BTC

$63826.696

-0.22%

ETH

$3144.537

0.36%

BNB

$592.426

0.27%

XRP

$0.53

-0.77%

Glossar

Geldsender

21. November 2023 – Ungefähr 2 min Minuten zum Lesen

Geldtransmitter verstehen

Geldtransmitter sind eine spezielle Art von Gelddienstleistungsunternehmen (Money Service Business, MSB), die in den Vereinigten Staaten tätig sind.

Wenn es um Kryptowährungen geht, sind Unternehmen in den USA, die häufig kryptobezogene Aktivitäten durchführen, mit dem Konzept einer Geldtransferlizenz oder eines Geldübermittlers bestens vertraut.

Dies liegt daran, dass Kryptowährungen nach US-Bundesgesetzgebung als Ware eingestuft sind und in die Zuständigkeit des Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) fallen.

Regulierungsbehörden kategorisieren Unternehmen, die an Kryptowährungen beteiligt sind, als Geldübermittler.

Unternehmen, die mit Kryptowährungen zu tun haben, unterliegen außerdem dem Bank Secrecy Act (BSA), der vorschreibt, dass sie in jedem Bundesstaat, in dem sie tätig sind, mit Ausnahme von Montana, eine Lizenz erwerben müssen.

Diese regulatorischen Anforderungen gelten für verschiedene Kryptowährungsunternehmen, darunter Zahlungsabwickler, Kryptowährungsbörsen, Bitcoin-Geldautomaten und bestimmte Anbieter von Kryptowährungs-Wallets.

In einem Leitliniendokument aus dem Jahr 2013 mit dem Titel „Anwendung der FinCEN-Vorschriften auf Personen, die virtuelle Währungen verwalten, tauschen oder verwenden“ stellte FinCEN klar, dass virtuelle Währungen und Fiat-Geld denselben Gesetzen zur Geldübertragung unterliegen.

Laut FinCEN ist ein Geldtransmitter eine Person, die Geldtransferdienste anbietet oder an Geldtransfers teilnimmt.

Daher fallen Unternehmen, die im Namen eines Händlers Kryptowährungen von Kunden annehmen oder virtuelle Währungen in Fiat-Geld umtauschen, unter die Definition von Geldübermittlern.

Avatar von Coincu

Autor

Coincu

Glossar

Geldsender

Geldtransmitter verstehen

Geldtransmitter sind eine spezielle Art von Gelddienstleistungsunternehmen (Money Service Business, MSB), die in den Vereinigten Staaten tätig sind.

Wenn es um Kryptowährungen geht, sind Unternehmen in den USA, die häufig kryptobezogene Aktivitäten durchführen, mit dem Konzept einer Geldtransferlizenz oder eines Geldübermittlers bestens vertraut.

Dies liegt daran, dass Kryptowährungen nach US-Bundesgesetzgebung als Ware eingestuft sind und in die Zuständigkeit des Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) fallen.

Regulierungsbehörden kategorisieren Unternehmen, die an Kryptowährungen beteiligt sind, als Geldübermittler.

Unternehmen, die mit Kryptowährungen zu tun haben, unterliegen außerdem dem Bank Secrecy Act (BSA), der vorschreibt, dass sie in jedem Bundesstaat, in dem sie tätig sind, mit Ausnahme von Montana, eine Lizenz erwerben müssen.

Diese regulatorischen Anforderungen gelten für verschiedene Kryptowährungsunternehmen, darunter Zahlungsabwickler, Kryptowährungsbörsen, Bitcoin-Geldautomaten und bestimmte Anbieter von Kryptowährungs-Wallets.

In einem Leitliniendokument aus dem Jahr 2013 mit dem Titel „Anwendung der FinCEN-Vorschriften auf Personen, die virtuelle Währungen verwalten, tauschen oder verwenden“ stellte FinCEN klar, dass virtuelle Währungen und Fiat-Geld denselben Gesetzen zur Geldübertragung unterliegen.

Laut FinCEN ist ein Geldtransmitter eine Person, die Geldtransferdienste anbietet oder an Geldtransfers teilnimmt.

Daher fallen Unternehmen, die im Namen eines Händlers Kryptowährungen von Kunden annehmen oder virtuelle Währungen in Fiat-Geld umtauschen, unter die Definition von Geldübermittlern.

86 Mal besucht, 1 Besuch(e) heute

Hinterlassen Sie uns einen Kommentar