Die britische Financial Conduct Authority (FCA) hat Verbraucher vor 111 Kryptounternehmen gewarnt, die nicht bei der FCA registriert sind.

Ab dem 10. Januar müssen alle im Vereinigten Königreich ansässigen Kryptounternehmen die Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einhalten und sich bei der FCA registrieren, um legal tätig zu sein. Viele Menschen müssen dies immer noch tun.

Mark Steward, Chief Enforcement Officer der FCA, erklärte auf der Cities & Finance Cities Week-Veranstaltung am 22. Juni, dass unregulierte Kryptounternehmen eine Bedrohung für Verbraucher, Banken und Zahlungsunternehmen darstellen, die mit ihnen Geschäfte machen, und erklärt:

„Wir haben eine Reihe von Unternehmen, die offensichtlich im Vereinigten Königreich Geschäfte tätigen, aber nicht bei uns registriert sind und mit jemandem Geschäfte machen: einer Bank, einem Zahlungsdienstleister, einem Verbraucher.“ Da es sich um ein sehr reales Risiko handelt, sind wir sehr besorgt. „

Die FCA hat eine Liste von über 100 Kryptounternehmen zusammengestellt, die offenbar nicht registriert sind, damit Anleger noch einmal überprüfen können, ob das Unternehmen, mit dem sie Geschäfte machen möchten, nicht konform ist.

Die Finanzaufsichtsbehörde scheint auf die wachsende Beliebtheit von Kryptowährungen im Vereinigten Königreich zu achten. Laut einer aktuellen FCA-Umfrage besitzen derzeit 2.3 Millionen Erwachsene im Vereinigten Königreich Krypto. Allerdings ist beim Gesamtverständnis der Anleger über die von ihnen gehaltenen Krypto-Assets ein deutlicher Abwärtstrend zu verzeichnen.

Steward verglich den Aufstieg der Kryptoindustrie mit der niederländischen Tulpenmanie der 1630er Jahre und stellte fest, dass die Angst, etwas zu verpassen (FOMO), viele dazu veranlasst, mit digitalen Vermögenswerten zu spekulieren.

„Der Grund, warum viele Menschen jetzt investieren, ist, dass sie befürchten, einen Boom zu verpassen. Abgesehen davon, wie wankelmütig diese Instrumente wirklich sind, zeugt es von der Faszination der Tulpen. „

Operative Hürden durch die strengen britischen Anti-Geldwäsche-Gesetze könnten viele dieser nicht registrierten Unternehmen aus dem Geschäft drängen, wie Cointelegraph am 4. Juni berichtete, dass bisher 51 Kryptofirmen ihre Anträge bei der FCA zurückgezogen haben.

Die britische Regierung versucht aktiv, kriminelles Verhalten mithilfe von Kryptowährungen wie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einzudämmen.

Laut The Times UK forderte die Londoner Metropolizei Anfang des Monats eine Gesetzesänderung, um den Behörden den Zugriff auf Kryptowährungen auf ähnliche Weise wie bei Bargeldkriminalität zu ermöglichen.

Berichten zufolge fordert die Metro-Polizei den Gesetzgeber auf, das Einfrieren von Krypto-Vermögenswerten im Besitz von Unternehmen und Einzelpersonen zuzulassen, gegen die die Polizei ermittelt, und fordert gleichzeitig strenge Vorschriften, die es Kriminellen erschweren, mehr elektronische Geldtransfers durchzuführen.

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Vorsichtige FCA

Die FCA ist in Bezug auf Kryptowährungen sehr vorsichtig vorgegangen: Die staatliche Regulierungsbehörde hat im Januar ein Verbot von Krypto-Derivatplattformen verhängt und im selben Monat auch Anleger vor den mit Kryptowährungen verbundenen Risiken gewarnt.

Die FCA wurde am 10. Januar 2021 zur Depotbank für Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ernannt. Ab diesem Datum müssen alle im Vereinigten Königreich ansässigen Krypto-Asset-Unternehmen die AML-Vorschriften einhalten und sich bei der FCA registrieren.

Unternehmen, die vor dem 10. Januar dieses Jahres tätig sind, müssen das Temporary Registration Regime (TRR) beantragen, das es Unternehmen ermöglicht, den Handel fortzusetzen, während die FCA ihre vollständige Registrierung bearbeitet, die derzeit geprüft wird.

Die mangelnde Bearbeitung aufgrund der globalen Pandemie hat zu einem Rückstand bei der Bearbeitung der Anträge geführt und die FCA gab am 3. Juni bekannt, dass der letzte Termin für die vorläufige Registrierung von Juli 2021 auf März 2022 verlängert wurde.