemacht, die Kryptokredite aufnehmen möchten.

Seine tokenisierten Vermögenswerte wurden in DeFi integriert, darunter 220 Millionen US-Dollar an RWAs auf MakerDAO.

Mission und Vision

Centrifuge zielt darauf ab, dass Unternehmen weltweit Centrifuge OS nutzen und sich aktiv an der dezentralen Wirtschaft beteiligen. Sie stellen sich eine Zukunft vor, in der diese Unternehmen volles Vertrauen in die Integrität ihrer On-Chain-Daten haben können und in der das Rechtssystem diese Vision voll und ganz unterstützt.

Sie konzentrieren sich darauf, die bestmöglichen Entscheidungen zu treffen und auf diesem Weg voranzukommen. Während sie eine vollständig dezentrale Zukunft anstreben, verstehen sie die Notwendigkeit von Kompromissen, wenn sie ihre ersten Produkte vorstellen und wertvolle Erkenntnisse über Benutzerbedürfnisse und Netzwerkanforderungen gewinnen.

Wichtigste Highlights der Zentrifuge

Auf Paritätssubstrat aufgebaut: Centrifuge nutzt Parity Substrate für die Blockchain-Erstellung auf Polkadot und Kusama.
Polkadot-Integration: Es wird als Parachain in Polkadot integriert, um die Sicherheit und den Konsens zu verbessern.
Zinnsee: Das Kernprodukt von Centrifuge, Tinlake, bringt besicherte Kredite in die Blockchain.
Zugang zum Betriebskapital: Es ermöglicht Unternehmen, auch kleinen, den Zugang zu Betriebskapital.
Asset-Tokenisierung: Reale Vermögenswerte wie Hypotheken und Rechnungen werden in der Blockchain tokenisiert und verifiziert.
Besicherte Kredite: Tokenisierte Vermögenswerte dienen als Sicherheit für Kredite, die von Liquiditätsinvestoren finanziert werden.
Anlegeroptionen: Anleger können zwischen TIN-Token mit höherem Risiko und höherer Rendite oder DROP-Token mit geringerem Risiko und stabiler Rendite wählen.
Trancheninvestitionen: TIN- und DROP-Token imitieren Junior- und Senior-Trancheninvestitionen im traditionellen Finanzwesen.
Liquiditätsrückzahlung: Aufgelaufene Zinsen in TIN oder DROP können gegen DAI eingelöst werden, wenn Anleger Liquidität abheben möchten.

3. MakerDao

Besuchen Sie MakerDAO

MakerDao ist eine besicherte Schuldenplattform auf Ethereum, die wohl die größten Fortschritte bei der Einführung von RWA gemacht hat.

Die Arten von Sicherheiten, die Kreditnehmer verwenden können, werden vom Governance-DAO des Protokolls, MakerDAO, bestimmt. Im Jahr 2020 stimmte MakerDAO dafür, Kreditnehmern die Hinterlegung von RWA-basierten Sicherheiten in Tresoren zu ermöglichen. Zusätzlich zu dieser Abstimmung hat MakerDAO beschlossen, die Oracle-Entwicklung zu finanzieren, damit der Wert von RWA-basierten Sicherheiten auf der Plattform nahtlos mit dem Wert der Sicherheit außerhalb der Kette bewertet werden kann.

Heute beträgt der Wert der RWA-Tresore von MakerDAO über 680 Millionen US-Dollar. Dies bedeutet, dass MakerDAO durch RWA-gestützte Kredite in der Lage war, die Menge der auf den Markt ausgegebenen DAI zu skalieren. Darüber hinaus bedeutet dies, dass RWAs im Wert von über 680 Millionen US-Dollar dazu beitragen, die Bindungsstabilität von MakerDAO von 1 US-Dollar aufrechtzuerhalten.

Mission und Vision

Die Mission von Maker besteht darin, eine „faire Weltwährung“ zu schaffen, und die Vision hinter MakerDAO besteht darin, eine dezentrale, transparente und zugängliche Plattform zu schaffen, um weltweit gleiche wirtschaftliche Wettbewerbsbedingungen für alle zu schaffen.

Wichtigste Highlights von MakerDao

Das MakerDAO ist ein Protokoll, das die Regeln für den Stablecoin-Kryptowährungstoken DAI im Ethereum-Netzwerk festlegt.
Das MakerDAO-Protokoll, das den Betrieb von DAI regelt, wird von einer dezentralen Gemeinschaft von MKR-Token-Inhabern verwaltet. Jeder Inhaber hat das gleiche Mitspracherecht bei der Festlegung von Anpassungen des Protokolls.
DAI ist eine Stablecoin-Kryptowährung, was bedeutet, dass ihr Wert bei einem Verhältnis von 1 USD zu 1 DAI-Token konstant bleibt. DAI ist mit über 400 Apps und Diensten kompatibel, darunter Videospiele, digitale Geldbörsen und DeFi-Absteckplattformen.

4. Maple Finance

Besuchen Sie Maple Finance

Maple Finance – ein Blockchain-basierter Kreditmarktplatz mit einem Gesamtkreditvolumen von fast 2 Milliarden US-Dollar – plant eine Ausweitung auf die Forderungsfinanzierung, die auf bis zu 100 Millionen US-Dollar skaliert werden kann und die Refinanzierung von US-Staatsanleihen und Versicherungen unterstützt.

Maple beherbergt „Pool-Delegierte“, bei denen es sich um Kreditexperten handelt, die die Kreditwürdigkeit streng beurteilen, Kreditbedingungen mit Kreditnehmern festlegen und die Kreditbücher aktiv verwalten. Ansonsten ist der Ausleih-/Ausleihprozess Standard. Maple LPs weisen Kapital genehmigten Liquiditätspools zu und erhalten MPL-Zinsen zurück.

Während sich das Maple-Protokoll zuvor auf die unbesicherte Kreditvergabe an krypto-native Unternehmen konzentrierte, wagt es sich zunehmend an mehr RWA-basierte Kredite heran. Zuvor hatte Maple durch die unbesicherte Krypto-Kreditvergabe an Krypto-Handelsfirmen uneinbringliche Schulden in Höhe von 52 Millionen US-Dollar und Verluste von bis zu 80 % für ausgewählte Maple-LPs zur Folge.

Zu diesen Verlusten kam es, nachdem sich die zentralisierte Ansteckungsgefahr im letzten Jahr auf die krypto-nativen Kreditnehmer von Maple ausgeweitet hatte. Um ihr Angebot zu diversifizieren, versuchen die Pool-Delegierten von Maple, Kredite mit realen Vermögenswert-Sicherheiten statt mit Krypto-Sicherheiten zu vergeben. Beispielsweise hat Maple im Januar einen Liquiditätspool in Höhe von 100 Millionen US-Dollar geschaffen, der durch Steuerforderungen abgesichert ist.

Mission und Vision

Maple ist ein Blockchain-basierter Finanztechnologieanbieter mit der Mission, die Fremdkapitalmärkte neu zu gestalten, indem er Branchen-Compliance-Standards mit der transparenten und reibungslosen Kreditvergabe kombiniert, die die Blockchain-Technologie ermöglicht.

Im Kern ist Maple Finance ein bahnbrechender On-Chain-Markt für Unternehmenskredite, der sich an institutionelle Kreditnehmer richtet. Die Plattform ermöglicht diesen Kreditnehmern den Zugang zu unterbesicherten Krediten über sorgfältig verwaltete Kreditpools, die von akkreditierten Pooldelegierten überwacht werden. Gleichzeitig stärkt Maple Kreditgeber, indem es ihnen nachhaltige Erträge aus ihren Vermögenswerten bietet.

Die wichtigsten Highlights von Maple Finance

Abstecken: Setzen Sie MPL-Token ein, um Belohnungen zu verdienen und Stimmrechte bei Plattformentscheidungen zu erlangen. MPL-Token werden im Verhältnis 1:1 in xMPL-Token umgewandelt, mit monatlicher MPL-Ausschüttung.
Kredite und Kredite: Benutzer können Vermögenswerte verleihen und Zinsen verdienen, während Kreditnehmer auf Mittel aus Kreditpools zugreifen können. Der Mindestkreditbetrag beträgt 1,000,000 USD. Zu den Gebühren gehört eine jährliche Gebühr für die Kreditvergabe in Höhe von 0.99 %, wobei die Prämien an Kreditgeber und Delegierte gehen.
Unterstützte Länder: Keine Liste nicht unterstützter Länder, aber für Kreditnehmer aus sanktionierten Regionen kann ein Ermessen gelten.
MAPLE-Token (MPL): MPL ist der führende Token mit Rollen in den Bereichen Governance, Poolabdeckung und Gebührenteilung. Über 4.4 Millionen MPL-Tokens sind im Umlauf, von einem maximalen Angebot von 10 Millionen, wobei die Tokenomics an die Plattformnutzung gebunden sind.

5. Ondo Finance

Besuchen Sie Ondo Finance

Ondo Finance – eine DeFi-Plattform für tokenisierte RWAs – tokenisierte kürzlich kurzfristige US-Staatsanleihen, Investment-Grade-Anleihen und hochverzinsliche Unternehmensanleihen.

Zu diesem Zweck hat Ondo drei verschiedene Investmentfonds geschaffen: OUSG (Short-Term US Government Bond Fund), OSTB (Short-Term Investment Grade Bond Fund) und OHYG (High-Yield Corporate Bond Fund), denen die zugrunde liegende Institution gehört Vermögenswerte. Anschließend tokenisieren sie diese Investmentfonds in RWAs (sogenannte „Fonds-Tokens“). Nachdem Benutzer einen KYC/AML-Prozess durchgeführt haben, können sie mit Fonds-Tokens handeln und diese Fonds-Tokens in genehmigten DeFi-Protokollen verwenden.

Ondo startete außerdem Flux Finance, ein DeFi-Kreditprotokoll zum Ausleihen erlaubnisfreier Stablecoins gegen die tokenisierten US-Staatsanleihen.

Mission und Vision

Die Mission von Ondo Finance besteht darin, Blockchain-fähige Anlageprodukte und -dienstleistungen auf institutionellem Niveau anzubieten. Ondo Finance verfügt sowohl über einen Technologiezweig, der dezentrale Finanztechnologie entwickelt, als auch über einen Vermögensverwaltungszweig, der tokenisierte Fonds erstellt und verwaltet.

Sie sind das erste (und bisher einzige) Unternehmen, das das Engagement in US-Staatsanleihen symbolisiert. Sie konzentrieren sich auch auf die Entwicklung von Protokollen, die sowohl tokenisierte reale Vermögenswerte als auch traditionelle Kryptowährungen unterstützen können. Wir sind vollständig remote und haben Teammitglieder in den gesamten USA

Die wichtigsten Highlights von Ondo Finance

Ondo Finance erweitert die bestehende DeFi-zu-TradFi-Infrastruktur und bietet Gateways zu realen Vermögenswerten, wodurch hochwertige institutionelle Produkte in die Blockchain gebracht werden.
USDY ist das neueste Angebot von Ondo, und dieser Stablecoin, der Zinsen generiert, ermöglicht den direkten und vollständig konformen Zugang zu auf US-Dollar lautenden Erträgen.
Das Protokoll legt besonderen Wert darauf, Renditen von US-Staatsanleihen in die Blockchain zu bringen, und sein OUSG-Fonds hat bereits über 165 Millionen US-Dollar an Total Value Locked (TVL) angezogen, was die starke Nachfrage nach einer tokenisierten Version des führenden risikofreien Vermögenswerts im traditionellen Finanzwesen zeigt.

Fazit: Real World Assets Krypto-Projekte

Real World Assets (RWAs) haben einen erheblichen Einfluss auf die Welt der Kryptowährung und der dezentralen Finanzierung (DeFi). Diese Vermögenswerte, die aus verschiedenen realen Vermögenswerten wie Gold, Immobilien, Anleihen und mehr bestehen, eröffnen neue Möglichkeiten für Unternehmen und Investoren.

Die fünf größten RWA-Projekte im Jahr 2023 – Goldfinch, Centrifuge, MakerDAO, Maple Finance und Ondo Finance – sind wegweisende innovative Lösungen, von besicherter Kreditvergabe bis hin zur strukturierten Kredit-Tokenisierung. Sie teilen die gemeinsame Vision, den Zugang zu Finanzdienstleistungen zu demokratisieren und die Lücke zwischen traditionellem Finanzwesen und Blockchain-Technologie zu schließen.

Diese Projekte erweitern nicht nur den Zugang zu Kapital, sondern fördern auch finanzielle Inklusivität, Vertrauen durch Konsens und nachhaltige Erträge. Mit ihren einzigartigen Funktionen, Governance-Modellen und Partnerschaften gestalten sie die Zukunft des Finanzwesens, indem sie reale Vermögenswerte in das Blockchain-Ökosystem einbringen und so letztlich zum globalen Wirtschaftswachstum und Wohlstand beitragen.

HAFTUNGSAUSSCHLUSS: Die Informationen auf dieser Website dienen als allgemeine Marktkommentare und stellen keine Anlageberatung dar. Wir empfehlen Ihnen, vor einer Investition eigene Recherchen durchzuführen.

Wissen

Die 5 bemerkenswertesten Real-World-Assets-Kryptoprojekte im Jahr 2024

Entdecken Sie die Krypto-Projekte von Real World Assets: Tokenisierung von Off-Chain-Assets für DeFi. Top 5 Projekte, auf die man sich im Jahr 2023 konzentrieren sollte: Goldfinch, Centrifuge, MakerDAO, Maple Finance, Ondo Finance.

Was sind Kryptowährungen für reale Vermögenswerte?

Real World Assets („RWAs“) sind Vermögenswerte, die außerhalb der Kette existieren, aber tokenisiert und zur Verwendung innerhalb von DeFi in die Kette gebracht werden.